2019年基金从业资格考前冲刺题及答案：基金法律法规(二)

1、1（单选题）LOF与ETF的区别不包括（）。AETF 一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOFBLO用勺投资策略可以是主动型，也可以是指数 型，而ETF通常是主动式投资管理 CLOF可以在代销网点或交易所申 购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回DLOF申购、购回是基金份 额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票解析：正确答案” B“2（ 单选题 ）ETF 基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（） 。A7位B5位C8位D6位解析：正确答案” C“ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。3（ 单选题 ） 我国相关法律规定

2、， 办理基金开户要求的个人投资者年龄为18 至 （） 周岁具有完全民事行为能力的人。A55 B60 C65 D70解析：正确答案” D“我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18 至 70 周岁具有完全民事行为能力的人。4（ 单选题 ）2014 年 8 月施行的公开募集证券投资基金运作管理 办法将我国基金类别分为 （） 。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金C 股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 D 股票基金、成长基金、收益基金、指数基金解析：正确答案” B“5（ 单选题 ） 对于不同类型的客户信息的保管期限， 基金管理部

3、门有着不同的规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（） 。A3年B15年C10年D20年解析：正确答案” D“基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20 年。6（ 单选题 ） 基金经理任职要求具有（） 以上投资管理经验。A2年B5年C4年D3年解析：正确答案” D“基金经理任职要求具有3 年以上投资管理经验。7（ 单选题 ） 有关法规明确规定， 基金管理人应当自收到投资者的申购（认购 ） 、赎回申请之日起（） 个工作日内，对该申购 （认购 ） 、赎回申请的有效性进行确认。A2 B3 C5 D7解析：正确答案”B“

4、有关法规明确规定， 基金管理人应当自收到投资者的申购（认购 ） 、赎回申请之日起3 个工作日内，对该申购 （认购 ） 、赎回申请的有效性进行确认。8（ 单选题 ） 刑罚执行完毕未逾（） ， 不得成为基金管理公司实际控制人。A1 年 B2 年 C3 年 D5 年解析：正确答案”C“刑罚执行完毕未逾3 年，不得成为基金管理公司实际控制人。9（ 单选题 ） 证券投资基金的发展对金融业的影响，错误的是（） 。A 为中小投资者拓宽了投资渠道B 完善金融体系 C 与商业银行形成绝对竞争关系 D 降低金融行业系统性风险解析：正确答案” C“10（ 单选题 ） 我国开放式基金的存续期为 （） 。A15-50

5、年 B 一般无期限C15 年 D5 年解析：正确答案” B“我国开放式基金一般是无期限的， 封闭式基金的存续期大多在15年左右。11（单选题 ）（） 是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险A 合规风险 B 法律风险 C 损失风险 D 操作风险解析：正确答案” A“合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。12（ 单选题 ） 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的 （） 。A管理人承担B托管人承担C投资者共

6、同承担D所有参与主体共 同承担解析：正确答案” C“证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。基金投资者是基金的所有者。13（ 单选题 ） 一般来讲，对于那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的 （） 应进行严格控制。A 一般控制点 B 关键控制点 C 次要控制点 D 特设控制点解析：正确答案” B“14（ 单选题 ）（） 是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A 公正性原则 B 客观性原则 C 专业性原则 D 协调性原则解析：正确答案” B“客观性原则是合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员

7、合谋的违规行为。15（ 单选题 ） 是指在基金从业人员就业上岗之前。对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A 岗位教育 B 岗前教育 C 离岗教育 D 岗后教育解析：正确答案” B“岗前教育是指在基金从业丛员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。16（ 单选题 ） 基金监管从内容上不涉及（） 。A对基金信息披露的监管B对基金服务机构的监管C对基金运作的监管 D 对基全高级管理人员的监管解析：正确答案” A“基金监管从内容上主要涉及到对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。17（ 单选题 ） 下列不是基金市场营销特征的有（）A 持续性 B 适用性 C 规范性 D 广泛性解析：正确答案” D“基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用 性18（ 单选题 ） 国际上比较流行的投资组合保险策略主要有 （） 。A 营销保险策略B 固定比例投资组合保险策略 C 债券保险策略D股票保险策略解析：正确答案” B“19（ 单选题 ） 按照基金法的规定，以下 （） 不属于我国基金份额 持有人享有的权利。A 参与分配清算后的剩余基金财产 B 按照规定要求召开基金份额特有人大会C 分享基金财产收益D 随时查阅基金资产状况解析：正确答案” D“20（单选题 ）ETF 的