大额对公存款帐户和票据业务自查报告

1、大额对公存款帐户和票据业务自查报告为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，打击不法分子利用银行结算帐户从事套取现金、逃债、逃税、洗钱等违法活动，按照银监办发关于开展大额对公 存款帐户和票据业务风险排查工作的通知要求，我社及时 将文件精神传达到了每个营业机构，安排专人对银行结算账 户管理、大额支付、票据业务、重空管理等工作进行了一次 检查和自查，并提出了具体的检查完善要求。现将自检查情 况汇报如下：一、帐户开户及管理情况我信用社所辖营业机构 6个，从1月1日止12月31日， 共计已清理及开立单位、企业存款帐户121户，已销不合规帐户20户。通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐

2、户56户，其中：基本存款帐户 49户，有许可证的临时存款 帐户1户，备案类的一般存款帐户 5户，专用存款帐户1户， 待撤消长期不动户 49户。通过检查，我社能认真执行人民 银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定， 服从市区联社对帐户规范工作的安排和指导。为抓好帐户规 范工作，我社成立了以社主任为组长，副主任、座班主任、 分社主任为成员的领导小组，并明确座班主任具体负责银行 结算帐户的开立、使用和撤消的审查和管理工作。通过二年 来的工作努力，帐户管理基本达到了规范化的目标。经查， 开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社 对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐

3、 全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算 帐户的行为；在帐户使用上，临时存款账户无超期使用，一 般存款账户无违规支取现金的行为。所有帐户不存在存款人 出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公 款私存的行为。二、大额支付管理与控制一是能够执行现金管理暂行条例规定的使用现金范 围办理现金收付业务。对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元以上的，核实有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实 后予以支付；对一日一次性超过 5万元以上的现金支付或一 日数次累计超过5万元以上的现金支付，严格按照现金管 理暂行条例规定的使用现金范围审查报批支付，保证款项 支付的合法合规性。同时信用社逐笔进

4、行支付业务登记，并 妥善保管有关资料，并按季向人民银行备案。二是对大额支 付进行排查和帐户余额核对工作。核查来“双百万”对公帐 户2笔，支付方式为支票转账，款项用途是贷款支付工程款。 经对帐户上门对账，列支项目用途属实。三加大帐户控制管 理，推进反洗钱工作的开展。我社把反洗钱工作始终作为一 项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制 度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意 识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主 动性；在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报可凝交易 报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。经排 查，我社没有资金收付流向与企业经营范围明

5、显不符的账 户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收 付明显不符的现象等可疑支付交易。三、重要空白凭证管理从检查情况看，各网点都能按重要空白凭证的领用、保 管、使用设立登记簿，网点主出纳负责保管重要空白凭证。 全辖营业网点领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管， 并能按凭证号码顺序领取、使用，做到有序排列。同时能严 格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空 白凭证的领取、使用、保管、交接以及作废的程序严格按规 定执行，无帐实不符的情况。信用社座班主任每月能够对重 要空白凭证进行检查，检查结束后认真填写查库记录，对管 理使用不规范的网点，当场提出了整改意见， 要求马上纠正

6、四、要害岗位任职情况一是能不断完善监督制约机制，通过执行规章制度，加 强对各岗位人员的相互监督，特别加强对信贷、会计等要害 岗位人员的监督管理，实行以制管人、以制服人，从而达到 “管住人，用好人”的目标。二是按照联社稽核监督部门的 安排，信用社认真排查“九种人”，重点围绕参与赌博、经 商办企业和经常出入高档娱乐消费场所，支出明显大于收入 的要害岗位人员的基本情况、思想表现、社会交往及道德品 质等情况记入备忘录，并将其作为重要监控对象，随时了解 掌握其思想、工作和生活变化情况。三是以辖内全体干部职 工为对象，以信用社要害岗位人员为重点，开展了 “学规程、 防案件、保安全”的竞赛活动，对上级文件通报和金