取消企业银行账户开户许可考试

1、取消企业银行账户开户许可考试机构： _姓名： _得分： _一、不定项选择（每题4 分，多选、少选、错选均不得分）1、企业银行结算账户管理办法的适用范围包括（）A、企业法人 B 、非法人企业C、个体工商户D、事业单位2、企业银行结算账户管理办法A基本存款账户 B一般存款账户所称银行结算账户包括 （ ）C专用存款账户 D 临时存款账户3、企业只能在银行开立（）基本存款账户A、1B、2C、3D、44、面签过程中，我行人员对签字和询问过程进行录音录像，摄像画面中应包括（）A、单位法定代表人或负责人B、我行两名工作人员C、仅单位法定代表人或负责人D、单位法定代表人或负责人及我行一名工作人员5、我行分支机

2、构应严格履行（）义务，落实（），不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。A、开户调查B 、客户身份识别C、账户实名制D 、反洗钱6、开户行应当审核企业开户证明文件的（申请人与身份证明文件所属人的一致性，）（ ）和（ ），开户企业开户意愿的真实性A、真实性B 、完整性C 、合规性D 、合法性7、开户调查原则上应通过开户行双人实地上门方式，双人可为（）A 经办客户经理B 前台柜员C 开户行支行长D 营业主管8 、当企业存在（）情形的，开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。A、对企业身份信息存在疑义，要

3、求出示辅助证件，企业拒绝出示的；B 、企业开户理由存疑的；C、开立业务与企业身份不相符；D、企业组织他人同时或者分批开立账户的；E、有明显理由怀疑企业开立账户从事违法犯罪活动的9、当企业存在上述异常情形时，我行应采取的措施包括（）A、开户行双人实地上门调查；B、进一步了解法定代表人/ 或单位负责人个人情况，包括征信情况、是否纳入失信人员名单等。C、要求法定代表人/ 单位负责人临柜面签；D、不开通非柜面业务；E、公转私逐笔提交证明材料10、银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应在系统中准确录入（）A、企业名称 B、统一社会信用代码 C、注册地地区代码D、企业账号二、判断题（每题3

4、分）1、对被列入“严重违法失信企业名单”或其注册地、经营场所不存在的企业客户， 但是客户经理调查出具特殊情况说明的可以正常开户（ ）2、对于企业法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、 注册地和经营地均在异地等异常情况， 须加强开户意愿的核查， 对除双异地客户需面签开户外， 其他均不需要面签开户（）3、开户行为企业开立基本存款账户、临时存款户、一般户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案（ ）4、企业在我行开立的银行结算账户，自开立之日起三个工作日后方可办理收付款业务。 （ ）5、开户过程中通过远程视频核实开户意愿的，应由前台柜员和营业主管在

5、网点监控下完成核实工作， 在视频中向企业法定代表人/ 单位负责人询问企业开户意愿。 （ ）6、前台柜员对开户资料进行审核，开立基本存款账户的，还应通过账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性。（）7、企业可以向一般存款账户开户银行申请重置存款人查询密码（）8、企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，我行应当收回原开户许可证原件。 若开户许可证丢失， 则企业应提交加盖公章的公函， 表明如果因为丢失的凭证被盗用发生资金风险或其他问题，责任由企业自负 ( )9、调查完毕后，开户调查人员应认真、如实填写“单位结算账户开立调查书” ，注明调查情况和调查日期，无需签字确认。（）10、企业开立基本存款账户和临时存款账户的，我行账户预分配、报人行备案、账户预分配转开户原则上应在3 天内完成。（）三、填空题（每题5 分）1、开户行为企业开立基本存款账户、临时存款户后应在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构2、开户行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注（）字样。3、对于在我行开立基本存款账户的，开户行应当通过账户管理系统打印（）和（），并交付企业。4、（）代替原基本存款账户核准号使用。5、行分支机构为企业开立、变更、撤销基本存款账户、临