第五编票据法通论

1、第五编第五编 票据法票据法第一节第一节 票据与票据法概述票据与票据法概述一、票据的概念一、票据的概念v汇票汇票：出票人签发的，委托付款人在指定的：出票人签发的，委托付款人在指定的日期或者见票时无条件支付确定金额给收款日期或者见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。人或持票人的票据。v本票本票：出票人签发的，承诺自己在见票时无：出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。v支票支票：出票人签发的，委托办理支票存款业：出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件务的银行或者其他金融机构在见票时无条

2、件支付确定金额给收款人或持票人的票据。支付确定金额给收款人或持票人的票据。v票据：出票人依据票据法签发的、约票据：出票人依据票据法签发的、约定自己或委托他人于到期日或见票日向定自己或委托他人于到期日或见票日向收款人或持票人无条件支付一定金额的收款人或持票人无条件支付一定金额的有价证券。有价证券。有价证券的分类图示：有价证券的分类图示：有价证券有价证券商品证券商品证券如提单、货运单如提单、货运单资本证券资本证券如股票、债券如股票、债券 货币证券货币证券如票据如票据二二、票据的特征票据的特征1.票据是票据是设权设权证券证券2.票据是票据是金钱债权金钱债权证券证券3.票据是票据是流通流通证券证券4.

3、票据是票据是要式要式证券证券5.票据是票据是无因无因证券（抽象性）证券（抽象性）6.票据是票据是文义文义证券证券7.票据是票据是占有占有证券证券8.票据是票据是提示提示证券证券9.票据是票据是返还返还证券证券三、票据的种类三、票据的种类（一）自付票据与委付票据（一）自付票据与委付票据n分类标准：是否由出票人本人付款分类标准：是否由出票人本人付款v自付票据自付票据：出票人本人付款的票据，：出票人本人付款的票据，如本票。如本票。v委付票据委付票据：出票人委托他人付款的票：出票人委托他人付款的票据，如汇票和支票。据，如汇票和支票。（二）支付票据与信用票据（二）支付票据与信用票据n分类标准：票据的主要

4、功能不同分类标准：票据的主要功能不同v支付票据支付票据：主要功能是代替现金支付：主要功能是代替现金支付的票据，如支票的票据，如支票v信用票据信用票据：主要功能是体现信用性的：主要功能是体现信用性的票据，如汇票和本票。票据，如汇票和本票。 （三）无记名票据、指示票据与记名票据（三）无记名票据、指示票据与记名票据分类标准：出票时票据上是否记载特定收款人分类标准：出票时票据上是否记载特定收款人v无记名票据无记名票据：未记载收款人的姓名或名称的：未记载收款人的姓名或名称的票据票据v指示票据指示票据：记载可以指定他人为权利人的票：记载可以指定他人为权利人的票据。如票据上收款人记载为据。如票据上收款人记载

5、为“张某或其指定的张某或其指定的人人”。v记名票据记名票据：记载特定的收款人的票据：记载特定的收款人的票据这三种票据在流通方式上有所区别：无记名票这三种票据在流通方式上有所区别：无记名票据以交付方式转让，记名票据和指示票据只能据以交付方式转让，记名票据和指示票据只能以以“背书背书”方式转让。方式转让。四、票据的功能四、票据的功能票据功能票据功能代替现金代替现金作为财产作为财产支付支付汇兑汇兑结算结算流通流通信用信用融资融资五、票据法的概念与特征五、票据法的概念与特征 （一）概念（一）概念v票据法票据法：规范票据关系的法律规范的：规范票据关系的法律规范的总称。总称。（二）特征（二）特征 1.强制

6、性强制性 2.技术性技术性 3.国际统一性国际统一性 （三）我国票据立法概况（三）我国票据立法概况l1995年全国人大常委会通过年全国人大常委会通过票据法票据法，1996年年1月月1日起施行，日起施行，2004年局部修订年局部修订l1997年人民银行发布年人民银行发布票据管理实施办法票据管理实施办法l2000年年2月月24日日最高人民法院关于审理最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定票据纠纷案件若干问题的规定l2009.10.16人民银行发布实施人民银行发布实施电子商业电子商业汇票业务管理办法汇票业务管理办法第二节第二节 与票据有关的法律关系与票据有关的法律关系n与票据有关的法律关系分

7、为三种：与票据有关的法律关系分为三种：票据关系票据关系票据基础关系票据基础关系非票据关系非票据关系一、票据关系一、票据关系（一）概念（一）概念v票据关系：又称为票据法律关系，是票据关系：又称为票据法律关系，是因票据行为而产生的票据上的权利义因票据行为而产生的票据上的权利义务关系。务关系。如果把票据理解为一种财产，票据关系就是如果把票据理解为一种财产，票据关系就是因这种财产的流转而依法发生的各种权利义因这种财产的流转而依法发生的各种权利义务关系。务关系。（二）票据关系内容（类型）（二）票据关系内容（类型）票据关系票据关系出票出票背书背书其他票据其他票据行为行为出票人出票人与收款人与收款人收款人收

8、款人与付款人与付款人保证保证背书人与背书人与被背书人被背书人保证人与保证人与被保证人被保证人,收款人收款人其他票据其他票据关系关系（三）票据关系的主体（三）票据关系的主体1.票据权利人票据权利人持票人持票人，即合法持有，即合法持有票据的人票据的人2.票据义务人票据义务人票据签章人票据签章人二、票据基础关系二、票据基础关系v票据基础关系：票据关系据以产生的法律票据基础关系：票据关系据以产生的法律关系，或者是票据发行、转让的民法上的原关系，或者是票据发行、转让的民法上的原因或根据。因或根据。注意：注意：票据基础关系票据基础关系不是不是票据关系票据关系（一）票据原因关系（一）票据原因关系v简称简称票

9、据原因票据原因，指票据当事人之间授受票，指票据当事人之间授受票据的理由。据的理由。1.票据关系独立于其原因关系。票据关系独立于其原因关系。 2.在特殊情形下票据原因关系会影响票据关在特殊情形下票据原因关系会影响票据关系，构成例外系，构成例外 票据关系独立于其原因关系票据关系独立于其原因关系：1.票据行为依票据法的规定成立，不受原因票据行为依票据法的规定成立，不受原因关系不存在、无效或被撤销的影响；关系不存在、无效或被撤销的影响；2.票据上记载的内容与原因关系的内容不一票据上记载的内容与原因关系的内容不一致时，票据权利以票据记载为准；致时，票据权利以票据记载为准；3.持票人对票据权利的享有以其对

10、票据的占持票人对票据权利的享有以其对票据的占有及票据记载为准。有及票据记载为准。在特殊情形下票据原因关系会影响票在特殊情形下票据原因关系会影响票据关系据关系 票据原因关系与票据原因关系与票据关系的分离票据关系的分离分离分离无因性无因性例外牵连例外牵连授受票据的授受票据的直接当事人直接当事人之间之间为清偿债务而为清偿债务而交付票据时交付票据时,票票据债务不履行据债务不履行,原债务不消灭原债务不消灭取得票据的取得票据的手段不合法手段不合法未支付对价未支付对价或相当对价或相当对价（二）票据资金关系（二）票据资金关系v资金关系资金关系：票据的出票人与付款人或其他资票据的出票人与付款人或其他资金义务人之

11、间的法律关系。金义务人之间的法律关系。 资金关系与票据关系也存在分离与牵连的关系。资金关系与票据关系也存在分离与牵连的关系。资金关系与票据关系相分离，体现为三点：资金关系与票据关系相分离，体现为三点：1.汇票付款人不因得到资金而当然地成为票据债务人，汇票付款人不因得到资金而当然地成为票据债务人，付款人的付款人的承兑承兑行为才是其承担票据债务的法定条行为才是其承担票据债务的法定条件。件。2.出票人不得以已向付款人提供资金为由免除自己的出票人不得以已向付款人提供资金为由免除自己的票据责任，如拒绝履行追索义务。票据责任，如拒绝履行追索义务。3.资金关系的存在或有效与否，均不影响票据的效力资金关系的存

12、在或有效与否，均不影响票据的效力票据资金关系票据资金关系与票据关系分离与票据关系分离票据的无因性票据的无因性例外牵连例外牵连汇票出票人汇票出票人持票向付持票向付款人主张付款款人主张付款，即使即使付款人已承兑付款人已承兑，亦可亦可以资金关系抗辩以资金关系抗辩付款人拒绝对无资付款人拒绝对无资金关系或超过额度金关系或超过额度的支票付款的支票付款票据资金关系与票据关系之间的分离：票据资金关系与票据关系之间的分离：（三）票据预约关系（三）票据预约关系v票据预约关系票据预约关系：指票据当事人在授受票据：指票据当事人在授受票据之前，就票据的发行或者转让达成协议而产之前，就票据的发行或者转让达成协议而产生的法

13、律关系。生的法律关系。票据预约分为两种：票据预约分为两种：1.出票时出票时出票人与收款人关于票据的种类、出票人与收款人关于票据的种类、金额、到期日、付款地等事项达成协议金额、到期日、付款地等事项达成协议2.票据转让时票据转让时出让人与受让人就背书等问题出让人与受让人就背书等问题所做约定。所做约定。预约关系与票据关系也存在分离与牵连预约关系与票据关系也存在分离与牵连票据预约关系票据预约关系不属于不属于票据法的规范对象！票据法的规范对象！ 三、票据上的非票据关系三、票据上的非票据关系（一）概念（一）概念v票据上的非票据关系票据上的非票据关系：与票据行为相联系：与票据行为相联系但非票据行为本身所产生

14、，而是因法律规定但非票据行为本身所产生，而是因法律规定所产生的权利义务关系。所产生的权利义务关系。 （二）类型（二）类型1.票据返还的非票据关系票据返还的非票据关系对于因恶意或重大过失而持有票据者，法律对于因恶意或重大过失而持有票据者，法律出于维护公平和诚信原则的目的规定其不得出于维护公平和诚信原则的目的规定其不得享有票据权利，并负有返还票据的责任。享有票据权利，并负有返还票据的责任。相关法条：相关法条：最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定的规定第第2 2条：条：依照票据法第十条的规定，票据债依照票据法第十条的规定，票据债务人（即出票人）以在票

15、据未转让时的基础关系违务人（即出票人）以在票据未转让时的基础关系违法、双方不具有真实的交易关系和债权债务关系、法、双方不具有真实的交易关系和债权债务关系、持票人应付对价而未付对价为由，要求返还票据而持票人应付对价而未付对价为由，要求返还票据而提起诉讼的，人民法院应当依法受理。提起诉讼的，人民法院应当依法受理。 票据法票据法第第1010条：条：票据的签发、取得和转让，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。债权债务关系。 票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人

16、认可的相对应的代价。双方当事人认可的相对应的代价。 2.利益返还的非票据关系利益返还的非票据关系（1）概念：）概念：因票据时效超过或手续欠缺而丧因票据时效超过或手续欠缺而丧失票据权利的持票人，对出票人或承兑人在其失票据权利的持票人，对出票人或承兑人在其所受利益限度内得行使利益返还请求权的关系。所受利益限度内得行使利益返还请求权的关系。（2）票据时效票据时效：也称票据权利的消灭时效，：也称票据权利的消灭时效，是指持票人在法定期间内不行使票据权利，票是指持票人在法定期间内不行使票据权利，票据权利即归于消灭。据权利即归于消灭。 （3）利益返还请求权利益返还请求权：票据权利因时效届满：票据权利因时效届

17、满或手续欠缺而消灭时，持票人所享有的请求发或手续欠缺而消灭时，持票人所享有的请求发票人或承兑人返还与其未支付金额相当的利益票人或承兑人返还与其未支付金额相当的利益的权利。的权利。（18）第三节票据行为第三节票据行为一、票据行为概述一、票据行为概述v狭义票据行为狭义票据行为：仅指以负担票据上债务为：仅指以负担票据上债务为目的的要式法律行为目的的要式法律行为, ,在我国包括在我国包括出票出票、背背书书、承兑承兑和和保证保证四种四种。v广义票据行为广义票据行为：指能够引起票据关系发生、：指能够引起票据关系发生、变更、消灭的一切行为。具体包括出票、变更、消灭的一切行为。具体包括出票、背书、改写、涂销、

18、禁止背书、付款、保背书、改写、涂销、禁止背书、付款、保证、承兑、参加承兑、划线、保付证、承兑、参加承兑、划线、保付 。狭义票据行为的种类：狭义票据行为的种类： 基本票据行为基本票据行为：出票出票（汇票、本票、支票）（汇票、本票、支票） （主票据行为）（主票据行为）票据行为票据行为 背书背书（汇票、本票、支票）（汇票、本票、支票） 承兑承兑（汇票）（汇票） 附属票据行为附属票据行为 保证保证（汇票、本票）（汇票、本票） （从票据行为）（从票据行为） 参加承兑（汇票）参加承兑（汇票） 保付（支票）保付（支票） 我国无我国无狭义票据行为与民法中法律行为的区别狭义票据行为与民法中法律行为的区别狭义票据

19、行为狭义票据行为民法中的法律行为民法中的法律行为行为能力行为能力要求有行为能力。要求有行为能力。无行为无行为能力和限制行为能力者所能力和限制行为能力者所为票据行为一律无效为票据行为一律无效无行为能力者所为法律无行为能力者所为法律行为无效行为无效,限制行为能力限制行为能力者所为与其年龄智力相者所为与其年龄智力相适应的法律行为有效适应的法律行为有效意思表示的意思表示的解释原则解释原则商法的外观主义或表商法的外观主义或表示主义示主义兼有意思主义和表兼有意思主义和表示主义示主义重大误解重大误解,显示公显示公平所为法律行为平所为法律行为不影响票据行为效力不影响票据行为效力 使法律行为可撤销使法律行为可撤

20、销或变更或变更合法形式掩盖非法合法形式掩盖非法目的的法律行为目的的法律行为不影响票据行为效力不影响票据行为效力 使法律行为无效使法律行为无效形式形式严格要式严格要式以不要式为原则以不要式为原则二、票据行为的特征二、票据行为的特征（一）（一）无因性无因性指票据行为成立后，其基础关系指票据行为成立后，其基础关系的成立及效力不影响票据行为的效力的成立及效力不影响票据行为的效力 （二）（二）要式性要式性 1.票据行为必须以票据行为必须以书面形式书面形式进行进行 2.行为人必须在票据上行为人必须在票据上签章签章（4） 3.有有特定格式特定格式，即须以特定方式记载特定内容，即须以特定方式记载特定内容 （三

21、）（三）文义性文义性票据行为的内容完全依票据上所票据行为的内容完全依票据上所载的文义为准载的文义为准 （四）（四）独立性独立性票据行为在效力上彼此独立，即票据行为在效力上彼此独立，即当票据上有多个票据行为时，各个票据行为分别依当票据上有多个票据行为时，各个票据行为分别依票据上的记载独立发生效力，互不影响。票据上的记载独立发生效力，互不影响。 （五）（五）连带性连带性同一票据上的各种票据行为人均同一票据上的各种票据行为人均对持票人承担连带责任对持票人承担连带责任 三、票据行为的要件三、票据行为的要件（一）实质要件（一）实质要件1.票据行为能力票据行为能力完全行为能力完全行为能力 票据法票据法第第

22、6条：无民事行为能力人条：无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其的，其签章无效签章无效，但是不影响其他签章，但是不影响其他签章的效力。的效力。 2.票据意思表示票据意思表示（二）形式要件（二）形式要件1.书面形式书面形式（P109）2.签章签章（P7）票据管理实施办法票据管理实施办法第第17条：条：出票人在票据上的出票人在票据上的签章不符合票据法和本办法规定的，签章不符合票据法和本办法规定的，票据无效票据无效；背；背书人、承兑人、保证人在票据上的签章不符合票据书人、承兑人、保证人在票据上的签章不符合票据法和本办法规定的，其法和本办法规定的，其

23、签章无效签章无效，但是不影响票据，但是不影响票据上其他签章的效力。上其他签章的效力。 3.记载事项记载事项4.交付交付相关法条：相关法条：票据法票据法第七条票据上的签章，为第七条票据上的签章，为签名签名、盖章盖章或者或者签名签名加盖章加盖章。法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的该法人或者该单位的盖章加其法定代表人或者其授盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章权的代理人的签章。在票据上的签名，应当为该当事人的在票据上的签名，应当为该当事人的本名本名。第八条票据金额以中文大写和数码同时记载，第八条票据金额以中文大写和数码同时记载

24、，二者必须一致，二者不一致的，二者必须一致，二者不一致的，票据无效票据无效。第九条票据上的记载事项必须符合本法的规定。第九条票据上的记载事项必须符合本法的规定。票据票据金额、日期、收款人名称金额、日期、收款人名称不得更改，不得更改，更改的更改的票据无效。票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。更改时应当由原记载人签章证明。 票据记载事项：票据记载事项：绝对必要记载事项绝对必要记载事项：必须在票据记载的事：必须在票据记载的事项，缺少其中任何一项的，票据无效。项，缺少其中任何一项的，票据无效。 P22相对必要记载事

25、项相对必要记载事项：票据法规定应当记载，：票据法规定应当记载，如未记载，以票据法规定为准，不影响票据如未记载，以票据法规定为准，不影响票据的效力的效力P23任意记载事项任意记载事项：是否记载可由当事人选择，：是否记载可由当事人选择，一经记载就发生票据法上的效力。一经记载就发生票据法上的效力。 P27不得记载事项不得记载事项：票据法禁止在票据上记载：票据法禁止在票据上记载的事项。可分为记载本身无效事项（的事项。可分为记载本身无效事项（P91）和）和记载使票据无效事项（记载使票据无效事项（P22）。）。 不产生票据法上效力事项不产生票据法上效力事项（有可能产生民（有可能产生民法上效力）法上效力）

26、P24四、狭义票据行为种类四、狭义票据行为种类（一）出票（一）出票v出票：出票：出票人签发票据并将其交付给收出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。（款人的票据行为。（P20）汇票出票人资格：汇票出票人资格：依据：依据：票据管理实施办法票据管理实施办法6、8条条（1）银行汇票的出票人为经人民银行批准办）银行汇票的出票人为经人民银行批准办理银行汇票业务的银行。理银行汇票业务的银行。（2）商业汇票的出票人应当具备两个条件：）商业汇票的出票人应当具备两个条件：在承兑银行开立存款账户；资信状况良好，并在承兑银行开立存款账户；资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。具有支付汇票金额的可靠资金

27、来源。1.汇票出票的效力：汇票出票的效力：对出票人的效力：担保承兑和担保付款的对出票人的效力：担保承兑和担保付款的责任责任 P26对收款人的效力：收款人即取得票据权利，对收款人的效力：收款人即取得票据权利，即付款请求权和追索权。即付款请求权和追索权。对付款人的效力：并不必然对付款人发生对付款人的效力：并不必然对付款人发生法律约束力。只有当付款人承兑后，付款法律约束力。只有当付款人承兑后，付款人才负有付款义务。人才负有付款义务。2.本票出票效力：出票人负付款责任本票出票效力：出票人负付款责任3.支票出票效力：出票人担保付款责任支票出票效力：出票人担保付款责任商业汇票样本：商业汇票样本：（二）背书

28、（二）背书v背书背书：持票人在票据背面或粘单上记：持票人在票据背面或粘单上记载有关事项并签章以将票据权利转让载有关事项并签章以将票据权利转让给他人或授予他人行使的票据行为。给他人或授予他人行使的票据行为。n背书有两种类型：背书有两种类型：1.转让背书转让背书，即转让票据权利的背书；，即转让票据权利的背书；2.非转让背书非转让背书，即将一定票据权利授予他，即将一定票据权利授予他人行使的背书，包括人行使的背书，包括委托收款背书委托收款背书和和质押质押背书背书。（。（F27，35）转让背书的特征：转让背书的特征：（1）转让背书是最重要的票据转让方式；）转让背书是最重要的票据转让方式；（2）须实际交付

29、票据；）须实际交付票据；（3）背书是）背书是持票人持票人的票据行为的票据行为（可以为背书（可以为背书的人只能是持票人，包括收款人、被背书的人只能是持票人，包括收款人、被背书人、因偿还债务或履行保证责任而收回票人、因偿还债务或履行保证责任而收回票据的人）据的人） ；（4）转让背书使背书人成为票据债务人；）转让背书使背书人成为票据债务人；（5）转让背书适用于记名票据）转让背书适用于记名票据。我国我国票据法票据法对汇票背书的要求：对汇票背书的要求：（1 1）要式性要求）要式性要求（2 2）连续性要求）连续性要求：持票人应当以背书的连续：持票人应当以背书的连续证明自己取得票据权利的合法性证明自己取得票

30、据权利的合法性票据法票据法第第3131条：背书连续是指在票据转条：背书连续是指在票据转让中，转让票据背书人与受让票据的被背书让中，转让票据背书人与受让票据的被背书人在票据上的签章依次前后衔接。人在票据上的签章依次前后衔接。（3 3）不得背书的情形）不得背书的情形：F34F34，3636背书不连续的法律后果：背书不连续的法律后果：（3131条）条） 非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。的，依法举证，证明其汇票权利。票据的连续背书票据的连续背书被背书人被背书人B 被背书人被背书人C被背书人被背书人D被背书人被背书人E背书背书背书

31、背书背书背书背书背书收款人收款人ABCDE是最后的持票人、权利人是最后的持票人、权利人（三）承兑（三）承兑v承兑承兑：指汇票付款人承诺在汇票到期：指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的行为。日支付汇票金额的行为。承兑的特征：承兑的特征：（1）承兑是）承兑是汇票独有汇票独有的附属票据行为；的附属票据行为；（2）承兑人是出票人委托付款的）承兑人是出票人委托付款的付款人付款人；（3）承兑必须在票据上）承兑必须在票据上书面书面进行，应在汇票进行，应在汇票正面记载正面记载“承兑承兑”字样，由付款人签章。字样，由付款人签章。银行承兑汇票银行承兑汇票 出票日期（大写） 年 月 日 汇票号码第 号出票人全

32、称出票人账号付款行全称行号收款人全称账号开户行汇票金额人民币（大写）千 百 十 万 千 百 十 元 角汇票到期日本汇票请你行承兑，到期无条件付款。 出票人签章 日期 年 月 日本汇票已经承兑，到期日由本行付款。 承兑行签章承兑日期 年 月 日备注承兑协议编号科目（借）： 对方科目（贷）： 转账 年 月 日复核 记账承兑的效力：承兑的效力：（1）付款人成为票据主债务人；）付款人成为票据主债务人；（2）持票人的付款请求权成为现实的）持票人的付款请求权成为现实的权利；权利；（3）出票人和背书人免于受到票据被）出票人和背书人免于受到票据被拒绝承兑引起的期前追索及获得顺序利拒绝承兑引起的期前追索及获得顺

33、序利益。益。 （四）（四）保证保证v保证保证：票据债务人以外的人担保票据债：票据债务人以外的人担保票据债务的履行的票据行为。务的履行的票据行为。1.保证适用于保证适用于汇票汇票和和本票本票2.保证人由保证人由票据债务人以外的人票据债务人以外的人担当担当 45.23.保证人与被保证人负保证人与被保证人负同一责任同一责任 4.保证具有保证具有独立性独立性（即使被保证人的债务无效，（即使被保证人的债务无效，保证人仍需承担票据责任，但被保证的债务因保证人仍需承担票据责任，但被保证的债务因票据记载事项欠缺而无效的除外票据记载事项欠缺而无效的除外 49）5.保证是保证是要式书面要式书面行为，在票据上记载行

34、为，在票据上记载“保证保证”字样。（字样。（46）五、其他票据行为五、其他票据行为（一）付款（一）付款1.付款的概念与特征付款的概念与特征v付款付款：票据付款人向持票人支付票据金额：票据付款人向持票人支付票据金额以消灭票据关系的准票据行为。以消灭票据关系的准票据行为。注意：付款的意思表示无需在票据上载明，注意：付款的意思表示无需在票据上载明，故付款不是狭义票据行为。故付款不是狭义票据行为。付款的特征：付款的特征：（1）付款是付款人所为的准法律行为（？）付款是付款人所为的准法律行为（？）（2）付款是支付票据金额的行为）付款是支付票据金额的行为（3）付款的法律效果是）付款的法律效果是绝对消灭票据关

35、系绝对消灭票据关系 2.付款人的权利与义务付款人的权利与义务（1）付款人的权利）付款人的权利付款后有权要求持票付款后有权要求持票人在票据上签收并交付票据人在票据上签收并交付票据 （55）（2）付款人的审查义务）付款人的审查义务对票据记载事项的审查对票据记载事项的审查对票据背书连续性的审查对票据背书连续性的审查对提示付款人的合法身份证明或者有效证件对提示付款人的合法身份证明或者有效证件的审查的审查 付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。（证明或者有效证件。（57

36、.1） （3）付款人的付款义务）付款人的付款义务持票人遵期提示的，付款人须当日足额付持票人遵期提示的，付款人须当日足额付款（款（54）付款人的善意付款才能免除票据责任付款人的善意付款才能免除票据责任付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，应当自行承担责任。（失付款的，应当自行承担责任。（57.257.2）期前付款的，付款人自行承担责任期前付款的，付款人自行承担责任对定日付款、出票后定期付款或者见票后定对定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，付款人在到期日前付款的，期付款的汇票，付款人在到期日前付款的，由付款人自行承担所产生的责任。（由付

37、款人自行承担所产生的责任。（5858）期前付款：在远期汇票记载的到期日到来之期前付款：在远期汇票记载的到期日到来之前，付款人根据提示人的提示所进行的付款。前，付款人根据提示人的提示所进行的付款。 （二）票据上的违法行为（二）票据上的违法行为票据伪造票据伪造1.1.概念概念v票据伪造票据伪造：指假冒他人名义为票据行为的：指假冒他人名义为票据行为的行为，即指票据签章的伪造。行为，即指票据签章的伪造。2.票据伪造的后果票据伪造的后果（14、102、103）（1）对伪造人）对伪造人不负票据责任，但要承担民事、不负票据责任，但要承担民事、行政甚至刑事责任行政甚至刑事责任（2）被伪造人）被伪造人不负任何票

38、据责任，除非其事不负任何票据责任，除非其事后对伪造行为进行追认后对伪造行为进行追认（3）真正签章人）真正签章人不受伪造签章的影响不受伪造签章的影响,应负票应负票据责任。据责任。 课堂练习课堂练习：乙伪造甲的签名向丙签发票据，丙不知情，乙伪造甲的签名向丙签发票据，丙不知情，又将票据背书给丁。丁向付款人提示承兑被又将票据背书给丁。丁向付款人提示承兑被拒绝，丁向丙行使追索权。问题：拒绝，丁向丙行使追索权。问题：1.甲和乙是否承担票据责任？甲和乙是否承担票据责任？2.丙是否应承担票据责任？丙是否应承担票据责任？3.若丙向丁付款，丙能否向甲和乙行使追索若丙向丁付款，丙能否向甲和乙行使追索权？权？（三）票

39、据上的违法行为（三）票据上的违法行为票据变造票据变造1.概念概念v票据的变造票据的变造：指无变更权而擅自变更签章：指无变更权而擅自变更签章以外的票据记载事项的行为。以外的票据记载事项的行为。2.票据变造的构成要件票据变造的构成要件（1）必须是无变更权人所为的变更行为；）必须是无变更权人所为的变更行为；注意：有变更权人对票据记载事项的变更，注意：有变更权人对票据记载事项的变更，称为票据的更改（称为票据的更改（9.23）（2）必须是变更票据签章以外的其它事项；）必须是变更票据签章以外的其它事项；注意：变更票据签章的行为，属票据的伪造。注意：变更票据签章的行为，属票据的伪造。（3）票据在变造前和变造

40、后均须为形式上有）票据在变造前和变造后均须为形式上有效的票据。效的票据。3.票据变造的后果（票据变造的后果（14、102、103）（1）对变造人）对变造人A.变造人未签章的变造人未签章的不负票据责任，只负民事、不负票据责任，只负民事、行政或刑事责任行政或刑事责任B.变造人变造票据后又签章的变造人变造票据后又签章的负变造后的票据负变造后的票据责任责任C.持票人变造票据时，除因承担民事或刑事责任外，持票人变造票据时，除因承担民事或刑事责任外，其对变造前的票据债务人仍可行使票据权利其对变造前的票据债务人仍可行使票据权利（2）变造前的票据签章人）变造前的票据签章人 按照变造前的原有按照变造前的原有文义

41、负票据责任文义负票据责任 （3）变造后的票据签章人）变造后的票据签章人应负票据变造后票应负票据变造后票据文义的责任。据文义的责任。（4）如不能辨别是在票据被变造之前或之后签章）如不能辨别是在票据被变造之前或之后签章的，的，视同在变造前的签章视同在变造前的签章。课堂练习：课堂练习：n甲将一张金额甲将一张金额1010万元的汇票背书转让给乙，万元的汇票背书转让给乙，乙将票据金额变造为乙将票据金额变造为2020万元后将票据背书转万元后将票据背书转让给丙，丙又将其背书转让给丁，丁向付款让给丙，丙又将其背书转让给丁，丁向付款银行银行A A提示承兑。请问：提示承兑。请问：（1 1）若）若A A拒绝承兑，丁向

42、丙行使追索权，甲、拒绝承兑，丁向丙行使追索权，甲、乙、丙各应负什么责任？乙、丙各应负什么责任？（2 2）若）若A A承兑并付款，并凭此票据与出票人承兑并付款，并凭此票据与出票人结算，出票人如何承担票据责任？结算，出票人如何承担票据责任？六、票据行为的代理（六、票据行为的代理（P5）（一）概念及构成要件（一）概念及构成要件v票据代理票据代理：代理人在票据上载明被代理人的代理人在票据上载明被代理人的名称及为其代理的意思，并在票据上签章的名称及为其代理的意思，并在票据上签章的法律行为。法律行为。 构成要件：构成要件：（1 1）代理人必须有代理权）代理人必须有代理权（2 2）应在票据上载明被代理人的名

43、义）应在票据上载明被代理人的名义（3 3）应在票据上表明代理关系）应在票据上表明代理关系（4 4）代理人必须签章代理人必须签章 （二）票据无权代理的效力（二）票据无权代理的效力 无权代理人承担票据责任无权代理人承担票据责任（三）票据越权代理的效力（三）票据越权代理的效力 代理人就越权部分承担票据责任代理人就越权部分承担票据责任第四节第四节 票据权利票据权利一、票据权利的含义一、票据权利的含义（一）概念（一）概念n我国我国票据法票据法第第4条第条第4款定义：款定义：v票据权利票据权利: :指持票人向票据债务人请求指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括支付票据金额的权利，包括付款请求付款

44、请求权权和和追索权追索权。（二）票据权利的内容（二）票据权利的内容1.付款请求权付款请求权：指票据权利人向：指票据权利人向汇票的承兑人汇票的承兑人、本票的出票人本票的出票人及及支票的付款人支票的付款人提示票据，请求提示票据，请求其支付票据金额的权利。其支付票据金额的权利。付款请求权是持票人享有的付款请求权是持票人享有的第一顺序权利第一顺序权利2.追索权追索权：指持票人在不获付款或汇票不获承：指持票人在不获付款或汇票不获承兑或其它法定原因发生时，向其前手请求偿还兑或其它法定原因发生时，向其前手请求偿还票据金额及费用的权利。票据金额及费用的权利。追索对象：出票人、背书人、保证人、承兑人追索对象：出

45、票人、背书人、保证人、承兑人追索权是持票人享有的追索权是持票人享有的第二顺序权利第二顺序权利。被追索的人在清偿后可对其他票据债务人行使被追索的人在清偿后可对其他票据债务人行使追索权，称为追索权，称为再追索权再追索权。追索权的例外：追索权的例外：n持票人为出票人的，对其前手无追索权。持持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。票人为背书人的，对其后手无追索权。（69）为什么？为什么？ n票据关系最终的债务人是出票人，因此出票票据关系最终的债务人是出票人，因此出票人追索权没有任何意义。人追索权没有任何意义。n背书人背书转让票据后，已经丧失了票据权背书人背书转让票据后，

46、已经丧失了票据权利，只能被其后手追索而不能对后手享有追利，只能被其后手追索而不能对后手享有追索权。索权。 （三）票据权利的特征（三）票据权利的特征1.票据权利与票据不可分离票据权利与票据不可分离2.票据权利是单一性权利票据权利是单一性权利同一张票据上不可能同时有两个所有人及两同一张票据上不可能同时有两个所有人及两个以上的票据权利。类似于物权法中的个以上的票据权利。类似于物权法中的“一一物一权物一权”。 3.票据权利是票据权利是“二次性二次性”权利权利权利人行使付款请求受挫后才可行使追索权。权利人行使付款请求受挫后才可行使追索权。4.票据权利的行使和保全方式法定票据权利的行使和保全方式法定二、票

47、据权利的取得二、票据权利的取得票据权利的取得票据权利的取得原始取得原始取得继受取得继受取得出票取得出票取得善意取得善意取得票据法上的票据法上的继受取得继受取得非票据法上非票据法上的继受取得的继受取得背书背书交付（支票）交付（支票）v票据权利的取得票据权利的取得：指持票人通过占有票据：指持票人通过占有票据而取得票据权利而取得票据权利。n取得方式：取得方式：清偿清偿票据权利取得方式：票据权利取得方式：（一）原始取得（一）原始取得v指不依赖于他人的转让行为、直接根据法指不依赖于他人的转让行为、直接根据法律规定而取得票据权利。具体包括律规定而取得票据权利。具体包括出票取得出票取得与与善意取得善意取得两

48、种方式两种方式 1.1.出票取得出票取得：出票人制作票据后，将票据交：出票人制作票据后，将票据交付给收款人，收款人由此获得票据权利。付给收款人，收款人由此获得票据权利。2.2.善意取得善意取得：善意取得是指受让人：善意取得是指受让人依票据法依票据法规定的方式善意规定的方式善意地从无票据处分权人处取得地从无票据处分权人处取得票据，从而取得票据权利。票据，从而取得票据权利。 票据善意取得的构成要件：票据善意取得的构成要件：（1）必须是从无权处分人处取得票据）必须是从无权处分人处取得票据 无处分权人必须是善意取得人的直接前手无处分权人必须是善意取得人的直接前手（2）必须依票据法规定的转让方式取得票据

49、）必须依票据法规定的转让方式取得票据即背书和单纯交付即背书和单纯交付 （3）受让人取得票据时是善意的）受让人取得票据时是善意的即受让人既无恶意又无重大过失即受让人既无恶意又无重大过失（4）受让人给付了对价）受让人给付了对价 （二）继受取得（二）继受取得v继受取得继受取得：指受让人从有票据处分权的前手：指受让人从有票据处分权的前手权利人处受让票据，从而取得票据权利。权利人处受让票据，从而取得票据权利。1.票据法上的继受取得票据法上的继受取得（1）背书背书取得取得（2）交付交付取得（仅对无记名支票）取得（仅对无记名支票）（3）因）因清偿清偿取得：承兑人、付款人以外的票取得：承兑人、付款人以外的票据

50、债务人因支付票据金额而取得票据权利。据债务人因支付票据金额而取得票据权利。 2.非票据法上的继受取得非票据法上的继受取得:持票人非基于票据法持票人非基于票据法规定的方式取得票据权利，如继承、公司合并。规定的方式取得票据权利，如继承、公司合并。受让人不能仅凭对票据的占有主张票据权利，受让人不能仅凭对票据的占有主张票据权利，还应当出具证明其票据权利的证据。还应当出具证明其票据权利的证据。三、票据权利的行使与保全三、票据权利的行使与保全 （一）含义（一）含义v票据权利的行使票据权利的行使：指票据权利人请求票据：指票据权利人请求票据债务人履行义务的行为，如提示承兑、提债务人履行义务的行为，如提示承兑、

51、提示付款等。示付款等。v票据权利的保全票据权利的保全：指票据权利人为防止票：指票据权利人为防止票据权利丧失而为的行为，如中断时效等。据权利丧失而为的行为，如中断时效等。由于票据权利的行使方式，有些也是票据由于票据权利的行使方式，有些也是票据权利的保全方式，所以法律上常常将二者权利的保全方式，所以法律上常常将二者并称。并称。（二）票据权利行使和保全的方式（二）票据权利行使和保全的方式1.遵期提示：遵期提示：票据权利人向付款人出示票据，票据权利人向付款人出示票据，请求承兑或付款。（请求承兑或付款。（53）2.作成拒绝证书作成拒绝证书（62-64）持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承持票人提示承兑

52、或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具兑人或者付款人必须出具拒绝证明拒绝证明，或者出，或者出具具退票理由书退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。由书的，应当承担由此产生的民事责任。 3.时效中断时效中断（消灭时效看（消灭时效看17条）条）在票据时效期内，如果出现了可以中断时效在票据时效期内，如果出现了可以中断时效的行为或事件，持票人的票据权利的时效就的行为或事件，持票人的票据权利的时效就可以重新计算。可以重新计算。 四、票据抗辩四、票据抗辩（一）概念（一）概念v票据抗辩票据抗辩：指票据债务人依法对票据债权人：指票据债务人依法对

53、票据债权人拒绝履行义务的行为。拒绝履行义务的行为。v抗辩事由：票据抗辩所依据的事由。抗辩事由：票据抗辩所依据的事由。v抗辩权：票据债务人享有的拒绝向债权人履抗辩权：票据债务人享有的拒绝向债权人履行义务的权利。行义务的权利。 票据抗辩是实体法上的抗辩，不包括诉讼法票据抗辩是实体法上的抗辩，不包括诉讼法上的抗辩！上的抗辩！票据抗辩制度目的：保护票据债务人的利益票据抗辩制度目的：保护票据债务人的利益（二）票据抗辩的种类（二）票据抗辩的种类 1.物的抗辩物的抗辩v又称为客观抗辩，是因票据本身存在的事又称为客观抗辩，是因票据本身存在的事由而发生的抗辩。由而发生的抗辩。根据抗辩权人的不同，物的抗辩分为两类：根据抗辩权人的不同，物的抗辩分为两类：（1）一切票据债务人可以对一切票据债权人）一切票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩行使的抗辩a.票据无效的抗辩票据无效的抗辩b.票据付