银行现金管理系统需求分析说明书范本

1、银行现金治理系统需求分析讲明书目录第一章现金治理业务需求概述 . 6 61现金治理业务描述. 6第二章现金治理业务功能需求分析 . 1717一、 账户治理. 19191账户查询. 192电子回单. 213到账通知. 22二、 付款业务. 23231转账汇款. 232代发业务. 24三、 收款业务. 25252 2 / / 64641代扣业务. 252签约收款. 263非签约收款. 273 3 / / 6464四、 票据业务. 28281银行汇（本）票签发 . 28五、 流淌性治理. 2929（一）.集团账户29291信息查询. 292额度设置. 30（二）.多级账户31311账户查询. 322

2、额度设置. 333 手工启动批量任务. 34（三）.财资账户35351 信息查询. 35（四）.内部账户37371签约治理. 372额度治理. 383 日常服务. 394 4 / / 64644查询打印. 475信息统计. 48六、 投资理财. 49491定期存款. 492通知存款. 50七、 商务卡. 52521商务卡报销. 522报销查询. 53八、 服务治理. 54541操作员治理. 542 服务流程治理. 553授权治理. 56九、 客户服务. 57571 常用收款账户维护 . 572日志查询. 583修改密码. 594首页定制. 605网页换肤. 605 5 / / 64646快捷菜

3、单设置. 617客户 LOGOt 传. 628账户特性设置. 635 5 / / 64647 7 / / 6464第一章现金治理业务需求概述为满足对公客户现金治理需要， 银行组织开发了现金 治理系统（CashCash ManagementManagement SystemSystem，简称 CMSCMS。现金治理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提 供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。 客户可选择采纳主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金治理和人民币支付结算等业务。现金治理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及 时响应客户需求。现金治理系统采纳数字证书身份认证、专用报文

4、加密、用户密码和权限操纵等多种有效的安全治 理措施，实行总行集中治理，能够确保系统安全、高效地 运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。1现金治理业务描述1.1收付款资金支付：包括行内账户到行内账户、 行内账户到国 内它行账户、行内账户到外资银行账户， 支持 SWIFTSWIFT 网络 接入的批量支付处理，支持多币种和 7*247*24 小时。8 8 / / 6464多级制单复核流程定制：制单、复核的流程和层级能够实行参数化设置， 能够依照集团下某一特定交易进行流 程操纵，也能够细化到集团的某一机构的某一交易进行定 制；例如能够通过参数化配置， 定制出一个包括录入、 复 核、审批发送三个

5、环节的电子支付流程， 操纵分不由三个 操作员操作，系统推断操作员是否有录入、 复核、审批发 送的权限，付款由付款方发起，通过复核员复核或主管审 批进行付款确认，操作结束时提示转账结果信息； 关于集 团客户的多级控管流程，能够同样参数化配置一个流程， 集团客户可设定每日支付限额， 对超限额支付的，该账户 第三操作人审批完成后提交系统时，由系统将子账户请求 结算的信息转发给其上级单位，上级单位确定后将授权指 令发给银行， 然后银行再完成实际结算业务， 未获授权的 终止该笔支付。系统治理员能够自定义操作流程、 审批人 员和批准权限，流程的每个步骤都能够定义由不同人员、 机构完成，而不限于上述两个流程

6、的描述。收付款操纵定制及付款确认：签约账户的资金划转关 系（定向、不定向、查询）和收付款特性（请领限额、支 付限额、透支限额）通过参数化治理进行操纵， 支付限额应能按日或一段时刻如周月进行设置；除了通过客户终端7 7 / / 6464和客户 ERPERP 系统，还可通过电话银行、网上银行、短信、 手机等不同的渠道，传输收付款操纵信息和结果信息。代发代扣：全国范围的代发代扣实现不落地处理，不需柜员录入人民银行支付号，由系统自动添加，目前能够 通过核心账务系统提供开户行联行号查询或签约时提供 信息实现。假如是代发工资， 应能在处理账户信息报告时 屏蔽所有收款人姓名信息。支持预约支付。1.2流淌性集团多级控管，不限制层数，能够按集团层级关系， 进行账户治理，客户能够直接定义层级、 账户类型、关联 账户。支持实时、预约方式的集团层次间上收、下划、调拨、 上缴、请领处理。实现金池，以集团公司总部为中心建立一个统一的现 金治理平台，将集团内各分支机构的现金归集在一起，统一