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文档简介

1、第一章个人理财概述复习时，请注意结合教材，理解掌握考试时会有些不同工作岗位的联系实际的题目1个人理财业务的概念2、个人理财业务的分类及其具体的划分，要理解3、个人理财业务的宏观因素4、 注意教材的几个图表，要理解。图1-5第二章个人理财基础重要知识点一、本章的重点在货币时间价值与利率的相关计算、本章的几个图表和例题要掌握。二、生命周期理论创始人要知道，家庭生命周期几个阶段的特征等要理解三、四种典型的理财价值观，理解。注意多选或判断四、客户的风险属性里纲印性的知识要理解掌握五、资产与产品组合要理解掌握。本章为教材的重点。大家要多花些时间掌握。第三章金融市场一、金融市场的概念、特点、功能、要素二、

2、金融市场的分类三、货币市场的特征、组成四、股票的定义、分类、交易机制五、债券的定义、特征、分类、功能六、证券投资基金的定义、特点七、金融衍生品市场要理解掌握，金融衍生工具的种类、功能，金融期货、金融期权等,图3-2，3-3要理解。八、外汇市场，要理解概念和交易机制。九、保险概念、要素、功能、分类、教材里的图要理解。十、黄金及其他投资市场要理解。第四章银行理财产品本章内容注意各个概念及教材里纲目性的知识点，教材里的图表和例题要理解。一、 货币理财产品的定义、特点、例题会计算二、债券型理财产品的定义、特点、方向、风险特征、举例。注意多选择题三、信托理财产品的定义、特点、分类、风险、举例四、新股申购

3、影响因素、风险情况、举例五、结构性理财产品的概念、类型，外汇挂钩类的定义、例题六、利率、债券挂钩类、股票挂钩类理财产品的概念要理解，注意一些选择题。第五章银行代理理财产品本章重要的是一些概念的理解掌握一、银行代理理财产品的概念、原则二、基金的认购原则、申购流程、流动性特点、风险三、股票的流动性特点、收益、风险特点四、代理保险的范围、特点五、国债的概念、种类、流动性特点（几种产品：基金、股票、国债的流动性特点比较分 析）风险种类六、信托、黄金的一些概念及黄金的流动性、收益情况及风险特点第六章理财顾问服务一、理财顾问服务的概念。（图6-2，特别是财务规划）、特点二、个人资产负债表看一下三、客户风险

4、的特征、其他理财特征。四、财务规划：现金管理的目的（注意多选）紧急预备金的储存形式五、保险规划的原则、步骤、风险的纲目性的知识点和举例理解六、税收规划的概念、原则、基本内容七、投资规划的步骤第七章 个人理财业务相关法律法规本章是重点中的重点一定要仔细看重点一：所有的禁止的法律条文、违反的责任等等都是重点内幕交易等等重点二：合同法要仔细看重点三：商业银行经营原则违反的法律责任四 银行业监督管理法的目标、措施总之，本章的教材内容一定要多看几便。第八章个人理财业务的合规性管理本章是新增加的内容，一定会有相应比例的题目一、基本条件、机构设置与业务申报材料二、理财业务人员的要求三、政策限制 注意选择题目四、违法责任等，每章的

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