智能化财务分析和诊断

1、国内外财务软件和国内外财务软件和erp软件提供商软件提供商目前均未能提供的目前均未能提供的 智能化财务分析和智能化财务分析和经营诊断系统经营诊断系统uu概述概述n一个能够帮助企业进行财务分析和经一个能够帮助企业进行财务分析和经营诊断的智能化工具；营诊断的智能化工具；n一个能够全面分析和诊断企业经营和一个能够全面分析和诊断企业经营和财务状况的专家系统；财务状况的专家系统；n一个能够对企业经营状况做出客观、一个能够对企业经营状况做出客观、准确分析和判断的人机系统；准确分析和判断的人机系统；n一个方法新、内容新、实现形式新，一个方法新、内容新、实现形式新，使用易、理解易的智能化软件；使用易、理解易的

2、智能化软件；uu详细介绍n能干什么n有何特色n专家评价n用户评价n销售与服务n联系方式n50个经营管理问题uutt能干什么n全面进行企业经营和财务状全面进行企业经营和财务状况分析诊断况分析诊断n自动生成结论性报告、文字自动生成结论性报告、文字报告和图文并茂报告报告和图文并茂报告n省去大量重复性脑力劳动省去大量重复性脑力劳动n迅速提高管理水平迅速提高管理水平tt uu全面进行分析诊断全面进行分析诊断n本系统从实现利润、成本、资产结构、本系统从实现利润、成本、资产结构、资本结构、经营协调性、偿债能力、资本结构、经营协调性、偿债能力、盈利能力、发展潜力、现金流量、营盈利能力、发展潜力、现金流量、营运

3、能力等方面，对企业的经营及财务运能力等方面，对企业的经营及财务状况全面进行分析诊断，能够得出科状况全面进行分析诊断，能够得出科学的分析诊断结论。学的分析诊断结论。n整个分析诊断报告回答整个分析诊断报告回答n12个关键问题，生成结论性报告生成结论性报告n50个经营管理问题个经营管理问题，生成详细分析报告，生成详细分析报告uutt快速生成图文并茂报告快速生成图文并茂报告n导入会计报表，系统将在几秒钟内生成图导入会计报表，系统将在几秒钟内生成图文并茂、内容全面、用数据说话的文字性文并茂、内容全面、用数据说话的文字性分析诊断报告。分析诊断报告。 n无论企业是否使用财务核算软件或企业管无论企业是否使用财

4、务核算软件或企业管理软件，只要拥有一台计算机，均可轻松理软件，只要拥有一台计算机，均可轻松自如地安装和使用本软件，进行月度、季自如地安装和使用本软件，进行月度、季度、年中和年度财务分析和经营诊断。度、年中和年度财务分析和经营诊断。 n有电子版报表的企业可直接导入数据，没有电子版报表的企业可直接导入数据，没有电子版报表的企业可手工输入数据，数有电子版报表的企业可手工输入数据，数据输入完成，便可生成报告。据输入完成，便可生成报告。uutt12个关键问题个关键问题n1 1。企业资产结构是否合理？。企业资产结构是否合理？n2 2。企业投资、融资和经营活动是否协调？。企业投资、融资和经营活动是否协调？n

5、3 3。企业增加负债是否可行？。企业增加负债是否可行？n4 4。企业可动用资金数额有多少？。企业可动用资金数额有多少？n5 5。企业盈亏平衡点在哪里？。企业盈亏平衡点在哪里？n6 6。企业经营风险和财务风险有多大？。企业经营风险和财务风险有多大？n7 7。 uutt50个经营管理问题个经营管理问题 主要涉及以下十个方面主要涉及以下十个方面n资产结构资产结构n资金状况资金状况n管理水平管理水平n营运能力营运能力n偿债能力偿债能力n实现利润实现利润n盈利能力盈利能力n经营风险经营风险n发展能力发展能力n现金流量现金流量uutt省去大量重复性脑力劳动省去大量重复性脑力劳动n本系统可全部或部分省去以下

6、劳苦本系统可全部或部分省去以下劳苦n企业财务部门同志月月、年年在进行财务企业财务部门同志月月、年年在进行财务分析或经营分析时所做的指标计算、分析分析或经营分析时所做的指标计算、分析判断、逻辑推理、报告撰写等重复性工作。判断、逻辑推理、报告撰写等重复性工作。n企业经营者从财务报表数据了解经营状况、企业经营者从财务报表数据了解经营状况、发现经营问题、寻找对策建议的工作。发现经营问题、寻找对策建议的工作。n银行信贷管理员、证券投资者等对被投资银行信贷管理员、证券投资者等对被投资企业财务状况和经营成果的定期或不定期企业财务状况和经营成果的定期或不定期审查工作。审查工作。uutt迅速提高管理水平迅速提高

7、管理水平n使用本软件，不但可以省去低水平重使用本软件，不但可以省去低水平重复性脑力劳动，而且可以通过系统不复性脑力劳动，而且可以通过系统不断升级，将大家所创造和积累的财务断升级，将大家所创造和积累的财务分析和经营诊断新方法集中起来，传分析和经营诊断新方法集中起来，传播开去，使所有使用本软件的用户受播开去，使所有使用本软件的用户受益，使大家的财务分析和经营诊断水益，使大家的财务分析和经营诊断水平不断提高，并迅速提高企业管理水平不断提高，并迅速提高企业管理水平。平。uutt有何特色n国内外首创，财务核算软件商和国内外首创，财务核算软件商和erperp软件商不能提供软件商不能提供n创新的、科学的分析

8、诊断方法创新的、科学的分析诊断方法n应客户需要而产生应客户需要而产生n广泛适用于不同类型企业广泛适用于不同类型企业n准确、客观的分析结论准确、客观的分析结论tt uu国内外首创 n本软件系统是中国社会科学院企业管理本软件系统是中国社会科学院企业管理专家十多年研究、咨询工作成果。专家十多年研究、咨询工作成果。n它所包含的大量逻辑判断、分析推理模它所包含的大量逻辑判断、分析推理模型，是自己的理论创新，在相关资料中型，是自己的理论创新，在相关资料中难以找到。难以找到。n由于缺乏相关理论方面的创新性成果，由于缺乏相关理论方面的创新性成果，目前包括目前包括sapsap、oracleoracle、用友等国

9、内外用友等国内外大型软件公司在内均没有类似产品。大型软件公司在内均没有类似产品。uutt创新的、科学的分析方法创新的、科学的分析方法n本软件系统在经营分析诊断的各个方面形本软件系统在经营分析诊断的各个方面形成了大量的、科学的、创新性的分析思路成了大量的、科学的、创新性的分析思路和方法。没有创新的理论，就没有智能化和方法。没有创新的理论，就没有智能化财务分析诊断系统。财务分析诊断系统。n为了让大家了解为了让大家了解“庐山真面目庐山真面目”，现列举，现列举其中一二：其中一二：n科学的偿债能力分析模型 n独创的资金协调分析方法n新颖的发展潜力分析指标tt uu应客户需要而产生应客户需要而产生 n本软

10、件是应国内数家大型公司的本软件是应国内数家大型公司的要求而开发的，它将企业经营分要求而开发的，它将企业经营分析和财务诊断过程中所遇到的重析和财务诊断过程中所遇到的重复性、有章可循的逻辑推理和分复性、有章可循的逻辑推理和分析判断过程，让计算机来实现。析判断过程，让计算机来实现。计算机不但保证了分析诊断工作计算机不但保证了分析诊断工作的准确性、全面性，而且能够快的准确性、全面性，而且能够快速地、不知疲倦地工作。速地、不知疲倦地工作。 tt uu 广泛适用于不同类型企业广泛适用于不同类型企业n无论是什么企业，无论是否拥有先进的计无论是什么企业，无论是否拥有先进的计算机核算或管理系统，只要有财务报表数

11、算机核算或管理系统，只要有财务报表数据，就能够用本系统进行企业经营和财务据，就能够用本系统进行企业经营和财务状况的分析诊断。状况的分析诊断。n本系统根据行业特点事先设置了分析参数，本系统根据行业特点事先设置了分析参数，用户可以根据自己企业分析和管理的要求用户可以根据自己企业分析和管理的要求灵活修改分析参数，以不断提高评价标准，灵活修改分析参数，以不断提高评价标准，从而提供企业管理水平。从而提供企业管理水平。tt uu科学的偿债能力分析模型科学的偿债能力分析模型n过去理论告诉我们，使用资产负债率、流动过去理论告诉我们，使用资产负债率、流动比率、速动比率等指标来分析企业偿债能力。比率、速动比率等指

12、标来分析企业偿债能力。n事实上事实上,企业偿债能力是由企业现有资产及负企业偿债能力是由企业现有资产及负债规模、企业资产出售之后的增值金额、企债规模、企业资产出售之后的增值金额、企业资产的周转速度三方面因素决定。业资产的周转速度三方面因素决定。n只考虑资产负债的规模一个方面因素只考虑资产负债的规模一个方面因素,不但难不但难以得出正确的结论以得出正确的结论,而且有可能得出与企业实而且有可能得出与企业实际情况完全相反的结论。际情况完全相反的结论。n本软件从这三方面因素出发进行分析，能够本软件从这三方面因素出发进行分析，能够得出有数据支持的、无争议的分析结论。得出有数据支持的、无争议的分析结论。tt

13、uu独创的经营协调分析指标独创的经营协调分析指标n在判断企业经营协调状况时，我们设计了在判断企业经营协调状况时，我们设计了营运资本、营运资金需求、现金支付能力营运资本、营运资金需求、现金支付能力三个指标，分别从企业投融资活动的协调、三个指标，分别从企业投融资活动的协调、企业经营业务的协调和企业现金支付能力企业经营业务的协调和企业现金支付能力的协调三个方面来分析判断企业经营的协的协调三个方面来分析判断企业经营的协调状况和健康状况。调状况和健康状况。n分析判断结论均以指标为线索，以财务数分析判断结论均以指标为线索，以财务数据为依据。没有数据支持的分析结论是没据为依据。没有数据支持的分析结论是没有的

14、。有数据支持的分析结论是唯一的和有的。有数据支持的分析结论是唯一的和可以验证的。可以验证的。 tt uu新颖的发展潜力分析方法新颖的发展潜力分析方法n企业的发展潜力，可从企业自我发展潜力企业的发展潜力，可从企业自我发展潜力和企业筹资发展潜力两个方面来判断。和企业筹资发展潜力两个方面来判断。n为了判断自我发展潜力，我们设计了为了判断自我发展潜力，我们设计了“可可动用资金总额动用资金总额”指标。指标。n为了判断筹资发展潜力，我们设计了为了判断筹资发展潜力，我们设计了“可可新增负债规模新增负债规模”指标，来确定企业的发展指标，来确定企业的发展潜力。潜力。n这两个指标用手工计算都很麻烦，但用计这两个指

15、标用手工计算都很麻烦，但用计算机来计算和回答就很方便快捷。算机来计算和回答就很方便快捷。tt uu准确、客观的分析结论准确、客观的分析结论n在企业经营分析和诊断时，尽管不同行在企业经营分析和诊断时，尽管不同行业有不同的判断标准，不同的人可能会业有不同的判断标准，不同的人可能会得出不同的结论，但我们认为正确的结得出不同的结论，但我们认为正确的结论只有一个。论只有一个。n只要基于同一财务报表数据，用同一指只要基于同一财务报表数据，用同一指标来计算分析，只能得出相同的结论。标来计算分析，只能得出相同的结论。用相同的数据对同一企业进行分析诊断，用相同的数据对同一企业进行分析诊断，正确分析判断标准和结论

16、也只有一个。正确分析判断标准和结论也只有一个。n分析结论是否正确，关键取决于分析方分析结论是否正确，关键取决于分析方法是否科学、深入。法是否科学、深入。tt uu专家评价n财政部专家对本系统的评价是：n“三新二易三新二易”n分析理论新分析理论新n指标体系新指标体系新n评价结果新评价结果新n系统使用易系统使用易n报告理解易报告理解易tt uu用户评价n某集团公司的评价某集团公司的评价n节省了大量时间和脑力劳动；节省了大量时间和脑力劳动；n为企业经营活动分析提供了基本素材；为企业经营活动分析提供了基本素材；n某医药化工企业的评价某医药化工企业的评价n这个系统比核算系统重要得多；这个系统比核算系统重

17、要得多；n某航空公司的评价某航空公司的评价n你们提供了国内外大型软件企业均没有提供你们提供了国内外大型软件企业均没有提供的东西；的东西；n希望尽快向我们提供财务监控系统和经营决希望尽快向我们提供财务监控系统和经营决策系统；策系统；tt uu销售与服务n智能化财务分析系统集团公司智能化财务分析系统集团公司版包括对下属企业的分析和利润、版包括对下属企业的分析和利润、收入、成本费用的详细分析，涉及收入、成本费用的详细分析，涉及到企业的各种明晰报表，由于报表到企业的各种明晰报表，由于报表格式不同，需要定制开发。格式不同，需要定制开发。n所有使用本公司软件的用户，均享所有使用本公司软件的用户，均享受为期

18、一年的免费升级和售后服务。受为期一年的免费升级和售后服务。tt uu联系方式联系方式n北京智泽华软件有限公司 n北京清华大学邮局59信箱 n邮编：100084 n电话n传真n网址：www.e- ne_mail:e-tt经营管理问题（一）经营管理问题（一）n资产的增减变动情况资产的增减变动情况及其原因；及其原因；n不良资产的数量及其不良资产的数量及其变动；变动；n实际投入经营活动的实际投入经营活动的资产数量及其变动；资产数量及其变动；n资产结构的特点；资产结构的特点；n资产结构的合理性判资产结构的合理性判断断n经营协调情况的基本经营协调情况的基本判断；判断；n营运资本变化的规律；营运资本变化的规律；n经营活动资金需求规经营活动资金需求规律；律；n投融资决策水平判断；投融资决策水平判断；n现金管理水平判断；现金管理水平判断；uutt50个经营管理问题（二）个经营管理问题（二）n资产周转快慢的变化；资产周转快慢的变化；n资产周转快慢变动的资产周转快慢变动的原因原因n固定资产的新旧程度固定资产的新旧程度判断；判断；n固定资产的更新换代固定资产的更新换代速度；速度；n经营管理水平判断；经营管理水平判断；n