基金定投推广技巧ppt课件

1、LOGO基金定投推广技巧基金定投推广技巧为什么部分基民股民没能赚钱为什么部分基民股民没能赚钱 上证综指 2019年1月-2019年12月 数据来源：Wind资讯择时困难，分批投资择时困难，分批投资v低点买入是可遇不可求低点买入是可遇不可求v影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测v时间是烫平波动的最好工具时间是烫平波动的最好工具v分批投资均衡成本分批投资均衡成本分批投资的特殊形式定投分批投资的特殊形式定投v基金定投：在固定的时间如每月基金定投：在固定的时间如每月1 1号以固定的号以固定的金额如金额如1 1万元投资到指定的开放式基金中。万元投资到指定的

2、开放式基金中。 目录目录 基金定投的三大优点基金定投的三大优点1基金定投的四点经验基金定投的四点经验2如何推广基金定投如何推广基金定投3分批投资的特殊形式定投分批投资的特殊形式定投v基金定投：在固定的时间如每月基金定投：在固定的时间如每月8 8号以固定的号以固定的金额如金额如500500元投资到指定的开放式基金中。元投资到指定的开放式基金中。 1 基金定投的三大优点基金定投的三大优点p分批投资，分散风险p长期投资，积少成多p自动扣款，省心省力基金定投的三大优点基金定投的三大优点优点一：分批投资，分散风险优点一：分批投资，分散风险 一个购买苹果的例子：一个购买苹果的例子：1811 = 1.64元

3、优点二：长期投资、积少成多优点二：长期投资、积少成多连续连续45年，年化回报率年，年化回报率20.5%，总回报率是多少？，总回报率是多少？4300倍倍 每年投资每年投资1万元复利收益计算表万元复利收益计算表（单位：万元）（单位：万元）优点三：自动扣款，省心省力优点三：自动扣款，省心省力一次办理,长期有效；自主确定投资对象、扣款金额和扣款日期；系统自动扣款，且随时可以中止扣款。v 帮您养成良好投资习惯帮您养成良好投资习惯 获得良好的回报！获得良好的回报！ 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。

4、当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。q 定投的回报率不比一次性投资差定投的回报率不比一次性投资差q 事实说明：事实说明：q 基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有基金定投无需担心短期波动，只要基金长期有增长，就能稳获良好的回报。增长，就能稳获良好的回报。 基金定投的四点经验基金定投的四点经验2基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验一经验一v越早投资，效果越好越早投资，效果越好v金额

5、越大，见效越快金额越大，见效越快v不要在弱市中停止定投不要在弱市中停止定投v定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。低。v有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会有些聪明的投资者在底部到来的时候，还会成为成为“智能定投智能定投” 的使用者，用加倍定投的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。大赢家。 基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验二经验二19871987年年6 6月月1 1日投资日投资10,00010,000美元到美洲收益基金美元到美洲收益基金, , 到到20192019年底：年底：红

6、利转投红利转投:82,895:82,895美元，累计回报率美元，累计回报率729%729%，年均回报率，年均回报率10.7%10.7%；现金分红现金分红:27,049:27,049美元，累计回报率美元，累计回报率174%174%，年均回报率，年均回报率2.77%2.77%。数据来源：AmericanFunds 。计算截至2019年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。 v红利转投，收益更高红利转投，收益更高基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验三经验三v不是所有基金都合适作定投不是所有基金都合适作定投v 主动型基金主动型基金+指数型基金指数型基金v主动型基金与指数型基金在不同趋势市场

7、里主动型基金与指数型基金在不同趋势市场里表现差异较大。因此，如果将两者进行组合，表现差异较大。因此，如果将两者进行组合，则可以将风险和收益进行平滑，更有利于投则可以将风险和收益进行平滑，更有利于投资者用平常的心态去长期持有。资者用平常的心态去长期持有。v主动型基金：广发核心主动型基金：广发核心270008）、广发聚）、广发聚瑞瑞270021）v被动型基金：广发中证被动型基金：广发中证500（ ）基金定投的四点经验基金定投的四点经验经验四经验四定投的产品选择定投的产品选择广发中证广发中证500数据来源：wind资讯 截止时间：2019-3-31中证中证500500指数首先扣除沪深指数首先扣除沪深

8、300300指数样本股及最近一年日均总市值排名前指数样本股及最近一年日均总市值排名前300300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金额由高到低排名，剔除排名后剔除排名后20%20%的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行的股票，然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前排名，选取排名在前500500名的股票作为中证名的股票作为中证500500指数样本股。指数样本股。 中证中证500500指数的主要特点指数的主要特点中证中证500指数近年来指数近年来“领涨抗跌领涨抗跌”最近三年截止2019年3月31日），主要

9、指数的收益率 数据来源：wind资讯 截止时间2019-3-31客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定发展！基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定发展！理财经理赢：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！理财经理赢：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！q 结论结论-四赢八稳！四赢八稳！v定投不是简单的低端业务，仅因为我们没有发现定投的潜力和滚雪球效应v请跟我来算一算：营销人的误区：定投单笔

10、业务量太少，收益少营销人的误区：定投单笔业务量太少，收益少第一年第一年 *支行全行20个网点如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算单月定投扣款：52050030=150万元全年定投扣款：150（1+2+3+11+12）=15078=1.17亿元全年中间业务收入：1.171.5%=175.5万元第二年第二年 *支行全行20个网点如果每个网点、每天完成5户、户均按500元计算单月定投扣款：52050030=150万元两年累计定投扣款：150（1+2+3+23+24）=150300=4.5亿元全年中间业务收入：4.5亿元1.5%=675万元如何推广基金定投如何推广基金定投3如何推广基金定投？

11、如何推广基金定投？v彻底培训，员工做起；彻底培训，员工做起；v阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销；v游击战：代发工资户、信用卡客户；游击战：代发工资户、信用卡客户；v电话营销战。电话营销战。v阵地战：阵地战：v1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条、提高网点拦截率：一句话，一个纸条v2、使用表格营销法、使用表格营销法v 游击战：游击战：v 支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客户，至其公司开投资交流会户，至其公司开投资交流会 v 前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料和移动和移动pos，客户经理要到场配合营销，客户经理要到场配合营销v 寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投v 讲后落实现场开户讲后落实现场开户v “定投梦工场定投梦工场”小型客户沙龙：小型客户沙龙：v 开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户开始前对于参与客户做好选择，锁定目标客户v 每个网点每周组织一次客户沙龙每个网点每周组织一次客户沙龙v 每场说明会到场每场说明会到场20人人v 假设共假设共50个网点个网点v 一个月组织一个月组织200场，场，4000人听说明会，按照人听说明会，按照80%人会开户，人会开户，一个月