对公司流动资金贷款的考察报告

1、对公司流动资金贷款的考察报告'企业基本情况企业概况企业性质' 法定地址' 注册资金、成立时间' 经营范围、职 工人数等。经营情况：企业规模' 主导产品的产销情况' 市场占有率、在同行业 中的地位和发展前景等。行业情况：行业成本结构、原创：行业的经济周期性' 行业赢利 性' 国家政策等。管理情况：企业组织形式、管理体制' 法人代表及财务负责人情 况' 财务制度以及关联企业经营情况等。企业财务状况上年末及报告期财务状况表单位：万元项目上年末报告期数据数据较年初'资产总额流动资产总额占资产总额的比例1. 货币资金

2、2. 应收账款 3.应收票据4. 预付账款5. 其他应收款6. 存货长期投资固定资产总额1.定资产净值累计折旧2.在建工程无形资产递延资产 二、负债总额流动负债占负债总额的比例1 短期借款2应付账款3. 应付票据4. 预收账款5. 其他应付款长期负债其中：长期借款三' 所有者权益 实收资本资本公积盈余公积未分配利润四' 销售收入五' 利润总额六' 偿债能力指标资产负债率%流动比率速动比率%利息保障倍 数七' 营运能力指标总资产周转率流动资产周转率存货周转率应收账款周转率八' 盈利能力指标总资产报酬率销售利润率净资产收益率九'现金净流量经营

3、性现金净流量投资性现金净流量 筹资性现金净流量企业资产情况：总额' 构成、与上年末的比较' 以 及重要数据分析，变动较大的，需说明原因。企业负债情况：总额' 构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数 据分析，变动较大的，需说明原因。净资产分析：总额' 构成、与上年末的比较，变动较大的，需说明原 因。财务指标的测算与分析：偿债能力指标包括资产负债率二负债总额/资 产总额x100%v流动比率二流动资产/流动负债' 速动比率二/流动负债 X100%X利息保障倍数二息税前利润总额/利息费用'现金净流量等；营运能 力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存

4、货周转率二销货成本/平均存 货、应收账款周转率二赊销收入净额/平均应收帐额余额等；盈利能力指标包 括销售收入、利润总额、总资产报酬率、销售利润率二利税总额/销售净收 入' 净资产利润率等。变动较大的，需说明原因。企业资信情况包括在信用社的开户情况' 信用等级、授信总额' 目前实际占用授信额及信用种类' 占用形态，结欠利息情况。银行信贷咨询系统查询情况，对不良记录要有情况说明，有关数据与银行信贷咨询系统查询不一致的要提供有效证明。XXX在各家金融机构的信用情况单位：万元名称短期贷款长期贷款银行承兑贴现合计余额占比% 工行农行建行中行 农信社其他合计近期重大事项包括企业改制' 法人代表变动' 逃废债务' 涉及诉 讼等 重大事项。二' 申请贷款情况本次申请贷款的背景XX担保情况保证人重点分析基本情况、财务状况' 银行借款、对外担保情况。抵 押情况：抵押物名称、评估价值、评估单位、是否存在高估、抵押率' 抵押 变现能力' 是否办理足额保险' 其他情况等。市场分析XX三' 综合效益该笔贷款对信用社资产、负债、中间业务所产生的经济效益等。四&#