典型刑事案例

1、银行业典型刑事案例心得体会近年来，随着“三化三达标”创建、安全生产等工作的持续推进，全行内部控制水平不 断提升，员工合规意识不断提高，刑事案件防控工作取得了一定进步。 但同时也要看到，随 着社会治安形势的变化， 不法分子作案手段不断翻新， 针对基层营业机构、 银行客户及银行 自助设备的诈抢劫、 盗窃、 诈骗等刑事案件仍时有发生， 全行案件防控和安全生产面临的形 势仍十分严峻。 为进一步加强基层营业机构安全管理水平， 教育全行员工认清形势， 切实克 服麻痹侥幸思想，有效防范案件的发生， 2015 年 2 月 9 日至 3 月 20日，省分行决定在全行 范围内开展典型刑事案例学习教育活动。本次活动

2、旨在通过银行典型刑事案例学习教育活动， 将案件防范及处置与本职岗位安全 保卫职责紧密结合，开展“查自身、摆位置、谈体会”等活动方式，掌握不法分子作案手段 和案件特点， 分析案件暴露的问题， 增强员工安全防范意识， 提升一线员工处置和应对突发 事件的能力，完善应急预案，开展针对性学习和演练，保障全行安全运营。主要案例包括： 廊坊文安左各庄商业银行不法分子持大锤抢劫案件， 上海浦东北蔡支行 成功处置劫持人质抢劫银行案件， 保定涞源支行百泉分理处堵截持枪抢劫案件， 廊坊分行视 频监控中心与大城支行成功堵截不法分子持伪卡盗取客户资金案件， 工商银行上海浦东支行 自助设备监守自盗案件。典型案例分析：通过

3、上述案例我们可以认识到银行业这个高风险行业在这起案件中有几点 启示：一是健全和完善金融机构特别是基层营业网点防抢劫、防盗窃等各类预案， 加强演练，提高员工处置突发事件能力是关键。二是强化一线员工安全教育， 业务发展和安全保卫同安排、 同布置、 同落实 一刻也不能放松。三是大额现金及时入柜， 现金区配备日间柜， 严格锁闭和密码管理， 是避免 不法分子作案得逞的关键。四是配齐配足网点保安， 为保安配备必要反恐防暴装备， 是避免抢劫案件发 生的有效手段分析： 在这起案件中，所有人员沉着冷静，按照预案灵活处置：保安配备 到位，及时疏散客户，保安和保洁人员全力阻击；柜员及时报警，稳住歹徒；客 户见义勇为

4、。案件的成功处置说明了银行应急预案到位、 防暴演练到位、 保安管 理到位、安防设施到位、警银协作到位。分析： 一是支行“平安农行”创建工作扎实，员工防范意识较强。 2014 年 以来，该行始终把“平安农行”建设作为一项基础性的工作常抓不懈，积极落实 各项案防措施， 及时组织员工学习， 通报各种案件。 特别是昆明火车站广场发生 蒙面暴徒砍人事件以后， 支行加大了防范和处置恐怖袭击及暴力侵害事件工作力 度，制定了切实可行的“防范和处置措施”应急预案。认真组织员工开展对突发 事件应急知识的学习和应急预案的演练， 提升应对突发事件的能力。 二是网点保 安责任心强正确履职。 2014年以来，支行与保安公

5、司召开联席会议 2 次，开展 保安业务技能培训 2 次。对保安的履职、突发事件处置、站姿、文明用语等进行 了规范。要求保安提高警惕，保持高度的责任心，按规定履职，正是得益于日常 教育、演练到位，面临歹徒持枪行凶抢劫的时候， 才能做到临危不惧， 果断处置。 三是应急机制运作高效， 日常演练到位。 涞源支行百泉分理处员工按要求做好日 常应急演练，熟知应急职责。遇到歹徒持枪抢劫， 才能按照预案要求行动和报警。 同时，支行应急小分队组织健全，日常管理到位，从而迅速集结赶到现场，发挥 了应急机制的作用。分析：一是该案件系团伙作案， 具有流窜性。 二是作案时间选择在凌晨等客 户较少时段使用伪造克隆卡盗取客

6、户资金， 手段隐蔽，作案时间段， 防控难度大。 三是不法分子作案时头戴帽子、 脸遮口罩， 具备较强反侦察意识。 四是不法分子 手持克隆卡，均为白色卡片， 从出钞口摄像机可进行清晰辨认。 案件能够成功堵 截，得益于廊坊市分行视频监控中心认真值守， 警惕性高； 县支行应急处置分队 机构健全，演练到位，反映迅速，措施得当。分析：上述案件暴露出， 一是银行内部管理存在漏洞， 银行加钞员能够同时 掌握ATM钞箱密码和钥匙，导致内部人员作案得手。二是银行业务外包后相关安全管理存在隐患， 区域报警系统撤防密码和钞箱门密码外泄， 钞箱门上的机械锁 和密码锁经常处于开启状态， 区域报警服务公司不能及时发现布、

7、撤防的异常情 况。三是保安押运公司对保安员的招聘和管理存在漏洞， 规章制度和安全管理等 相关操作流程执行不到位， 监督机制落实不到位， 对保安员思想动态、 社会交往 等可能影响押运安全的动态情况不掌握。 四是银行金融机构对金融业务外包企业 的工作流程、操作规范等监督考核管理缺失，缺乏安全责任意识。银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，几年来，国 内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多， 严重威胁银行和客户资金安全， 这些 案件的共同特点之一， 就是银行内控不健全， 执行不到位， 缺乏应有的行为制约机制。 因此， 采取相应措施，从源头上加强预防，是对策在国

8、有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时， 基层机构案件濒发的问题却始终没 有得到有效的控制。 这些案件的发生， 不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失， 也给其 社会形象带来了不利影响。 如何通过剖析案件成因， 从源头上防范银行案件的发生， 是各级 银行机构都应该思考的问题。通过对 代价警示教育案例的学习， 结合自己在银行多年工 作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法 。（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国 有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。 银行各级经营管理者在实际工 作中要坚决抛弃只求规模、 不讲质量、 不惜成本抓存款的

9、短期行为， 始终把握正确的经营理 “文 秘 港”还有更多精彩文章等着您！ 念。（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部 稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督 合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作 主人和价

10、值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和 行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合 规经营、合规操作意识， 做到人人主动合规， 事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文 化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中 陈述

11、反面典型的犯罪过程， 则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源， 少展现个性细节。尽管犯罪形形色色， 种类多样， 但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人， 在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小 恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一书，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的

12、、活生 生的案例使人喘不过气来， 真是痛心疾首， 既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成 巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、 追求金钱享受、 断送美好前程而惋惜。这本书 通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟， 解读中国建设银行警示教育案例 我们发现从 福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、 相互串通且重蹈覆辙、 骇人听闻的大案、 要案中， 让我们看到了银行暴露出内部控制和风险 管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。一、必须加强各级的防范责任

13、。 在这些案件中， 内部人员与社会不法分子协同作案之所 以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责“文 秘 港”还有更多精彩文章等着您！ 任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、 环境熟、人熟” ，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患 不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面 前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育， 教育员工诚信做人， 认真贯彻落实各种法律、 法规、 政策、 制度是行之有效的教育手段， 也是做好防范工作的根本所在和重要前提。 对此要针对 员工的思想实际， 有针对

14、性地抓好员工的防范教育， 要像抓经营工作一样教育员工增强防范 意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家 庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义， 又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场， 监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防 范体系就显得尤为重要。四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了