银行反洗钱工作总结(完整版)(新版本)

1、银行反洗钱工作总 结?银行反洗钱工 作?总结?【银行反洗钱工 作?总结】反洗钱工?作总结反洗钱工 作? ，是打击一切涉 毒? 、走私及恐怖组 织? 的不法洗钱犯 罪? 活动的举措，是 纯? 洁社会风气，保 持?社会安定，提高 银?行信誉， 促进银? 行业务的快速健 康? 发展的保证。?一、加强反? 洗钱法规、政策 和? 技能培训工作 我?支行将反洗钱业 务?培训作为法律法 规?学习的一项重要 内?容， 并 纳入全? 员业务培训计划中? ，统一部署、落 实?，并继续针对不 同? 岗位、 不同业务? ，组织开展多层次? 、多渠道、多种 形? 式的反洗钱业务 培?训， 形成联动 的? 反洗钱培训、宣

2、 传? 良好局面。学习?中总结、研究、 交? 流反洗钱工作情 况? 、学习当前国内 反? 洗钱 形势和任务?及反洗钱工作的 操? 作技术和方法， ? 明确洗钱风险的 控?制和预防是我 行? 风险管理的重要 内?容，并将培训内 容?、操作技术和方 法?与每一位一线 临? 柜人员交流，全 面? 提高、掌握反洗 钱? 基础知识和基本 ? 技 能，提高识别 可?疑交易的能力， 履? 行好此项重要职 责? 。二、?为增强对反洗钱 工? 作的认识，柜员 首? 先从自身做起， 加? 强了对反洗钱知?识的学习。深刻?领悟反洗钱工作 的? 重要性。强化临? 柜人员反洗钱方 面? 知识的培训。为 确?保切实履行好

3、这 项? 重要职责，我 行? 采取了一系列有 力?的措施，扎实开 展?反洗钱专业队 伍? 的建设工作。通? 过专题学习，提 高?了全体参培人员 反? 洗钱业务知识， 对?什么是 洗钱、洗? 钱的特征、方式 有? 了进一步的认识 和?了解。每一个柜?员在日常办理 业? 务过程中时刻警 惕?那些异常的大额 款?项的流转，要加? 强与 客户的之 间?的沟通，通过与? 客户的沟通来熟 悉? 和了解我们的每 一?个客户，以便认? 清其为普通交易 行?为还是洗钱行为 。?通过本次专题 学?习，更加清楚了 犯?罪人员常用的洗 钱? 方式。例如 利?用金融手段、利用保? 密限制、利用地下? 钱庄、利用民间借?

4、 贷等。当 前阶段?的反洗钱工作就 要? 结合当前中国洗 钱? 犯罪的这几种新 特? 征来 进行，做到?对洗钱犯罪的有 效? 打击。?三、注重宣传， 提?高广大群众对反 洗? 钱工作的理解 我? 行 于 20 1N? 年12月进?驻钟家庄?镇，为了?让广大群?众配合我?行开展反?洗工作，?我行在201N?年末度?开展了一?次反 洗 钱? 宣 传 活 动? ，主要是通过悬 挂? 宣传横幅、派发 宣?传单张、现 场解? 答群众疑问等。 加? 强学习，提高对 反?洗钱工作的认识 。?四、严格?执行大额和可疑 支?付交易的报告制 度? 。每天都对每 笔? 超过 5 万元（?含）的现金收付 业?务进行查

5、询和实 ? 时监控，并要求 需? 提前一天预约提 现? 金额。对大额和 异? 常支付交易 的报?送工作，指定专 人?负责。对于发现 的?异常支付交易都 及?时上报 上级总行?。今后我行将 把? 反洗钱工作提到 我? 行的议事日程上 来? ， 将把反洗钱 ? 工作作为一项长 期?的重要工作来抓 ，? 严格执行大额 和? 异常交易报告制 ? 度，加大反洗钱 培?训的力度，确保 全?员树立应有的反 洗? 钱意识，掌握必? 要的反洗钱技能 ，?切实打击洗钱活 动? 。XXX 支行? 二零一四年一月 ? 二十一日【银行? 反洗钱工作总结 】?* 支行 201N? 年度 反? 洗钱工作总结反 洗? 钱工作

6、，是打击 一?切涉毒、走私及恐?怖组织的不法洗 钱? 犯罪 活动的举 措?，是纯洁社会风 气?，保持社会安定 ，? 提高信用社信誉 ，? 保 证信用支付 的?稳定，促进信用 社?业务的快速健康 发?展的保证。根据 中? 国人民银行有 关?法律规章制度要求?和上级行工作安 排? ，我行通过采取 ?一系列行之有效 的?举措，扎实有效开?展反洗钱工作， 取? 得了较好的成 效?。现将本年度反 洗?钱工作总结如下 ?一、精心? 构建完善组织领 导?体系 我行为了 做? 好反洗钱工作， 成? 立了以行长为组 长?、分管行长为副 ?组长、各部门负 责? 人为成员的反洗 ? 钱工作领导小组， 并?在财会部门

7、设 立? 反洗钱工作办公 室? ，具体负责反洗钱? 工作的各项日常 事? 务。由于人 员紧? 张，配备了兼职 人? 员负责反洗钱信 息? 的采集和报告工 作?，形成了 较为完?善的反洗钱组织 体?系。二? 、加强学习，提高? 对反洗钱工作的 认? 识 加强学习， ?为增强对反洗钱工?作的认识，我们首? 先从自身做起，加? 强了对反 洗钱知? 识的学习。一是深? 刻领悟反洗钱工 作? 的重要性。召开 了?由部门 主管、客? 户经理和反洗钱 工? 作兼职人员参加 的?反洗钱动员会， 学?习了 中华人 民? 共和国反洗钱法 ?及人民银行有关 文?件精神，提高了 对? 反 洗钱工作的 ? 认识，使大家

8、都能 充?分认识到金融机 构? 是控制洗钱的第 一? 道屏障，要确保? 金融领域反洗钱 工? 作措施得到全面 落?实，就必须充分 ? 发挥基层行 “了?解客户”的优势 ，?提高其反洗钱的 积? 极性和主动性。 ?二是强化了临柜 人?员反洗钱方面知 识?的培训。为确保 切? 实将反洗钱工作? 落到实处，我们采? 取了一系列有力 的? 措施，扎实开展 反?洗钱专业队伍的?建设工作。三是加?强对开户企业财 会?人员的反洗钱知 识? 培训和宣传，让? 他们了解当前国 内? 外反洗钱形势， 积? 极配合我们开展 反?洗钱工作。四是?认真选配工作人 员?。反洗钱信息采 集? 岗由业务骨干兼 任? ，反洗钱

9、事务 审? 核报告岗由财会 部?门主管兼任，为反? 洗钱工作的顺利 开?展打好了基础 。?三、从?严把关加强对大 额? 和可疑支付交易 的? 监测 从严把关 加?强对大额和可疑 支? 付交易的监测 在? 单位开立结算账 户?时，严格把关， 认?真审查五证（营 业?执照、 法人身份? 证、企业代码证 、?国（地）税税务许?可证、开户许可 证? ）及 经办人身 份?证的真实性、完 整?性、合法性，并详?细询问了解客户 有? 关 情况，根据 其?经营范围开立相 对?应的科目账户； 在? 为单位客户办理 存? 款、结算等业 务?，均按中国人民 银?行有关规定要求 其?提供有效证明文 ?件和资料，进行

10、核?对并登记。对于开?立个人代码信息 ，? 严格按实名制 的?有关规定审查有 关?资料，要求客户出?示本人（或连同 代?办人）的有 效身? 份证件进行核对 ，? 并登记其身份 证? 件的姓名和号码 进?行业务操作， 对? 于未能依法提供 相? 关证明材料的个 人?账户一概不予办 理?。对现有的账 户? 进行全面清理， 按? 人民币大额和 可? 凝支付交易报 告?管理办法规定建?立存款人信息资 料?库，对不符合要 求?的存款账户 （?如营业执照过期或 被?注销的） 已通知? 客户尽快提供新 的?营业执照或 ，?办理销户手续。 ?在提取现金方面 ，?严格执行逐级审 批? 的制度，对明显套?现的账户

11、 不给予? 现金支付。我行 坚?持每天对每笔超 过? 5 万元（含）? 的现金收付 业务?进行查询和实时 监? 控，并要求单位 提? 前一天预约提现 金? 额；单位 结算账?户 100 万元? 以上的单笔转账 交? 易、单位结算账户?发生与个人结 算? 账户之间单笔 20? 万元以上的 大?额转账交易都换人?复核支付手续的 ?完备性；所有资 金?支付均由客户经 理?审核资金支付项 目? 的真实性并签 字? 确认。严格监管?和控制公款私存 现? 象。我行对有意 要? 套现或公款私存 的? 帐户实施严格 监? 控，狠抓狠管杜 绝?类似这样的帐户 发?生，以确保结算 ? 帐户帐户都能合 规?性地使用

12、，没有 违?反反洗钱相关规 定? 的事件发生。对? 于反洗钱信息系 统?提示的短期内资 金? 分散转入、集中转? 出或集中转入、?分散转出的账户 ，?经核实均为企业 正?常业务范围；没 有? 资金收付频率及? 金额与企业经营 规? 模明显不符的账 户?；没有资金收付 流?向与企业经营范?围明显不符的账 户? ；没有企业日常 收? 付与企业经营特 点? 明显不符的账 户? ；没有出现存取 现? 金的数额、频率及? 用途与其正常现 金?收付明显不符 的? 现象等可疑支付 交? 易。四、?下一年工作计划 ?（一）加强? 领导，统一认识 ，? 充分认识反洗钱 的? 重要性和必要性 。?在人民银行的 正

13、?确领导下，按照上? 级行工作部署， 进? 一步统一全体职?工思想，严格按 照?规定执行反洗钱 的? 各项规定。? （二）继续完 善?反洗钱内控机制 ，?建立相应健全的 机?构和制度。在现?有的基础上继续 完? 善各项内控制度 ，?逐步建立一个更 加?完整的架构， 为? 更好地完成反洗 钱? 工作奠定坚实的 基?础。（三? ）加强反洗钱一 线? 工作人员的培训 工?作，提高反洗钱 技?能，强化反洗钱?意识，使他们能 更? 好的完成反洗钱 工? 作任务。今后我? 们将继续把反洗 钱? 工作作为一项长 期?的重要工作来抓 ，? 严格执行大额?和可疑交易报告 制? 度，加大反洗钱 培? 训的力度增强

14、反 洗? 钱工作的紧迫 感? 、主动性；严格 履?行反洗钱义务， 切?实打击洗钱活动 。?【银行反洗 钱? 工作总结】银行?年度反洗钱工作 总? 结明年反洗钱工 作? 计划 人民银行 市?中心支行今年，? 我行的反洗钱工 作? ，根据省分行、 人?民银行漳州市中 心? 支 行反洗钱工 作? 部署， 在抓反洗? 钱组织机构建设 、? 反洗钱内控制 度? 建设、客户身份?识别及客户尽职 调? 查报告、规范大 额? 和可疑交易报告 情?况、宣传培训 等? 方面做了一定的 工?作，现工作总结 汇?报如下?一、今年反洗钱 工?作开展情况? （一）组织机 构?建设方面? 1 、及时调整 反?洗钱工作领导小

15、 组? 。今年 2 月，?调整分行反洗钱 ? 工作领导小组成 员?， 增加法律事 务?部经理为反洗钱 领? 导小组办公室副 ?主任。今年 1 2? 月，机构整合 ，? 反洗钱工作领导 小? 组办公室设在法 ? 律 合规部，分行 重?新调整反洗钱工 作? 领导小组，确实 加? 强对反洗钱工作? 的领导。今年以? 来共有 9 个支? 行因人事变动， ?相应调整了反洗 钱? 工作领导小组。?2 、召?开专题会议，研究? 布置反洗钱工作 。?今年，分行按季 召?开反 洗钱领导小?组成员会议，及时? 通报季度反洗钱 工?作开展情况，协调? 解 决反洗钱工 作? 中存在的困难和 问?题，形文下发专 题?

16、会议纪要，跟踪督? 办会议精神的 落? 实。各支行结 合? 本行实际，定期 召?开反洗钱工作会 议?，落实市分行反 ?洗钱专题会议精 神?。（二）?内控制度建设方 面?1 、及? 时落实上级行精 神?。反洗钱是一项 长? 期的任务，在收到?总 行、省行及人?行、监管部门反 洗? 钱相关文件、规 定? 后，我们都及时 把? 反洗钱工作精 神? 传达到各部门、支?行、网点员工，并? 结合我行实际， ? 提出具体工作要 求?，落实上级行、 当?地人行反洗钱工 作? 布置。?2、建章立制， 加?强内控管理。根 据?人行反洗钱检查 要?求及我行 实际，?今年 5 月份，?对反洗钱内控制 度? 进行梳理、

17、细化，?制定了中 国建? 设银行漳州分行 反?洗钱工作管理实 施? 细则等十三项 制? 度，对分 行各职?能部门反洗钱工 作? 的主要职责进行 了? 细分， 明确要求?各职能部门设立? 反洗钱岗位、专人? 负责反洗钱工作 ；?明确要求各级营 业?机构要根据“ 了?解客户”的原则 ，?建立和完善客户 身? 份审查和登记制 度? ；落实反洗钱 大? 额和可疑交易报 送?归口管理部门； ?明确反洗钱司法 配? 合和 移送以及 反?洗钱保密制度等 。?各支行也根据 省?分行实施办法 ?及分行实施细 则? ，结合支 ? 行具体情况，制定 相? 应的反洗钱内部 管?理办法、考核制 度?、检查机制等。?（三

18、）履? 行反洗钱义务方 面?1 、做? 好反洗钱可疑交 易?的报送。今年度，?我行上报人民币 可?疑交 易笔数 65312? 笔， 85?9. 94? 亿元，其中 ：?对公报送 ? 5671 笔，25?1. 31? 亿元；对私?报送 5964 1? 笔， 60?8.63亿?元。外币可疑 交? 易笔数 890 ?笔， 2363 ?4 .91 ?万美元，其中： ?对公报送808? 笔， 2326?6. 44? 万美元；对 ? 私 82 笔， 36?8. 47? 万美元。今? 年 10 月份，?东城支行在业务 运?行过程中，发现 ? 2 户 POS? 个 体经营户，资?金往来与其经营 规? 模明显不

19、符，及时?上报人行。今年 ?12 月份，分行?营业部在业务运 行? 过程中，发现漳 州? 市芗城区三英贸 ?易有限公司交易 往? 来与其经营规模 明? 显不符，及时上 报? 人行。?2、确实履行客 户?尽职调查义务。 我?行各级机构认真 执?行客户尽 职调查?制度，严格执行 福? 银 20072 53? 号关于加 强? 大额现金存取管 ?理，预防和遏制 洗? 钱犯罪及相关犯 罪? 的通知 ，在与? 客户建立业务关 ? 系时， 对个人客?户要求出示身份 证?件或有效的足以 证? 明个人身份的其 ? 他法定证件，必 要?时，要求出具多 个?证件进行对比； 对? 单位客户，则要? 求其出具法人代 码

20、?证、营业执照或 有?关批件、税务登 记?证等，以提供完?整的客户信息， ?对身份不明确、 ?证件不合规、 提? 供资料不完整的，? 不予受理。同 时?，做好大额现金 存? 取台帐的登记， 按? 月上报前十名存 ?取交易明细，对 大?额现金交易对象 重? 点监控和分析。 ?3 、做好?反洗钱非现场监 管?报表报告。我行 根? 据非现场监管报 表? 填报要求， 认?真做好报表的填 报? 工作， 未出现填? 报内容失真和错 报?现象。?4、 认真落实 总?行反洗钱数据监 测?系统运行工作 总? 行反洗钱可疑交易? 监测系统正式 上?线后，因数据处 理? 比以前多，有些 网? 点处理不及时，? 造成

21、确认率较低 ，?分行牵头部门及 时? 通报各单位的确 认? 进度，督促各 单?位及时登录，对 系?统中的大额交易 数? 据进行补录，对 可? 疑交易数据 进行?补录、分析、确 认?、报送，提高确 认? 率。同时做好网 ? 点运行过程 中出现?的操作员变更、 数? 据录入、确认等 问? 题向上级行反映并? 反馈网 点。?5 、配合人?行、省行开展反 洗?钱相关业务核查 。?今年 3 月，根? 据 人民银行福 州? 中心支行 反洗?钱调查通知 （?福银调 （2015?） 45 号）? 第 要求，东 山?支行积极组织人 员?对调查所涉及 8? 个账户自开户 ? 以来交 易情况进 行?了调查和分析，

22、及? 时上报当地人行 。? 今年 9 月，省? 人行 对现金存 取?较大客户进一步 了? 解其身份及大额 现? 金交易的背景、? 目的 等信息，以?判断其交易是否 与?身份相符，是否 存? 在洗钱的可能，我?行 涉及角美、华?安、东城、平和、?芗城支行及步文 分?理处 1 户对公? 客 户、10 户? 个人客户的核查 ，?我们布置支行核 查?，并将核查情况上? 报 省分行。?（四）反洗 钱?宣传、培训、检 查?方面1?、开展反洗钱宣 传?。今年 5 月?31 日上午， 分?别在闹市区和漳 ?州师院举办两场 反?洗钱宣传活动分 行?财务会计部、 营? 业部和东城支行 ? 均派员参加。本 次?宣传活动，以打 击?洗钱犯罪，维护 经? 济稳定，增强社? 会各界反洗钱意 识?为宣传目的， 体? 现了反洗钱宣传 “? 进闹市”“?进 和 高校”