财务公司的创新与发展意见

1、财务公司的创新与发展意见创新关乎财务公司的发展，关乎财务公司在集团公司的战略地 位。财务公司不创新就无法满足集团公司发展需求，就有可能被企业 集团边缘化，就没有发展出路。中电投财务有限公司自成立以来，公 司上下，牢固树立并践行“创新是企业进步之魂、创新是企业发展之 源”的理念，形成了一些相对成熟的做法，也取得了一些成绩。一、管理创新一是管理体制创新。财务公司后台与集团公司管控模式接轨， 前 台与市场机制接轨，形成后台支撑有力、前台服务高效的管理运行体 制。后台的支撑作用主要表现为：协调集团公司职能部门，制定相关 制度办法，借助部分管理职能保障财务公司发展所需的金融资源的供 给。前台则要形成能够

2、与金融同业同台竞争的能力与水平，逐步形成财务公司的比较优势，提高成员单位的满意度和忠诚度。二是激励机制创新。建立股东、成员单位、财务公司多方共赢的 激励机制，通过财务公司对集团金融资源的统一、专业化运作，能为 上述各方带来效益，有效激发各方的积极性，逐步建立起财务公司独 特的、外部金融机构无法效仿的运作机制， 提高财务公司的核心竞争 力。三是人力资源管理创新。按照金融企业人力资源管理规律， 建立 起以价值创造为考核标准的员工激励机制， 形成人人争先的良好工作 氛围，达到既能引进人才、又能留住人才、更能培养人才的管理目标。 同时，根据财务公司业务类型特点，从高到低划分管理岗、业务岗、辅助岗等不同

3、岗类体系，建立不同岗类的差别化用人机制，建立岗类 之间的人员考核与晋升机制。四是管理流程改造。针对财务公司人员少而精干、业务量大且繁 杂的矛盾，财务公司必须转变观念，不能按老规矩按部就班地干事， 要在符合监管和风险控制要求的前提下，以制度和流程规范建设为先 导，不断优化完善规章制度、业务流程体系。在传统直线职能制的基 础上，建立多个跨部门的业务团队，形成纵横结合的矩阵式组织管理 模式，以有效应对临时性、创新性、高强度、高时效的工作任务。同 时，通过这种矩阵式的管理模式，达到复合型人才培养和人力资源优 化配置的目的。五是管理信息化。建立综合管理信息系统，将所有业务和经改造 后的管理流程引入系统，

4、通过对信息流的流转控制实现对业务和管理 的流程控制。并以系统集成为抓手，将业务系统与管理系统集成，管 理流程贯穿于业务流程之中，实现管理工作的信息化、标准化和规范 化，提高管理效率。二、传统业务创新一是资金管理创新。首先，财务公司建立与多家商业银行直联、 功能强大、运行安全、使用便捷的资金管理与结算系统，全面满足成 员单位的资金管理与集中结算需求。其次，财务公司结算系统与集团 资金预算系统集成，协助集团控制成员单位资金收支计划， 从而有效 提高财务公司资金集中度和资金运用的计划性，提高资金运作效率。 第三，财务公司结算系统与成员单位核算系统对接， 实现资金结算与会计核算一体化，在减轻成员单位会

5、计人员工作量的同时， 提高财务公司结算系统的客户满意度。第四，从集团二级单位资金管理的实际 需求出发，依托公司资金管理与结算系统，为二级单位量身定做差别 化资金管理子系统，进一步满足集团各类二级单位不同的资金精细化 管理需求。二是信贷业务创新。财务公司在开展传统信贷业务的同时， 要积 极服务于集团资金集中管理的目标。 要利用集团丰富的项目资源，大 力开发以财务公司为牵头行和结算代理行的银团贷款业务，通过集团 信用的整合，有效降低项目融资成本。同时，通过财务公司的结算代 理行角色，全面控制项目未来现金流，确保财务公司资金集中度的提 高。从服务集团融资管理的角度，建立集团融资管控系统，将集团全 部

6、成员单位融资业务纳入系统，依托信息系统的强大信息管理优势， 全面充分掌握集团融资方面的全部信息，为有效开展授信管理、融资 顾问、贷款重组、银团贷款等业务提供有力支撑。截止 20xx年6月 末，财务公司累计组织银团贷款合同金额超 500亿元。累计组织贷款 重组超400亿元，仅20xx年度即降低利息支出超4亿元。三是票据融资业务创新。发电企业银行贷款比例高、财务费用居 高不下，在当前的市场环境下盈利能力不强， 在燃料采购环节大力拓 展低成本票据融资势在必行。财务公司可发挥金融桥梁作用，帮助集 团公司建立与商业银行合作的、集团统一的票据融资模式和票据结算 体系。构建票据结算与融资管理信息系统， 实现

7、票据业务全过程的电 子化，降低操作风险、提高工作效率。利用集团整体信用、依托燃料采购交易背景，统一采取票据结算模式，在有效降低融资成本的同时, 也大大增加财务公司的票据结算资金沉淀。 预计全年可通过票据融资 节约财务费用超10亿元。四是多元化融资创新。建立与资金实力强、服务效率高的金融租 赁公司、信托公司的业务合作渠道，围绕解决项目资本金不足、降低 资产负债率等目标，在项目融资中适度组合信托、租赁、资产证券化 等融资方式，逐步丰富金融平台多元化融资支撑功能。三、投行业务创新一是建立与外部机构的投行业务合作机制。 集团并购重组、重大 项目投资、直接融资等方面存在大量的开展投行业务的机会。财务公司

8、根据自身金融功能不足、专业人才相对缺乏的现实条件，广泛开展 与证券公司等外部专业投行机构的创新合作机制，通过联合、协同等方式开展财务顾问工作，逐步培养人才、积累业务经验，为独立开展 大型项目的财务顾问打下基础。 逐步建立与外部律师事务所、会计师 事务所、评估公司、评级公司等中介机构的合作关系，不断提高财务 公司开展投行业务的人力与渠道资源整合、工作组织与协调能力，为 集团公司各类大型项目提供优质投行服务。二是积极独立承担集团公司大型项目的投行业务。 依托自身逐步 积累的投行业务经验和不断成长的专业人才队伍， 财务公司积极承担 集团公司各类投行业务，并取得了很好的业绩，得到集团公司的肯定。 主要

9、项目包括：红沿核电和海阳核电的融资顾问；蒙东能源短融、青 铜峡铝业并购、东方热电并购、贵州金元并购、重庆渝能并购、缅甸伊江水电项目的财务顾问；集团公司中期票据、蒙东能源短融、上海 电力中期票据的分销；集团重点二级单位及所有并购项目的债务重组 顾问业务等。三是研究建立财务顾问业务支持系统。 借鉴大型投行机构的成熟 经验，通过不断总结、积累项目经验，逐步建立财务顾问业务所需的 行业数据、数学模型数据库，建立标准化操作流程和资料模板。实现 财务顾问业务标准化、流程化运作管理，提高服务质量和效率。四、财务公司创新展望与建议（一）创新展望我们认为，财务公司未来创新将主要集中在三个方面：一是通过创新推动传

10、统业务向纵深发展。 依托现有的法律法规体 系，充分挖掘集团产业发展蕴含的金融需求， 走金融产品与服务差别 化、精细化的发展道路。中电投财务有限公司将根据集团产业集群、 上下游产业链发展变化，丰富传统资金管理、资金结算、多元化融资 产品线，不断提高业务复盖范围和业务承办率， 满足集团公司的不断 发展变化的金融需求。二是通过创新提升金融平台的资源集成能力。 依托财务公司，从 物理和逻辑两个层面上建立健全集团综合金融平台，一方面通过财务 公司有效整合集团各类金融资源、提炼综合金融需求，完善集团金融 服务与产品采购体系；另一方面，通过财务公司有效协调外部金融机 构和集团控股金融机构的功能、产品、人才，

11、创新业务合作模式。通 过金融平台的资源集成能力提升，全面改善对集团产业发展的综合金融服务水平。三是通过创新建立健全集团金融风险管理体系。充分发挥财务公 司在集团金融平台中的牵头作用，建立集团公司金融风险防范与控制 体系。首先，建立集团控股各类金融机构之间的风险防火墙，阻止不 同金融产业之间的风险传递。其次，建立金融产业与集团产业之间的 风险防火墙，阻止金融产业与集团产业之间的风险传递。第三，协助 集团建立现金流管理、融资安全管理、财务风险管理、投资风险管理 体系。第四，充分发挥金融平台作用，建立起集团金融风险管理与应 急机制，集成相关金融工具，为集团金融风险管理服务。（二）关于创新的几点建议一

12、是在财务公司金融股权投资方面给予适当支持。 集团公司根据 产融结合发展战略要求，赋予财务公司构建金融平台的重要职能。 为 此，财务公司应增强资本实力，通过金融股权投资，利用并购、新设 等方式，绝对或相对控股其他金融机构，扩充金融平台金融功能、扩 展金融资源、提升服务能力，满足集团公司金融平台建设要求。在这 些方面，还需监管部门在政策上、在审批环节给予有力支持。二是在贸易融资和国际业务方面给予政策支持。 按照财务公司管 理办法，财务公司不能开展贸易融资和国际业务， 对于成员单位的国 际贸易往来和海外业务的拓展难以提供金融服务。 随着集团公司国际 化战略的实施，境外资金集中管理、贸易融资和国际结算需求日益强 烈，建议监管部门在财务公司相关业务资质的申请上给予支持。三是允许财务公司服务对象适度走出集团外。低风险财务顾问等 投行服务可走出集团外，在风险可控的前提下，信贷业务可通过买方 信贷走向下游企业。发展到一定阶段，建