合规绩效考核办法

1、太湖县农村信用合作联社合规绩效考核办法（试行）第一条 为了促进太湖县农村信用合作联社合规建设，树立 全员合规意识，确保各项经营活动合规，实现持续健康发展，特 制定本办法。第二条 本办法所称合规是指使县联社及所辖信用社、分社 和员工的经营活动与所适用的法律、 行政法规、 部门规章及其他 规范性文件、经营规则、自律性组织制定的有关准则、行为守则 和职业操守以及适用于全省农村合作金融机构的规章制度和相 关文件要求相一致。第三条 本办法适用于合规绩效考核单位，包括县联社及所 辖各信用社、分社以及员工。第四条 本办法实行按季考核、监控和打分，至少一年兑现 一次。第五条 合规绩效考核遵循经营与合规并重的原

2、则，定量、 定性指标考核由县联社根据年度工作重点和合规建设需要， 可按 年进行适时调整。第六条 合规绩效考核以联社年度业务经营暨绩效工资综合 考核分配办法为基础。 定量指标以年度业务经营暨绩效工资综合 考核指标实际完成质量情况， 根据季度真实性检查结果等予以考 核。第七条 定性指标主要考核被考核单位在经营管理工作中的 合规情况及其经营管理中出现违规问题的数量、金额、性质，分 别给予不同档次的扣分。定性指标考核主要依据检查结果，包括联社组织的各种检 查、现场稽核、非现场稽核和外部检查的查证问题及其问题反映、 通报、报告、台账等。定性指标考核由合规、稽核部门牵头，实 行基础 100 分倒扣分制与专

3、项奖励制相结合， 制订具体细则予以 实施。第八条 违规问题的性质。 本办法所指的违规问题主要以 安 徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法 及其他相关 制度规定和文件中所列举的违规事项为依据。 并根据违规行为造 成后果轻重、损失大小、影响程度以及违规行为人的主观动机等， 区分为一般违规、严重违规、重大违规。第九条 本办法所指一般违规，包括但不限于违规性质相对 较轻且已限期整改的违规事件； 虽构成严重违规但已限期整改并 未形成损失的违规事件。第十条 本办法所指严重违规，包括但不限于违规性质相对 严重的违规事件： 虽属一般违规但未按整改要求及规定限期整改 的违规事件； 虽构成重大违规但已限期

4、整改并未形成损失的违规 事件；一年内 3 次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反 映或通报的违规性质相同或类似的一般违规事件；一年内连续 2 次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报的违规 性质相同或类似的一般违规事件； 被县联社内外部各种稽核、 检 查一次反映或通报 3 人次（ 含） 以上的违规性质相同或类似的违 规事件；其他可能引发或滋生各种案件、重大安全事故、社会治 安事件、客户集体投诉或诉讼和可能对信用社产生重大损失或不 利影响的违规事件。第十一条 本年度所指重大违规，包括但不限于违规性质特 别严重的违规事件； 虽属严重违规但未按整改要求及规定限期整 改的违规事件； 一年

5、内连续 4 次（含） 以上被县联社内外部各种稽 核、检查反映或通报的违规性质相同或类似的违规事件； 一年内 连续 3 次（含）以上被县联社内外部各种稽核、检查反映或通报 的违规性质相同或类似的违规事件；被县联社内外部各种稽核、 检查一次反映或通报 4 人次（含）以上的违规性质相同或类似的 违规事件；其他可能直接造成各种案件、重大安全事故、社会治 安事件、客户集体投诉或诉讼和可能对信用社产生重大损失或不 利影响的违规事件。第十二条 扣分标准：（一）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的违规问 题属于一般违规的，每发现一人次（项） ，扣 1-2 分。（二）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的

6、违规问 题属于严重违规的，每发现一人次（项） ，扣 35 分。（三）被考核单位在各项检查及举报等渠道中发现的违规问 题属于重大违规的，每发现一人次（项） ，扣 610 分。第十三条 减免扣分标准：一）凡信用社负责人、内勤主任（会计主管） 、农贷会计等自查发现且登记自查及辅导登记簿并能够按照要求及时、 彻底 整改并处理的，可酌情不予扣分。（二）凡信用社负责人、内勤主任（会计主管） 、农贷会计 等自查发现且登记自查及辅导登记簿并能够提出稽核检查人员 认可的整改要求及落实责任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）向县联社合规、 稽核部门及时提交书面整改报告并得 到其认可和积极按时全面整改的包括对积极协

7、助检查发现重大 问题及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。第十四条 加分标准：（一）在一项（次）检查中未发现任何违规问题的，奖励被 考核信用社 4 分；连续两项（次）及以上检查中未发现任何违规 问题的，奖励被考核信用社 10 分。（二）在一个季度内各项检查未发现任何违规问题的， 奖励 被考核信用社 10 分；连续两个季度内各项检查未发现任何违规 问题的，奖励被考核信用社 30 分；连续三个季度以内各项检查 未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社 60 分；连续四个季 度以内各项检查未发现任何违规问题的，奖励被考核信用社 100 分。（三）合规、稽核部门根据现场检查和非现场稽核情况，对 包括但

8、不限于的下列情形给予一定的合规考核加分。县联社合规、 稽核部门及其上级主管部门认可合规建设取得 明显成效的； 采取有效合规举措得到上级主管和监管部门认可或 经验推广的； 整改或处理重大遗留问题的； 主动发现并防范重大 合规风险苗头的； 处置重大合规风险隐患的； 诚信举报重大合规 风险线索的； 配合县联社合规、 稽核部门及其上级主管部门参与 合规建设及发现重大问题的； 县联社及其合规、 稽核部门认可的 其他情形。第十五条 实行合规考核加分、扣分限额控制。每季每个信用社（部）扣分最高不应超过 20 分，超过的均 按 20 分纳入合规绩效综合考核。全年扣分最高不应超过 80 分。 但县联社可根据实际

9、超出分值另行处理， 并作为单位主要负责人 （信用社主任） 、分管负责人（内勤主任、委派会计）年度考核 依据。全年信用社（部）合规考核基础分（ 100 分）加奖励分抵减 违规扣分所得分值， 按一定比例纳入县联社年度合规绩效综合考 核，超过一定分值的，由联社实行合规考核专项奖励。第十六条 合规绩效考核要作为单位主要负责人（信用社主 任）、分管负责人（内勤主任、委派会计）年度考核的重要内容。（一）年度内本单位出现 4 次（含）以上严重违规或 1 次（含） 以上重大违规问题的， 其单位负责人、 分管负责人年度考核等级 在原评定结果的基础上， 降一级确定为最终考核等级， 情节严重 的可直接认定为“不称职

10、” 。二）年度内本单位出现 8 次（含）以上严重违规或 2 次（含） 以上重大违规问题或全年合规考核扣分达 80 分或实际扣分超过80 分的，其单位负责人、分管负责人年度考核等级一律为“不 称职”。（三）县联社及其合规、 稽核部门认定年度内出现 2 次（含） 以上落实稽核、 检查意见不力或对合规建设不重视以致出现内控 薄弱、管理松懈的信用社（部） ，其单位负责人、分管负责人年 度考核等级在原评定结果的基础上，降一级确定为最终考核等 级；情节严重的可直接认定为“不称职” 。（四）因合规管理原因出现经济案件、群体事件、重大治安 事件、重大责任事故、重大风险损失、群体性投诉的，可直接认 定为“不称职

11、”。第十七条 合规线效考核实行分级考核。县联社直接考核至 信用社，根据需要可直接考核到人。考核至信用社，信用社根据 本办法的有关规定，制定具体的考核细则，按照“谁违规、处罚 谁”的原则，可将考核细化至被考核每个分社、岗位、员工。各 信用社对员工的考核结果须以书面形式报联社合规、 稽核部门备 案。县联社总部可制定具体的考核细则， 按照业务条线和分片负 责等，可将考核细化至被考核每个部门、岗位、人员。第十八条 对因合规绩效考核中被评定为基本称职 （ 含）以下 等级的单位负责人，给予降低薪酬系数直至免职处理。第十九条 县联社成立“合规绩效考核委员会” ，由联社领导 班子成员和部门负责人组成。 主任委员由县联社理事长担任。 办 公室设在合规部。第二十条 “合规绩效考核委员会”负责并确认每年度的考 核结果，对合规绩效考核中的争议予以裁定。第二十一条 被考核单位的各项考核指标及评分由对口考核 部门负责按季统计填报， 其中合规类指标由合规、 稽核部门搜集 数据资料，并统计填报和汇总分析。合规、稽核部门负责对各项 指标统计结果进行考核。 各部门负责提供相关数据并确保其准确 性和真实性。第二十二条 对各考核单位和被考核单位在贯彻执行本办法