中级银行从业法律法规章节考点试题第二十章

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2、原因、经济发达程度和法律体系*，各国银行发展程度和监管制度不尽相同。( )A. 正确B. 错误【答案】 A。4.( 判断 ) 银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制，但从深层次看， 这是由特定历史时期银行业的实际发展状况决定的 . 是对安全优先和效率优先两种监管目标的选择过程。 ( )A. 正确B. 错误【答案】 A。5.(多选 ) 国际上主要金融监管的体制有( )。A. 统一监管型B. 多头监管型C. “双峰”监管型D. 双线监管型E. 多面监管型【答案】 ABC。6.(单选 )( )，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务

3、监管，都由一个机构负责监管。A. 统一监管型B. 多头监管型C. “双峰”监管型D. 双线监管型【答案】 A。解析：本题主要考查统一监管型的概念。按监管主体数量划分法又称为单一全能型， 即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等 9 个国家实行这种模式。7.( 判断 ) 多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域， 分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。 ( )A. 正确B. 错误【答案】 A。8.(判断 )“双峰”监管型，澳大利亚和美国是这种模式的代表。( )A. 正确B.

4、错误【答案】 B。解析：澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。9.(判断 ) 美国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。( )A. 正确B. 错误【答案】 B。解析：德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。德国政府于 2000 年初成立了一个专门委员会， 研究调整德意志联邦银行的职能和机构， 主要设想是将银监局划入德意志联邦银行。同时减少分行数量， 将决策权向总行集中， 以适应金融电子化的发展造成的金融机构业务中央化的趋势。委员会的有关报告将提交德国议会讨论和批准。10.(单选 ) 关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是( )。A. 巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理

5、实践 . 旨在提升金融体系的稳定性B. 巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道 . 以保证各国的银行均受到有效的监管C. 巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：没有任何境外银行机构可以逃避监管：监管必须是强制执行的D.1997年，巴塞尔委员会推出有效银行监管核心原则，提出了“银行业有效监管”的概念，认为一个有效的银行监管体系，必须具有统一的、 明确的责任和目标。 并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源【答案】 C。解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则： (1) 没有任何境外银行机构可以逃避监管 ;(2) 监管必须是充分有效的。11.(多选 ) 银行监管的

6、四个层次为 ( )。A. 国家调控B. 银行自我监管C. 外部监管D. 行业自律E. 市场约束【答案】 BCDE。12.(判断 ) 商业银行自我监管通过内部治理、 内部控制与内部审计实现。 ( )A. 正确B. 错误【答案】 A。13.(判断 ) 银行业外部监管是监管的最高层次。是由*授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理。( )A. 正确B. 错误【答案】 A。14.(单选 ) 我国当前银行监管的框架包括( )。A. 审慎全面的监管规则B. 行之有效的监管工具C. 科学合理的监管组织体系D. 以上均正确【答案】 D。15.(判断 ) 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。( )A. 正确B. 错误【答案】 A。16.(多选 ) 具体来讲，我国的银行监