伞形结构化信托业务之业务流程

1、伞形结构化信托业务之流程介绍信用业务、资产管理领域业务推广、技术支持提供商专业、权威、领先的一、第一阶段业务流程1.落实内部各部门管理职责与权限2.确定优先资金来源及保管银行3.确定合作券商并签署经纪服务协议4.确定技术提供商并签署技术服务协议5.确定信托计划正式发行日期二、第二阶段业务流程1.人员定岗、岗位定责2.系统测试及业务模拟3.次级客户摸底、签约、打款4.优先资金到账、信托单元成立三、第三阶段业务流程1.日常管理业务流程2.注意事项目 录一、第一阶段业务流程1.落实内部各部门管理职责与权限2.确定优先资金来源及保管银行3.确定合作券商并签署经纪服务协议4.确定技术提供商并签署技术服务

2、协议5.确定信托计划正式发行日期二、第二阶段业务流程1.人员定岗、岗位定责2.系统测试及业务模拟3.次级客户摸底、签约、打款4.优先资金到账、信托单元成立三、第三阶段业务流程1.日常管理业务流程2.注意事项目 录一、第一阶段业务流程1.1. 落实内部各部门管理职责与权限落实内部各部门管理职责与权限u落实风控部门职责u落实财务部门职责u落实业务部门职责u落实逐日盯市、平仓、清算、估值等权限的实施u落实其它相关部门的职责与权限一、第一阶段业务流程2.2. 确定优先资金来源及保管银行确定优先资金来源及保管银行u落实优先资金来源，如银行资金池、理财产品对接、集团内部资金或其它来源渠道u确定信托计划资金

3、保管银行，涉及到信托计划、信托单元估值以及系统对接u签订优先资金提供备忘录和保管合同一、第一阶段业务流程3.3. 确定合作券商并签署经纪服务协议确定合作券商并签署经纪服务协议u确定首发合作券商u根据需要签订顾问协议u证券公司内部进行竞价排名确定发起营业部u签订经纪业务合同u开立证券账户一、第一阶段业务流程4.4. 确定技术提供商并签署确定技术提供商并签署技术服务协议技术服务协议u确定系统提供商u签订技术服务协议u券商与软件公司进行线路技术对接u向软件公司提供信托合同样本以及技术需求u软件公司组织人员进行系统开发u软件公司进行技术平台搭建一、第一阶段业务流程5.5. 确定信托计划正式发行日期确定

4、信托计划正式发行日期u确定发行日期u完善内部管理机制u与合作方密切联动一、第一阶段业务流程1.落实内部各部门管理职责与权限2.确定优先资金来源及保管银行3.确定合作券商并签署经纪服务协议4.确定技术提供商并签署技术服务协议5.确定信托计划正式发行日期二、第二阶段业务流程1.人员定岗、岗位定责2.系统测试及业务模拟3.次级客户摸底、签约、打款4.优先资金到账、信托单元成立三、第三阶段业务流程1.日常管理业务流程2.注意事项目 录二、第二阶段业务流程1.1.人员人员定岗、岗位定责定岗、岗位定责u合同专员：合同设立、信托要素录入、参数设置等u复核专员：各种登记内容复核u风控专员：逐日盯市、信托单元平

5、仓、客户沟通u财务核算：信托单元清算、费用结算、信托估值u信托经理：日常事务处理（券商对接）u信托总监：信托相关事务监管、协调（最高权限）u其它岗位：技术岗位、营销人员等（各岗位可根据实际需要进行设置或兼任）二、第二阶段业务流程2.2. 系统测试及业务模拟系统测试及业务模拟u软件供应商提供测试版本系统u根据信托公司要求进行系统测试u业务人员进行业务模拟u针对系统提出新需求u根据需要，银行、信托公司的管理系统对接u系统正式上线二、第二阶段业务流程3.3. 次级客户次级客户摸底、签约、打款摸底、签约、打款u券商对有配资需求的客户进行摸底并通报结果u券商组织客户、由信托公司进行集中宣讲、恳谈u正式签

6、约u按期打款二、第二阶段业务流程4.4. 优先优先资金到账、信托单元成立资金到账、信托单元成立u按次级资金规模组织优先资金u督促优先资金及时到账u根据资金到账情况设立信托单元u各岗位人员到位u开通交易权限、客户进行证券投资一、第一阶段业务流程1.落实内部各部门管理职责与权限2.确定优先资金来源及保管银行3.确定合作券商并签署经纪服务协议4.确定技术提供商并签署技术服务协议5.确定信托计划正式发行日期二、第二阶段业务流程1.人员定岗、岗位定责2.系统测试及业务模拟3.次级客户摸底、签约、打款4.优先资金到账、信托单元成立三、第三阶段业务流程1.日常管理业务流程2.注意事项目 录三、第三阶段业务流程1 1、日常管理业务流程：、日常管理业务流