阳光棕榈园社区服务方案(综合版)[1]

1、致：中海物业管理(深圳)有限公司中海阳光棕榈园物业管理处中海阳光棕榈园社区服务方案中国农业银行深圳前海支行国信证券深圳营销中心二00七年二月中海物业管理(深圳)有限公司中海阳光棕榈园物业管理处：中海阳光棕榈园是中海地产在深圳南山倾力打造的高尚精品社区，在销售、管理和适合居住性等多方面树立典范，并受到了业主、房地产业界、政府部门及相关行业的广泛关注和认可。中海物业管理（深圳）有限公司是香港著名地产上市公司中国海外集团旗下，专门从事物业管理业务的企业，公司始创于1991年，是国内最早具有物业管理甲级资质的企业之一。中海物业管理（深圳）有限公司凭借“精细、专业、诚信、和谐”经营理念，引领着现代崭新人

2、居事业，是深圳地区最受客户欢迎、最具影响力、信誉度最高的集群式大型物业管理公司。中国农业银行拥有全国最庞大的金融服务网络和最先进的服务技术，目前正在有序地展开上市筹备工作。深圳农行作为地区主流银行，在地区经济领域、社会服务等方面拥有广泛的影响力。中国农业银行前海支行设立于2006年7月，是深圳农行面向前海社区，且直接面对中海阳光棕榈园社区的业务平台，硬件配备齐全、功能完善，服务团队专业、高效。2007年前海支行将致力于前海社区的金融服务，配合贵公司、社区工作站为建设美好中海阳光棕榈园和谐社区，为中海物业管理公司及阳光棕榈园广大业主提供尊贵、增值的金融服务。国信证券有限责任公司是全国性大型综合类

3、证券公司, 成立于1994年10月，注册资本20亿元人民币，2004年12月公司获得创新试点券商资格。经过十多年的发展，国信证券取得了突出的市场地位和竞争优势，各项业务和主要经营指标连续多年排名行业前列，根据中国证券业协会2005年的排名，国信证券是5家全部经营指标均居前20名的券商之一。针对贵公司2007年“建设和谐社区”的主题思路，我们联合策划了中海阳光棕榈园社区服务方案，并期待在贵处的指导和帮助下，为建设阳光棕榈园文明、和谐、互助型社区作出应有的贡献。中国农业银行深圳前海支行国信证券深圳营销中心二00七年二月二十八日一、社区服务目的1、 致力于满足阳光棕榈园居民对金融投资、证券理财（股票

4、/基金/债券/保险）的投资需求，共同创造高品位金融理财文化生活。2、 推广中国农业银行“伴你成长”品牌形象，为阳光棕榈园VIP客户提供“金钥匙VIP俱乐部”的一系列的人性化、贴心的增殖服务；推广国信证券创新品牌形象，为社区居民提供专业、贴身的证券投资服务。3、 与社区居民分享金融证券投资、理财经验，实现“健康理财，共筑和谐家庭”的理财目标。二、社区服务理念“和谐社区，品质生活，前海农行、国信证券伴您一起成长”三、社区服务形式及内容概要1、 携手国信证券现场开展综合金融、证券、理财的咨询服务活动，在管理处指定的位置设立理财专区，由国信证券免费提供BENQ液晶上网电脑，派驻专职证券理财咨询服务员。

5、2、 为阳光棕榈园社区居民在前海农行的VIP客户提供贴身服务，组织参加“金钥匙VIP俱乐部”联谊、答谢活动。3、 联合国信证券及开办金融证券投资报告会，或应社区客户的需求，不定期地组织投资理财沙龙。4、 利用社区媒介，定期向社区居民推荐优质服务产品，按照规范要求进行相关宣传资料的派发或信息的发布。5、 组织参与阳光棕榈园社区文化娱乐活动，分享共建和谐社区的成果。四、社区服务的具体实施与安排（一）社区服务实施的总体要求1、 以各方年初制订的年度服务方案为主线，紧密配合建设和谐社区活动的主题，高质、有序地推进各项服务工作的落实。2、 根据贵处对社区服务活动有序、简洁、高效的组织要求，前海农行、国信

6、证券在社区服务方案中涉及现场服务活动的具体开展中，确保相关服务活动组织协调一致、同步推进。3、 社区服务营销活动主题明确，为社区居民提供最新的产品信息和最贴身的产品服务，最大程度地满足社区居民的金融、证券、理财服务需求。（二）前海农行社区服务活动主题及时间安排第一项主题活动：【品位、尊贵、阳光棕榈园白金卡寻找主人】活动背景2005年10月，中国农业银行确立了“伴你成长”全新的品牌战略和市场定位，并向各界推介了农行经过整合完善后的以金钥匙理财、网上银行、金穗卡代表的主打金融产品。为进一步提升核心业务竞争能力，有效整合客户资源优化客户结构，结合深圳地区经济金融情况及特点，深圳农行在原有金钥匙理财的

7、基础上，成立“金钥匙VIP俱乐部”，全力打造个人业务高端品牌，致力于为高端客户提供金融理财和增值服务。阳光棕榈园社区居民多为白领、金领、公务员及创业成功人士，拥有高品位的金融服务需求，而我行的金钥匙白金卡专为此类人士度身设计。金钥匙VIP俱乐部介绍 金钥匙VIP俱乐部是农行深圳农行于2006年1月11日推出的针对个人高端客户的会员制组织，以“智慧财富，丰盛人生，品质生活，非凡境界”为理念，为VIP客户提供财富管理服务的同时，重点推出体验生活品质的增值服务。俱乐部会员除享受各种优惠、优先服务外，还享有专业理财师提供的个性化金融理财服务及俱乐部提供的各项增值服务。金钥匙VIP俱乐部成立以来，紧跟时

8、代脉搏，紧贴VIP客户需求，先后成功举办了一系列的VIP俱乐部活动，成为了深圳银行高端客户服务的最大亮点。1、2006年6月，深圳农行联合深圳广播电影电视集团共同举办了“激情世界杯，农行伴你行”大型主题活动，金钥匙VIP俱乐部邀请了10名高端客户到德国世界杯看球，现场感受四年一度的足球盛事。2、2006年8月，金钥匙VIP俱乐部邀请50名会员前往浪骑游艇会，展开了一段令人期待的海上梦幻之旅。3、2006年11月，金钥匙VIP俱乐部携手深圳第七届读书月读书论坛，通过全程冠名赞助读书月“农行金钥匙·读书论坛”活动，为鹏城市民奉献丰富的文化盛宴。4、2006年12月，金钥匙VIP俱乐部在深

9、圳大剧院举办了专场新年音乐会，深圳农行全城VIP客户欢聚一堂，用高雅的音乐会迎接新年的到来。5、2007年1月，深圳农行联合深圳广播电影电视集团举办了金钥匙VIP俱乐部客户答谢晚会，深圳电台飞扬971向珠江三角洲进行了现场直播。活动时间2007年3月31日下午3点至5点（临近清明节，具体时间暂定）和谐主题“和谐家庭，家乡情，家园情”第二项主题活动：【智慧、财富、阳光棕榈园“伴你一生”理财规划服务】活动背景理财是伴随着人一生的活动，在人生的每个阶段，家庭的财务状况、财务需要、与生活重心都会不同，理财的目标也会有所差异。农业银行“伴你一生”理财规划服务将针对客户的不同阶段，制定安全的理财方案，配置

10、有效的理财产品，提供快捷的产品渠道，实现财富最大增殖。阳光棕榈园社区居民的年龄结构以中青年为主，分别集中于创业期、安家期和成熟期三个阶段，我行的“伴你一生”理财规划服务恰好能够满足上述人士的理财需求。“伴你一生”理财规划服务介绍“伴你一生”理财规划服务针对不同人生阶段的经济环境、个性、需求度身设计理财方案，结合阳光棕榈园社区居民结构，拟重点推荐上述三个阶段的理财规划服务。1、潇洒人生阶段（创业期）基本情况：年龄21-30岁，单身或新婚，事业起步阶段。收支状况：收入低，支出大，处于资本积累阶段。理财需求：首次置业、婚嫁、创业资本积累期。2、时尚人生阶段（安定期）基本情况：年龄31-40岁，已婚，

11、有子女，处于事业黄金期。收支状况：收支同步增加，有一定的财富积累。理财需求：置房购车、养育子女、赡养老人。3、精彩人生阶段（成熟期）基本情况：年龄41-50岁，子女独立。收支状况：收入持续增加，生活压力较为减轻。理财需求：节税规划、退休规划等。活动时间2007年5月26日下午3点至5点（临近六一儿童节，具体时间暂定）和谐主题“亲子行动，关注孩子的成长”第三项主题活动：【丰盛、增殖、阳光棕榈园金钥匙房贷理财账户服务】活动背景近两年来，深圳房地产市场快速发展，住房投资占据了人们投资消费的最大比例。同时，房贷融资作为个人最大的融资媒介，是实现个人综合理财增殖、创造丰盛人生的重要环节。阳光棕榈园是南山

12、地区的明星楼盘，投资价值较高，一直是地区住房投资和房贷融资的首选目标，农行“金钥匙房贷理财账户”将为居民提供高效、增殖的房贷理财服务。金钥匙房贷理财账户服务介绍“金钥匙房贷理财账户”是为借款人节省贷款利息支出、灵活有效运用闲散资金、提高理财效益而提供的服务。当账户内存款余额高于50000万元时，对客户存入理财账户超过50000万元以上金额的，按一定的比例计付理财收益，最高不超过同期贷款余额的还款利息。1、个人最高抵押授信业务，一次抵押，额度循环使用，借款还款随心所欲。融资比率最高为评估净值的80%，住房贷款基准利率下浮15%，商用房下浮10%。2、固定利率个人住房贷款，锁定利率浮动最长达3、5

13、、10年；混合利率个人住房贷款，在5、10年锁定利率结束后，将剩余贷款期限利率转化为浮动利率，规避利率风险。3、贷款加按揭、转按业务，按市场估值获得最高融资额度。活动时间2007年9月23日下午3点至5点（临近中秋节，具体时间暂定）和谐主题“倡导和谐家庭，关爱，团聚”第四大主题活动：【成熟、享受、阳光棕榈园时尚消费农行金穗贷记卡】活动背景随着人们生活水平的不断提高，“消费”二字成为时下最流行的话题，人们追求的消费方式已不再是赚到钱再花钱，而是被一种更前沿、更时尚的消费方式所代替。为了迎合现代人的消费口味，各银行都相继推出了更符合人们新消费习惯的贷记卡，形成了银行卡消费新时尚。阳光棕榈园社区居民

14、多属时尚消费及商务群体，农行金穗贷记卡的服务更细致、体贴、周到，努力成为居民首选的银行贷记卡消费。时尚消费金穗贷记卡服务介绍金穗贷记卡倡导“信用消费”，充分显示对客户的信任，无需预先存款就可在核定的额度内消费，最高长达56天的免息还款期、全球消费通行无阻，引领贷记卡时尚消费的潮流。1、金穗贷记卡额度可自行调整，客户可根据消费需要申请增加额度，我行将根据客户的信用状况进行额度调整。2、金穗贷记卡推出“密码签名，任您选择”服务，在国内消费可直接使用签名，也可灵活选择密码+签名的方式确认交易为资金安全加把锁。客户在每一次消费后都能及时收到短信通知，以及其他服务信息及最新的市场促销及优惠服务，使刷卡更

15、明白，用卡更安心。3、金穗贷记卡一卡双币、全球通用，可以在境内外农业银行和有“银联”标识的商户以人民币结算使用；在境外200多个国家和地区、近2000万家有“MasterCar”和“VIS”标识的商户以美元结算使用；在逾84万台有“银联”、“MasterCar”和“VISA”标识的ATM上提取当地货币真正做到“一卡在手，畅行全球”。境外消费后，根据当前对账单，直接以人民币购汇还款，不受额度限制。4、金穗贷记卡设有最低的还款金额，在规定的还款日前偿还这部分金额，就可继续使用剩余的额度。金穗贷记卡可选用多种还款方式：网点还款、网上银行还款、约定还款或自助还款。重点推荐“约定还款” 功能，指定自动还

16、款帐号，免息还款期满后自动扣收贷记卡欠款。活动时间2007年12月23日下午3点至5点（，临近圣诞节，具体时间暂定）和谐主题“倡导和谐家庭，辞旧迎新，共享美好生活”（三）国信证券社区服务活动随着人们生活的不断好转，投资理财已成为人们生活中不可或缺的一部分，但大部分人投资理财的知识匮乏。尤其是随着中国股市的不断好转，投资股市的人也越来越多，但大家对投资股市的风险认识参差不齐，为丰富社区居民的文化生活，同时提升大家投资理财的水平，国信证券利用自己的研究优势联合前海农行开展走进社区，服务上门的便民活动。活动目的1、共建文明、和谐、互助型社区,满足社区居民日益增长的投资需要。2、丰富社区居民的文化生活

17、，提升社区居民对证券理财产品（股票/基金/债券）的认知度，提高居民的证券投资水平。3、宣传国信证券品牌形象,为阳光棕榈园社区提供证券理财类的便民服务。4、树立社区居民正确的投资理念，抵制盲目投资带来的负面效果。主题内容“国信证券真诚为阳光棕榈园新老客户竭诚服务”服务形式及内容1、国信证券派驻专职的证券理财经理，在社区管理处指定的专区专职进行免费证券理财咨询服务。2、国信证券免费提供BENQ液晶上网电脑，安放于阳光棕榈园会所(或指定区域)，开辟证券理财专区，作股市行情/投资报告的演示专用,免费提供给社区居民使用。3、国信证券协手前海农行定期免费为阳光棕榈园社区举办理财便民活动。4、定期免费为社区

18、居民举办投资报告会投资沙龙。5、联合前海农行组织社区服务活动，并主办证券投资报告会，应客户需要组织投资沙龙。国信证券/鸿翔花园社区服务案例罗湖鸿翔花园会所外景 会所内国信金色阳光宣传布景演示现场投资沙龙会现场氛围（四）社区服务活动的组织筹备活动组织活动由中海阳光棕榈园物业管理处主办、前海农行、国信证券承办。由管理处提供活动所需场地，并协助开展活动的前期宣传和具体组织实施工作。具体负责中海阳光棕榈园物业管理处：XXX ，电话：88888888，座机： ；活动筹备1）在活动正式开展的前一周，承办单位将活动所需的横幅、海报、宣传单张及业主论坛的信息发布公告的稿样，提交管理处审定完毕后，依照指定的位置和投递要求进行发布。2）活动开展的前一天，承办单位主动寻求管理处的支持，将活动的场地、设施、人员及活动内容的具体实施