企业网上银行操作手册

1、目录网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000 年推出的网上金融新项目。此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。我行网上银行企业客户推出的服务有：查询、 转帐、代发代扣、 网上支付等强大的交易类功能。 同时还针对不同的企业财务管理体制提出 了转帐流程管理和操作员管理的概念。 网上银行企业客户服务系统是一个功能强大的网络金 融服务系统。本手册为企业用户使用手册， 是对企业用户网上使用的简要介绍， 具体操作步骤请参阅 每个页面的联机帮助，或通过登录我行网站进入江西分行网站进行查询。本手册分为五个部分：网上银行企业客户签约、登录网银系统、服务功能、 VIP 客户功 能介绍、常见问题处理。

2、1. 客户签约1.1 成为网上银行客户的条件1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账 户、临时账户；2、同意并与建行签订网上银行企业客户服务协议；3、拥有必要的上网条件。1.2 网上银行提供的服务提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到客户身边， 让客户在节省大量的 时间、 人力、物力的同时， 又享受到细致周到的服务。我行针对不同客户的要求提供了个性 化的服务。普通客户： 如果不需要办理网上资金转出业务， 可以成为普通客户， 使用网上银行查询 和解付 E 票的服务；高级客户：可以使用网上银行提供的查询、转账、代发代扣、网上支付等；VIP 客户： 高级

3、客户如需办理批量收款、 定频率转账等 VIP 服务业务的可以经过申请成 为 VIP 客户。使用主管卡登录网上银行设置操作员（见本手册3.1.1），并设置转帐流程（见本手册3.1.2)；在IE浏览器地址栏内输入即可开始登录，稍后会弹出一个输入口令的对话框，此时请输入：12345678稍后弹出如下界面开始登录网上银行语种：客尸诣剧号:换住员代码:登录密码:网上银订企业客户登录柿注意话憊恳昼不要在网吧等冬共场合 便用审就诸登录网银系统斥如需退出I请 直击所在贡面若下嬉嗟出貯“诸下载左业容尸诵欧件011.2005-12-24) 卸2006中国翟蹑嗣j版权所有首次使用网上银行，需要使用主管卡进行一系列的

4、设置，详见下节功能介绍中“管理设 置”一“新增操作员”一“转帐流程管理2. 服务功能3.1管理设置3.1.1新增操作员一个企业操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同，如果您觉得数量不够,或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。主管登录后进入“管理设置”，选择“操作员管理”。见下图红色标出的位置。查询代陵代?口昔理设査眾囁管理爭劳谊如-債尽中心疤了附議莒五去|住证云言湮|转啦逋程舸|田逢英业畫疏毘皆理 加呈收噩疏程背迎 互护营理进入操作员管理功能后，系统显示以下画面:点击“新增操作员”按纽，系统出现新增操作员的画面，如下图:由主管将空卡分配给某一操作员，输入相关信息，为

5、操作员指定角色（制单或是复核）并分配操作权限。可以指定其可操作的账号及对该账号的操作权限（查询、转账、倒进账）。（注：转账指可以对该账户进行转账类操作，如对外付款、异地汇款等，制单员的转账权限指可以进行转账的制单，复核员的转账权限指可以复核单据。倒进账功能的解释详见“制 单”。）A®_卡号:卩mi*1临名;用豪工菇邸：厂办佥电璃|拥切刖:1r忙：僚三芳球认r咒许手忙e疫厂忙许計艇:邛疋3.1.2设置转帐流程首询，审瓠|代捷代扣肯辟击百眼卑筲辞爭工的悟JB中右n电刊ttss»1廉性丘曾逵1桃谎程甘拯1申诸癸业蟄诜程苣埋1 :握戕畑桂舗1虽咲苣埋转账流程管理是指由企业主管对本企

6、业网上银行交易流程的设置,通过流程的设置，不同交易金额的交易由不同的操作员来完成，从而达到企业安全控管的目的。 对同一个企业客户而言，同一个账户不同的金额可以设定不同的流程，最低的复核流程级别为一级，同一级别允许有多名复核员（交易时只需要其中一名复核员复核即可），最多可设置十级。每笔交易必须经过所设置的所有级别复核后才会提交到银行进行账务处理。当网上单据的金额超过该付款账号最大流程限额则须提交主管审批，主管为最终的审批级别。进入该功能后，即可看到本企业当前所有的转账流程，首次使用时则没有已设置的记录。当前所有的转账流程睐广召薦厂n丄蚌在田:血电1试户二8jCLJbU!iULt_hyjLlL5j

7、y1沁coL巻询1冃上庚沪二11KI. DO0哥询1r辿曲阵增加转账流程乱堰尊的时叫n理刖用户陶过越开户M矗尸査型用逹r .舸占旳CCE匚頓虫口二 WgtmMKOOtEi叫书曲 誉丄宴芷彙r扶烦1 1交晶?T码；|库渥二选择需设置流程的账户，点击增加流程，然后输入该流程的交易金额上限。该流程的交易金额区间是上一流程的金额至本流程的金额。如上图，该客户对账号设置了两个流程，流程一的交易金额为50元，流程二的金额为100元。则金额为0至50元的交易使用流程一，金额为 50至100元的交易使用流程二，金 额大于100元的交易使用流程二，并需要主管授权。例如一笔交易的交易金额为49元，则适用流程一，如

8、果交易金额为60元，则适用流程二。以此类推。如果该流程只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按纽。严” 一，然后选择第二级复核员，以此类汗尸曲说W.-占脊仕户工塑如果对该流程需设置多级复核，则点击“继续增加”IR ±CCTCi. 8 fjS P|3&3DL05J CO350CO2T 51推。对于同一级别可以设置多个复核员，每一个流程最多可设置十级复核员。 当设置完所有的级别后，点击“结束订制”，进入下图：/- 电颐IE備认I11附鈕樂1JtmUlL-JJiUUL已用：:3：'j T?SLi2t 1ET|鉗a1J flu也试片側炬菜L蛟注意：1、在操作时请务必点击“完

9、成订制”再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏 览器。2、若主管未对某账户设置转账流程，则该账户不能办理网上转账业务。当设置了转账 流程后，该账户发生的交易必须按顺序经过适合的流程全部所设置的复核员复核后才可以 提交银行进行账务处理。完成以上两步后，则贵企业可以开始使用网上银行进行日常的账户管理。3.2查询查诲» 财馆蛊晝诲I直易視护宜同 不煽定戈易宜询|定射父易豊询I异宜询I电于旦卑色谊功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户的余额和明细交易流水查询查询网银交易的具体信息，包括转账和代发代扣交易等，可查询到 制单员、复核员及交易结果等不确定交易查询P查询某些交易时无法确定结果

10、的交易最后状态疋时交易查询查询疋制的疋时交易的记录。包括疋制的情况和交易执仃情况。异步查询电子回单查询查询功能包括:匡洌!审社刁代麦代扣 昔逼世直f膿唇琶理爭釦触D 信念中心I袒早斑喘3.2.1余额查询1、点击每个账户前面的方框，显示“ V即表示选择了该账户，然后点击“余额查询”即 可查询到账户的余额。您可以一次选择多个账户，但为了提高查询的速度，一次选择不 能超过10个账户。查询显示结果如下：/珏戶宅刖兰口诂¥帀在可用*元】开尸机陶网上fPF：瓦囁已户亠o laeoeu irj(oo?9i1时1 43輛酣计 J.43 <:1：档如一一；口申宜创虫；j J* P2、当成功查询了

11、余额后，再次点击【账户信息查询】，则账户列表中的余额会自动更新,更新时间为作余额查询的时间。322明细查询账户列表中的每个账号都是超链接的形式，您可以点击该账号查询其明细记录。1、点击该账号后，则出现输入查询条件的画面。如下图：2、输入需查询起止的时间段，您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括 网上发生的交易与在营业网点发生的交易，但不包括操作当天的记录。注意：查询操作当天的账户明细，请在查询时间段前后两个输入框都输入当天的日期。3、查询显示结果如下图：明细查询返回结果提供两种方式（见上图下拉框）： 一是"页面方式全部返回”，选择此方式查询结果页面如下：讦7机詢1a.

12、rsttiIEW宮HI科i阐ET号巧T叮尸5刑药*号liSCtii'Oa减皿么：0褂00見1.D> 1agODLg£G04l.Q 01O.Q9PUimnMlRP1 30 ： "-! C? ?051ESZ-K>LE-BaD3 3 . 12. 15-円上廿日三BjlFJt_F=*<C47DS 9 3D 13TnTQTJ!BSI=WQ4.nrrODLLIEBIiL 03J. 19社碱吁BEDifACCT8?聲 d 30 ： JIXI：UJ3 205眸ID血aJfill MXTQ 8jttan特门1寄；斟 E ff 1 1查询结果将分页显示， 每一屏只显示

13、一部分明细记录，您可以通过点击表格右下角的页码继续查询。如果有需要，您还可以点击“下载当前页”、“打印当前页”按钮，将该账户的当前查询结果下载成文本文件或直接打印出来，便于您对自身账户的管理。下载结果为文本文件，格式如下：日期I凭证号I摘要I借贷方向I发生额I余额I对方账号I对方户名I本账号I户名I开户行I账户状 态I凭证类型币种II二是“文件方式全部下载”选择此方式查询结果页面如下：JF' 'JIW :江西鼻建厅rfi +,':Aitrf!*号岂.口虫佔 B些为窘口=廿2甘血刑st： > o1串口老徘；R±t®<rc c ii c a

14、lOi.ftiiP掠尸17克E1J明阅亘何汁案疽易日超懂圭!fl J耳ft-W/TE对巧莊导i-wbrtjT.r jiuoumu mao.aa0J&OQ1V&AJUU1/_L UL L4UWJtJ-20037/1300o. n0 5SecYl樹妣 KFUAL200507/52003ft0.00 5?曽理门门丄捲丐膜怙音口'户mix据皿 1 J iS£0050rD4S£-DOM731M（aJ 本瓦錨汁；事嚥户梵登半菇出立6 3Q. 135c： 特入空夕翻醫0 0朗汨立佇侍昏右需审1日狞护亠TH时工口累袞坪不序证匚晋番慨立徉侍昏冃甲：TUA JJ!7 ；

15、： » HEM TrB豪卞孜艸fl立忡点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件，通过CCB网上银行客户端（客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载）中“浏览下载文件”进行浏览导入文件后，可以根据需要进行打印或导出成Excel等操作:就乂 已 TM 伍 rtRFTB囲灯奸 旳荐hex.j号 刁命EWFSffl总-芥40”做 盘一為 之安星盘企屮创宜憶椁柚雜他線水也我3帙却如0渝出"占甘，代证= 用T懵方 Ui 访" u.'uu辛粥I对肖俺专i对喜砥号§岂亍 衣iqegjj呼刀工】畀 秸千 .F辺莒 沪丄價虏: iTSs"jx- L

16、siti适逼 輛f科ifi诵LEi詁禰盘Mcws-zr E33：S06：G-:2iJ：t4Jh：l. C31GrJl'i r 0 rnnir a:;曙日骗:W0吨舞证号i YW3248歯比幻+】* I '* * LH如M宜埶V LrllTU. 37 君御323交易流水查询包括转账单据流水、代发代扣流水查询等。1、转账单据流水查询：您可以选择查询还在在这里您可以查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水。处理流程中的单据，或已发往银行受理的单据。OOCWfl|空：H毙竿s上衲时IT侨补喑号F贏幻r訊q胪am心i hr伽| H-ff-si憎护耳毎：4 sze?!&-20J

17、3ii<l6*E0iZe付歌齐戸:tn料-|较耿单啦幵尸机皆r£ =Eocca. ooi坞淀愛lTiconoorroM1交鳩枕盘已和单*篁帙iWjfcHWsTBnnn-az-i虫W若:WW s 1*僵1 Fin e< 1 a 2j2、代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询（查询银行对该笔代发 代扣业务的处理结果）大么雾业第因叱号:!3OTB3e3S52O0a 1OO4GE8tew号；m二日日Ri空壮丫开.口行：連厅益阳filt®金舉：壹祥芫話佔：1300.00丘ffl 谨：代掠工资制单:李平C 1 2 3 »要查询批量代发代扣交易结果

18、，可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选 择该笔交易，然后点击确定进行查询。查询结果页面如下图。此处显示的失败记录只有30条，如您的失败交易超过 30条，则请选择交易列表中该笔交易后面的【下载】下载完整的 失败清单。叫*”圻.1® 枚 fl 台丽1-9300DO DO妙预O£co co oa#i+600>|JO ftj CO di对于批量代发代扣交易，提供下载失败清单的功能，但必须先进行查询，才可以下载, 如果没有进行查询，则点击下载的按钮显示为空页面。3.2.4不确定交易查询由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定， 您可以通过此操作来确定该 笔

19、交易的确切状态。 进入不确定交易查询功能，如果您有不确定交易， 则显示交易列表，如 下图。阳It内野JL t° I23VA 語帆 兀fflLt : 5F-Hr1.3213th靈人:riZ3L2MDl > LIMB人:P12315M1,全帯LE3完 fl!雄宙:fll忖ESrrrti -r 口 询点击其中一笔交易前面的选择框， 该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易，再点击“确定”按钮，查询该笔交易的确切状态。根据该笔交易的处理结果不同会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败，允许重发”等不同的结果。如果返回“交易成功”或“交易失 败”，则表明该笔交易已经成功或失败。如果返回“

20、交易失败，允许重发”则表明该笔交易 并没有发送成功，最后一个复核员可以重新复核该笔交易，即重新发送至银行进行处理。为确保交易的正确性， 请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料， 在明细查询功能中查询当天的账户明细记录。如明细记录中显示出该笔交易，即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理。325定时交易查询、删除（D国建识银行賣谊 f 岬欝劭 賜赵葩I科起議釦商昶瓠I腔蒯 轉訥顫包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询。1、执行情况查询在这里，你可以查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况，即交易是否成功等。2、定制情况查询在这里你可以查询到贵企业定制的所有还未处理

21、的交易情况，可以删除一些还未做账务处理的单据。只有原交易的定制人或主管可以删除单据。点击“定制情况查询”，显示输入查询条件的画面，输入定制交易的起止日期（可以不 输，则显示全部交易），点击“确定”。蛊離二日詔:（护曲?.&甩Sun3DE3（r盘謂昭）sn. sr毎耳卞申诺fi錦扶刊?帀陆扶巧冃TfFi即诒葩鱼走虫匚i <15ii-）閒町恵更閒吹曲W趣爲系统根据您输入的查询条件，查询出您所定制的交易，显示如下。您可以点击“详细信息”查看该笔交易的详细信息。毘対S5况西:匪:壬Ii孰二件工兰三I 足=r苑哇憎I打口出»匡；注力l兀之上H乍也色冃门L册厲?于si如果您想删除其

22、中的某一些交易，可以点击该笔交易前面的方框，显示“V”则表示已选择该笔交易，然后输入“交易密码”，点击“删除”，删除成功，显示以下画面。:爲a3、执行删除情况查询在这里您可以查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后，由于某些原因被删除或作废的单据。点击“执行删除情况查询”，显示输入查询条件的页面， 您可以输入需要查询的凭证号， 亦可以不输，然后点击“确定”。系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下:0i拈疔闕笑询】匚宅制嘲隹诲11执讦珥剖建询】時冑丘查匀】DOO：02£CfiL53-lT5L30L3COMJTC171：l7E5L3Cl20U»ZTJEz壬弋一4、定制

23、删除情况查询如果您删除了某些已定制，但未处理的交易后，在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易，必须在"定制删除情况查询”功能中进行查询。点击“定制删除情况查询”，显示输入查询条件的页面， 您可以输入需要查询的凭证号， 亦可以不输，然后点击“确定”。_&t iMilff況酗1 t定崗1!讯荃山1 t执岳砒船Sdi芒工1|【計+1E.潼别1附/百确件f可貳HM； |1系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下:r1 iI走n 出话九色讥 JrtfBWfB0汕航】锻BOS13ULJUUUUI>arLl7i译？W制夏做插一jteflHK卑W耳炽共】艮L L J:西回如果您删

24、除了某些定制交易后，在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面，会提示您有已删除的定时定制交易。如下图：« 1A您可以点击“查询”，查看该交易的具体信息。登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击“查询” 交易后，则系统不会再次显示该提示信息。，当您点击过“查询”查看该3.2.6异步查询异歩余諛查询S额更Sf设定丄明貂下戟设定J r明细下载1设走任雰堆护1Q毎天毎周毎月定时处理定时:定频率:各执行日期之间用邛畐开如13壷示每周一、周三滋行余諏査询）珞执厅日期之间用”隔开如：1严表示每月I号、15号进行余毓查询）明下我设定笛航吏新设定J（瓏田下貌崔走11明细下羲1r设定任雾難护明跚查询道

25、憾条件（可虛输入）呦：*公司）(3D : 3S0I)按账户名称;按蟋号：130 :林分行）按账F别名；按账户顺序:凱I：收入户） 脱戶顺序号之间用“隔开或以区间表示如T5"）；确圭；L【廉更更奇玉亍1 rj r明册r建fl芒走毎廝錐护彬天更诲事忙（昭选岳典）星止日驭（标中鐵期&貳2期咖蛋辰就拜*刚日曙号卜”主SMt牛*_*1询i3.2.7电子回单查询/*:''B*Sia粹m渾札7砖伴w»?：临歎上厲弓；r建鼎翻1:OtMoRffiJ凭UE号皿1狂曲：!暂龙3.3账务类交易帐务类交易的概述具体流程如下：1、制单员进行制单。2、由适用的转账流程中所设置的

26、复核员进行复核。3、如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。4、 如最后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行 进行账务处理。5、如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后暂时不做账务处理，待所设置的时间 才记账。3.3.1制单3.3.1.1 制单付款单据的制单有多种方式，包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款 制单。此功能标签只有制单员可以看到，其他级别的操作人员进入系统则无法见到。如果您的签约账户较多，可以由主管对账户进行分类，以方便操作。参见。1. 快速制单：是指在制单工作中，你的签约、授权账户和历史转账成功的约定账户都显示在下拉菜单 中

27、，您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料，免去了大量的填单工作；因此，当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功的约定账户进行转账时，请使用此功能进行制单。（1）选择付款账户。如果由主管设置了类别，您可以先选择付款账户所属的类别，则在后面的下拉框中只显示出该类别中的账号让您选择。忖宀.-| 地IStKKflIKHd违!二R疋ardli-.左叩 雪上芒丑 J1H-4SZ& : ri "AiPi（2 ）选择收款账户。选择如果您的历史成功账户太多，也可以由您在“服务管理”中的“账户管理”功能中为他们进行分类，然后通过先选择类别来缩小范围。（3）填写交易金额和用途后，点击“确

28、定”（4）选择下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。您可以输入跟单信息，用于与下一级复核员交流信息。填入的跟单信息只在网上银行系统中显示，在账务处理时不会进行记录。您如果开通的短信服务，也可以使用短信通知下一级复核员。2. 自由填单:是指必须由您自行填写收款方相关资料的制单方式。此功能又根据收款方是建行账户或其他银行账户而操作不同，当您向建行账户转账时请选择收款方为建行，以保证交易的成功。操作页面如下图:收二卫i力断广軟-监勺十疔| mW士皓1£5乳二I pi乏5拦 1厉寸：”耳J（1）当选择了收款单位为建行时，您需选择该单位账户所在的地区，选择后，点击 “确定”按钮。（

29、2）在显示的画面中选择该账户的开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息， 点击“确定”按钮。在输入账号请注意按建行的要求完整的填入账号。（3）系统自动查询该账户的账户名和开户行，并显示出来：若收款账户所在分行已经开通了网上银行服务， 则收款单位名称可由系统自动查询返回，若尚未开通网银服务,则还需填写收款单位全称。如系统提示无法找到符合条件的记录，则有可能您输入的账号不对，请与收款方确认账号的正确性。（4）根据企业的财务制度选择该笔交易的下一级复核员，输入交易密码，点击"确 定”完成制单。行釜丄：金尹：|£戡：网上航G；監逊MF-收戟止：±鞭：Mi -：事 U1 J

30、&L*JLUbyja：?VlK号：3机IW.剧汩面bUAb的d| "Pfl :E廿廿書JL空止岂并户廿:1却n at(|U J1割=lia自密确1科MJ埋：甘?悟启任阳了却f盘扌:：三百二闻北:硏7悵用 空洁 m収a环巨.收抢碗卫巻行2-*,JSfitS珈F倍昌月nntFJB-如軌壮壬息.任正團曲U內打丄Z心能宫.制单成功确成功,凭证号 ：00001975B4J03等待下一纽宦核员£签222 口确认:豊续制单3. 主动收款：是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户中，使用此功能划拨资金，制单和复核都由本企业的操作人员完成。当对方企业在对您发出的授权是

31、转账的权限时（参见），您可以使用此功能。4. 倒进账：是指由您制单，发出授权的企业复核该笔单据，将授权账户中的款项调划入您名下的签约账户中的一类特殊的网上转账形式。主动收款和倒进账的付款账户为授权账户，该账户的权限是由发出授权的企业进行设置，即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款或只能做倒进账（参见）。主动收款和倒进账的不同之处在于该笔单据由哪个企业复 核，主动收款交易单据直接由接受授权方复核，倒进账交易单据由发出授权方复核。5. 制单删除：制单员可以使用“制单删除”功能将自己的单据主动删除。但只有下级复核员尚未复核的单据才可以删除，如已经复核 （且不为最后一级复核），则需通过

32、“复核删除”的方法来删除一笔单据，或在复核和审批时选择“复核不通过”和“审批不通过”。点击需要删除的交易前面的圆点，出现一个黑色点则表明已经选定该交易，然后输入交易密码，点击“删除”，即可。L宁菽7T蛊曲5徐10, LUL：. U0 怕诬刮車44U4?LblLUlLUJLUU/U4；血 VGc)iS'Sr-Fl Fl3.3.1.2批量付款（使用客户端软件）您可以使用此功能将您在客户端软件制好的单据上传上来。1.客户端软件下载，如下图:点击我行网上银行登录页面右下角的“请下载企业客户端软件”A m国重tate行网上很订企业容户登录»»重埴I注意请您尽昼不姜在网咽薯冬共

33、场舍便用本系折登录网银丟统聒如需退出I诸击所在贡面若下角“嗟出卸ZODE申园连设卡怖新日期 12005-12-24)円下载企业容尸诵软件在弹出的提示窗口，选择“保存”，即可下载。1（存窗nww ata:T?；*V启动客户端软件，点击“名册设置”菜单，选择需要更新的文件类型（付款名册或收款 名册）后，点击“导入”按钮，选择“331.2-3更新客户端参数文件”中下载的相应的参数文件后，点击“打开”按钮即可完成更新。rtSt-XF2.客户端软件安装双击下载保存的“ setup.exe”文件，根据安装程序提示默认选项进行安装。“更新客户端软件参数文件”菜单，分别3.更新客户端参数文件 制单员登录网上银

34、行，点击“服务管理” 选择下载付款人名册和收款人名册。V ownE一药 _關单雌代和二月輛4同上克时匕 网蒔总丄思舍K瑁匕 輛理知4皆且申0 J 阿全 丄电子榊>*wa » 白书衣询I悻改密码I甘页定制|廉户茁sh陛|左昕答耐菠脛藪缈您想打开或保存就丈件吗?打开©F?打开此尖文件之前总是询问址）丈件卞靈名称：Setup.ec类型：WinRAR ZIP档案文件，2. 45 MB塩送舌：h2b.（rh.connrnW该揺有何网险?4. 制作批量付款文件启动客户端软件，选择“批量制单”菜单，点击“新增”按钮，选择填入付款账户、收 款账户、用途和金额，检查无误后，点击“确定”

35、按钮，即可完成一笔单据的制作。全 部单据制作完成后，点击“导出”按钮保存编辑完成的批量付款文件。-村熬账户信息味号 |30001050600050002791d慌尸名称|网上卡財5 c低剛常户d博尸别若d一级分行涯省幵户机梅省务行营业童正常喙户奘别上次余额1. 43第额目開200&-11-15选择付歌账户I收歌账尸信息孵收歌咏戶戰 号 1050600050002791嗾户名称 何丑希而顽丽二帐尸剧名|所屋膿行健行账尸 一开户机枸省分行誉业室正第dddo.ol5.批量付款制单制单员登录网上银行后，点击“制单”一一“批量付款”菜单，点击“浏览”按钮，选 中相应的所保存的批量制单文件后，点击

36、“确定”按钮，则可以完成多笔交易的制单。匸3 Gali"*mt 代灰罠扣1 碗匸耳氏苗SWW 閑弄觌¥#iSrn- <WN> *舷 |电子卡踪1H址忖 他“:B - FTJT 詡t T g 3*11 询必噸HJLI自曲（聖I主农肢芸I宿追味1| 2皿 |兀士总丨匚送嫌 I网JM9虞百L區HJfti i : a? s : jfi *s3.3.1.3代发代扣代发代扣业务分为“单笔业务”与“批量业务”。1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户的资金划转，包括单笔代发与单笔代扣。您可使用该功能完成代发工资，代扣保险、代理报销等传统业务。开办单笔代发代扣业务的前提： 贵企

37、业必须先与当地建行签订网上代发代扣协议，并提供用于办理网上单笔代发代扣业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户。并在协议中指定在网上办理的单笔代发代扣的类型，不同的账号可以用于办理不同的网上代发代扣业务。操作步骤如下：（1）选择单笔代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定）中老I 戈和申FJ & 2金AS ；网上飆厅工盯刖试户M号：宠00豹臨QQ旳仙灯刊幵尸衍iiSeSW：制草：1-WS理T尖宴霍H :1店:用 虐：中毛优尻刽中l单塔1啡i哦1宙盘肖闿的业毛i N4A（4） 交易成功12、“批量业务”指企业账户对个人账户的多笔批量资金对转。开办批量业务的前提同样必须是先与当地建行签订网上

38、代发代扣协议Noew 甲办理网上批量代发代扣业务的账号。，并提供用于 由于批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果，您可以于次日在“查询”下的“交易流水查询”中的“代发代扣流水查询”中查询代发代扣的结 果，并对交易失败的记录进行重新处理。 操作步骤如下：，并选择“代发代扣文件”(1) 选择批量代发代扣项目(此项目已在协议中具体指定):in £(2) 系统解析上传的文件，并在页面予以显示。选择“下级复核员”并输入交易密码 <空粒：诞¥7尸户与：网：特ii；G肛川lii；尸1金 詡：S±7n 0175特桩JG)户宙弃户机曲1eflOL053B®tKXlD

39、91ij*!i 登42403004 詆 D330沖壺Li 灭41氏#£录散+E专益皆師IT±-uiflia咼P 艰I> Ml:ffi L ：uftT5®es:LL5峦碍d写: 克申:您可以点击“查看明细”再次检查批量文件的正确性。(3 )交易成功，等待复核员审核旳玉览诸上档盘窣？弋U 吕 :030010714t-.:玮音下一订即茗负IT彌J_jfi_H同样，制单员也可以使用“代发代扣单据删除”功能将下级复核员尚未复核的代发代扣 单据主动删除。332复核与审批3.3.2.1 复核A中国潼设银行Vxs业士玄询 复羯 代歩代扣r服営管證 ¥«&

40、#187; 信息呻廿-世岳金电孑娜复铁一® 怖就复鞭I：触槪|問上芟寸亚|瓯塔算矍遞|夏靱除|列量収畑腿|颐复義 对于复核员来说，“复核”的工作指审核由制单员根据流程指定给他处理的所有单据。1、付款复核：指对制单员制作的普通付款单据进行审核。2、代发代扣复核：指对代发代扣单据（包括单笔代发代扣与批量代发代扣单据）进行 审核；3、网上支付复核：对通过 B2B进行网上交易款项支付的单据进行复核。4、对于审核无误的单据，根据事先设置的流程选择下一级别的复核员或是主管，选择“复核通过”，并输入交易密码。如果审核该单据发现错误，则选择“复核不通过”。当复核员选择了“复核不通过”，则该笔单据将被

41、直接删除。5、 复核员可进行单笔交易的复核，也可进行批量复核（一次选择多笔交易进行复核）。6、在最后一个级别的复核员进行复核时，其可以选择即时提交银行处理，也可以设置 操作当天之后7个工作日中的某一天提交银行处理。如果选择了定时处理，则最后 一级复核员复核通过后，银行暂时先保存该笔交易，待所选择的该日才进行账务处理。因此复核员无法在复核提交时得到交易的处理结果。请在查询定时交易查询功能下查询该笔交易的处理结果。操作步骤如下：单笔复核：（1）选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图:|即5W1舲方r:1慚序咚卬匕诜IHlj*11 00鶴单rP批邮£34.111r牡一跖聲忏f

42、谗两信司花I订卿）123204删订C： LL打Z菲（2）选择其中一笔，点击“确认”。（3） 系统显示交易的详细信息，如下图。复核员可选择“复核通过”，并提交下一个级别的复核员继续复核。亦可选择“复核不通过”，从而删除该笔单据。(4) 如果您是最后一个级别的复核员，则可以看到定时交易的设置框，如下图。如果您不选择"定时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行进行账务处理，如果选择“定时处理”，则您可以选择进行账务处理的时间。复核员如选择了“复核不通过”则将下级复核员(主管)尚未审核的单据主动删除。 每笔交易需要经过多少个复核员复核，由主管在“转账流程设置”功能中设置。温馨提示:1、定时

43、是由复核的最后一级进行设置。2、单据设定后，如遇国家法定的节假日，该设定的单据将不会执行。3、单据设定后，只能由设定人或主管删除，但必须提前操作，删除日当天已被执行或 准备执行的单据，将不能删除。(5) 也可以选择短信通知:加短信通知担佶 il 虫曲宜：跟亘信息旧限于範单、复琢主曾之向交菽时使用.瞿信遥:m却蛭顶目，l殛标曜卫迪P 出短信連和附工礪用芍可违巨風亍覘写此叵鳳莊逹行is定距咼a知n蓄启显却海乩劝行旳闻加m读珂目前洗崔ium伺谯节曙奠布亍|炖选冷序朗sjskfr偵枪Efi恒筛出吾户订«】间即邙箱不仁祚拔魚批量复核：（1）选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图：

44、r1弟八1 p1ji电L Lfc JMVJi ；=-，i屮SK： i&匚1对#力L单時衿厂壽号I单奇容祐rm6Eiri2WTi惋州匣昨司羽0&1>&4离DL2 出IQCKKMam亓11,00S?杞中r曲 0S44m 绅妥BiJin<5T菇行需r桶州弄同?UirF1T| 5岸幘lin-rr di= 7 i=. K.丐丁"miifra.oo（2）选择“批量复核提交至下一级复核员”，系统显示还需超过一级复核员复核的单据列 表。选择“批量复核发送”，系统显示还需一级且当前复核员为最后一级的交易列表。 以下以“批量复核发送”为例。（3）选择可通过复核的交易

45、（可选择多笔），选择【复核通过】，输入交易密码，点击【确 定】就可完成多笔交易的复核，将交易发送银行进行账务处理。（4）选择多笔复核，银行将保存所有的交易，并排队依次进行账务处理，因此复核员不 能即时得到交易的处理结果，请通过【交易流水查询】或【定时交易查询】功能进 行查询。（5）与单笔复核一样，如果您是最后一个级别的复核员，则可以看到定时交易的设置框，如果您不选择“定时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行，如果选择“定时 处理”，则您可以选择进行账务处理的时间。3.322审批当某笔交易的交易金额超过了“转账流程设置”中所设置的最大金额时，该笔交易通过 全部复核员复核后，还需经过主管的审批

46、才可以提交至银行。审批的操作与“复核”相同，如代发代扣审批的画面：I单至代劇代扣宙HU L我壘代切吃瞄刖J垢止号肖弋担憎I坝吕优勺/代扣艾件壬祢2002-04-Q2尸馬孩未宙祀2032-tM-023.4管理设置主管通过管理设置功能对账户的授权、操作员及转账流程进行管理设置。管理设置类功能只对客户主管卡开放，对副主管卡只开放其中的操作员管理功能。A m国建设银特V查询审誕代稅忙押 言理憶|腥矣苦理爭兔週灯 悟息中心电了剜啜営理團匡沖侵机営倉丨摸te辰昔聲捉底流魚酋sn申谱笑业各喘稈背理丨牡呈忙软肃斡腎蘇丨匸氈兰理3.4.1授权管理授权管理包括对外授权与接收授权两部分，由主管进行设置。发出授权与接

47、收授权的双方均必须是网上银行企业客户服务的高级客户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受，则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。3.4.1.1发出对外授权点击“发出对外授权”按纽，系统出现以下画面。棒视吐户1大芈龚L去询殺困转喘和尿a 轴阻堪颜r光许珂方倒逬阳选择对外授权的账户， 并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限，输入交易密码，再点击确定发出该授权。其中若您选择授予对方转账的权限，就不能同时赋予倒进账的权限，反之亦然。倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为。对于发出的授权，不论对方接受与否，发出方均

48、可随时收回。3.4.1.2接受对方授权广刑方揑榄1：对列按飙）1刃方SIR掘乘屋拆I霑户名做1客户匹剔导1技职低寻枕FR甲笔喂颤浇厂 单日阳歆药7 虞计陀或接竟曰期点击"接受对方授权”按纽，系统出现以下画面:AWiAir :Hi号站Ft?和臥洎辂輙昭愎I 甲口件弧唱撷 舉讥洁砸丽声输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限，输入交易密码，再点击确定就可以接受授权。其中输入的发出授权方必须是网上银行企业客户服务的高级客户且已向您发出了授权。 您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同，否则就无法成功接受授 权。对于已接受的授权，在对方收回之前可以随时删除。342操作员管

49、理操作员管理是指由主管或是副主管对其所辖的操作员进行各项业务管理，包括增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配（只针对副主管）、注销空卡等。操作员的数量与您申请签约时所申请的ic卡数量相同，如果您觉得数量不够，或注销制5£谄0Q3Q3空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。E冊阿J H帏丙等丰矯科1 L倏酸掾乍柩顒3修諏钛乔怖丙窑职t wps. 1修報垂占帶赛11 ri r 修閑横袒 1iinrrn?EWI妍科；I r傾初辛芒用京| I I片-靠想術？阳I L 打吠画I t価旳和m I卅瞰临敢辛之帘树1 i幔551#询料喂1 修改伏疫1H仝卡49R11ZU1E点占曲”対

50、祠胞：H右列*?也用详恬1. 新增操作员：新增操作员的操作在“首次使用网上银行的设置”中已做介绍，这里就不再重复。2. 删除操作员：由主管删除已分配角色的操作员，若该操作员处于某一业务流程的关键级别，则请先删除业务流程。关键级别是指在某一级别制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替代的其他人选，一旦删除该操作员则该流程就无法继续进行下去。此情况下执行删除时系统提示如下：韦昔谨代码：RR旳该探作员在转咪谎程的美肆路径上，请先删除*迥谛程后 再册!貌逋慄作曷640-102tti陀赭咗吕十耳 ：CQOQO*檢和両：COOQW名 ：幫a ；协公电碼：EzJL:聿年副干甘：别于首一态：允音辻厅孚三万确*K导并户审的尢宝施水起弗品r£10104万训去行和+支行営亚部宜山园尿替司43»T&SaBO34 KS3W注订益用覺阳盘计药初删t犬羊沁凍*O753MMefltB46l=C雀疔丘阳兰血桃妇圭您确定卅僚.诺襟性圧好苛时户郦全部冊陆讳也畦宜舞咋,摊°徒定”扭陆，古臓“取消”？3. 修改基本资料：由主管对操作员及自身的基本资料进行修改，操作员代码与操作员角色不允许修改。Iflltrri+tW