扑克牌项目融资申请报告（模板范本）

1、泓域咨询 /扑克牌项目融资申请报告目录一、 项目名称及项目单位3二、 项目建设地点3三、 编制依据和技术原则4主要经济指标一览表4四、 主要结论及建议6五、 建设规模及主要建设内容6六、 机会分析（O）7七、 监事7八、 财务会计制度8九、 项目建设期原辅材料供应情况11十、 人力资源配置11劳动定员一览表12十一、 项目节能措施12十二、 项目进度安排14项目实施进度计划一览表14十三、 项目总投资15总投资及构成一览表15十四、 资金筹措与投资计划16项目投资计划与资金筹措一览表16十五、 经济评价财务测算17十六、 项目风险对策19十七、 项目招标依据20十八、 总结20十九、 附表21

2、营业收入、税金及附加和增值税估算表21综合总成本费用估算表21固定资产折旧费估算表22无形资产和其他资产摊销估算表23利润及利润分配表23项目投资现金流量表24借款还本付息计划表26建设投资估算表26建设期利息估算表27固定资产投资估算表28流动资金估算表29总投资及构成一览表30项目投资计划与资金筹措一览表30报告说明（poker）是一种游戏纸牌（playingcards），常用于玩扑克游戏。扑克牌的54张模式解释起来也非常奇妙：大王代表太阳、小王代表月亮，其余52张牌代表一年中的52个星期；红桃、方块、梅花、黑桃四种花色分别象征着春、夏、秋、冬四个季节；每种花色有13张牌，表示每个季节有1

3、3个星期。如果把J、Q、K当作11、12、13点，大王、小王为半点，一副扑克牌的总点数恰好是365点。而闰年把大、小王各算为1点，共366点。专家普遍认为，以上解释并非巧合，因为扑克牌的设计和发明与星相、占卜以及天文、历法有着千丝万缕的联系。黑桃代表死亡，红桃代表爱，方块代表金钱，梅花代表幸福。根据谨慎财务估算，项目总投资37041.25万元，其中：建设投资28949.76万元，占项目总投资的78.16%；建设期利息412.09万元，占项目总投资的1.11%；流动资金7679.40万元，占项目总投资的20.73%。项目正常运营每年营业收入67000.00万元，综合总成本费用52574.66万元

4、，净利润10559.60万元，财务内部收益率23.16%，财务净现值20343.96万元，全部投资回收期5.35年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。一、 项目名称及项目单位项目名称：扑克牌项目项目单位：xx投资管理公司二、 项目建设地点本期项目选址位于xxx（待定），占地面积约88.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。三、 编制依据和技术原则（一）编制依据1、国民经济和社会发展第十三个五年计划纲要；2、投资项目可行性研究指南；3、相关财务制度、会计制度；4、投资项目可行性研究指南；5、

5、可行性研究开始前已经形成的工作成果及文件；6、根据项目需要进行调查和收集的设计基础资料；7、可行性研究与项目评价；8、建设项目经济评价方法与参数；9、项目建设单位提供的有关本项目的各种技术资料、项目方案及基础材料。（二）技术原则1、立足于本地区产业发展的客观条件，以集约化、产业化、科技化为手段，组织生产建设，提高企业经济效益和社会效益，实现可持续发展的大目标。2、因地制宜、统筹安排、节省投资、加快进度。主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积58667.00约88.00亩1.1总建筑面积104616.401.2基底面积35200.201.3投资强度万元/亩306.262总投资万元370

6、41.252.1建设投资万元28949.762.1.1工程费用万元24470.292.1.2其他费用万元3647.562.1.3预备费万元831.912.2建设期利息万元412.092.3流动资金万元7679.403资金筹措万元37041.253.1自筹资金万元20221.333.2银行贷款万元16819.924营业收入万元67000.00正常运营年份5总成本费用万元52574.66""6利润总额万元14079.46""7净利润万元10559.60""8所得税万元3519.86""9增值税万元2882.32&quo

7、t;"10税金及附加万元345.88""11纳税总额万元6748.06""12工业增加值万元22701.54""13盈亏平衡点万元24398.63产值14回收期年5.3515内部收益率23.16%所得税后16财务净现值万元20343.96所得税后四、 主要结论及建议经初步分析评价，项目不仅有显著的经济效益，而且其社会救益、生态效益非常显著，项目的建设对提高农民收入、维护社会稳定，构建和谐社会、促进区域经济快速发展具有十分重要的作用。项目在社会经济、自然条件及投资等方面建设条件较好，项目的实施不但是可行而且是十分必要的。五、

8、建设规模及主要建设内容（一）项目场地规模该项目总占地面积58667.00（折合约88.00亩），预计场区规划总建筑面积104616.40。（二）产能规模根据国内外市场需求和xx投资管理公司建设能力分析，建设规模确定达产年产xxx扑克牌，预计年营业收入67000.00万元。六、 机会分析（O）（一）长期的技术积累为项目的实施奠定了坚实基础目前，公司已具备产品大批量生产的技术条件，并已获得了下游客户的普遍认可，为项目的实施奠定了坚实的基础。（二）国家政策支持国内产业的发展近年来，我国政府出台了一系列政策鼓励、规范产业发展。在国家政策的助推下，本产业已成为我国具有国际竞争优势的战略性新兴产业，伴随着

9、提质增效等长效机制政策的引导，本产业将进入持续健康发展的快车道，项目产品亦随之快速升级发展。七、 监事1、本章程关于不得担任董事的情形、同时适用于监事。董事、总经理和其他高级管理人员不得兼任监事。2、监事应当遵守法律、行政法规和本章程，对公司负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司的财产。3、监事的任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。4、监事任期届满未及时改选，或者监事在任期内辞职导致监事会成员低于法定人数的，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、行政法规和本章程的规定，履行监事职务。5、监事应当保证公司披露的信息真实、准确、完整。6、监事可以列

10、席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。7、监事不得利用其关联关系损害公司利益，若给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。8、监事执行公司职务时违反法律、行政法规、部门规章或本章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。八、 财务会计制度（一）财务会计制度1、公司依照法律、行政法规和国家有关部门的规定，制定公司的财务会计制度。2、公司年度财务会计报告、半年度财务会计报告和季度财务会计报告按照有关法律、行政法规及部门规章的规定进行编制。3、公司除法定的会计账簿外，将不另立会计账簿。公司的资产，不以任何个人名义开立账户存储。4、公司分配当年税后利润时，提取利润的10%列入公司法定公积金。

11、公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东持有的股份比例分配，但本章程规定不按持股比例分配的除外。股东大会违反前款规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还公司。公司持有的本公司股份不参与分配利润。5、公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金将不用于

12、弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金将不少于转增前公司注册资本的25%。6、公司股东大会对利润分配方案作出决议后，公司董事会须在股东大会召开后2个月内完成股利（或股份）的派发事项。7、公司可以采取现金方式分配股利。公司将实行持续、稳定的利润分配办法，并遵守下列规定：（1）公司的利润分配应重视对投资者的合理投资回报；在有条件的情况下，公司可以进行中期现金分红；（2）原则上公司最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%；但具体的年度利润分配方案仍需由董事会根据公司经营状况拟订合适的现金分配比例，报公司股东大会审议；（3）存在股东违规占用公司资金情

13、况的，公司应当扣减该股东所分配的现金红利，以偿还其占用的资金。（二）内部审计1、公司实行内部审计制度，配备专职审计人员，对公司财务收支和经济活动进行内部审计监督。2、公司内部审计制度和审计人员的职责，应当经董事会批准后实施。审计负责人向董事会负责并报告工作。第三节会计师事务所的聘任3、公司聘用会计师事务所必须由股东大会决定，董事会不得在股东大会决定前委任会计师事务所。4、公司保证向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。5、会计师事务所的审计费用由股东大会决定。6、公司解聘或者不再续聘会计师事务所时，提前30天事先通知会计师事务所

14、，公司股东大会就解聘会计师事务所进行表决时，允许会计师事务所陈述意见。会计师事务所提出辞聘的，应当向股东大会说明公司有无不当情形。九、 项目建设期原辅材料供应情况本期项目在施工期间所需的原辅材料主要是：混凝土、水泥、砂石等建筑材料，建设地周边市场均有供货厂家（商户），完全能够满足项目建设的需求。十、 人力资源配置根据中华人民共和国劳动法的要求，本期工程项目劳动定员是以所需的基本生产工人为基数，按照生产岗位、劳动定额计算配备相关人员；依照生产工艺、供应保障和经营管理的需要，在充分利用企业人力资源的基础上，本期工程项目建成投产后招聘人员实行全员聘任合同制；生产车间管理工作人员按一班制配置，操作人员

15、按照“四班三运转”配置定员，每班8小时，根据xx投资管理公司规划，达产年劳动定员439人。劳动定员一览表序号岗位名称劳动定员（人）备注1生产操作岗位285正常运营年份2技术指导岗位443管理工作岗位444质量检测岗位66合计439十一、 项目节能措施（一）电力节能措施本项目根据企业生产车间的建筑布局，正确设计供配电系统，合理安排供电负荷及供电半径，优先选用节能型电气产品，通过运用科学管理手段和措施，实现供配电设备的经济运行，以保证供、配电系统的能效指标，采取相应的节能措施。1、根据用电性质、用电容量，选择合理供电电压和供电方式。2、变配电室的位置应接近负荷中心，减少变压级数，缩短供电半径，按经

16、济电流密度选择导线截面。3、优化用电设备的工作状态，合理分配与平衡负荷，使用电均衡化，提高项目负荷率。4、在提高自然功率因数的基础上，在负荷侧合理装置集中与就地无功补偿设备，使生产装置在最大负荷时的功率因数不低于0.90。5、积极选用S11系列节能型变压器。正确选择和配置变压器容量，通过运行方式的择优，合理调整负荷，实现变压器经济运行，通过合理调整负荷，提高功率因数，提高变压器的利用率，降低变压器运行温度。6、公司内照明灯具配备使用。照明灯具按生产车间对照明的实际照度要求，根据使用场所和周围环境要求及不同电光源的发光特点，优化照明设计，选择合理的照明方式。在保证照明质量的前提下，优先选用光效高

17、、显示性好的光源及配光合理、安全、高效的节能型灯具。（二）节水措施1、各车间生活及生产用水采用计量措施，设立查验措施，控制耗水量和水压。定期检查隐蔽水管和内部供水系统，避免不必要的排水、冲洗及溢水现象发生。2、供水系统要采用合格管道材料，阀门要用优质产品，管道敷设以埋在地下为主，显露部分也要注意避免人踩、车压。3、用废水作次要的用途：清洗楼梯、地板、仓库及装卸场地等。十二、 项目进度安排结合该项目建设的实际工作情况，xx投资管理公司将项目工程的建设周期确定为12个月，其工作内容包括：项目前期准备、工程勘察与设计、土建工程施工、设备采购、设备安装调试、试车投产等。项目实施进度计划一览表单位：月序

18、号工作内容1234567891011121可行性研究及环评2项目立项3工程勘察建筑设计4施工图设计5项目招标及采购6土建施工7设备订购及运输8设备安装和调试9新增职工培训10项目竣工验收11项目试运行12正式投入运营十三、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资37041.25万元，其中：建设投资28949.76万元，占项目总投资的78.16%；建设期利息412.09万元，占项目总投资的1.11%；流动资金7679.40万元，占项目总投资的20.73%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资37041.25100.00%1

19、.1建设投资28949.7678.16%1.1.1工程费用24470.2966.06%1.1.1.1建筑工程费12527.3533.82%1.1.1.2设备购置费11186.6530.20%1.1.1.3安装工程费756.292.04%1.1.2工程建设其他费用3647.569.85%1.1.2.1土地出让金2411.196.51%1.1.2.2其他前期费用1236.373.34%1.2.3预备费831.912.25%1.2.3.1基本预备费411.281.11%1.2.3.2涨价预备费420.631.14%1.2建设期利息412.091.11%1.3流动资金7679.4020.73%十四、

20、资金筹措与投资计划本期项目总投资37041.25万元，其中申请银行长期贷款16819.92万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资37041.25100.00%1.1建设投资28949.7678.16%1.2建设期利息412.091.11%1.3流动资金7679.4020.73%2资金筹措37041.25100.00%2.1项目资本金20221.3354.59%2.1.1用于建设投资12129.8432.75%2.1.2用于建设期利息412.091.11%2.1.3用于流动资金7679.4020.73%2.2债务资金16819.924

21、5.41%2.2.1用于建设投资16819.9245.41%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十五、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入67000.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=2882.32万元。（二）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息

22、支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用52574.66万元，其中：可变成本44312.99万元，固定成本8261.67万元。正常经营年份项目经营成本50233.00万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加345.88万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营

23、业收入-综合总成本费用-税金及附加=14079.46（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额×税率=14079.46×25.00%=3519.86（万元）。（五）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额14079.46万元，缴纳企业所得税3519.86万元，其正常经营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=14079.46-3519.86=10559.60（万元）。十六、 项目风险对策（一）政策风险对策目前，国内有良好的宏观经济政策，但还需要把握机会，抓住国家目前鼓

24、励符合产业政策项目建设的机会，让项目尽快进入实施阶段。（二）社会风险对策加强与当地各级政府部门的沟通，以期获得更好的支持和帮助，为项目的顺利实施提供保障。（三）经济风险对策密切关注国际金融和政治环境对本项目产品市场的影响，依据实际情况调整营销策略。另外，企业内部要不断地进行技术改进和管理创新，节能减排，使项目产品成本降至最低限度。同时，与下游客户建立良好的合作关系，形成稳固的销售网络。（四）管理风险对策选聘优秀的管理人才，并施以职业道德、修养、能力等综合方面的教育；同时制定合理高效适用的管理程序和制度，杜绝由于管理制度和措施的不到位、不完善造成的风险。特别是在项目建设过程中应选择具有较好业绩和

25、口碑的设计工程公司、监理公司、施工单位，确保项目按时按质完成建设，及时投运。十七、 项目招标依据根据中华人民共和国招标投标法、工程建设项目招标范围和规模标准规定及地方有关工程招投标文件的规定，本工程建设应进行招投标，现拟定招标方案。十八、 总结1、拟建项目选址符合当地土地利用总体规划，而且项目建设区域交通运输便利，可利用现有公用工程设施，水、电等能源供应有保障。2、本项目采用国内先进的生产工艺，工艺技术成熟，生产成本低，产品质量高，为国内成熟工艺。3、本项目“三废”均经处理后达标排放，对环境污染较小。4、近年来项目产品市场发展迅速，本项目建成后，产品进入市场的前景良好。 5、本项目产品方案符合

26、国家产业政策和行业发展规划。6、本项目工艺技术成熟，产品质量稳定可靠，符合国家产品质量标准。7、本项目主要原料供应有可靠的保证。8、本项目产品市场潜力较大，市场前景广阔。9、本项目建成后，可取得较好的经济效益和社会效益。十九、 附表营业收入、税金及附加和增值税估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入43550.0050250.0056950.0067000.002增值税1749.192072.942396.692882.322.1销项税5661.506532.507403.508710.002.2进项税3912.314459.565006.815827.683税金及附加

27、209.90248.76287.60345.883.1城建税122.44145.11167.77201.763.2教育费附加52.4862.1971.9086.473.3地方教育附加34.9841.4647.9357.65综合总成本费用估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1原材料、燃料费27362.4131572.0135781.6242096.022工资及福利费2216.972216.972216.972216.973修理费835.25835.25835.25835.254其他费用5084.765084.765084.765084.764.1其他制造费用455.74455.

28、74455.74455.744.2其他管理费用374.91374.91374.91374.914.3其他营业费用4254.114254.114254.114254.115经营成本35499.3939708.9943918.6050233.006折旧费1469.261469.261469.261469.267摊销费48.2248.2248.2248.228利息支出824.18824.18824.18824.189总成本费用37841.0542050.6546260.2652574.669.1其中：固定成本8261.678261.678261.678261.679.2可变成本29579.38337

29、88.9837998.5944312.99固定资产折旧费估算表单位：万元序号项目折旧年限123451房屋建筑物201.1原值15007.7214294.8513581.9812869.1112156.241.2当期折旧费712.87712.87712.87712.87712.871.3净值14294.8513581.9812869.1112156.2411443.372机器设备152.1原值11942.9411186.5510430.169673.778917.382.2当期折旧费756.39756.39756.39756.39756.392.3净值11186.5510430.169673.7

30、78917.388160.993合计3.1原值26950.6625481.4024012.1422542.8821073.623.2当期折旧费1469.261469.261469.261469.261469.263.3净值25481.4024012.1422542.8821073.6219604.36无形资产和其他资产摊销估算表单位：万元序号项目折旧年限123451无形资产501.1原值2411.192411.192411.192411.192411.191.2当期摊销费48.2248.2248.2248.2248.221.3净值2362.972314.752266.532218.312170

31、.09利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入43550.0050250.0056950.0067000.002税金及附加209.90248.76287.60345.883总成本费用37841.0542050.6546260.2652574.664利润总额5499.057950.5910402.1414079.465应纳所得税额5499.057950.5910402.1414079.466所得税1374.761987.652600.533519.867净利润4124.295962.947801.6110559.608期初未分配利润0.003711.868707

32、.3214858.049可供分配的利润4124.299674.8016508.9325417.6410法定盈余公积金412.43967.481650.892541.7611可供分配的利润3711.868707.3214858.0422875.8712未分配利润3711.868707.3214858.0422875.8713息税前利润7697.9910762.4213826.8518423.50项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1现金流入0.0043550.0050250.0056950.0067000.001.1营业收入0.0043550.0050250.005

33、6950.0067000.002现金流出28949.7640700.9040725.6949965.7552498.732.1建设投资28949.760.002.2流动资金4991.61767.945759.551919.852.3经营成本35499.3939708.9943918.6050233.002.4税金及附加209.90248.76287.60345.883所得税前净现金流量-28949.762849.109524.316984.2514501.274累计所得税前净现金流量-28949.76-26100.66-16576.35-9592.104909.175调整所得税1924.502

34、690.613456.714605.886所得税后净现金流量-28949.761474.347536.664383.7210981.417累计所得税后净现金流量-28949.76-27475.42-19938.76-15555.04-4573.63计算指标1、项目投资财务内部收益率（所得税前）：31.13%；2、项目投资财务内部收益率（所得税后）：23.16%；3、项目投资财务净现值（所得税前，ic=11%）：35985.29万元；4、项目投资财务净现值（所得税后，ic=11%）：20343.96万元；5、项目投资回收期（所得税前）：4.66年；6、项目投资回收期（所得税后）：5.35年。借款

35、还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年1借款1.1期初借款余额16819.9216819.9216819.9216819.921.2当期还本付息412.09824.18824.18824.18824.181.2.1还本1.2.2付息412.09824.18824.18824.18824.181.3期末借款余额16819.9216819.9216819.9216819.9216819.922利息备付率22.353偿债备付率19.92建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用12527.3511186.65756.2924470.291

36、.1建筑工程费12527.3512527.351.2设备购置费11186.6511186.651.3安装工程费756.29756.292其他费用3647.563647.562.1土地出让金2411.192411.193预备费831.91831.913.1基本预备费411.28411.283.2涨价预备费420.63420.634投资合计28949.76建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息412.09412.090.001.1.1期初借款余额16819.921.1.2当期借款16819.9216819.920.001.1.3当期应计利息412.09412.09

37、0.001.1.4期末借款余额16819.9216819.921.2其他融资费用1.3小计412.09412.090.002债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计412.09412.090.00固定资产投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用12527.3511186.65756.2924470.291.1建筑工程费12527.3512527.351.2设备购置费11186.6511186.651.3安装工程费756.29756.292其他费用1236.371236.373预备费831.91831.913.1基本预备费411.28411.283.2涨价预备费420.63420.634建设期利