银行客户提升活动的方案

1、关于开展存量客户提升活动的方案为提升客户的转介、房屋按揭客户资产的提升，挽留已流失客户，做大价值客户，夯实我行基础客户群体，经研究决定，在全行开展阶段性的客户转介新客户、提升存量客户等客户提升活动，具体如下。一、转介新客户有礼活动（费用预算约5 万元）（一）活动对象：全行持卡客户（二）活动时间：2019年 1 月 1 日 2019年 3月 31 日（三）活动目标新增达标客户500 户，新增日均资产5000 万元。（四）活动内容活动期间，老客户成功转介1名新客户，且新客户2月或3月AUMR日 均A 10万元，老客户可获5积分，新客户可获10积分。备注：新客户指2019 年 1 月 1 日（含）后

2、开户的持卡客户。（五）积分兑现规则1、老客户转介一户达标新客户可获一份5 积分宣传品；新客户达标可获 10积分宣传品，只奖励一次，不重复奖励。2、积分可用于兑换“迎新礼”活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行, 活动结束后清算。3、目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。4、对没有完成目标的支行，差额（没有完成）部分的宣传品费用，由各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由支行处理，用于日常客户维护。（六）推动措施1 、发挥产品优势，提升客户资产。充分利用我行“高收益理财产品、“粤农存、大额存单等存款产品、贵宾权益服务”等

3、，吸引新客户。2 、强化活动宣传、推动（ 1）在营业厅内营造宣传氛围，做好网点阵地营销。（ 2） 通过向客户群发送活动短信、社交银行公众号制作活动宣传链接等，广泛宣传和营销。（ 3）积极开展户外拓展营销，做好网点周边客户群体活动宣传工作。（ 4）强化公私联动。梳理对公企业资源，我行代发企业客户，强化公私联动。二、 “提升价值客户有礼”活动（总费用预算 11 万）（一）活动对象1、 存量房屋按揭客户中的非价值客户（详见名单）。2、 2017、 2018年流失客户中的非价值客户（详见名单）。（二）活动时间：2019年1 月 1 日 2019年 3月 30日（三）活动内容活动期间，存量房屋按揭客户（

4、名单内）、已流失价值客户（名单内）提升为价值客户的，均可获10 积分，积分可用于兑换“提升礼”宣传品。（四）活动目标：新增价值客户1800 户，新增滚动季日均资产1.8亿元。1、提升存量房屋按揭客户中的非价值客户为价值客户500 户。2、提升已流失价值客户为价值客户1200 户。（五）积分兑现规则1、积分可用于兑换“迎新礼”活动宣传品，宣传品由直属行按照下达 目标数量一次性统一预拨到支行，活动结束后清算。2、目标内的宣传品100猊现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。3、对没有完成目标的支行，差额（没有完成）部分的宣传品费用，由 各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传

5、 品由支行处理，用于日常客户维护。（六）推动措施1、提升存量房屋按揭客户措施（1）强化交叉销售。联合零售信贷客户经理，寻找营销契机。（2）发行专属理财产品。利用总部针对名单客户发行高收益专属理财产 品，紧盯目标客户，强化产品营销工作。（3）发挥存抵贷优势，提升客户资产。利用存抵贷可获得活期利息外， 还可获得额外理财收益，冲减客户贷款利息压力等卖点，对客户贷款理财 账户和关联账户金额大于5万元的客户，大力推荐签约存抵贷，提升客户 资产。2、提升2017、2018年已流失价值客户的措施充分利用我行客户营销活动资源、高收益理财产品、“粤月盈+、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等，吸引客户新资金，提升

6、客户资产。三、宣传品兑换细则（一）5积分对应的宣传品价值30元，10积分对应的可兑换宣传品价 值为60元。（二）“转介新客户有礼”活动宣传品兑换事项1、支行需填写附件客户信息登记表，每月3号前发至分行零售金融 部进行核实；核实无误后，将统一在活动结束后一次性核发宣传品至各支 行，请支行及时完成宣传品兑换及客户签收。2、分行、总部将针对支行客户转介、宣传品签收情况等进行电话及现 场抽查核实，对于伪造客户转介、或缺少客户签名及签收的支行，将采取 全行通报、活动宣传品资源扣减等处罚。（三）“提升价值客户有礼”活动宣传品兑换事项客户名单将背对背发送至给支行，客户无需填写客户信息登记表 ， 直属行将根据

7、各支行9月30日名单内价值客户数情况计算积分，活动结束 后统一清算。（四）活动量管理要求1、加强客户信息建立。客户营销过程中，零售人员需将信息录入客户 管理系统，完善客户信息（例如家庭情况、工作行业、主要往来银行、活 动偏好等）（操作指南一一我行客户直接点击“客户号”进入“客户统一 视图”，在“活动量记录”内填写相关情况；非我行客户在“潜在客户管 理”项下录入新建客户，录入信息即可）。2、加强客户联系频率。对于新接触客户采取完整的跟踪维护机制一一 接触次日发感谢短信（留下联系方式），一周内首次电话跟踪客户参与活 动意愿，两周内活动维护邀约，（全程采用销售管理系统记录短信及通话 记录）；可利用销管系统将达标客户分组以便维护（操作指