设定目标用的个人生活需求表

1、新人入司个人生活需求表未来12个月支岀项目每月每年一、固定支出和投资租金或房屋按揭保险费(寿险+产险)债务偿还(消费品分期付款)银行定期存款及投资父母赡养费子女教育费其他全年小计二、生活费 用膳食费服装费电话费、水电费嗜好(香烟、化妆品等)其他全年小计三、业务开支交通费业务应酬文具、杂志费用其他全年小计四、其它杂项学习、培训费旅游费俱乐部及会员会费其他全年小计(1) 、未来12个月个人的总支岀=上述四项全年小计之和(2) 、未来12个月个人的其他收入(如续佣、利息等)之和(3) 、未来12个月必要的总收入(首年佣金FYC ) = (1) - ( 2)(4) 、进行适当调整后的总收入(根据地税率

2、和个人情况定)(5) 、每个月必须的收入 =(4)/12月可根据此表来制定每日拜访量!张经理帮助业务主任李军制作1 12 月份的业务计划。通过愿望及财务需求分析，预计佣金需求 35000 元，其中续期佣金为 5000 元，确定其下半年的每日平均活 动量？ （假设平均佣金率 25% ，假设件均保费 1500元 ，假设 10 次面谈成交 1 张保单 ，假设 3 个合格准客户可能成交 1 件保单 ，假设 4 次拜访能寻找到 1 个合格的准客户，每天至少 1 次客户服务拜访）1、所需首年佣金为： 35000-5000=30000 元2、所需新单保费收入为:（假设平均佣金率25%） 30000十25%=

3、120000元3、 所需新单件数为:（假设件均保费1500元）120000十1500=80件4、 成交保单所需面谈次数为：（假设10次面谈成交1张保单）80 X 10=800次5、 需要寻找的合格准客户人数（假设3个合格准客户可能成交1件保单）80 X 3=240人6、 所需的寻找准客户拜访次数为:（ 假设4次拜访能寻找到 1个合个准客户 ）7、李军平均每天的活动量为：（800+ 960） - 12-4-6+ 1 = 7. 1 次8次，其中：（1）寻找准客户拜访平均每天的寻找准客户拜访次数960次* 12-4-6 =3.34次（2）销售 面谈和促成面谈：平均每天的销售和促成面谈次数800次*

4、12-4-6=2.。7次3次（3）每天对优质的老客户进行1次回访。 或增员拜访 续收服务等1、所需首年佣金为： 15000-5000=10000元2、所需新单保费收入为：（假设平均佣金率25% 10000- 25%=40000元3、所需新单件数为:（假设件均保费1500元）40000- 1500=26. 7件4、成交保单所需面谈次数为：（假设10次面谈成交1张保单）26. 7X 10=267次5、需要寻找的合格准客户人数（假设3个合格准客户可能成交1件保单）26. 7X 3=80人6、所需的寻找准客户拜访次数为：（假设4次拜访能寻找到1个合格的准客户）80X 4=320次7、李军平均每天的活动量为：（320+ 267） - 6- 4-6+ 1 = 5. 1 次6次，其中：（1）寻找准客户拜访平均每天的寻找准客户拜访次数320次* 6-4- 6 =2.2 3次（2）销售面谈和促