坚持合规管理

1、坚持合规管理 提升发展质量XX银行XXX市支行20 XX年我们XXX市支行作为全省岗位廉政风险防控管 理试点行， 在省行和市分行的正确领导下， 以“合规管理年” 和创先争优为主线，以实施“两轮”驱动战略为契机，围绕 中心， 常规工作抓落实， 重点工作抓突破， 难点工作抓攻坚， 全行上下齐唱合规管理之歌，实现“四无”目标，业务稳健 发展。年末各项贷款余额XXX亿元，比年初增加XXX亿元； 日均存款余额XXX亿元，日均增量XXX万元，人均存款突破 千万元大关，人均余额和人均增量双双进入全省前X名。年 末实现利润XXX万元，同比增加XXX万元，超利润计划XXX 万元，完成任务的XXX%，人均利润XX

2、X万元，创历史最高。一、无缝覆盖抓防控，合规管理强基础 合规管理是促进银行业健康持续发展的前提。我行把岗 位廉政风险防控管理作为开展“合规管理年”活动的有效载 体，抓合规、控风险、强基础、促发展，筑牢合规管理基础。（一）搞好廉政 “体检”，构筑岗位廉政建设 “防火墙”。 按照省行岗位廉政风险等级管理实施意见和二级分行 岗位廉政风险防范管理工作操作规程要求，我们以党风廉 政建设责任制为总抓手，以健全完善惩治和预防腐败体系为 重点，以规范和制约岗位履职为核心，立足超前预防、务求 实效，做到“五个结合” ：即岗位廉政风险防范教育与“合 规管理年”教育有机结合，建立岗位廉政风险防控机制与完 善经营风险

3、管控机制有机结合，岗位廉政风险防范监督检查 与日常行为管理有机结合，廉政风险预警管理与风险排查有 机结合，岗位廉政风险考核奖惩与绩效考核有机结合。支行 每个部室设立廉政账台，悬挂廉政风险防范提示、岗位廉政 风险警示牌，并采取干部员工定期自查、内外部民主测评、 测算“廉洁指数”等监控监督措施，将岗位廉政风险防范机 制渗透到业务经营全过程。 通过“自身找、 领导提、 部门帮、 群众议、会议审、集体定”等方式，从全行XXX个主岗位、X XX个子岗位中梳理出领导干部、各部室及员工基本风险点、 岗位潜在风险点XXX个，制定自我防控措施XXX条。风险点 的确立和自我防控措施的制定，如同为每位员工进行了一次

4、 全面的“廉政体检” ，并有针对性地开出 “处方药”，注射 “ 预 防针”，增加自身“抗体” ， 实现关口前移，变事后查处为 事前防控，提高了干部员工岗位廉政风险防范的“免疫力” 和制度执行力。（二）完善运行机制，把岗位廉政管理融入业务经营全 过程。在搞好岗位廉政风险防控管理的同时，我们从细化量 化责任抓起，建机制、强奖惩、抓落实，将风险管理融入业 务经营全过程。一是将风险管理纳入党风廉政建设责任制考 核。为确保业务操作过程的连续性，我们根据业务量大、人 员相对较少的现状，对各部室、岗位、人员的职责进行再梳 理，进一步规范业务流程， 所有岗位全部实施 AB 岗制度， 一人多岗、岗位互补，做到相

5、互补充、相互监督，既有效防 止了岗位权力应用上的“自留地”问题，又保证了执行过程 “不短路”。二是通过员工个人签订岗位承诺书 、廉洁 从业责任书、目标责任书 ，与所辖 22 家贷款客户签订了 银企廉政共建协议书 ，每个客户聘请 1 2 名社会监督 员。支行每个月到企业进行回访，并将岗位廉政风险管理情 况在行务公开栏进行公开，在月度分析例会上进行通报，促 使员工主动对照标准规范行为， 重点对贷款发放、 支付结算、 零星采购和财务开支等环节进行专项监督，并通过落实岗位 轮换、强制休假、完善办事公开机制等措施规避各类风险， 真正将风险管理渗透到业务管理操作的各个环节和各个岗 位。三是狠抓合规文化建设

6、。结合实际，突出地域特色，把 推进合规文化建设作为XX企业文化的重要组成部分常抓不 懈，通过文化的影响力，潜移默化地引导干部员工自觉落实 风险防控措施，用实际行动践行“忠诚事业、埋头苦干、严 细管理”的管理文化，确保了“合规管理年”活动的扎实深 入开展。二、齐头并进抓业务，合规经营促发展通过开展 “合规管理年” 活动，强化岗位廉政风险管理， 不仅为我行业务经营发展的车轮上安装了“防滑链” ，使我 们在发展的道路上走得更加稳健，也为我们营造了更加良好 的外部金融环境。（一）新农村建设项目营销实现新突破。近年来，XXX 经济总量膨胀较快，发展势头强劲。我们紧紧抓住新农村建 设“三化同步”和建设“幸

7、福XXX ”的机遇，把抓好新农村建设项目贷款作为营销的重点目标，在市分行的帮助支持下，大力开展高端营销，在搞好先期投放的XXX万元农村水 利基础设施中长期项目贷款、XXX万兀农村流通体系中长期 项目贷款管理的同时，积极向地方政府汇报政策，与上级行 沟通，通过XXX平台，成功营销了XXX有限公司XXX亿元XXX 中长期贷款项目，目前到位XXX亿元。该项目是政府主导的X XX改造工程。项目建成后，不仅能很好地改善农民的生产生 活条件，还能极大地促进相关产业的发展，拉动经济增长， 加快新农村建设步伐。同时，积极支持龙头企业技术改造， 重点营销了XXX生物科技XXX万“XXX”长期贷款，该公 司通过X

8、XX这一终端产品，不仅可以大大提高我国XXX的技 术水平，还可以带动当地和周边县市XXX产业链发展，吸纳 当地大批大中专毕业生就业，经济效益和社会效益十分明 显。年末，我行各项贷款余额XXX亿元，其中，中长期贷款 达XXX亿元，占比达到30%，比年初提高XXX个百分点°XX XX年，我行累计发放各类贷款XXX亿元，有力地支持了企业 健康运营和地方经济率先跨越发展，树立了XX良好形象，赢得了各方的高度评价，创造了宽松的业务发展环境。（二）攻克难点抓存款，负债增盈促稳健发展。新年伊 始，我行结合XXX客户资源实际，要求全员牢固树立“负债 增盈”的经营理念，抓住一个“早”字，突出一个“实”

9、字， 采取积极措施，全力以赴营销存款。一是抓住新农村建设这 个“热点”，大力开展高端营销。每年年初，都及早将上级 行的会议精神和相关政策要求向地方党、政、领导汇报，提 出我们的建议和工作思路，并恳请政府协调有关部门支持和 帮助XX的工作。1月份，通过市长介绍，支行行长带领相关 人员先后4次到XXX市投资最大的XXX有限集团公司开展营 销，最终该公司同意在我行开立存款账户，并一次性存入 2 亿元。3月份我们又成功营销财政性存款XXX万元，实现了首 季开门红。二是搞好服务，提高贷款企业货款回笼比例。我 们根据贷款企业近几年业务经营、货款回笼等情况，逐企业 签订企业货款回笼协议书，严格按照“三个办法

10、”“一 个指引”监督贷款支付。同时，加强与客户的沟通交流，合 理设计客户用信方案，进一步扩大对客户的融资支持力度， 并通过优质的前台服务、上门服务等，赢得了客户的理解和 信任，去年企业销售货款回笼归行率同比提高X个百分点。 三是全行动员，全力以赴抓存款。根据每个员工的公众存款 客户资源状况，发挥“人熟、地熟、情况熟”的优势 , 通过 “亲情”、“友情”吸收县域公众存款，努力使一切潜在的 资源成为现实的增长点。年末，我行共设立存贷款账户XXX 余家，其中开立公众存款账户单位达到XXX家，占XXX %。 年内营销存款XXX亿元。四是开展突击活动和专题分析。先 后开展了一月份、六月份“存款突击月”和

11、一季度“存款营 销突击季”活动，确保了存款余额持续增长。同时认真落实 周调度月例会制度，专题分析研究存款工作。在客户资源有 限、存款竞争异常激烈的大环境下，我行实现全年日均存款 余额XXX亿元，人均存款突破XXX万元，实现了负债业务的 大发展。（三）抓好中间业务，收入来源渠道进一步拓宽。一是 确立营销目标。 通过分析当地客户资源状况， 实行高端对接、 主动出击，在稳定国际结算业务的基础上，努力拓宽中间业 务品种，增加中间业务收入。二是积极开办咨询顾问业务。 把业务合规性放在第一位，严格规范业务操作程序，为辖内 XXX个贷款企业客户提供个性化的咨询业务，实现收入XXX 万元。三是银保联动，上门营

12、销，积极开办“XX安心综合保 障”系列保险代理业务。自 10 月中旬开始，我行按照规范化 要求，从抓实业务宣传、产品营销、人员培训、规范流程、 单证管理各个环节、各个方面的工作做起，有针对性地推介 保险产品，共吸引XX家企业客户为XXX名员工签订人寿保险 保单XXX笔，收交保费XXX万元，保险代理营销推介业务开 局良好，在提高客户服务水平的同时，提高了XX的社会影响力和美誉度。20 XX年实现中间业务收入XXX万元，超额完成 市分行下达的任务目标。三、凝心聚力谋发展，以人为本促和谐 一个集体就是一个大家庭，只有关爱家庭中的每个成 员，员工才会珍爱这个大家庭， 焕发出激情与活力。 工作中， 我们

13、始终坚持 “严肃不乏活泼， 原则蕴含民主” 的管理模式， 在充分发挥每名党员领导干部表率作用的同时，注重与员工 真诚交流。经常与员工开展面对面谈心活动，全面掌握员工 的思想状况，倾听意见、沟通思想。结合创先争优，倡导全 员开展“行兴我荣，行衰我耻，我为XX做什么”的大讨论， 让每位员工畅所欲言，交流心得。牢固树立群众观念，真心 实意为大家办事。根据职工大会征集到的意见建议和员工关 心的难点、热点、焦点问题，在力所能及的前提下努力解决。 近年来，先后投资XX多万元，对单位职工食堂、家属楼电路、 集中供暖、庭院绿化美化等进行改建修缮，每年给员工进行 一次健康查体，职工过生日、子女升学、就业，支部成员亲 自到门祝贺，家庭成员生病上门慰问，遇有重大事情，第一 时间赶到现场参与，组织人员帮扶，诚心诚意地为大家办实 事，尽心竭力地解难题。每逢重大节日，对困难职工、离退 休老同志进行走访慰问，并积极组织员工参与地方慈善活 动，展示XX员工的良好精神风貌。通过实实在在的行动，凝