CRRM目标与策略制定计划流程

1、1 / 22程序文件CRRM 标与策 略制定流程程序 文件文件 号编制审 核批 准版 次1.0日期日期日期共 1页第 1 页1 目的及适用范围1.1 为系统地、有效地制定公司的目标和策略，为公司战略 进展提供支持，特制定本程序。1.2 本程序文件适用于广州某部门制定公司的客户关系及风 险治理策略。1.3 本程序文件由广州某制定，其解释权及修改权属于 。1.4 本程序文件从 年 月日起执行。2 职责2.1 CRRI 部 B 主管负责制定公司客户关系及风险治理策略。2 / 222.2 公司高层治理委员会对 CRRI 制定的策略进行审批。3CRRM目标与策略制定流程3.1 公司高层治理委员会在年底制

2、定下年度的公司经营战略 和目标。3.2 CRRM 部依照公司的年度经营目标， 制定公司的 CRRM!标与策略。3.3 CRRMP 主管将制定的 CRR 目标与策略送交公司高层治理 委员会审批。3.4 关于审批未通过的，CRRM 主管负责进行修改并重新送交 审批，直到通过为止。3.5 关于通过的，CRRM 主管将年度目标与策略存档。4相关文件4.1 无5记录3 / 225.1年度 CRRM 目标与策略程序文件新产品开发推广CRRM 流程程序 文件文件 号编制审 核批 准版 次1.0日期日期日期共 1页第 1 页1 目的及适用范围1.1 为保证新产品成功推出，有效监控新产品的市场风险，特制定本程序

3、。1.2 本程序文件适用于广州某对新产品的风险治理策略的制1.3 本程序文件由广州某制定，其解释权及修改权属于 。1.4 本程序文件从年 月日起执行。2 职责2.1 CRRM 部主管负责新产品风险的预估及相应策略的制定。4 / 222.2 相关业务主管负责风险策略的落实3 新产品开发推广 CRRM 流程3.1 CRRM 部经理对市场部的新产品创意进行风险预估。3.2 CRRM 部经理制定经公司高层治理会批准的新产品创意的 风险策略。3.3 CRRM 部与市场部及相关部门对新产品销售结果进行风险 分析。如有必要，CRRM 经理修改相应的新产品风险策略。3.4 CRRM 部分析主管和策略主管依照公

4、司 CRRM 监控分析监控新产品开发推广的风险并提出相应的意见。4相关文件4.1新产品 _风险预估流程4.2新产品 _风险治理策略制定流程5记录5.1CRRM 监控分析5 / 22程序文件贷前 CRRM 流程程序文件文件 号编制审 核批 准版 次1.0日期日期日期共 1页第 1 页1 目的及适用范围1.1 为系统地、有效地监控二手房按揭业务用户的风险，提 高客户中意度，提高办理速度，提升公司竞争力，特制 定本程序。1.2本程序文件适用于广州某向客户提供信贷中介的服务。1.3本程序文件由广州某制定，其解释权及修改权属于 。1.4 本程序文件从年 月日起执行。2 职责2.1 CRRh 部策略主管和

5、分析主管负责监控、 指导风险的操纵。2.2 拓展部和协调中心主管负责风险策略的落实3 贷前 CRRM 流程3.1 CRRI 分析主管对拓展部录入的客户资料进行抽查，检查 其是6 / 22否符合公司要求。3.2 CRRM 部门负责制定客户初步评估模块和审批策略及交叉 销售策略。3.3 CRRM 部门析主管对协调中心的审批结果进行抽查，检查 是否符合公司要求。CRRM 策略主管对协调中心难以把握 的个案进行审查。3.4 CRRM 部分析主管和策略主管依照公司 CRRM 监控分析对贷前风险进行监控。4相关文件4.1 无5记录5.1信贷审批专家模型5.2CRRMS 控分析7 / 22程序文件贷后 CRRM 流程程序文件文件 号编制审 核批 准版 次1.0日期日期日期共 1页第 1 页1 目的及适用范围1.1 为提高客户中意度，进行交叉销售，提升公司竞争力， 特制定本程序。1.2 本程序文件适用于广州某的贷后客户治理。1.3