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文档简介

1、关于印发安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批 流程的通知各支行、营业部：为提高经营效益，规范业务操作流程，防范利率风险，现制定 安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批流程， 请及时组织员工学习，严格遵照执行。特此通知。附件：1、安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批流程2、安徽繁昌农村合作银行票据贴现利率审批表二0一一年六月二十二日附件1:安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批流程第一条 为提高经营效益，防范利率风险，根据总行资金管理要求和安徽繁昌农村合作银行贷款利率定价指导意见（惩繁农 合银2010号）的相关规定，特制定本流程。第二条本流程规定的询价范围是指

2、符合转贴现要求的票据直贴业务，不可转出票据贴现利率严格按总行公布利率指导定价执 行，符合转贴现要求的票据规定如下： 1、单张票面金额100万元（含以上;2、票据承兑行为国有银行或全国性的股份制银行；3、票据的票面或背书规范，无瑕疵，不会影响及时解付。第三条 客户经理确定交易对手后，及时填写安徽繁昌农村合作银行 票据贴现利率审批表（电子版或打印后手工填写均可，填写要素包括 客户名称、客户经理姓名、部门负责人、贴现金额、贴现起息日和到 期日、存款留存日均余额、留存存款类型、留存存款的利率水平。填写完毕后，及时通过邮箱或人工送达市场拓展部。第四条 市场拓展部接到客户经理提供的贴现询价审批表后，根据总

3、行经营方针、总行内部资金转移价格、票据市场利率水平和波动预期，由利率管理人员综合测算贴现利率报价方案，在审批表上填写报价利率、报价日期后，报部门负责人审查。第五条市场拓展部负责人审查同意后，利率管理人员及时将报价信息向客户经理反馈，如客户经理同意该报价方案，市场拓展 部利率管理人员将票据贴现利率审批表送行领导审批。第六条因受规模控制要求，办理票据业务贴现时要求各业务受理 单位须呈报总行审批后方可办理。单次贴现在金额500万元（含以下的，报市场拓展部审批；单次贴现金额500万元至2000万元（含以下的，报主管行长审批；单次贴现金额2000万元以上的，经市场拓展部、主管行长审批同意后，送行长审批。第七条经行领导审批同意后，市场拓展部及时将审批情况反馈至客户经理，并将审批表原件交至客户经理，市场拓展部复 印一份存档。第八条 客户经理在正式办理贴现业务时，利率审批表作为业务资料的组成部分提供给合规风险管理部门和运营条线。第九条 票据贴现业务报价的有效期为 2个工作日，如2个 工作日后办理该笔贴现，需要重新询价。第十条 本流程自发文之日起执行。附件2 :安徽繁昌农村合作银行票据贴现利率审批表客户名 称部门负责人客户经起息日贴现金额（万元贴现限期到期日存款留存日均余额（万元存款留留存存款类型：存方案活期（定期保证金（定期存单（ 留存存

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