第十三章非存款类金融机构

1、第十三章 非存款类金融机构一、单项选择题（下列题目中，只有 1 个答案正确，将所选答案的字 母填在括号内。每题 1 分）1. 将基金分为成长型投资基金、 收益型投资基金、 平衡性投资基金的 划分依据是（）。A.依据投资对象的不同B.依据组织形态的不同C.依据投资风险与收 益的不同 D .依据基金发行的单位数是否可增加或赎回2. 为了保护投资者利益， 投资基金的资产一般交由托管的第三方金融 机构是（）。A.政策性银行B.保险公司C.金融资产管理公司D.银行或信托公司3. 现代意义上的证券公司产生于（） 。A.英国B.香港C.欧美D.德国4. 只作为资金供需双方媒介、 并不介入投资者和筹资者之间的

2、权利义 务关系，行使直接融资功能的金融机构是（） 。A.证券公司B.财务公司C.信托投资公司D.保险公司5. 将保险公司划分为互助保险、 行业自保、 机构承保三个类型的划分 依据是（）。A.基本业务的不同B.经营目的不同C.保险性质的不同D.保险经营方 式的不同6. 保障类金融机构运作的最大特点是 （） 。A. 组合投资，分散风险 B .利益共享，风险共担 C .一人有难，众人分担D.严格监管，信息透明7. 社会保障具有三个功能分别是保障、调节收入分配和（） 。A.强制B.确保社会稳定C.互济D.劫富济贫8. 信托的实质是（）。A.受人之托，代人理财B. 一种财产转移与管理的制度安排C.信任的

3、契约化D.集合投资，专家理财9. 以下金融租赁业务中， 金融租赁公司不需要承担风险的租赁业务是 （）。A.回租B.杠杆租赁C.直接融资租赁D.委托租赁10. 信托投资公司的特点不包括（） 。A.服务特征明显B.服务对象范围相对较窄C.与资本市场关系非常密 切D.在经营中不需要提取准备金二、多项选择题（下列题目备选项中 ,有2个或 2个以上正确答案 , 将所选答案的字母填在括号内， 错选.多选.少选均不得分。每题 2分）1. 根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（） 。A.人寿保险公司B.商业性保险公司C.财产保险公司D.再保险公司E. 政策性保险公司2. 典型的信托行为涉及的关系人有（） 。

4、A.代理人B.受益人C.中间商D.受托人E.委托人3. 非存款类金融机构的特点有（） 。A. 在负债上不以吸收存款为主要资金来源 B. 业务的开展与金融市场 密切相关，对金融资产价格变动非常敏感 C .业务承担的风险相似， 相互的传染性较强D.资金来源与运用方式各异E.专业化程度高，业 务之间存在较大的区别4. 投资基金管理公司业务运作特点有（） 。A. 利益共享、风险共担 B. 集合理财、专业管理C.组合投资、分散风险D.严格监管、信息透明E.独立托管、保障安 全5. 保险公司的主要业务包括（） 。A.经纪业务B.筹集资本金C.出售保单，收取保费D.给付赔偿款E. 资金运作6. 一般而言，融

5、资租赁涉及的相关当事人有（） 。A.委托人B.受托人C.出租人D.承租人E.供货商7. 保险公司运作保险基金的主要方式有（） 。A.银行存款B.证券投资C.投资金融衍生品D.发放抵押贷款E.发放信 用贷款8. 我国金融资产管理公司的主要功能有（） 。A.改善工农中建四大国有商业银行的资产负债情况 B.向我国居民提 供优质金融服务C.实现不良资产价值回收最大化 D.对符合条件的企 业实施债转股 E. 化解金融风险，维护金融体系稳定9. 投资银行的主要业务有（） 。A.证券自营业务B.资产证券化C.证券经纪业务D.证券承销业务E. 公司购并10. 投资类金融机构主要有（） 。A.投资银行或证券公司

6、B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.基金 管理公司E.金融担保公司三、判断改错题（正确的划"，错误的划X,并改正。每题 2分） 年美国格拉斯斯蒂格尔法的颁布，标志着纯粹意义上的商业银 行和投资银行的诞生。2. 投资银行或证券公司是以证券业务为本源, 主要发挥间接融资功能 的金融机构,是金融市场的最重要的组成部分之一。3. 投资银行最基本的传统业务是证券投资。4. 保障类金融机构一方面能够积聚资金、抵御风险、降低个体损失、 提供经济保障；另一方面可以融通短期资金、促进资本形成。5. 投资类金融机构在便利投资者进行证券投资的同时, 也增加了投资 者的交易成本。6. 依据投资风险与收益

7、的不同, 可将基金划分为股票基金、 债券基金、 货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。7. 公司自担风险的融资租赁业务主要有直接融资租赁、 经营租赁、 杠 杆租赁三种。8. 金融资产管理公司是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构, 其使命结束之后便宣告解散。9. 我国金融资产管理公司的注册资本各为人民币 100亿元,由中国人 民银行核拨。实行经营目标责任制,以最大限度保全资产、减少损失 为主要经营目标,依法独立承担民事责任。10. 信托投资公司受托管理和运用信托资金、 财产,只能收取手续费, 费率按市场原则定价,但是仍要物价部门进行监管。一、单项选择题二、多项选择题三、判断改错题1.2. X 投资银行或证券公司是发挥直接融资功能的金融机构。3. X 证券公司最传统的业务是证券承销业务。4. X 保障类金融机构可以融通长期资金,促进资本形成。5. X 投资类金融机构的存在降低了投资者的交易成本和信息搜寻成 本,而不是增加了投资者的成本。6. X 依据投资对象的不同,可将基金划分为股票基金、债券基金、货 币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金。7. X 金融租赁公司自担风险的业务主要直接融资租赁、经营