中国票据交易系统

1、中国票据交易系统用户操作手册（贴现通分册-贴现机构）2020年4月第1章 系统简介1.1 系统简介贴现通业务是指经纪机构受贴现申请人委托，在中国票据交易系统（以下简称“交易系统”）进行贴现信息登记、询价发布、交易撮合后，由贴现申请人与贴现机构通过电子商业汇票系统（以下简称“ecds”）办理完成票据贴现的服务机制安排。贴现机构通过贴现通子系统实现询价交易、信息查询等功能。贴现通子系统主要包括报价参数管理、贴现通交易、贴现清算结算等模块。业务术语1. 贴现申请人：是指是指合法持有票据，且在中国境内合法注册经营、有效存续的法人企业或其他经济组织。2. 贴现机构：是指具备票据贴现业务办理资质，在交易系

2、统发布贴入报价、在ecds签收贴现票据的机构，即票据贴入方。3. 经纪机构：是指向贴现申请人和贴现机构提供票据贴现信息咨询和撮合服务的机构。1.2 流程图业务流程贴现机构开展贴现通业务的基本系统流程如下：1. 贴现机构在交易系统发布询价，或应答经纪机构发布的询价；2. 经线上询价、撮合匹配、线下联系等方式，贴现机构与经纪机构在交易系统中达成成交意向，生成意向成交单；3. 贴现机构在ecds签收确认贴现申请人发起的贴现申请，并支付贴现款项，完成贴现业务；4. 交易系统接收ecds传送的贴现信息，并与意向成交单信息比对，比对成功后生成结算交割单。第2章 报价参数管理2.1 单笔交易限额维护功能描述

3、机构管理员对本机构交易员设置单笔交易限额；机构交易员查看本人的单笔交易限额。菜单位置 贴现通->报价参数管理->报价参数管理->单笔交易限额维护模块页面操作步骤1. 机构管理员点击“创建”按钮，进入“单笔限额创建”页面。2. 点击交易员名称字段中的放大镜按钮，进入“交易员选择”页面。查询并选择需要设置限额的交易员。3. 选择交易员，在“贴现交易限额”字段输入数字，点击“添加”按钮，设置成功。4. 机构管理员点击“查询”按钮，可查看本机构已被设置的交易员限额，并可进行修改和删除。5. 机构交易员点击“查询”按钮，可查看本人被设置的交易限额，不可修改或删除。注意事项1. 对于具有

4、贴现询价权限的操作员，只需设置“贴现交易限额”即可，无论是否填写“经纪交易限额”都无法进行经纪询价。2. 若未设置单笔交易限额，则交易员在贴现询价时无金额限制。3. 单笔交易限额仅对挂牌询价和对话报价的金额进行限制，不对意向询价的金额进行限制。第3章 贴现通交易3.1 客户端启动功能描述用户可通过此菜单快速进入交易系统客户端。菜单位置 贴现通->报价交易->客户端启动模块页面操作步骤点击左侧“客户端启动”菜单，在弹出的窗口中点击“确定”按钮，交易系统客户端启动。3.2 贴现通意向询价贴现通意向询价是指经纪机构、贴现机构向市场发出的，表明其交易意向的询价。贴现通意向询价必须由经纪机构

5、转为对话报价后方可成交。3.2.1 意向询价发送功能描述机构交易员向全市场、特定群组或特定交易员发出贴现通意向询价。菜单位置市场->贴现通->意向询价模块页面输入域1. 本方：灰显为本方机构简称，不可修改；2. 交易方向：灰显为“贴入”，不可修改；3. 贴现申请人及社会信用代码：为空，不可编辑；4. 票据类别：必填，银票/商票；5. 票据介质：必填，电票，不可修改；6. 票面总额（万元）：选填；7. 贴现利率（%）：选填；8. 承兑人类型：选填，票据种类为商票时，系统显示为“企业”，不可修改，票据种类为银票时，可勾选全部，也可以进行部分选项的勾选，不选即表示选择全部类型；9. 承兑

6、人行别：选填；10. 贴现申请人企业规模：选填；11. 贴现申请人行业分类：选填；12. 贴现申请人是否涉农企业：是/否，可为空；13. 贴现申请人是否绿色行业：是/否，可为空；14. 贴现申请人是否科技行业：是/否，可为空；15. 贴现申请人是否民营行业：是/否，可为空；16. 贴现申请人省份：选填；17. 剩余期限：选填；18. 贴现资金入账行号：灰显，不可编辑；19. 发送范围：必填，默认为“全市场”，也可选择群组/交易员；20. 备注：选填。操作步骤1. 点击贴现通-意向询价管理窗口中左上角的“新订单”按钮，系统弹出贴现通-意向询价录入窗口。2. 录入各字段内容。3. 可对询价进行“重

7、置”、“保存”和“发送”操作。注意事项发送成功的意向询价将生成意向询价单编号，仅保存未发送的意向询价不生成意向询价单编号。3.2.2 意向询价修改和撤销功能描述贴现通意向询价发送后，对询价进行修改或撤销操作。菜单位置市场->贴现通->意向询价模块页面操作步骤1. 在贴现通-意向询价管理窗口中，双击已发送的询价，弹出贴现通-意向询价修改窗口。2. 可进行“撤销”和“修改”的操作。点击“撤销”则其他机构交易员不再看到该笔意向询价；若点击“修改”则可对部分信息进行修改。3. 修改完成后点击“发送”，则更新发送询价信息，询价编号保持不变。3.2.3 意向询价展示功能描述查询发送范围包括本交

8、易员在内的所有贴现通意向询价。菜单位置市场->贴现通->意向询价模块页面输入域1. 交易方向：全部、贴入、贴出，默认全部。2. 票据类别：全部、银票、商票，默认全部。3. 票据介质：默认电票。4. 发送方机构类型：选择项：中央银行、银行业机构、非银行金融机构、非法人产品和非金融机构。5. 承兑人类型：可多选。 6. 承兑人行别：可多选。7. 贴现申请人企业规模；8. 贴现申请人行业类型；9. 是否涉农企业：若不填则默认全部；10. 是否绿色企业：若不填则默认全部；11. 是否科技企业：若不填则默认全部；12. 是否民营企业：若不填则默认全部；13. 省份：若不填则默认全部；14.

9、剩余期限：0-1y，可选择0、1m、3m、6m、9m、1y。15. 贴现利率（%）：0.0000-100.0000。操作步骤1. 在询价界面输入选择项后，点击“查询”，展示符合查询条件的结果。2. 双击一笔询价，展示该笔询价的详细信息。3. 点击意向询价展示界面中的交易员字段，系统展示该交易员详细信息。可线下联系对方交易员，由对方交易员将意向询价转为对话报价。3.2.4 意向询价管理功能描述展示本交易员发出的意向询价，对已发出的意向询价进行查询和匹配。菜单位置市场->贴现通->意向询价模块页面操作步骤1. 在匹配模式中选择：按综合/按利率/按承兑人/按期限。2. 对于已发送的询价，

10、点击某笔已发送的意向询价前的“匹配”按钮，则系统在管理界面下方显示符合匹配规则的意向询价。在匹配成功的询价中可直接点击对方交易员，系统展示该交易员信息。3. 对于已保存的询价，双击进入询价展示界面，可进行“作废”、“发送”等操作。 注意事项1. 在按利率匹配模式下，对利率进行精确匹配。若意向询价中利率字段为空，则不进行匹配，不展示匹配结果；若利率字段不为空，则对利率值进行匹配，按不利方向5%以内和有利方向全匹配规则进行，按有利优先的方式展示匹配结果。2. 在按期限匹配模式下，对期限进行精确匹配。若意向询价中剩余期限字段为空，则不进行匹配，不展示匹配结果；若剩余期限字段不为空，则对期限范围进行匹

11、配，展示有期限交集的报价。3. 在按承兑人匹配模式下，对承兑人进行交集匹配。若承兑人字段不为空，则对所选的具体承兑人进行匹配；若承兑人为空则默认选择所有承兑人类型，进行全匹配。4. 在综合匹配模式下，按照承兑人类型有交集（不包括全部或不选）、剩余期限有交集、贴现利率往不利方向浮动5%匹配，然后按照贴现利率、时间（从早到晚）排序。5. 匹配结果按利率、剩余期限和承兑人匹配优先顺序展示，每次匹配展示前5笔。3.3 贴现通挂牌询价贴现挂牌询价指经纪机构向全市场或特定群组发出的交易要素完整、明确的询价。贴现机构摘牌后可直接成交，也可转为对话报价后成交。3.3.1 挂牌询价展示和摘牌功能描述贴现机构交易

12、员可对经纪机构交易员发送的挂牌询价进行查询并摘牌。菜单位置市场->贴现通->挂牌询价模块页面 输入域1. 票据类别：全部、银票、商票，默认全部。2. 票据介质：默认电票。3. 票面金额（万元）：左右区间必须同时输入或不输入。4. 允许议价：全部、是、否，默认全部。5. 承兑人类型：可多选。 6. 贴现利率（%）：0.0000-100.0000。7. 贴现申请人企业规模；8. 贴现申请人行业类型；9. 贴现申请人是否涉农企业：全部、是、否，默认全部。10. 贴现申请人是否绿色企业：全部、是、否，默认全部。11. 贴现申请人是否科技企业：全部、是、否，默认全部。12. 贴现申请人是否民

13、营企业：全部、是、否，默认全部。13. 贴现申请人省份：默认全部。14. 剩余期限（天）：左右区间必须同时输入或不输入。操作步骤1. 交易员在右上方“贴现通-挂牌询价展示”窗口中录入查询字段并点击“查询”按钮，可看到经纪机构发出的挂牌信息。2. 交易员选择一笔挂牌询价单，点击最右侧的“摘牌”按钮，该笔挂牌询价单出现在“贴现通-挂牌询价管理”窗口，并不再对他人展示。3. 交易员双击“贴现通-挂牌询价管理”窗口的挂牌询价单，打开“贴现通-挂牌详情”窗口，查看挂牌详情。交易员可在窗口右下角可选择成交、转对话报价（如允许议价）或取消。注意事项1. 贴现机构交易员摘牌后，“应答时间”字段开始倒计时。倒计

14、时结束时，若交易员仍未对挂牌询价单进行成交/取消/转对话报价的操作，该笔报价单将被系统自动取消摘牌并重新挂牌，发送范围内的其他交易员可以再次看到该笔报价单。2. “信息展示清单”中可查看并下载贴现申请人详细信息。3. 点击票据框中的票据号码一列，可查看票据正面和背面信息。4. 系统日终对已挂牌、已摘牌状态的报价单进行清理。3.3.2 挂牌询价成交功能描述贴现机构交易员可查看已摘牌的挂牌询价，并直接成交。菜单位置市场->贴现通->挂牌询价模块页面 操作步骤1. 交易员点击“成交”按钮完成意向成交，报价单状态变更为“已成交”，系统生成意向成交单。2. 可在“贴现通-成交明细”窗口查看已

15、成交的报价单。3.3.3 挂牌询价转对话报价功能描述若挂牌询价单被经纪机构设置为“允许议价”，贴现机构交易员可将已摘牌的挂牌询价转为对话报价，并发送回经纪机构交易员。菜单位置市场->贴现通->挂牌询价模块页面 操作步骤贴现机构交易员双击打开一笔已摘牌的挂牌询价，点击“转对话报价”按钮，可对贴现利率、清算速度、清算方式等要素进行修改，修改完成后点击“发送”按钮，可发送回经纪机构交易员。注意事项1. 转为对话报价后，原挂牌询价单作废，状态变更为“已转对话报价”。2. 交易员可在“贴现通-对话报价”菜单中对对话报价进行查看、修改或终止，对话报价单编号沿用原挂牌询价单编号。3.3.4 挂牌

16、询价取消摘牌功能描述贴现机构交易员可对已摘牌的挂牌询价取消摘牌。菜单位置市场->贴现通->挂牌询价模块页面 操作步骤贴现机构交易员双击打开一笔已摘牌的挂牌询价，点击“取消”按钮，可取消摘牌。注意事项1. 取消摘牌后，报价单状态变更为“已挂牌”，对发送范围内的其他交易员可见。2. 若应答时间内，摘牌交易员未进行成交、取消、转对话报价（以点击“发送”按钮为准）操作，系统自动取消摘牌。3.4 贴现通对话报价贴现通对话报价指经纪机构与贴现机构间一对一发送的交易要素完整、明确的报价。贴现通对话报价不可直接发起，必须通过意向询价或挂牌询价跳转（经纪机构将意向询价转为对话报价，或者贴现机构将“允

17、许议价”的挂牌询价转为对话报价）。3.4.1 对话报价修改和终止功能描述机构交易员可对对方发送的对话报价进行修改或终止。菜单位置市场->贴现通->对话报价模块页面 操作步骤1. 交易员双击进入“贴现通-对话报价修改”窗口，可看到交易双方发出的报价信息。对于本人发出的报价单，不可进行任何操作，只可等待对方进行操作；对于本人收到的报价单，可以进行成交、终止或者修改操作。2. 点击票号，可以查看该票据正面信息和背面信息。注意事项1. 对话报价单中，贴现交易员可修改内容包括：贴现利率、报价有效时间、清算速度、清算方式。对于意向询价转对话报价的情况，若经纪机构将“部分成交”字段选择为“是”，

18、则贴现机构交易员还可对票据清单中的部分票据进行删除操作。2. 对话报价修改前后，对话报价编号不变。3.4.2 对话报价成交功能描述贴现通对话报价成交。菜单位置市场->贴现通->对话报价模块页面操作步骤1. 贴现交易员收到经纪交易员发送的对话报价，在“贴现通-对话报价”栏中找到该笔状态为“已收到”的记录，双击打开，并点击右下角的“成交”按钮，完成意向成交。2. 意向成交达成后，成交明细列表中显示该业务，清算结果为“待清算”。注意事项贴现机构交易员发出对话报价后，应由经纪机构交易员进行“成交”操作。3.4.3 意向成交单打印功能描述 对当日贴现通成交列表中的成交单进行打印。菜单位置市场

19、->贴现通->对话报价模块页面操作步骤在“贴现通-成交明细”对话框中勾选待打印的成交信息，点击“打印”按钮，选择打印机，按照成交单模板进行打印。3.4.4 意向成交行情展示功能描述 以列表形式展示当日最新的贴现通意向成交行情。菜单位置市场->贴现通->对话报价模块页面3.5 交易确认功能描述一级机构管理员在“机构管理->参数管理->业务参数维护->会员/机构参数配置”中将“贴现通交易确认”参数设置为“是”后，具有交易确认权限的交易员/机构管理员用户须在此模块中对本机构贴现通交易业务进行确认。（参数设置t+1生效，参数删除t+0生效）菜单位置市场->

20、;贴现通->交易确认模块页面操作步骤1. 交易员进入交易确认页面，选择确认状态和交易方式，点击“查询”按钮，页面展示报价单列表。2. 双击打开一笔确认状态为“待确认”的报价单，点击右下角的“交易确认”/“交易终止”按钮，完成交易确认。注意事项1. 交易确认仅适用于挂牌询价挂牌/摘牌/成交和对话报价发送/成交，意向询价不需要交易确认，终止报价不需要交易确认。2. 会员开启贴现通交易确认后，交易员挂牌询价挂牌/摘牌/成交或对话报价发送/成交后，报价单状态为挂牌待确认/摘牌待确认/发送待确认/成交待确认，经交易确认后变更为已挂牌/已摘牌/已发送/已成交。3. 对话报价发送/成交时被驳回，该笔报

21、价直接被终止；摘牌后成交时被驳回，该笔报价恢复为“已摘牌”状态；摘牌后转对话报价发送时被驳回，该笔报价直接被终止（对应的挂牌询价单在转对话报价并发送时已被终止）。4. 交易员不得对本人操作的报价单进行交易确认。5. 交易员不得同时具有经纪方向和贴现方向的交易确认权限。3.6 交易监控3.6.1 挂牌询价监控功能描述具有交易监控权限的用户可以在此模块对监控权限范围内的贴现通挂牌询价、市场挂牌询价单、意向成交与市场行情信息进行监控。菜单位置交易监控->贴现通->挂牌询价模块页面操作步骤交易员在“挂牌询价监控”、“挂牌询价市场监控”、“意向成交监控”窗口中点击“查询”按钮，展示摘牌信息、

22、市场挂牌信息、意向成交信息。3.6.2 对话报价监控功能描述具有交易监控权限的用户可以在此模块对监控权限范围内的贴现通对话报价、意向成交与市场行情信息进行监控。菜单位置交易监控->贴现通->对话报价模块页面操作步骤交易员在“对话报价监控”、“意向成交监控”窗口中点击“查询”按钮，展示报价信息、意向成交信息。3.7 信息查询3.7.1 报价查询功能描述交易员用户对查询权限范围内的贴现通报价信息进行查询。菜单位置信息查询->贴现通报价查询模块页面操作步骤交易员输入查询字段，点击“查询”按钮，展示报价信息，点击“导出”按钮，可将结果列表以excel格式导出。3.7.2 意向成交查询

23、功能描述交易员对本人的贴现通意向成交信息进行查询。菜单位置信息查询->贴现通意向成交查询模块页面操作步骤1. 在页面中输入查询字段，点击“查询”，展示成交信息。2. 点击“成交单导出”按钮，可导出成交单。3. 点击“成交明细导出”按钮，可导出成交明细。4. 双击一笔意向成交信息，弹出“票据贴现通意向成交单”页面，点击“打印成交单”按钮，选择打印机，按照意向成交单模板进行打印。点击“导出票据清单”按钮，可将票据清单导出。注意事项1. 意向成交单的清算结果字段展示逻辑为：（1）意向成交单中所有票据均为“待清算”状态，则意向成交单清算结果为“待清算”；（2）意向成交单中所有票据均为“清算成功”或“清