IFC担保项下贸易金融服务简要介绍

1、IFC（International Finance Cooperation,国际金融公国际金融公司，信用评级司，信用评级AAA）是世界银行集团成员之一，通过投资私）是世界银行集团成员之一，通过投资私营部门，在本地和国际金融市场筹集私营资本、以及向企业营部门，在本地和国际金融市场筹集私营资本、以及向企业和政府提供咨询和风险规避服务等方式促进发展中国家经济和政府提供咨询和风险规避服务等方式促进发展中国家经济的可持续增长。其愿景是使贫困人口有机会摆脱贫困，提高的可持续增长。其愿景是使贫困人口有机会摆脱贫困，提高生活水平（生活水平（.） 。GTFP(Global Trade Financ

2、e Program,全球贸易融资项全球贸易融资项目目)是国际金融公司是国际金融公司(IFC)于于2005年发起设立的，通过对非洲、年发起设立的，通过对非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保，促进全球与这些新兴市场国家的贸易往来和工程项供担保，促进全球与这些新兴市场国家的贸易往来和工程项目。目。3国际金融公司国际金融公司(IFC)(IFC)国际贸易融资担保项目国际贸易融资担保项目(GTFP)(GTFP)福费廷福费廷保兑保兑转开保函转开保函国际贸易融资项目（GTFP）是国际金融公司(IFC)于2005年发起设立的，通过对

3、非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保，促进全球向这些新兴市场国家的出口业务。在该项目下，IFC主要承担国家风险和银行风险。IFCIFC担保项下贸易金融服务具体包括担保项下贸易金融服务具体包括: :IFCIFC担保项下担保项下福费廷福费廷业务：我行凭业务：我行凭IFCIFC为承兑为承兑/ /承付承付/ /保付银保付银行的担保向客户提供福费廷融资，满足客户规避风险、改善行的担保向客户提供福费廷融资，满足客户规避风险、改善现金流量、优化财务报表、提前办理核销和出口退税等需求。现金流量、优化财务报表、提前办理核销和出口退税等需求。IFCIFC担保项下担保项下保兑保兑业务：我

4、行凭业务：我行凭IFCIFC担保，应客户要求对信担保，应客户要求对信用证加具公开保兑，提供信用等级更高的银行付款保障，降用证加具公开保兑，提供信用等级更高的银行付款保障，降低客户收汇风险。低客户收汇风险。IFCIFC担保项下担保项下转开保函转开保函业务：我行收到国外银行开来的保函业务：我行收到国外银行开来的保函后，凭后，凭IFCIFC担保向客户转开保函，为客户向中高风险国家担保向客户转开保函，为客户向中高风险国家/ /地地区出口提供本地银行保障。区出口提供本地银行保障。 特点特点: :1. 1.为所有私营国际贸易提供担保为所有私营国际贸易提供担保, ,开证行绝大多数为开证行绝大多数为私有银行私

5、有银行；2. 2.承担承担国家风险国家风险和银行和银行信用风险信用风险3.3.通过通过SWIFTSWIFT以备用信用证形式出具担保（以备用信用证形式出具担保（见索即付见索即付，适用于，适用于UCP600UCP600）；）；4. 4.对不同国家对不同国家/ /地区的银行担保期限有差别，最长可达地区的银行担保期限有差别，最长可达3 3年年（含（含3 3年）；年）；5. 5.每笔业务以询价方式确定价格，价格以市场为导向，具有一定竞争每笔业务以询价方式确定价格，价格以市场为导向，具有一定竞争力；力；6. 6.索赔后索赔后1515天天内无条件付款；内无条件付款；7. 7.货品不在货品不在EXCLUSIO

6、N LISTEXCLUSION LIST之内之内( (毒品、军火、皮草、不环保产品）。毒品、军火、皮草、不环保产品）。开证行开证行AFRICAAngolaBanco de Fomento AngolaBeninDiamond BankEcobankBurkina FasoEcobankBurundiBCBInterbankCote dIvoireEcobankDRCRaw BankGambiaAccess BankGhanaEcobankMerchant Bank of GhanaTrust BankKenyaBarclaysI&M BankHabib Bank Ltd. Kenya

7、Commercial BankPrime BankLiberiaLBDIMalawiFirst Merchant BankMaliEcobankMauritaniaGnrale de Banque de MauritanieMauritiusHabib Bank Ltd. MozambiqueABCBDCNigerEcobankNigeriaAccess BankDiamond BankEcobankFirst City Monument Bank (FCMB)Guaranty Trust Bank (GTB)Intercontinental BankIBTCZenithRwandaBCRSe

8、negalEcobankSierra LeoneGuaranty Trust BankRokelSierra Leone Commercial BankSeychellesHabib Bank Ltd. TanzaniaABCExim Bank TogoEcobankUgandaOrient BankZambiaABCLATIN AMERICA AND CARIBBEANArgentinaBBVA Banco Francs Banco PatagoniaBanco SupervielleBanco GaliciaBanco Itau Buen AyreBoliviaBanco Mercanti

9、l BrazilBIC BancoBanco Comercial Uruguai S.A.Banco Indusval SADaycovalBPN BrasilPine BankBanco SofisaDominican RepublicBanco LeonEcuadorBolivarianoGuayaquilInternacionalProdubancoHaitiCapital BankHondurasBanco FicohsaMexicoMonex Financiera SANicaraguaBanco de FinanzasParaguayBanco ContinentalInterba

10、ncoBanco RegionalSt. LuciaBank of St. LuciaUruguayNuevo Banco ComercialEUROPE/ CENTRAL ASIAAlbaniaBanka Kombetare Tregtare (BKT)ArmeniaArmeconombankAzerbaijanAzerigazbankRespublika UnibankBelarusPrior BankKazakhstanBank CenterCreditKosovoRZB KosovoMoldovaMobias BancaRussiaATB BankCredit Bank of Mosc

11、owAbsolut BankLocko BankMDM BankRussian Standard BankUral Trans BankUrsa BankTajikistanBank EskhataTurkeyHabib Bank Ltd.Seker BankUkraineRaiffeisen Bank AvalASIAMIDDLE EAST & NORTH AFRICABangladeshBRAC BankDhaka BankEastern BankEXIM Bank Habib Bank LtdSoutheast BankBank AlfalahBhutanBhutan Natio

12、nal BankCambodiaACLEDAChinaBank of BeijingIndonesiaPT Bank DanamonMaldivesHabib Bank Ltd.MongoliaGolomt BankTrade & Development BankXac BankZoos BankAfghanistanHabib Bank LtdBank AlfalahEgyptAhli United BankLebanonBanque Libano- FrancaisFransabankBank of BeirutHabib Bank Ltd. MaltaFIMBank plc. J

13、ordanBank of JordanCapital Bank of JordanUnion BankSyria Bank of Syria and OverseasWest BankAlrafah Microfinance BankBank of PalestineYemenSaba Islamic BankNepalBank of KathmanduNIC BankPakistanBank AlfalahAskariHabib Bank Ltd.Habib Metropolitan Bank SoneriMCBMeezan BankSri LankaCommercial Bank of C

14、eylonHabib Bank Ltd. National Development BankNations Trust BankVietnamExim BankSacombankT/gtfp 2008年年2月在国内中资同业中，中国银行率先月在国内中资同业中，中国银行率先与与IFC合作，成功办理国内第一笔合作，成功办理国内第一笔IFC担保项下担保项下福费福费廷廷业务。业务。 截至截至2008年底，我行已成功叙作年底，我行已成功叙作IFC担保项下业务担保项下业务83笔，金额笔，金额1457万美元，在该项目万美元，在该项目157家保兑行中家保兑行中我行排名第我行排

15、名第28位。业务涉及位。业务涉及11个国家个国家/地区，品种地区，品种涵盖福费廷、保兑和转开保函。业务发生最频繁的涵盖福费廷、保兑和转开保函。业务发生最频繁的国家是巴基斯坦和孟加拉；叙做金额最大的国家是国家是巴基斯坦和孟加拉；叙做金额最大的国家是巴基斯坦，为巴基斯坦，为657万美元，其次是加纳和肯尼亚，金万美元，其次是加纳和肯尼亚，金额分别为额分别为313万和万和200万美元。万美元。 产品特点产品特点1. 1.针对性强：有效解决企业向非洲、拉美、亚洲、中东等地区出口针对性强：有效解决企业向非洲、拉美、亚洲、中东等地区出口中的融资、担保问题。由于该地区风险尚难被很多商业银行所接受，中的融资、担

16、保问题。由于该地区风险尚难被很多商业银行所接受，IFCIFC担保恰好填补了这一空白。担保恰好填补了这一空白。2. 2.价格具有竞争力：价格具有竞争力：IFCIFC为非赢利性机构，其全球贸易融资项目宗为非赢利性机构，其全球贸易融资项目宗旨是促进新兴市场国家经济发展，因此收费较市场平均水平更具竞旨是促进新兴市场国家经济发展，因此收费较市场平均水平更具竞争力。我行在此基础上向客户报价，争力。我行在此基础上向客户报价，帮助企业降低帮助企业降低 “ “走出去走出去”过过程中的财务成本。程中的财务成本。3. 3.支持多种贸易结算工具，融资期限灵活：支持多种贸易结算工具，融资期限灵活：IFCIFC担保项下贸

17、易金融担保项下贸易金融服务可支持的贸易结算工具灵活多样，不仅包括信用证、保函，还服务可支持的贸易结算工具灵活多样，不仅包括信用证、保函，还包括经银行保付的汇票和银行本票等。既可以为客户提供包括经银行保付的汇票和银行本票等。既可以为客户提供1 1年以下年以下的短期贸易服务，也可解决最长达的短期贸易服务，也可解决最长达3 3年的中长期项目融资。年的中长期项目融资。 适用客户适用客户 开拓新兴市场开拓新兴市场的国内企业：新兴市场国家进口需求量大但外的国内企业：新兴市场国家进口需求量大但外汇资金不充裕，多以赊销方式结算且账期较长，国内出口企汇资金不充裕，多以赊销方式结算且账期较长，国内出口企业为了开拓

18、市场，不得不接受这些苛刻条件，同时对规避利业为了开拓市场，不得不接受这些苛刻条件，同时对规避利率、汇率、信用风险，加快营运资金周转速度等方面的需求率、汇率、信用风险，加快营运资金周转速度等方面的需求更加强烈。更加强烈。IFCIFC担保为转嫁这类风险提供一个良好的渠道。担保为转嫁这类风险提供一个良好的渠道。银行核定银行核定授信额度较少授信额度较少的中小企业：这些企业规模较小，银的中小企业：这些企业规模较小，银行核定的授信额度较少，融资能力有限。利用行核定的授信额度较少，融资能力有限。利用IFCIFC担保转嫁风担保转嫁风险后，我行可以占用险后，我行可以占用IFCIFC授信额度解决企业融资需求。授信额度解决企业融资需求。 业务流程：业务流程：IFC收到索赔后收到索赔后15天内无条件赔付天内无条件赔付 否否 到期日起到期日起15天内向天内向IF