金融市场学二..

1、金融市场学（二）2013年下半年第1次作业· 问题 1得 1 分，满分 1 分 四、判断题1.债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系。答案所选答案： 错· 问题 2得 1 分，满分 1 分 四、判断题1.公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。答案所选答案： 对· 问题 3得 1 分，满分 1 分 四、判断题1.在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费最低。答案所选答案： 错· 问题 4得 1 分，满分 1 分 四、判断题1.外汇市场不存在着现货市场与期货市场

2、之分。答案所选答案： 错· 问题 5得 1 分，满分 1 分 四、判断题1.现金在中央银行存款及同业存款等资产中的比重越高，会使其盈利总水平上升，导致利润总额增加。答案所选答案： 错· 问题 6得 0 分，满分 2 分 二、多项选择题1、下面属于利率期限结构理论有 （）答案所选答案：  B预期理论  C市场分割理论  D可贷资金理论 · 问题 7得 2 分，满分 2 分 二、多项选择题1、可以发行债券的经济主体有 答案所选答案： 

3、60;A.政府   C.企业   D.金融机构  · 问题 8得 2 分，满分 2 分 二、多项选择题1、在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（ ）。答案所选答案：  B、中小商业银行  C、非银行金融机构  E、境外代理银行 · 问题 9得 2 分，满分 2 分 二、多项选择题1、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（ ）。答案所选答案：  A、即期交易  B、远期交易 

4、0;C、套期保值  D、投机交易 · 问题 10得 2 分，满分 2 分 二、多项选择题1、我国推行的“三票一卡”工程中“三票”是指 答案所选答案：  A.汇票   B.支票   D.本票  · 问题 11得 2 分，满分 2 分 二、多项选择题1、货币市场上的交易工具主要有（ ）。答案所选答案：  A、货币头寸  D、票据 · 问题 12得 1 分，满分 1 分 9、资金供给者与需求者

5、之间融资活动的两种基本形式是答案所选答案：  A直接融资和间接融资· 问题 13得 1 分，满分 1 分 9、高利率往往会鼓励企业通过（ ）进行项目融资。答案所选答案：  A.内源融资· 问题 14得 1 分，满分 1 分 9同业拆借是种协议和信用关系，交易额大，一般都需担保或抵押。答案所选答案： 错· 问题 15得 1 分，满分 1 分 一、单项选择题1、一般认为，低利率对实质性投资有（ ）作用。答案所选答案：  A.刺激· 问题 16得 1 分，满分

6、1 分 一、单项选择题1、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( )。答案所选答案：  A货币市场· 问题 17得 1 分，满分 1 分 一、单项选择题1、同业拆借市场的产生与（ ）密切相关答案所选答案：  B.法定存款准备金的要求· 问题 18得 1 分，满分 1 分 一、单项选择题1、在期限相同的情况下，商业票据与国库券的利率相比（ ）答案所选答案：  B. 前者比后者高· 问题 19得 1 分，满分 1 分 一、单项选择题1、在现代经济条件下，商品与服务的生产

7、和交换都需要（ ）来进行。答案所选答案：  B货币· 问题 20得 1 分，满分 1 分 三、判断题1由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。答案所选答案： 错· 问题 21得 1 分，满分 1 分 9.股票市场是股票发行和流通的场所。答案所选答案： 对· 问题 22得 1 分，满分 1 分 9.非存款性金融机构也是一类重要的金融机构参与者。答案所选答案： 对· 问题 23得 1 分，满分 1 分 9.直接标价法又称应付标价法，是以一定单位

8、的外国货币作为标准，折算为本国货币来表示其汇率。答案所选答案： 对· 问题 24得 1 分，满分 1 分 8企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间。答案所选答案： 错· 问题 25得 1 分，满分 1 分 8同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场.答案所选答案： 错· 问题 26得 0 分，满分 2 分 8、隔期回购的标准到期日可以为（ ）答案所选答案：  C.1个月  D.3个月 · 问题 27得 1 分，满分 1 分

9、60;8.一般来说居民部门是一个盈余部门。答案所选答案： 对· 问题 28得 1 分，满分 1 分 7所有国家对同业拆借市场都不施加管理。答案所选答案： 错· 问题 29得 1 分，满分 1 分 7、美国同业拆借市场的主要操作工具是（ ）答案所选答案：  C.联邦基金· 问题 30得 1 分，满分 1 分 7、美国同业拆借市场的主要操作工具是（ ）答案所选答案：  C.联邦基金· 问题 31得 1 分，满分 1 分 7、如果一国的国际收支逆差比较严重，则应

10、（ ）利率。答案所选答案：  B.提高· 问题 32得 0 分，满分 2 分 7、商业票据出现的新的产品和方式主要有（ ）答案所选答案：  C.资产支持商业票据  D.大额定期可转让存单 · 问题 33得 1 分，满分 1 分 6.股票流通市场的核心是场内交易，股票流通市场的主要组织方式是证券交易所。（）答案所选答案： 错· 问题 34得 1 分，满分 1 分 6.金融机构的经营目标必须确定为：在保证获取最大利润的前提下，具有足够的流动能力。答案所选答案：

11、 错· 问题 35得 1 分，满分 1 分 60、我国证券法规定，对于新发行的公司，要求近年连续盈利的年数是（）答案所选答案：  B3年· 问题 36得 1 分，满分 1 分 63、在金融市场上交易的股票，一般都是（ ）答案所选答案：  A.普通股· 问题 37得 1 分，满分 1 分 64、优先股的股息（ ）答案所选答案：  A.事先确定· 问题 38得 1 分，满分 1 分 65、场外交易一般是（ ）答案所选答案：  A.

12、议价交易· 问题 39得 1 分，满分 1 分 6、普通股股东享有的权利不包括（ ）答案所选答案：  C优先剩余资产分配权· 问题 40得 1 分，满分 1 分 6、短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。投资者的税收等级分别为以下数值时，市政债券给予投资者更高的税后收益?答案所选答案：  C.15%· 问题 41得 1 分，满分 1 分 7.以外汇银行为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。答案所选答案： 对· 问题 42得 1 分，满分

13、 1 分 7.新古典可贷资金利率论认为，利率决定于可贷资金供给和需求的相互作用。答案所选答案： 对· 问题 43得 1 分，满分 1 分 7.现代经济是货币经济和信用经济。答案所选答案： 对· 问题 44得 1 分，满分 1 分 7、下列说法不适于掉期交易的是（ ）答案所选答案：  C.消除了对方的信用风险· 问题 45得 2 分，满分 2 分 7、 采用间接标价法的国家是答案所选答案：  A美国  C英国 · 问题 46得

14、1 分，满分 1 分 10、证券交易的竞价原则答案所选答案：  C.在申报价格相同时，遵循时间优先原则· 问题 47得 0 分，满分 2 分 10、西方主要的汇率理论有（ ）答案所选答案：  A.购买力平价理论  B.利率平价理论 · 问题 48得 0 分，满分 1 分 10、对一下储蓄单位，利率不是决定因素的是（ ）答案所选答案：  A.企业· 问题 49得 0 分，满分 2 分 10、大额可转让定期存单市场的创新有（ ）答案所选答案

15、：  A.扬基存单  B.欧洲美元存单  D.分期付款存单 · 问题 50得 1 分，满分 1 分 10.证券交易所是指证券交易市场中有组织有固定地点，并能够使证券集中、公开、规范交易的场所。答案所选答案： 对· 问题 51得 1 分，满分 1 分 "4、美国短期国债的期限为1 8 0天,面值10 000美元，价格9 600美元。银行对该国库券的贴现率为8%。则计算该国库券的债券收益率(不考虑除息日结算)为（ ）"答案所选答案：  D.

16、8.45· 问题 52得 1 分，满分 1 分 "16、一年期零息债券的到期收益率为5%，两年期零息债券为6%。息票率为1 2%(每年付息)的两年期债券的到期收益率为5 . 8%,投资银行是否有套利机会？( )"答案所选答案：  A.有· 问题 53得 0 分，满分 1 分 "11、现有货币需求公司为Md=20-i,货币供给为Ms=5+4i，其均衡利率为"" "答案所选答案：  B.4· 问题 54得 1 分，满分 1 分 11.在计算

17、股票指数时，往往把股票指数和股价平均数分开计算。答案所选答案： 对· 问题 55得 1 分，满分 1 分 11.同业拆借市场是金融机构间进行资金头寸融通的市场。答案所选答案： 对· 问题 56得 1 分，满分 1 分 11.古典利率理论被认为是利率决定的一种长期解释。答案所选答案： 对· 问题 57得 0 分，满分 1 分 10短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券。答案所选答案： 对· 问题 58得 1 分，满分 1 分 11、当法定准备金率为20%，商业银行最初

18、所吸收的存款为100万美元时，便有( )必须作为法定存款难备金。（ ）答案所选答案：  D20万美元· 问题 59得 1 分，满分 1 分 11、以下属于政府筹集短期资金的方式的是（ ）答案所选答案：  C发行短期国库券· 问题 60得 2 分，满分 2 分 11、投资于企业债券，投资者可能面临的风险有（ ）答案所选答案：  A.信用风险  B.利率风险  C.赎回风险  D.市场风险 · 问题 61得 1 分，满分

19、 1 分 12.实质性投资是指对生产领域进行的投资。答案所选答案： 对· 问题 62得 1 分，满分 1 分 12.在开放经济条件下，金融市场也是一个开放的系统。答案所选答案： 对· 问题 63得 1 分，满分 1 分 12.直接套汇又称双边套汇或两地套汇。答案所选答案： 对· 问题 64得 0 分，满分 1 分 12、以下关于利率的期限结构的说法哪个正确？答案所选答案：  B. 预期假说认为长期利率等于预期短期利率· 问题 65得 1 分，满分 1 分 

20、12、以下属于存款性机构的是（ ）答案所选答案：  D农村信用合作社· 问题 66得 1 分，满分 1 分 12、一种收入型债券区别于一般责任债券即在于收入型债券是：答案所选答案：  C.为了某一特定的项目融资而发行，因此也仅以此融资项目的所得收益为还款保证。· 问题 67得 1 分，满分 1 分 12、政府出现财政赤字时，主要通过发行（ ）来融资。答案所选答案：  B政府债券· 问题 68得 1 分，满分 1 分 12、按汇率的制定方法来分，可将汇率分为（ ）答案所选答案：

21、  A.基本汇率和套算汇率· 问题 69得 1 分，满分 1 分 12公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。答案所选答案： 错· 问题 70得 1 分，满分 1 分 13.货币和资本市场通过提供信贷资金以实现当前收入，从而维持公众当前生活水平。答案所选答案： 对· 问题 71得 0 分，满分 1 分 13、以下哪一条对投资者而言，可转换债券不是有利的：答案所选答案：  D.投资者通常可以将其转换成标的普通股。· 问题 72得 1 分，满分 1 分 1

22、7、商业票据可分为（ ）两个等级。答案所选答案：  A.优质和满意· 问题 73得 1 分，满分 1 分 17、长期金融市场不包括（ ）答案所选答案：  C票据市场· 问题 74得 1 分，满分 1 分 14、关于公司有价证券，下列哪些说法是正确的？( )答案所选答案：  C.优先股股息通常可累计· 问题 75得 1 分，满分 1 分 14、关于金融市场的分类，不同的标准有不同的分法，以下错误的是（ ）答案所选答案：  C现货市场和期货市场· 问

23、题 76得 1 分，满分 1 分 13、直接金融反映了（ ）个行为主体间的债权债务关系，间接金融反映了（ ）个行为主体间的债权债务关系。答案所选答案：  B二，三· 问题 77得 1 分，满分 1 分 13、同业拆借市场按照资金拆借的保障方式，可分为( )答案所选答案：  A.有担保拆借市场和无担保拆借市场· 问题 78得 1 分，满分 1 分 18、债券的到期收益率是指：答案所选答案：  B.使所支付款项的现值等于债券价格的折现率。· 问题 79得 1 分，满分 1 分 18、出票人开立的远期汇票，以银行为付款人，命令其在未