案件和零事故的背后

1、零 案 件 和 零 事 故 的 背 后湖北远安农商行连续八年实现零案件和零事故，其成功的秘诀在于建立和完善了 “六个必须”的流程式和立体式案件管控体系湖北远安农商行已连续八年未发生任何案件和事故，连续两年被省政府评为“文明单位”，连续三年获得县行风建设第一名的好 成绩。远安农商行总结自身案防工作的成功秘诀是：始终坚持了 “六个必须”的流程式和立体式管控。必须从头脑意识开始领会“三性”认识，明确“三一三”责任。“三性”认识：一是提高案防工作重要性认识。深刻领会做好案防工作是银行生存与 发展的需要，是改革的需要，是员工实现人生价值的需要。二是提 高案防工作的危害性认识。安全工作实行“一票否决权”，

2、由了安全事故，领导要丢帽子，员工要受处罚，违法的还会受到法律的制 裁，承担连带责任。三是提高案防工作艰巨性认识。案件防范是一 项长期而艰巨的任务，不容丝毫懈怠和马虎，随着时代的变化，科 学而适用的案防措施也需要重新定位，接受新的考验。明确“三一三”责任。“三个明确”就是各级领导要明确自己 的领导责任，各部门要明确自己的条线管理责任，各岗位员工要明确自己的履职责任。“一项制定”就是以文件的形式制定岗位责任 制，明确规定领导、部门管理人、员工应该做哪些，怎样去做，做 不到或者做错了应承担哪些责任。“签订三份责任书”就是单位与员工签订安全经营责任书 案件防范责任书员工自控互控联保责任书 。八年来，远

3、安农商行累计签订各类案防责任书达3840份。必须在制度下执行远安农商行根据现行制度，结合工作实际，制定简单易行、清晰明了的工作流程，让员工一目了然，便于操作。同时，在工作流程图中标注重要风险提示，让员工规避风险，少出差错。目前，远安农商行制定信贷、财务等方面的工作流程图已达35 项。在制度执行力的落实上，远安农商行活用“三维”逻缉思维原理，巧抓人的思想行为管理、内部制度控制、有效约束机制，确保各项制度在基层落到实处。强化人的思想行为管理，重点采取“三抓” 。一是抓实交流、轮岗、 回避和强制休假等四项重点制度的全面落实。 二是抓细员工排查与管理， 对员工 8 小时内履职行为实行审计监督管理， 对

4、 8 小时以外行为实行排查监督管理。排查责任实行“三长负责制” ，排查的内容主要涉及“十种人” ，排查的方式主要采取家庭与社会走访排查相结合、 集中座谈与员工个别交谈排查相结合、 外查与内调排查相结合等手段。 三是通过开展警示教育、 理想信念教育和案例分析等活动，抓牢员工的思想教育与培训。加强内部控制，重点采取“三狠” ，即狠抓制度的梳理、修订和完善，狠抓重点领域和环节的检查，狠抓薄弱环节的应对措施。八年来，该行共修改完善各类规章制度208 项，并始终把“五大重点领域” “六个重点环节”作为内部审计的重点，采取“三补” （补课、补劲、补新）措施，使案防工作真正落到实处。有效的约束机制，就是要建

5、立一个“有章可循，违章必究，处罚有度，人人敬畏”的处罚机制。重点把握处罚的尺度和原则，做到自我暴露从轻，他查从严；违规的以教育为主、处罚为辅，违法的从严打击。从上而下建立一个“不敢为” “不愿为” “不能为”的案防约束机制。必须加强内部审计制定科学、严密的审计方案，加大各项业务的审计力度。该行在对业务经营的各个方面、各个层面进行风险排查和现场检查前，都制定了较为完善和周密的审计方案， 每年制定的各类审计方案达到 15 个以上，确保了审计工作的质量。该行成立各项检查专班， 对案防检查工作负全责， 对检查过的工作承担终身检查责任， 并配合外部审计和检查， 实行检查手段互补和检查资源共享，不断揭示风

6、险，提高审计技能，增强防范风险能力。此外，该行还强化科技手段，严防高科技作案，并增强审计频率，严格责任追究。必须沟通内外全面监督一是善于挖掘自己内部的各种风险点， 做到有问题早暴露， 无问题早预防。二是善于采集相关信息，并为我所用。该行建立了综合信息库， 对外界反映的不利于本行发展和社会稳定的信息， 在内部管理层及时通报， 妥善处理并做好保密工作。 对内部的信访举报 正确对待，畅通信访渠道，规范信访管理，及时发现问题、分析问 题、 解决问题， 消除群众疑惑， 纠正问题弊端。 三是建立风险台账，便于储存、分析、预测、识别和计量各类风险。必须纳入绩效综合评价远安农商行把案防工作的各项要求按百分细化

7、成各项内容进行量化打分，通过对所辖各个网点采取调阅监控、查阅登记簿、现场检查、抽查等方式进行案防量化考核，按季进行通报。该行还将案防量化考核结果纳入全员绩效考核， 与员工工资挂钩，按季考核兑现。如所辖某支行2009 年度各项业务指标完成率均达100%以上，但由于柜员机巡查次数等案防内容未做到位，在案防量化考核中扣除该支行全员1%的绩效考核工资，取消年度评先资格。必须引入文化长效发展远安农商行的企业文化建设始终在为打造一支“敬业、忠信、严谨、创新”的信合团队而努力，并把合规文化建设作为企业文化的重要内容。该行从案防工作组织体系、责任体系、制度健全体系、内控防范的执行体系、 风险计量与评估体系、 责任追究体系等方面不断地改进和完善， 把各个机能尽情发挥并有机地结合起来， 建立案件防控的长效机制。在案防工作的不断推进下， 远安农商行各项