2017年证券公司实习报告

1、2017年证券公司实习报告【第1篇】2017年证券公司实习报告一、实习目的面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个绝佳的 机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面 反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大 学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识， 把从学 校学到的理论知识与实际工作联系起来。 通过本次实习在以后从业打 下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

2、二、公司简介x x证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安 徽省信托投资公司作为主发起人，于xx年10月成立。20 xx年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深 圳证券交易所上市，注册资本近 20亿元。公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券 投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自x x年成立以 来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地最佳经纪业务机构”、“中国内地最佳债券承销机构”、“最 具影响力投行”等殊荣。X X太原营业部成立于20 X X年3月，位于新建南路167号, 营业面积1600平米。营业部秉

3、承“诚信为本规范运作客户至上优质 高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。三、实习过程（一）岗前培训培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营 销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。 比如在基础知识培训过程 中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿 插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客 户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。（二）咨询岗同时为客户讲解风险熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体 操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询 柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，

4、专业知识要求很高。 维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单， 补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料， 这项工作要求工 作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正 确，完整主要是来我营业部开户的客户， 必须客户本人持身份证亲自 到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照 以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，和相关提示以及提示客户及时把三方连好。（三）客户经理岗作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力， 通过自己所学的 专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经

5、济运行 趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从 中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户 推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等; 稳健性客户可以买保本型基金， 货币型基金等；对于激进型客户可以 买股票，股票型基金等。四、实习总结及体会通过在X X证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能 力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。 以下是我的实习总结和 体会：（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训 到信息咨询

6、等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人； 而将展业等 逐步由证券经纪人逐步取代。证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加 强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。 在专业化分 工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、 理财方案制作和 平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经 验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并 理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分 工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公 司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。(2

7、)信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作 是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑 开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。(二)客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候一一营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上 客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有 每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导， 进而建立正确的投

8、资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频 繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要 的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和 风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有 限的资源进行整合，然后创造价值，使其最大化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的 信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划， 进行 各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益最大化。所以，客户 经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产 品，还是

9、驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适 合人群。与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生 存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础 知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠 自己比别人更专业来赢取客户的信赖，这样我们需要非常专业的知识 和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。 我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的 k 线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的， 很多的东 西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客 户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的

10、步伐。（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正 确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你 在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用， 帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确 的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票，长期持有, 重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担心短期的股票波动。 这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常告诫那些投身于一日 数变的股市或者希望股票投资来发大财的人， 必

11、须树立一个正确的投 资观念，然后坚持到底。这一点，很多股票投资者无法做到。原因是 他们无法克服浮躁的情绪。其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学 费，遭遇失败使他立即总结经验，逐渐树立自己的投资观念与原则。总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几 个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字， 但这是炒股的最基本 的行为准则。通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对 这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如 果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的 专业知识，这才是我们学习

12、与实习的真正目的。 这样我们更有自信面 对未来。【第2篇】2017年证券公司实习报告一、实习公司介绍x x证券有限责任公司，简称x x证券，是一家国有控股的全 国性证券公司，总部设于武汉，注册资本 8.37亿元。x x证券的前 身为成立于19 x x年的成都联合期货交易所。20 x x年成都联合期6货交易所改组为四川省X X证券经纪有限责任公司。20 x x年更名为x x证券经纪有限责任公司。 20 x x年x x证券成功控股北方期 货经纪有限责任公司。20x x年2月将注册地迁至湖北省武汉市。20 x x年更名为x x证券有限责任公司，是总部设于武汉的两家全 国性证券公司之一。X X证券经营

13、范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交 易、证券投资活动有关的财务顾问。在证券经纪业务方面，X X证券 规范、安全、严格遵守法律法规和监管部门制定的各项规章制度。自 成立以来，X X证券一直坚持公司“赚取阳光下的利润”的原则，分 类评级不断上升。X X证券具有完整的证券投资咨询体系，拥有证券投资咨询资 格。除自身网点外，XX证券还积极利用网站、电话、短信、电子邮 件、专家面对面、场内实时股评等多种渠道为客户提供咨询服务。X X证券在财务顾问业务方面主要从事企业改制、公司治理、 并购重组、企业融资、公司上市、政府顾问等财务顾问业务。自成立 财务顾问部以来，在较短的时间内，完成了多个改制及增资

14、扩股、私 募融资等项目，并与多个律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、 上市保荐机构建立了良好的长期、稳定的战略合作关系。二、实习时间和地点2017年2月x x日2017年4月x x日X X证券有限责任公司成都走马街证券营业部三、实习目标（一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习（二）了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对 证券市场的认识（三）能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够 分析和处理一些基本问题四、实习内容（一）了解X X证券概况1 . X X证券的发展历程及其在中国证券业中的地位2 .了解并领悟x x证券的企业文化3 .走马街营业部的内部设置，下

15、设客服部、清算部、财务部、电脑部、营销部五个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括 柜台业务及其产生的相关客户资料管理， 营业部每天发生的资金、股 票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据； 营销部负责开发市场中的客户，与客户建立经纪关系。（二）具体实习内容1 .我被安排在营销部工作。主要就是负责客户的开发与维护。x x证券的主要营销策略就是网络营销，主要是通过上网聊qq ,上论坛，到处加好友，来开发已炒股的和即将要炒股的客户。这个工作 看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说， 由于社 会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。比如我们平时在

16、学校未 受社会渲染，有时说话显得稚嫩，客户一眼就能看出我们是新手，对 我们的信任度就不高。特别是客户向我咨询具体的哪只股票时， 我就 显得手足无措。有时客户也让我推荐票，我只好求助于带我的组长。2 .由于我们住在x x x x x ,而x x证券在春熙路南口，每天 坐公交车就是2个小时，所以公司很人性化地让我每天早晨9:30上班，这个时间刚好是股市开盘时间，9点10分左右分析师会用飞信 给每个团队成员发送早间新闻播报，我在公交车上刚好可以研究一 下。3 .到达公司后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后 进入公司内部的NOTES,浏览一下里面的通知以及证券分析报告， 为自己专业知识的做积累

17、。同时把早间新闻播报和操作策略发送给客 户，供客户参考。4 .9点40左右，我就开始上qq加人，加人也是有技巧的，一 般选择30-40岁左右的客户，因为20多岁的年轻人一般没有多少资 金拿来投资，而到了退休年龄的人有积蓄但是风险厌恶特别强，他们更倾向于买保险和存银行，或者买理财产品。30-40岁的人大多有一 定的储蓄，能够承受一定的风险压力。qq好友分组也有讲究，每个 月加的人分别建组，已经在炒股的分一组，对炒股有兴趣的分一组， 已经有接触的分一组，重点开发的客户分一组，完全没有希望的分一 组，有些组别也根据个人习惯来分。5 . xx点下班，吃饭完在下午1点之前赶回公司，由于我早上 上班时间比

18、较晚，所以中午就没有休息，抽空就上 qq加人，有些客 户看股票很准，大部分有几年经验的老股民都不太相信证券公司的分析师，他们更倾向于自己分析股票，我大部分时间通过和他们交流来 学习新的知识。比如说什么是金叉、死叉，怎样实现T+0交易，什么叫全仓、半仓、空仓。6 .下午3点股市收盘后，我们的组长后带领我们开半个小时的 会，讨论每日心得，说说每个人的完成量，以及开发客户时的说话技 巧。我们一般平均每个要加30多个人，每个人自带电脑，申请4、5 个qq ,在上述年龄段内有20%的在炒股，有10%左右曾经炒股亏损 后不再炒股，还有20%可能对投资感兴趣，但是有可能下次聊天的 时候他已经改变主意了，剩下

19、的 50%其中一部分人可能一直不和你 说话，或者说的都是不着边的话，或者对股票不感兴趣。7 .公司的其他成员一般在5点半到6点之间下班，由于我住的 地方比较远，一般是5点到5点半之间下班。我还在车上的时候， 他们都已经到家了。回到学校后，每晚都会写工作日志，包括自己的 工作体会，还有对客户分类标注，有助于第二天回访客户，以及下次 聊天时该如何拉进与客户的距离。2月份，股市开始回暖，加人聊天 时还是挺顺利，但是3月份温家宝发表房价还不够合理，养老金开始 入市等，股市又开始下跌，与客户聊天时就困难重重，客户和我们都 有点信心不足。8 .柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管， 撤消指

20、定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等 等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程， 手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指 10导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证， 银行卡及股东代码卡 等，以提高工作效率。9 .提高专业素养。在实习之前我就有过半年年的炒股经验，并 且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民 心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软 件，学到了一些新的知识。10 .整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银 证通

21、申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡 复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录 下，然后统一发往总部。理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档 案室完成。对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电 子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。11 .我的工作大部分是开发客户，但是也会跟着组长学习其他方 面的知识，例如如何开户，怎样办理转户，如何填写资料，教客户如 何进行网上软件下载和交易。五、实习认识及有关思考实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不 太熟悉，具体到实务方面就更

22、不清楚了。经过这次实习，对证券公司 及其日常业务有了比较深刻的了解和认识， 与此同时也思考了一些问题：（一）股市交易时间股市开市是周一至周五上午 9 : 30-11 : 30 ,下午1 : 00-3 : 00,证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。证券 交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。现在开户都需要本人临柜和第二代身份证，让我很感到很奇怪 的是曾经遇到一位客户她从未涉足股市，从来没有去证券公司开过 户，第一次来我们公司开户时机器扫描发现她的身份证已经开过户 了，她很迷惑，我也很迷惑。证券账户管理规则规定，对于同一 类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人

23、只能开立一个。由 于深交所的托管制度是“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”， 所以最后只好帮她开了一个深圳账户。不过我至今没有想通，为何她 没有临柜，她的身份证也能被别人拿去开户 ？（二）区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重 视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门 的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的 交易佣金费率（去年成都地区佣金水平在千分之一到千分之三，平均 水平在1.8%。；目前成都地区的佣金水平在1%。到1.5%。，平均水平 1.2%。，由竞争压力造成）。个人觉得股市有风险，投资需谨慎，散 户亏也亏得少，赚也

24、赚得少，而且根据实习的这段时间观察，发现其 实亏损的大部分是散户。（三）交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场 从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委 托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所 属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需 要先撤销原指定再做新指定。转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是 指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个 证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进 的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委 托卖出

25、，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管 手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出， 也可转其中部分 证券或同一券种中的部分证券。（四）银证转账所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户（或 借记卡）与证券公司的资金账户建立对应关系，通过银行的电话银行、 网上银行、网点自助设备和证券公司的电话、 网上交易系统及证券公 司营业部的自助设备将资金在银行和证券公司之间划转，为股民存取款提供便利。银证转账业务是券商电子商务发展的前提和基础，银证转账业务的开展大大促进了券商电子商务的发展。银证转账的优点：1.快捷：一笔资金转帐业务只需几秒钟时间 就可完成，使证券买卖操作更快、更轻松；2.安全：不必随身携带大 量现金进出证券交易场所，免除假钞烦恼；大大减少保证金被证券公 司挪用的风险。3.方便：客户可在银行的各营业网点存取资金。（五）x x证券的发展前景在X X证券实习的这段时间里，感受到X X证券在细节上、在 管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据