高额保单案例

1、全国高额保单案例及简析全国高额保单案例及简析分公司个险部2013.4.1为什么要锁定高端？ 80%80%财富在财富在20%20%的人手上的人手上 两倍的投入，两倍的投入，1010倍的回报倍的回报 竞争对手少，成功率高竞争对手少，成功率高 成功吸引成功，高端介绍高端成功吸引成功，高端介绍高端 结交成功人士，构建人脉关系结交成功人士，构建人脉关系案例一： 2012年中在深圳，某寿险公司签下一张保额高达1.09亿元的大保单，轰动一时。 该投保人是深圳的一名私营企业主，首年缴保费为102万元，总保额为1.09亿元。 遗产税试点传闻不久，深圳市场就出现了一张趸交保费1.03亿元 一张年缴保费2680万元

2、（3年期）的巨额保单。“听说就是奔着避税去的”。案例二： 据武汉晨报报道，在湖北武汉，一富豪花费2700万元购买人寿保险。其保险代理人介绍，这位富豪是私企业主，40多岁，从事地产业，资产丰厚。他有多年国外生活背景，十分重视保险的保障和理财功能。除了避税的考虑外，他购买保险还有一个重要原因，即为了资产传承，通过指定受益人的方式将资产传承给几个子女，避免其因争家产产生纠纷，从而达到资产管理的目的。案例三： 在遗产税还未实行的阶段，很多的富豪、企业家已经开始未雨绸缪。福建泉州现“天价保单”男子3033万投保上亿。 2012胡润财富报告显示，中国内地千万富豪数量首次突破百万，前五大地区分别是北京、上海

3、、广东排名前三。2006年，一位温州老板以个人名义为自己投下了巨额保单，最高总保额接近5000万元。案例四： 2009年末，一位厦门富豪掷下6600万元，给自己的两个孩子一人购买了一份分红险。 日前，一张保额高达1.5亿元的巨额保单继上月厦门亿元保单后再次在福建承保，这是福建第三张超亿元的保单。 福建富人为何偏爱大额保单，除了规避风险、保护家庭支柱高赚钱能力，调查显示他们最多考虑的是财富的传承和资产的保全。案例五： 日前，在北京一张单次投保保额达1亿元的人身保险保单 据承保此张保单的分公司告诉记者，亿元保单的投保人李先生是一家知名企业负责人，此前已投保了近200万保额的保单。随着个人财务的累积

4、，对财富的保全、增值和传承的需求也越来越强，出于规避风险的考虑他选择购买了寿险保单。该保单由终身寿险+意外伤害保险组合而成。案例六：近日，在贵州首张人身险1.2亿元保额大单在贵州产生，该保单刷新了贵州人身险5000万保额的最高纪录。据了解，此份保单的投保人，将在今后20年内每年缴纳250.8万元的保费。据记者采访了解到，此单1.2亿元保单投保人为某公司企业法人，资产雄厚。通过多年来对客户一如既往的服务与追踪，为该客户服务的业务员了解到客户对保险有较强的需求，去年根据客户的需求，业务员为客户量量身制定了一份1.2亿元保额的保险计划。然而，由于年底资金周转原因。客户在2012年11月先期投保了一份

5、2000万人身保额的保单，缴纳保费43万元。2013年1月，客户再次购买人身险保额达到1亿元，共计缴纳保费207.8万。加上前期投保的2000万元保额的人身险，客户的保额累计已达到1.2亿元。担心担心 ( (需求需求) )资产安全传承资产安全传承税收与债务税收与债务稳定的现金流稳定的现金流生意出现风险生意出现风险晚年生活保障晚年生活保障婚姻出现变故婚姻出现变故客户潜在的需求客户潜在的需求高端客户为什么要购买大额保险？ 是父母爱的延续,让子女一辈子感受到父母的恩泽 是一种科学合理的规划和安排 是资产传承的良好工具 是建立企业资产和个人资产之间一道有效的“防火墙” 是避免婚姻变故而保全资产，让你的

6、资产永远姓您的姓 是晚年生活幸福保障有尊严的保证 是颠覆有钱人传统说法“富不过三代”的传世之宝 是真正的“活菩萨” 是建立属于你个人专属庞大资产让你过上“有钱有闲”的生活方式1、确定目标客户2、了解客户潜在的需求3、精选与高端市场匹配的产品4、掌握经营的专业知识与技能5、总结高端市场客户成功销售的案例6、具备进入高端市场客户的勇气与信心7、积极参与公司各类活动8、建立影响力中心,做好客户转介绍外勤经营高端市场的准备外勤经营高端市场的准备启示：积极参与各类社会活动；善用转介绍的方式获取高端客户信息积极参与各类社会活动；善用转介绍的方式获取高端客户信息提前筹划与客户接触的时间、地点（注意着装与沟通地点的选择）提前筹划与客户接触的时间、地点（注意着装与沟通地点的选择）从资产增值、财富传承、规避遗产税等角度帮助客户设计合理的理财计划从资产增值、财富传承、规避遗产税等角度帮助客户设计合理的理财计划充分了解客户