代理人管理手册

1、代理人管理手职业守那么十条 要持证上岗，不能无证营销。 要文明效劳，不忘保户利益。 要如实告知，不许欺骗误导。 要标准营销，不搞回扣诱保。 要客户自愿，不可强拉硬劝。 要注意保密，不准泄露隐私。 要专职营销，不得兼职代理。 要实事求是，不准作假伪造。 要公平竞争，不应诋毁同行。 要遵纪守法，不准欺诈挪用。目录第一局部 代理人行为管理方法第二局部 代理人作业规那么第一局部 代理人行为管理方法一、代理人假期规定1产假申请资格：需出具二级以上医院证明病历卡、病假单交业务行政部备案。 申请期限：产假期间最长不得超过三个月。考前须知：1产假期间依比例进行业绩考核，考核期不予顺延。2产假期间产生业绩可并入

2、考核业绩。3请产假者，人力照计。4提供虚假医疗证明者，一经查明，予以解聘。2病假申请资格：病假 2 天含以上需出具二级以上医院证明病历卡、病假单交业务行政部备案。申请期限：每年病假累计不得超过一个月。考前须知：1病假期间按正常情况进行业绩考核，考核期不予顺延。2病假期间产生业绩可并入考核业绩。3请病假者，人力照计。3 事假申请资格：书面申请并经首席代理官批准，交业务行政部备案。申请期限：每年事假累计不得超过十天。考前须知：1事假期间按正常情况进行业绩考核，考核期不予顺延。2事假期间产生业绩可并入考核业绩。3请事假者，人力照计。4婚假：结婚者在开具结婚证日期半年内可请婚假7天。需提供结婚证明复印

3、件。5 丧假：直系亲属或配偶身故，可请丧假3天。6 销假1以上各类请假期满后必须在三个工作日内交“销假申请书给业务行政部完成销假手续。2 逾期未办妥销假手续者，公司有权终止与其的代理合同。3 如有特殊原因确实不能如期办妥销假手续者，需提交证明文件或书面报告，经营业处经理确认 原因并签注同意意见后，交业务行销申请办理延期手续。二、代理人招聘选才方法代理人素质之良莠或能否适任，对维护保户权益及公司开展关系重大，而其关键在于如何招聘选才。因此，公司特制定以下招聘选才方法：招聘者应遵循以下选才标准进行招聘：1、 大专或大专以上学历大专在读人员可，但需最迟在2004年7月31日前提供正式的大专学历证明。

4、2、具有上海市常住户口。3、相貌端正，具有良好的语言表达能力。4、身体健康，能坚持正常工作和劳动。5、认同公司的经营理念与业务制度。6、品行端正，未受过行政、刑事处分。7、未因违反有关金融保险法律、行政法规或规章而受过处分。8 了解寿险的意义与功能，有坚决的意愿从事寿险事业。9、有既往展业经验的转司人员都必须经首席代理官面谈。三、代理人招聘保护规那么1、招聘寿险代理人招聘者将准新人的招聘资料如代理人应聘申请表等呈交业务行政部后，准新人在6个月之内不可以再申请参加其他营业处，除非得到原招聘者及其所属营业处经理的书面同意。2、招聘辞职或被解聘的代理人员从公司辞职或被公司解聘的代理人员在辞职或被解聘

5、之日起的12个月内不得再次申请成为代理人，除非得到原所属营业处经理的书面同意。但无论何种情况下，重新入职申请都必须得到首席代理官 的书面批准。四、代理人入职及复职规定1、只有完成申领代理人展业证书的人员，公司方会与之签订代理合同。2、新业务同仁入职时，将会直接归属至其应聘时所填写“代理人应聘申请表中的推荐人目前所在的 直辖小组及营业处。除特殊情况外，不得申请小组异动。3、代理人离职后申请与本公司重新签订代理合同者，必须符合以下规定:1原在职期间无业务品质污点记录。2无两次以上离职记录。3假设离职未满12个月，须提交经原直属业务主管假设原直 属业务主管已离职那么免及原所属营业处经理的书面同意报

6、告给业务行政部。由业务行政部交首席代理官批复。4离职后与本公司重新签订代理合同之复职代理人不再适用公司所定业务报酬中之招聘奖 金、新代理人奖金、签约奖及特别推荐奖金的核发方法。5离职代理人假设经本公司同意与其重新签订代理合同后，其一切权益自新签代理合同生效 日起重新核算，之前因离职而终止的各项权益不予恢复或重计。五、代理人离职及人力归属规定1凡因各种原因要求离职的代理人，由本人至业务行政部领取“代理人离职申请报告，报 各级主管签批后按规定办理离司手续。各级主管应和离职人员面谈前方可签署意见。?保险将自动2 凡被公司解聘的代理人，自业务行政部以挂号信方式寄岀终止代理人合同通知书 时,代理人合同?

7、即告终止除非业务行政部另有书面约定。该挂号信将寄至代理人最后通知公司 的其住所地，一经寄岀即视为送达该代理人。被解聘代理人应在该通知书规定时间内立即办理相 关离职交接手续。3 业务经理降职或离职时，其小组直属人员将归到该业务经理的营业处经理直辖组。假设有需要， 营业处经理可向业务行政部提岀代理人转组申请，但任何转组申请都需经首席代理官批准前方可 生效。4代理人离职时，代理人保证金的结算规那么参见“代理人作业规那么。5离职考前须知：1、自“代理人合同终止日的次日起，不再发放任何续期佣金、津贴及奖金等。2、 所有离职需归还资料请于离职通知书规定时间内送达所属相关部门，逾期未交回者， 按公司“代理人

8、作业规那么处理而不再另行通知。3、代理人离职后，公司假设发现其在保险代理合同有效期内有违规违约行为或离职后仍非法从事 与公司业务有关的活动，造成公司经济或名誉损失的，公司有权依法追究当事人的责任。六、代理人缴存保证金及?保险代理人资格证书?保管方法1 原那么：根据上海市保险同业公会?关于保险代理人缴存保证金及保险代理人资格证书集中保管的通知?及“保险代理人合同等的有关规定，制订本方法。2代理人在与本公司签订代理合同后，须向本公司交缴保证金，金额为人民币1000元。具体扣缴方式参见“业务报酬方案。3假设离职代理人因违规、违约或拖欠公司款项，给公司造成的损失，公司有权直接从保证金中抵扣，抵扣后的余

9、额在代理人办妥离职手续后发还本人，假设抵扣后仍有欠 款，公司有权追偿。4 为加强?保险代理人资格证书?的管理，所有代理人的?保险代理人资格证书?均由公司集中管理， 代理人与公司的代理合同终止后，可根据“代理人作业规那么中相关规定办理申领手续。七、代理人行为考核方法为促进保险代理人正确履行代理职责，更好地维护本公司、保险代理人及客户的合法权益，根据 有关法律法规的规定、监管机关的要求及本公司与保险代理人之间的有关约定制订本方法。一、对保险代理人进行行为考核的主要内容：一遵纪守法方面1 、保险代理人必须遵守国家及地方的有关法律法规。2、保险代理人必须遵守监管机关的规定以及各种行业规定，遵守上海市寿

10、险代理人执业守那么和职业道德十条规定。3、保险代理人必须遵守本公司发布的各项规章制度，包括但不限于以下内容：1遵守本公司差勤方面的管理方法。2 遵守本公司培训课程要求方面的管理方法。这里的培训课程是指公司安排的培训、例如FCS BCS衔接课程，新产品发布会及新产品培训，以及公司举办并要求代理人参加的会议、活动等，每周SM/MP的管理培训，还有 MP与SM举办的小组会议及训练等。3遵守本公司保险费临时收款凭证方面的管理方法。4遵守本公司行政作业方面的规定。5遵守日常管理的各项规定，主要包括：a、遵守职场着装规定；b、遵守职场纪律；不得在职场大声喧哗、寻衅滋事；不得在职场内为其它保险公司增员；c、

11、遵守物业的相关规定。d、不得从事与公司业务无关的经营活动，更不得煽动他人参 加此类活动。6保险代理人必须积极配合公司员工的工作，不得成心刁难，恶语相加。7保险代理人之间不得相互诋毁，恶性增员，互相争抢保单。8保险代理人不得发表破坏公司形象的言论。二保险代理人必须诚信展业，保持良好的业务品质，遵循业务 品质评议方法的相关规定。三业务主管的特定职责作为业务主管，还必须履行主管的特定职责，主要包括：1 、各阶业务主管必须及时传达并执行公司的各项规章制度，不得歪曲、隐瞒、误导。2、各阶业务主管必须善尽管理及辅导职责。3、各阶业务主管必须积极协助配合公司、业务区及营管处日常工作，如执行各级规章制度、发

12、展组织、实施教育训练等。四代理人必须积极展业、增员、努力完成营业处、业务小组订立的业务指标。二、违反代理人行为考核方法的处理规定假设有违反本方法的任何一条或一条以上规定者，假设公司发布的有关管理规定已有处理方法，依照 该规定处理，假设没有相应的管理规定，那么由本公司视情节轻重决定采取以下一项或一项以上处理措施：一口头批评；二进行书面警告；三停发当期财务补助；四取消有关竞赛奖励；五取消一定时期内的晋升资格；六假设为业务主管，予以降职一级；七公司与其解除?保险代理人合同?；八上报同业公会；九报送国家主管机关处置。具体处理决议由营业处经理级别的业务主管以书面形式提岀，必须说明所涉及的保险代理人违反本

13、方法的具体条款及具体表现，交业务行政部负责人复核后，交公司首席代理官裁决。八、代理人不当行为管理细那么假设公司发现代理人有不当行为时，公司将根据以下具体分类进行处分，对到达符合上海市同业公 会规定进行业内通报行为的人员完成上报工作。同时，对于因代理人不当行为造成公司遭受损失者，公 司有权依法追究代理人的法律责任。工程不当行为处分备注1使用虚假文件进行报聘或申请保险 代理人展业证书者解聘2曾触犯刑法、保险法、银行法、证 券法等并确定受处分者解聘3受到破产宣告者解聘4有重大丧失商业信用者，或与保户 有私人财务纠纷，足以影响公司信 誉者解聘所谓重在丧失商业信用是指被告 诈欺、银行/信用卡黑名单人员、

14、破 产或清算者5最近三年有事实证明从事或涉及其 它不诚信或不正当的活动，显示其 不适合担任寿险代理人者解聘所谓不诚信与不正当系指有涉及非法侵占、诈欺等犯罪行为或违反公司的代理人行为准那么的行为6拒不参加公司所举办的业务训练， 或一年内再次补训成绩仍不及格者依情节轻重 处以警告或 解聘公司训练课程一般规定7为其它保险公司招揽业务，兼售同 业产品者解聘8违反公司所授权范围内的行为依情节轻重 处以警告或 解聘授权范围：1、解释保险商品内容及保单条款2、说明填写投保书考前须知3、转送要保文件及保单4、其它经公司授权从事保险招揽的行为9以未经公司许可的文书、图画、名 片从事招揽保险业务的工具，或未 经公

15、司同意，以公司名义通过网络 或其他媒体进行业务、招募或广告 行为依情节轻重 处以警告或 解聘10假借其它名义或方式招揽保险解聘凡洽谈业务时，岀示公司统一印制 名片，并依法岀示代理人展业证书 者，不属假借其它名义或方式招揽 保险11就影响投保人或被保险人权益的事项做不实说明或不做说明者依情节轻重 处以警告或 解聘12唆使投保人或被保险人在投保时不 做告知或做不实告知；或明知投保 人或被保险人做不告知或不实告知 而成心隐瞒者依情节轻重 处以警告或 解聘13阻碍投保人或被保险人进行告知者同上14对投保人、被保险人或第三人以夸 大不实的宣传、广告或其它不当的 方法进行招揽者依情节轻重 处以警告或 解聘

16、15对投保人或被保险人诱以回佣等不正当方式进行业务招揽或收取保险费以外的额外费用者解聘16假冒公司名义招聘保险代理人进行 诈骗活动或违反行业统一规定收取 报名费者解聘17指使或唆使报名考试的新人或其他 无证人员，采取“挂靠或私分代 理佣金等方法进行违规展业者解聘18未经保险契约当事人冋意或授权而 进行填写、签章有关保险契约文件 者解聘19将代理人展业证书或保险费临时收 款凭证转借他人使用者依情节轻重处以警告或解聘20以不当方法唆使投保人终止有效契 约而投保新契约，致使投保人受损-4v害者依情节轻重处以警告或解聘21以不同保险契约内容作不公平或不 完全的比拟，而陈述或散布足以损 害其它公司营业、

17、信誉者依情节轻重处以警告或解聘22其它有损公司形象者依情节轻重处以警告或解聘23不当泄露公司机密资料或客户的资 料依情节轻重处以警告或解聘依法承当损害赔偿之责24无故缺席培训或督导达5次或以上者依情节轻重 处以警告或 解聘25业务主管利用业务制度与业务人员 分取辅导奖金，谋取不当利益者解聘26伪造、变造投保资料、理赔文件、 保险费临时收款凭证或擅自变更保 险条款、保险费率者解聘27伪造保险单或与保户同谋诈欺公司 者解聘28指使或唆使他人涂改、伪造有关保 险代理人的资格证书及相关证件者解聘29被保险人投保两年内死亡，经查销 售过程有重大过失者解聘30以虚增业绩为目的，成心使所销售 的保险契约于犹

18、豫期内撤销者依情节轻重处以警告或解聘31打架、恐吓、公然污辱他人或其它 类似的不当行为，影响营业处管理 或公司形象者依情节轻重处以警告或解聘32利用职务便利，侵占、挪用保险费解聘及保险金者33未经投保人同意，采取私垫保险费 或制造虚假保险业务欺骗公司者解聘34对保户交付的保险费，未按规定时 间上交公司者依情节轻重 处以警告或 解聘35米用伪造作假、勾结行贿、哄骗蒙 蔽等欺骗手段招揽业务者解聘36代替投保人、被保险人填写投保单 和签名，或诱导他人代替填写和签 名者依情节轻重 处以警告或 解聘37售后效劳极差，保户反映强烈，严 重损害公司信誉者解聘38知道保户利用公司产品进行洗钱或 进行其他违法犯

19、罪活动仍接受其投 保或引导诱使进行前述行为的解聘39接受被抵抗对象的投保解聘见公司?海外资产管控执行方法?40明知客户正在或打算有损害公司的 行为，但未予以制止者例如：投 保人家属代投保人签名解聘注：在一个日历年度内有累计警告记录三次者予以解聘。九、代理人异议申诉规定代理人有任何异议申诉都需在事件发生日起的三个月内申诉，超过三个月期限的任何事件，原那么 上公司将不再受理。代理人每月佣金或奖金方面的异议申诉，请参照“代理人作业规那么的具体规定处 理。请特别注意，业务行政部对任何业务凭证的存档只保存三个月。十、代理人职场行为及管理细那么1. 代理人着装规定需注意服装整洁，不得奇装异服。男士着西服、

20、衬衫，打领带，不得蓄留胡须、长发；女士着职业装， 不得浓妆艳抹。不得穿牛仔衣装与球鞋。2. 办公区域管理规定1保持工作场所的清洁和整洁，严禁在会议室、培训教室、洗手间等公共区域和工作场所吸烟假设有 违纪者，参见第 3点 代理人违纪处分方法 "。2禁止在所有办公区域内用餐。3有访客来，前台应先同被访者联系，由被访者将访客带入办公区域和会议室接待，非必要勿引入办 公区域。如有陌生人进入办公区域，请主动前去询问，并立即通知前台工作人员。4请及时将 机上的个人 取走，保持 机的整洁。5使用完复印机后，请将没有用的废纸放入回收箱内，保持复印机的整洁。6办公桌面的文件夹应摆放整齐。下班时，将办公

21、桌面整理干净。各办公区域内最后一个离开的应在 离开前关灯关门。7办公室应保持肃静，禁止高声喧哗和谈笑嬉闹和到处闲荡，尤其不得有评人长短、制造是非和互相 吵嘴打架等行为。8维护公司办公器材、设备平安，勿私自移动调整，以免造成损坏。9会议室、培训教室使用完毕后， 必须恢复原状，将杂物清理干净， 保持白板等清洁， 关闭相关仪器, 并关灯和关门。3 代理人违纪处分方法对于在职场内违纪吸烟者，1公司有权直接从其当月税前收入中扣除相应款项作为罚金，具体扣款金额为寿险参谋200元/次、业务经理500元/次、营业处经理 1000元/次；2 当年度计严重行政警告一次；3 违纪两次者或以上情节严重者，公司将立即与

22、其解聘。4此违纪处分方法由业务行销授权业务行政部负责执行。十一、代理人职场平安考前须知营管处是一个开放的营业场所，人员流动频繁。为保证职场平安，特制定以下考前须知：1、假设发生门禁卡、拖柜钥匙或储物柜钥匙等物品遗失，应立即至业务行政部挂失，并及时办理相关 手续。2、离开位置时，请注意关闭房门或锁上拖柜。3、请自行保管好私人物品，尤其是现金及其它贵重物品，以防止不必要的经济损失。3、假设有访客，应全程陪同，尽量防止将非业务性的访客带入职场。4、假设发现有陌生可疑人员岀入职场，应及时询问并主动与业务行政部取得联系。5、在吸烟通道吸烟后，应将烟头熄灭后再扔进垃圾桶，以保证吸烟通道的清洁与平安，杜绝火

23、灾隐 患。6、假设发现饮水机有空烧现象，应及时关闭饮水机电源或协助更换饮用水。十二、总那么1、公司有权根据相关法律法规的修改、公司内部管理需要以及重大情势变更修改代理人行为管理办法。2、本方法将取代之前的公司相关公告或备忘录。假设有未尽事宜，将由公司业务行销另行发文确定及 补充。第二局部代理人作业规那么一.个人保险的代理人规那么一保险费的支付1根本原那么?保险代理人应严格区分自己的财物和客户所缴纳的保险费。客户所缴纳保险费的银行解款单一定要在自客户签署投保单之日起三个工作日内送至公司。?代理人不可以客户的名义代缴保险费。2规那么?客户缴付保险费的帐户绝不可以用代理人的银行帐户。?所有支票的抬头

24、必须是海尔纽约人寿保险，不可以由代理人或其亲属、同事开具支票替客户代缴保险费。二投保申请根本原那么：?作为保险合同的一局部，投保单必须由客户亲自填写和签署。?任何情况下，代理人不可以修改投保单或以客户的名义在投保单上签名。三保险合同的递交1代理人应将保险合同或保单批注自签收之日起五个工作日内递交给客户。2在以下情况下，代理人不应将保险合同或投保单批注递交给客户： 代理人知道或有理由疑心自投保单签字之日起，申请人已失去原有的受保资格。 客户未能在公司规定的期限内缴清保险费。 应公司相关部门要求暂缓递交投保单或投保单批注给客户的情况。在上述情况下，代理人应退回保险合同或保单批注至公司效劳中心，并附

25、函说明具体退回原因。 二销售保护期和重叠销售规那么一销售保护期销售保护期是指公司制定规那么，对在职代理人某业务阶段提供一定的销售保护期。在该阶 段内，本公司其他的在职代理人不得向该客户推销保险方案。以下情况都会有一定的销售 保护期：? 方案书签署阶段? 加保销售? 保险合同变更? 保险合同复效1方案书签署阶段自客户签署方案书之日起，代理人享有30天的销售保护期。2 加保销售在以下情况下，代理人对已签发的保险合同享有6个月的销售保护期。即 6个月内，其他代理人不得向该客户推销保险方案。? 在保险合同签发后的 6个月内，该代理人仍在本公司工作。? 在这6个月内，该保险合同仍然有效或因客户拒绝接受该

26、合同而终止。在6个月的销售保护期之后，任何代理人都可以向该客户推销保险方案，并获其推销计 划的全部佣金。同样，该代理人也享有6个月的销售保护期，但不适用于原代理人。3保险合同变更在保险合同生效后 6个月内，只要该代理人仍在本公司工作，那么在任何情况下，因保险方案改变、附加利益保障增加或保险金额的增加而产生的佣金，皆归该代理人所有。4保险合同复效保险合同失效自宽限期结束之日起后，代理人仍享有30天的保护期。即30天内，只要该代理人仍在本公司工作，那么只有该代理人享有使保险合同复效的权利。30天后，本公司任何代理人都享有使之复效的权利，从而获得该保单以后的佣金。二重叠销售规那么在一中所述的销售保护

27、期内，如有重叠销售情况发生，上述各种情况所产生的佣金皆归被保护的代理人所有。但是，如被保护的代理人愿意，他/她可与另一方代理人按均分共同分享佣金。但假设双方代理人不是同营业处同小组的代理人，那么需有首席代理官的书面批准方 可操作。三处理重叠销售的程序1 方案书签署阶段在此期间，如发生重叠销售，被保护代理人的营业处经理应告知首席代理官处理。2加保销售、保险合同变更、保险合同复效重叠销售发生在同一营业处? 当岀现重叠销售， 而所牵涉的各方代理人均来自同一营业处，业务行政部将通知该营业处经理，由该营业处经理来处理并决定如何分配佣金。重叠销售发生在不同营业处? 如果所牵涉的各方代理人来自不同营业处，业

28、务行政部将暂停发放佣金，并书面通知业务行销首席代理官。? 如果两营业处经理达成协议，决定共同分配佣金，除首席代理官签名外，两营业处经理及 相关代理人均应在 代理人重叠销售异议申请表上签名认可。? 如果无法达成协议，全部佣金归被保护的代理人。 注：如有纠纷发生，以 首席代理官 的书面意见为准。*以上所谈及的销售保护期和重叠销售规那么只适用于一般个人保单，但不适用于代收代缴保单及有亲属关系的个人保单。对于共同作业保单，销售保护期规那么将同时适用于两位在职代理人。 所有情况的重叠销售均需由被保护代理人向业务行政部递交“代理人重叠销售异议申请表后， 业务行销方予受理。三. 投保单替换规那么一份新的寿险

29、保单生效前后六个月内，如属同一客户的任何本公司寿险保单退保、失效或减少保 额，公司将对新保单代理人的佣金重新调整。?如果新寿险保单的保险费高于原有寿险保单的保险费，只发放两寿险保单保险费差额所产生的首年佣金。?如果新寿险保单的保险费低于原有寿险保单的保险费，那么不发放首年佣金。四. 投保单复效规那么一由非原承保代理人替投保单复效原承保代理人仍在本公司工作? 为了确保原承保代理人有足够的时间接触客户，替投保单复效。其他代理人必须于投保单 失效30天前方可办理有关复效手续。? 原承保代理人未能成功替投保单复效，那么复效后的佣金会发放给促成该投保单复效的其他 代理人。二由效劳代理人替“孤儿保单复效?

30、 效劳代理人接收的已失效孤儿保单，经效劳代理人复效后，公司会发放复效佣金给效劳代 理人。五. 孤儿保单分配规那么当代理人离职时，其原来效劳的保险合同就变成了 “孤儿保单。为了防止因代理人异动给客 户带来的不便，同时让客户对本公司的专业效劳感到满意，故在正常情况下“孤儿保单将由 公司客户效劳中心进行后续效劳。对于有特别情况的保单将根据客户申请作个别处理。具体“孤儿保单后续效劳流程参见所附流程图。六佣金、奖金发放规那么一保险利益增加在以下情况下，公司将发放佣金。?增加附加利益保障?增加根本保险的保险金额二保险费缺乏或短缴首期保险费只有在缴足应缴保险费后，公司才会发放佣金。短缴首期保险费在RMB50

31、元含以内将冲减代理人当月佣金，代理人可凭短缴通知书在送达保险合同时直接向客户收款。三预缴保险费保险费未到期前，不会发放预缴保险费的佣金。四共同作业保单不管何种保险产品，共同作业保单的代理人人数都不得超过二人。共同作业保单不得跨营业处及小组操作。如有特殊情况，需事先获得首席代理官书面批准后，方可递交投保单。五犹豫期撤除保险合同如果公司同意退还保险合同的所有保险费， 那么由该保险合同所产生的佣金、 奖金和其他利 益都将从代理人个人收入中扣回。如有相应的代扣代缴税损失，那么由代理人自行承当。六合同自始无效 由于客户过失或成心，从而导致投保单自始无效的情况，那么该保险合同所产生的佣金、 奖金和其他利益

32、都将从代理人个人收入中扣回。 如有相应的代扣代缴税损失，那么由代理 人自行承当。七新代理人合同月 在所有的代理人业务报酬方案中， 假设代理人的合同生效日为当月的15 日或之前 ，那么公司将代理人合同生效的当月作为该代理人的第一个合同月。 假设代理人的合同生效日为当月的 15 日之后 ，那么公司将接下来的日历月作为代理人的第一个合同月 . 所有在第一个合同月内或之 前的业绩均会计入第一个合同月的业绩并计奖。八 首年佣金的发放 代理人必须在保险合同发单日后的 60 天内将保险合同回执交回公司 , 公司才会在保 险合同交回当月发放相应的首年佣金给代理人。假设保险合同回执交回日距发单日超过 60 天，

33、公司将不再发放保险合同的首年佣金给代理人。 九 代理人佣酬发放 代理人的收入发放按照公司年初制定的佣酬发放方案进行，公司有权根据实际情况作相应 调整。代理人的佣酬发放主要与投保单递交保证日、佣酬统计日及佣酬发放日这三个日期 有关。“投保单递交保证日当天15 点以前 递交的投保单，只要核保通过，当月将保证签发前提条件是投保单必须填写完整且核保所需资料必须齐全；“佣酬统计日通 常比投保单递交保证日迟 2 个以上的工作日，一般用于效劳中心处理有照会投保单及到 该统计日所有合同回执的录入；“佣酬发放日是指代理人可到银行领取个人收入的日 期。七. 佣酬异议申请规那么? 所有申请佣酬异议的投保单 包括合同

34、变更 必须是在投保单递交保证日前递交，且无照会及 体检要求的投保单。? 填写“代理人佣酬异议申请表时必须填上保单号，附上相关代理人工资单，并由直辖主管 签名。? 所有代理人佣酬异议申请务必在每月 20 日以前 交到营管处效劳柜台。? 业务行政部将在每月 25 日 左右书面答复所有代理人佣酬异议申请并复印留存。? 所有代理人佣酬异议申请引发的收入调整都将放在下月发薪时一起结算，但如有相应的代扣 代缴税损失，那么不予调整。? 所有佣酬异议申请应于异议发生的次日及时申诉处理。原那么上，业务行政部不予受理三个月或 以上的佣酬异议申请。八. 离职代理人保证金结算规那么一 资料、物品归还 代理人在递交离职

35、报告时或收到合同终止通知书后，必须在合同终止通知书上 规定的期限内 及时归还代 理人展业证书、未交回公司的客户合同签收回执及合同照会、保险费临时收款凭证、公司门禁卡、代理 人手册、销售手册、增员手册、储物箱钥匙或拖柜钥匙等相关公司物品。假设代理人未在规定的期限内交 回相关物品，公司有权根据规定扣除相应款项并做后续清空处理如储物箱或拖柜等。二 代理人离职当月佣金 代理人离职后，只能享有当月离职生效日前所产生的佣金，不包括任何奖金、津贴等。该离职当月佣金 将在代理人保证金结算时一并发放。三扣回佣金 自离职生效日起的二个月内由于保单全额撤保、退保或作保单变更而应扣回的佣金，将在 代理人保证金结算时一并扣回。四扣除款项假设离职代理人归还物品不齐全，将扣发离职代理人全部或局部保证金，具体如下：代理人合同 遗失须写需写个人申明，并经主管签名认可。代理人展业证书 遗失，代理人须在新民晚报、文汇报或解放日报中的任一种登报申明作废 登报费自理 ，并将所登报纸原件交业务行政部作 核销。代理人离职后，假设在15 个日历日内仍未归还展业证书，公司那么自动从代理人保证金中扣除 200 元，作为公司代办登报 的费用。客户合同签收回执 未交回公司的，需有客户说明，并经主管签名认可。保险费临时收款凭