第二十章股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)-股指期货投资者适当性标准操作要求

1、2015年期货从业资格考试内部资料期货法律法规第二十章股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）知识点：股指期货投资者适当性标准操作要求 定义：第四条到第二十条为股指期货投资者适当性标准操作要求 详细描述：第四条期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50 万元。第五条投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。第六条期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。第七条一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测

2、试，不得由他人替代。第八条期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。第九条期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。第十条测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。第十一条期货公司会员不得为测试得分低于80 分的投资者申请开立股指期货交易编码。第十二条期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。第十三条期货公司会员为投资者向交易所申

3、请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。第十四条期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。第十五条投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10 个交易日、20 笔以上的股指期货仿真交易成交记录。期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。第十六条投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10 笔以上的成交记录。第十七条一般法人投资者申请开户，净资

4、产应当不低于人民币100 万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。第十八条一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。第十九条特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。第二十条期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立股指期货交易编码。例题：

5、1.按照金融期货投资者适当性制度的要求，投资者保证金账户可用资金余额以（）作为计算依据。A.期货公司收取的保证金标准B.期货公司收取的保证金最高额C.期货公司收取的保证金最低额D.期货协会收取的保证金标准正确答案：A解析：金融期货投资者适当性制度操作指引（试行）第5条：投资者保证金账户可用资金余额以期货公司收取的保证金标准作为计算依据。2.按照金融期货投资者适当性制度的要求，交易所定期或不定期更新测试试卷，期货公司和证券公司应当使用更新后的试卷对（）进行测试。A.投资者B.公司高级管理人员C.咨询人员D.期货从业人员正确答案：A解析：金融期货投资者适当性制度操作指引(试行)第八条。交易所更新测

6、试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。3.期货公司不得为知识测试评分低于（）分的投资者申请开立金融期货交易编码。A.60B.70C.80D.90正确答案：C解析：金融期货投资者适当性制度操作指引（试行）第十一条期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立金融期货交易编码。4.按照金融期货投资者适当性制度，金融期货投资者应当具备下列哪些基本条件？（）A.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元B.具备金融期货基础知识，通过相关测试C.具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录D.不存在严

7、重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形正确答案：A,B,C,D解析：金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)第四条。期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立金融期货交易编码：（一）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（二）具备金融期货基础知识，通过相关测试；（三）具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。5.自然人投资者申请开立金融期货

8、交易编码时，应当具有至少（）金融期货仿真交易记录，或者最近三年内具有10笔以上商品交易记录。A.累计10个交易日B.累计20个交易日C.20笔以上D.50笔以上正确答案：A,C解析：金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)第四条。自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，应当具有至少累计10个交易日、20笔以上金融期货仿真交易记录，或者最近三年内具有10笔以上商品交易记录。6.自然人投资者申请开立金融期货交易账户时，如其用仿真交易经历申请开户，那么其金融期货仿真交易经历应达到的标准是（）。A.具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成

9、交记录B.具有累计20个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录C.具有累计10个交易日、10笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录D.具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有20笔以上的商品期货交易成交记录正确答案：A解析：金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)第四条。自然人投资者申请开立金融期货交易账户时，如其用仿真交易经历申请开户，那么其金融期货仿真交易经历应达到的标准是：具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具

10、有10笔以上的商品期货交易成交记录。7.一般法人投资者申请开立金融期货交易账户时，如其用商品期货交易经历申请开户，那么其商品期货交易经历应达到的标准是（）。A.最近2年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录B.最近3年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录C.最近2年内具有20笔以上的商品期货交易成交记录D.最近3年内具有20笔以上的商品期货交易成交记录正确答案：B解析：金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)第五条。一般法人投资者申请开立金融期货交易账户时，如其用商品期货交易经历申请开户，那么其商品期货交易经历应达到的标准是最近3年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。8.一般法人投资者申

11、请开立金融期货交易账户时，如其用仿真交易经历申请开户，那么其金融期货仿真交易经历应达到的标准是（）。A.至少10个交易日、20笔以上的成交记录B.至少10个交易日、30笔以上的成交记录C.至少20个交易日、20笔以上的成交记录D.至少20个交易日、30笔以上的成交记录正确答案：A解析：金融期货投资者适当性制度操作指引第十五条的内容投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。9.期货公司会员应当为客户（）。A.提供合理的投诉渠道B.告知投诉的方法和程序C.妥善处理纠纷D.督促客户

12、依法维护自身权益正确答案：A,B,C,D解析：金融期货投资者适当性制度实施办法（试行）)第十四条。期货公司会员应当为客户提供合理的投诉渠道，告知投诉的方法和程序，妥善处理纠纷，督促客户依法维护自身权益。10.一般法人投资者申请金融期货开户时，投资者应当提供加盖公章的最近（）个月内的资产负债表作为净资产证明。A.6B.12C.18D.24正确答案：B解析：金融期货投资者适当性制度操作指引第十七条。一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。11.下列投资者申请开立金融期货交易账户，应当提供相关监管机构、主管机关批准文件的是（）。A.自然人B.机构投资者C.政府机构D.特殊法人正确答案：D解析：金融期货投资者适当性制度操作指引（试行