个人理财规划期末考试复习资料

1、一、 单选题（题数： 50 ，共 50.0 分）1 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） 1.0 分A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本正确答案： D 我的答案： D2 关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。 1.0 分A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风险也小C、可 24 小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险正确答案： B 我的答案： B3 “以房养老”的功用不包括（）。1.0 分A、养老保障B、房产交易量减少C、国民经济有了新增长点D、金融保险产品、业绩、利润新

2、增加点正确答案： B 我的答案： B4 下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。 1.0 分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。正确答案： D 我的答案： D5 以下不属于税务策划的是（）。 1.0 分A、收入分解转移B、收入延期C、投资于资本利用D、偷税漏税正确答案： D 我的答案： D6 个人理财与公司理财的区别不包括（）。 1.0 分A、服务对象不同B、经济活动特点不同C、理财目标相同D、决策理性不同正确答案： C 我的答案： C7 银行的主要四种中间业务

3、不包括（）。 1.0 分A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品正确答案： B 我的答案： B1.0 分8 利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案： B 我的答案： B9 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。 1.0 分A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的知识技能适应社会13 / 15D、无法把握社会前进的脉

4、搏正确答案： D 我的答案： D10 买车需要考虑的花费一般不包括（）。 1.0 分A、养车费B、用购车费做其他投资的收入C、维修费D、政府补贴正确答案： D 我的答案： D1.0 分,这体现的是怎样11 “售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换正确答案： B 我的答案： B12 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） 1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯正确答案： A 我的答案： A13 大家关注理财的表现不包括（）。 1.0 分A、

5、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A 我的答案： A14 发明并很好使用对冲基金的是（）。 1.0 分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案： A 我的答案： A15 以下哪项不属于“聚财”？ 1.0 分A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案： C 我的答案： C16 理财首要的是（）。 1.0 分A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案： B 我的答案： B17 研究“以房养老”模式的原因不包括（）。"以房养老”1.0

6、分A、老龄化问题突出B、人口高龄化C、人均GDP很高D、养老资源短缺正确答案： C 我的答案： C18 老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构， 使用权继续保留居住到 （） 为止。 1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年正确答案： A 我的答案： A19 下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。 1.0 分A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。正确答案： D 我的答案： D20 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。 1.0 分A、金融保险机构理财：理财人员知

7、识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案： D 我的答案： D21 一般要以什么为基准，作出决策（）。 1.0 分A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性正确答案： B 我的答案： B22 超额透支，从哪天起支付透支利息？（） 1.0 分A、免息日过后起B、一个月之后C、40 天后D、透支之日起正确答案： D 我的答案： D23 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。 1.0 分A、投资组合B、投资产品C、投

8、资风险D、投资理念正确答案： A 我的答案： A24”）。 "以房养老”1.0 分A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市B、城市土地短缺C、居民收支预期不确定因素加大D、居民生活不需要保障正确答案： D 我的答案： D25 根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。 1.0 分A、固定汇率B、法定利率C、市场利率D、浮动汇率正确答案： D 我的答案： D26 单身期 20-30 岁，基本的理财目标是什么？（） 1.0 分A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资正确答案： B 我的答案： B27 关于“资产租换”，表述不正确的是（）。 1.0 分A、租出现居住大房租进

9、小房，用房租差价养老B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构D、日后可对住房做再处理正确答案： C 我的答案： C28 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 1.0 分A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险正确答案： D 我的答案： D29 中国的股民数量达到（）。 1.0 分A、3000 万B、5000 万C、8000 万D、超过 1 亿正确答案： D 我的答案： D30 以下说法不正确的是（）。 1.0 分A、央行通过货币政策，财政

10、部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡正确答案： C 我的答案： C31 基金这种投资方式被喻为什么？（） 1.0 分A、千里马B、C、羊D、牛正确答案： A 我的答案： A32 个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。 1.0 分A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人信贷占比在迅速增长之中

11、正确答案： A 我的答案： A33 被誉为中国“铁娘子”的是（）。 1.0 分A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄正确答案： C 我的答案： C34 以下说法不正确的是（）。 1.0 分A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D 我的答案： D35 物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。 1.0 分A、实际利率B、名义利率C、通胀膨胀率D、普通利率 正确答案： A 我的答案： A36 到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（） 1.

12、0 分A、2 亿多B、3 亿多C、4 亿多D、5 亿多正确答案： C 我的答案： C37 关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。 0.0 分A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现正确答案： C 我的答案： D38 （）是一种高级长期投资。0.0 分A、储蓄B、证券C、房地产D、汽车正确答案： C 我的答案： B39 新的养老资源是（）。 1.0 分A、住宅和环境B、投资C、返聘收益D、社会捐赠正确答案： A 我的答案： A40 教育投资计划主要考虑的教育投资

13、对象是（）。 1.0 分A、父母B、 客户自身和子女C、亲戚D、孙子女正确答案： B 我的答案： B41 以下哪项是权益证券工具？（） 1.0 分A、期权B、货币C、债券D、股票正确答案： D 我的答案： D42解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。1.0 分A、将住宅作为养老的重要资源B、将优美的环境作为养老的重要资源C、推出一种新型贷款，整贷整还D、以子女资产做抵押正确答案： D 我的答案： D43 理财方案制作时的注意事项不包括（）。 1.0 分A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据正确答案： D 我的答案：

14、D44 关于买房租房取舍的说法错误的是（）。 1.0 分A、年轻人一般一辈子租房B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租负担低，但是生活质量差。正确答案： A 我的答案： A45 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）"以房养老”1.0 分A、60 岁前养房， 60 岁后房养老B、60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60 岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60 岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D 我的答案： D46 遗产规划最关键的是（）。 1.0 分A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产正确答案： B 我的答案： B47 关于

15、银行的业务，以下说法正确的是（）。 1.0 分A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案： A 我的答案： A48 在国外，理财更注重于（）。 1.0 分A、拼命赚钱B、闲暇消费享受C、享受理财过程D、丰富生活正确答案： B 我的答案： B49 被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（） 1.0 分A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资正确答案： B 我的答案： B50 先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（） 1.0 分A、债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易D、债券的现货交易正确答案： D 我的答案： D二、 判断题

16、（题数： 50 ，共 50.0 分）1 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 1.0 分正确答案：X我的答案：X2 房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（） 0.0 分正确答案：V我的答案：X3 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V4 储蓄，图的就是一个安全稳妥。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V5 随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。 （） 1.0分正确答案：x我的答案：x6 提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（） 1.0 分正确答案：V

17、我的答案：V7 社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V8 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,9 房地产投资是一种长期的高级投资计划。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,10 美国需要缴纳遗产税。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V11 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因 1.0 分正确答案：X我的答案：X12 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。

18、（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V13 利率和汇率是绝然分开的。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x14 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x15 个人理财目标制定应遵从的步骤是： 1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定； 4.目标抉择；5.重新评价。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V16 买股票需要交印花税、证券交易税等。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,17 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,18 期权交

19、易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天， 就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。 （） 1.0 分正确答案：,我的答案：,19 近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x21 拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,22 实际利率可以

20、为零，可以为正数，但不可以是负数。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x23 老年人很有必要购买医疗保险。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V24 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x25 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x26 市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,27 无风险会造成通胀。（） 0.0 分正确答案：,我的答案：x28 社会关系资源包

21、括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V29 现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（） 1.0 分正确答案：V我的答案：V30 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,31 舆论对于理财没有推动作用。（） 1.0 分正确答案：X我的答案：X32 杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）1.0 分正确答案：x我的答案：x33 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）1.0 分正确答案：x我的答案：x34 养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（） 1.0 分正确答案：,我的答案：,35 房子养老没有任何风险。（） 1.0 分正确答案：x我的答案：x36 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（） 0.0 分正确答案：