2014最新SYB创业培训第七步：预测启动资金

1、2022-1-16预测启动资金1第七步、如何预测你的启动资金第七步、如何预测你的启动资金 2022-1-16预测启动资金2估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的 在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将：了解启动资金的基本概念；了解启动资金的基本概念；掌握启动资金的分类方法掌握启动资金的分类方法估算出创办企业所需的资金量。估算出创办企业所需的资金量。2022-1-16预测启动资金3一、企业启动资金的类型一、企业启动资金的类型 从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水花钱似流水”一般。一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？你的

2、企业到底需要多少资金才能启动？ 启动资金，就是开办企业必须购买的启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。物资和必要的其他开支。 我们可以把启动资金按用途分为二大类：我们可以把启动资金按用途分为二大类： 投资（固定资产投资（固定资产+ +开办费）开办费）和和 流动资金流动资金 2022-1-16预测启动资金4启动资金的类型启动资金的类型 1、固定资产投资、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。特点：价值较高、使用时间较长。 范围：场地、设备、开办费（金额较大范围：场地、设备、开办费（金额较大 的培的培 训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是训费、加盟费、技术转让费、装潢装修

3、费都是固定资产投资）等。固定资产投资）等。 规定使用期规定使用期5年以上，价值在年以上，价值在800元以上。元以上。 注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入成本逐步回收。打入成本逐步回收。 2022-1-16预测启动资金5固定资产折旧率固定资产折旧率n固定资产类型固定资产类型 每年折旧率每年折旧率n工具和设备工具和设备 20%n机动车辆机动车辆 10%n办公家具办公家具 20%n店铺店铺 5%n工厂建筑工厂建筑 2%n土地土地 无无2022-1-16预测启动资金6启动资金的类型启动资金的类型 2、流动资金流动资金： 特点：保证企业日常运转所需要支出的特点：

4、保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。资金。也称为运营资金。 范围：产品或原材料、工资、各种费用、范围：产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2022-1-16预测启动资金7计算启动资金计算启动资金阅读理解创业故事（二十四）阅读理解创业故事（二十四） P88 启动资金需求启动资金需求 把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价第二步：再去测算每一类中每个具体物品的

5、价格、每项具体花费。格、每项具体花费。2022-1-16预测启动资金8二、投资（固定资产）预测二、投资（固定资产）预测投资企业用地和建设投资设 备 投 资2022-1-16预测启动资金9 如需调整营业地点，可返回如需调整营业地点，可返回69页练习页练习6修改地点。特修改地点。特别提示是：别提示是： 建房：建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：买房：简便又快捷，但需要装修改造。简便又快捷，但需要装修改造。 租房：租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。便

6、宜，但业务和生活互相干扰。小企业压缩投资是最明智的选择，这样既可以增加流动资小企业压缩投资是最明智的选择，这样既可以增加流动资金，又可以防范风险。金，又可以防范风险。投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2022-1-16预测启动资金10投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 2、设备：、设备： （1）、范围：）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 （2）、投资预测时的特别提示：）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对

7、设备需求量大：制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型：确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。2022-1-16预测启动资金11投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 3、一次性费用、一次性费用 培训费、加盟费、技术转让费、市培训费、加盟费、技术转让费、市场调查费、装修费、差旅费、注册费等场调查费、装修费、差旅费、注册费等2022-1-16预测启动资金12投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测阅读理解创业故事（二十五）阅读理解创业故事（二十五） P90 投资预测投资预测2022-1-16预测启动资金

8、13三、流动资金预测三、流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括流动资金包括：n原材料和商品库存原材料和商品库存n促销促销n工资工资n租金租金n保险保险n其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费）2022-1-16预测启动资金14流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销 原材料和商品的存货原材料和商品的存货(最好不赊销最好不赊销) （1 1）、原材料：）、原材料： A、制造、服务企业需要：制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金：制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。预

9、测顾客付款前的服务用料资金。 （2 2）、商品的存货：）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2022-1-16预测启动资金15流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销促销：促销：启动资金包括启动资金包括4P计划的促销成本。计划的促销成本。(量体裁衣量体裁衣)工资：工资：(信守承诺信守承诺)n 起步阶段也要给员工、老板开支：起步阶段也要给员工、老板开支：n 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。租金租金(考虑更多流动资金考虑更多流动资金)n 企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支

10、付租金：n 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。计算方法：月租金额没收支平衡的月数。2022-1-16预测启动资金16流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销保险保险(规避风险，并让员工知道你具有保险意规避风险，并让员工知道你具有保险意识识)n保险有两种：社会保险和商业保险保险有两种：社会保险和商业保险n准备上的保险在启动资金数额内。准备上的保险在启动资金数额内。其它费用：其它费用：必要支出应考虑周密必要支出应考虑周密n包括水电费、办公用品费、交通费、电话包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。费、不可预见费（统称公用事业费）等。n起步时纳入启动资金

11、数额内。起步时纳入启动资金数额内。2022-1-16预测启动资金17流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必须、必要、合理、最低必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。支出的就不要支出。 4、必须保持

12、一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备不时以备不时之需。之需。2022-1-16预测启动资金18流动资金预测流动资金预测 阅读理解创业故事（二十六）阅读理解创业故事（二十六）P93流动资金需求流动资金需求 启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 =27000+21360=48360元元 这笔钱超过了他们在故事（二）中的预计这笔钱超过了他们在故事（二）中的预计30000元！怎么办呢？我们以后在编制企业的元！怎么办呢？我们以后在编制企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。启动资金和营运资

13、金。 完成教材完成教材P165 练习：练习：33 、342022-1-16预测启动资金19预测启动资金做题思路和步骤 1、列出所有支出项目、列出所有支出项目 2、按照、按照“固定资产投入固定资产投入”和和“流动资金流动资金”分类分类 3、处理特殊情况（保险、燃气）、处理特殊情况（保险、燃气） 4、合计、合计“固定资产投入固定资产投入”与与“流动资金流动资金”总和总和2022-1-16预测启动资金20165页练习33习题答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获设开业前已获5扇门原材料：扇门原材料：90054500元元 水电费：水电费：350元元 工工 资：资：3200元元 电话费：电话费：100元元 广广 告：告：100元元 办公费：办公费：600元元 保险金：（一年）保险金：（一年）300元元 租租 金：金：700元元 注册费：注册费： 50元元 维修费：维修费：60元元 罐气费（焊罐气费（焊5扇门）：扇门）：100元元 三个月：（三个月：（350+100+600+700+60+3200+100）3=15330元元工具设备：工具设备：8750元元 合计：合计：29030元元 陈立华的