创业融资北辰科技型中小企业融资3140万案例

1、北辰科技型中小企业融资3140万案例自北辰区开展加快科技型中小企业开展活动以来,该区通过 举办银企对接会等形式,不断加大企业与各金融机构联系沟通协 调力度,促进银行与企业成功对接牵手,解决企业“融资难的 瓶颈问题,帮助企业转化科研成果,实现银行与企业双赢.截至 目前,德苴线缆、旭智机电和斯必得等企业从中国、大连、盛京 等银行融资3140万元,促进全区经济又好又快开展.“融资难已成为制约科技型中小企业成长与开展的突出问 题.为破解融资难的瓶颈,促进科技型中小企业做大做强,北辰 区天穆、双街、宜兴埠、西堤头、小淀、青光等镇,积极搭建银 企对接平台,为中小企业量身定做金融效劳方案,扩大融资渠道, 实

2、现企业与投融资机构的无缝对接.对接会上,各相关部门积极引导金融机构为开展前景好、创 新水平强的科技型中小企业提供投融资效劳,解决企业的融资难 题,中国银行、盛京银行、大连银行、北辰村镇银行、北辰区信 贷担保效劳中央等多家金融机构参会.经过金融机构与企业进行 深层的沟通、交流,多家企业成功获得贷款,其中德苴线缆和旭 智机电从大连银行融资1000万和500万元,华利兴从招商银行融 资140万元,斯必得从盛京银行融资 500万元,鑫坤泰经区担保 中央协助成功贷款1000万元,相关手续正在办理中.中天宏大纸 业、福刚机械厂等多家企业与金融机构的合作也在陆续展开中.融资五种方案一、资产融资(Asset

3、Based Finance)就是用公司拥有的资产做根底的融资方案,这是欧美中小企业重要的融资方法,可以 筹来短期、中期甚至长期的资金.具体来说,中、长期资金可以公司拥有的固定资产,以分期付款、租赁、售后租回或整体性投 资等方式贷出款项.短期资金,根本上以发票贴现,或者应收款 项、存货循环贷款为主.具体做法是将公司的应收款项(全部或者局部)售予资产融资提供者以套取现金,有效地将信贷销售转换为 现金销售,加快资金回流.销售发票那么是指企业将发票根据一个 双方同意的价格(一般为发票面值的60-90%不等)定期提交给资金 提供者,收到发票后,资金提供者将款项支付给企业,待收到货 款后,扣除有关费用或利

4、息,将差额退给企业.该款项可由资金 提供者追收,也可由企业自行收取.这种方式的关键是找到进行 这类业务的银行或公司.二、政府支持,鉴于资金匮乏是世界各国中小企业开展所必须面临的突出问题之一,许多经济兴旺国家普遍采用各种金融手 段扶持中小企业,而最常用的就是政府担保贷款.如美国的小企 业治理局,英国的贷款保证方案 (Loan Guar-antee Scheme)、香 港的中小企业信贷保证方案等.在中国,从80年代末开始实施对中小企业贷款进行扶持的政策、中国政府先后推出了教育专项、863专项、火炬专项等专项贷款,去年底国家经贸委又下发了?中 小企业信用担保体系建设试点工作方案?,积极推动金融机构为

5、 中小企业的开展提供担保.如何充分利用这些优惠政策,也是中 小企业解决资金缺乏的一个渠道.三、风险基金(Venture capital)风险基金在国外比较普遍,例如英国的风险基金协会 (British Venture CapitalAssociation) 、3I集团等,在中国起步较晚,80年代末才出现,主要以中国科技创业风险投资公司、中国科技国际信托投资公司 为代表,90年代初海外风险投资基金开始登陆中国,如PTV-CHINA次平洋技术风险)、WIIG(华登投资集团)等国内出现的所谓 企业孵化器其实就是类似的风险基金公司.风险基金一般投资 于处于开创阶段的、有良好的市场和产品前景的,或者治理

6、层收 购(Management Buyouts)的企业,是处于开创阶段的高科技企业 的主要资金来源.越来越多的风险投资公司对中小企业表示了兴 趣,这类投资占风险投资总额的1/3.但是,风险基金的要求也非常苛刻,例如：风险基金往往要求持有公司的一定股权,要求参 与董事会,要求提供详细的报告,列明开展方案、财务规划、产 品特征、治理层的水平等.在股本结构上,还要求企业治理层必 须投入一定比例的资金,一般在 25兹右,以约束治理层对企业的 承诺.四、直接融资,受资产和资金规模的限制,中小企业不可能 通过发行债券的方式直接筹集资金,即将设立的二板市场自然成 了吸收民间游资的最正确选择.二板市场是以增长

7、潜力为定位的,对三年连续盈利的业绩要求没有那么严格、最低资本的要求也会 大大降低,适合于高科技企业和其他有广阔开展空间的中小企业. 但是,在二板市场设立初期,能够赶上第一列火车的毕竟是少数, 加上高昂的上市费用和维持二板系统的运行费用,恐怕会大大削 弱二板市场的吸引力.中国政府拟分两步走,先设中小企业板, 是一个可行的方案.五、租赁融资,这并不是新鲜事物,但对于生产型的中小企 业来说,确是十分有效的融资方式.具体有营业租赁、金融租赁 或者分期付款、售后租回等方式.租赁的方式减轻了由于设备改 造带来的资金周转压力,预防支付大量现金,而租金的支付可以 在设备的使用寿命内分期摊付而不是一次性偿不定期,