现场验证工作细则

1、附件：现场验证工作细则验证内容具体要求备注、验证办公场所情况并查验有效房屋产权证明、房屋租赁合同、消防验收合格证明等有关手续和证明验证办公场所基本情况（重点是财务室、机房、单证室的安全、消防问题）；并查看房屋产权证、房屋租赁协议、消防验收合格证明原件。将房屋产权证、房屋租赁协议、消防验收合格证明等各种证明原件复印留存。2、验证统计与信息化建设工作1、通过核对统计及信息化相关人员学历原件，核查统计负责人、统计联系人和具体统计人员所学专业、专业从业经历、保险从业经历，检查信息化工作负责人、负责信息化工作的部门负责人和信息技术人员所学专业、专业从业经历、保险从业经历。询问公司开展统计及信息化培训情况

2、。2、核查保险公司分支机构统计和信息化规章制度的制定、落实情况，计算机系统故障应急处理机制。3、通过观看模拟出单演示和模拟账务处理演示，核查保险公司分支机构核心业务、财务系统连通情况，业务、财务系统的应用流程和对接情况，计算机设备配置情况。了解保险监管数据的报送情况，检查核实保险监管统计数据的报送方式和审核流程，核查公司按照统计制度设置科目情况。4、核查保险公司分支机构网络架构，在网络、软硬件、数据等方面的安全措施。核查保险公司分支机构计算机机房建设情况和网络建设情况。参照内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引3、验证内部机构设置和人员配置情况验证内部机构设置和人员配置情况是

3、否与内蒙古保监局现场验证委托书所附带的开业申报材料简明信息表情况一致。将机构设置及人员配置情况说明留存4、查验拟任高级管理人员相关证明材料核对拟任高级管理人员的身份证、学历证、职称证等有关证明的原件。将拟任高级管理人员的有关证件复印留存5、验证保险机构筹备期间是否从事任何保险业务经营活动验证保单、业务凭证是否到位，是否建立了单证出入库登记簿制度，并核对相关单证；在计算机系统中查看是否有筹建期间从事任何保险业务经营活动的记录。做好相关记录，验证组组长签字后留存注：1、在核对有关证明原件时，要对照现场验证委托书中附带的被验证机构的开业申报材料简明信息表进行核对，并填写现场验证相关原件核对情况表。2

4、、备注中要求留存的材料必须同有关材料一起作为验证材料存档。附件2：现场验证委托书保险行业协会：根据内蒙古保险机构委托验证管理暂行办法的规定，现委托你协会对公司（筹）的开业筹备情况进行现场验证，你协会须在接到本委托书后的个工作日内完成现场验证工作，并在现场验证后3个工作日内向我局报送对该筹建机构的现场验证情况报告。联系人：联系电话：传真电话：内蒙古保监局（印章）年月日你单位接到本委托书后，请收件人签字并加盖公章后，立即传真回内蒙古保监局。收件人：收到时间：单位公章：联系电话： （后附：公司（筹）开业申报材料简明信息表）附件3：现场验证通知书 （申请机构名称）：我行业协会接受内蒙古保监局委托（委托

5、书编号：），决定于年 月 日对 公司（筹）开业筹备情况进行现场验证，请予以积极配合并做好相关准备工作，现将有关事项通知如下：一、验证内容：（一）验证办公场所情况，并查看有效房屋产权证明、房屋租赁合同、消防验收合格证明等有关手续或证明。（二）验证统计与信息化建设工作。（三）验证内部机构设置和人员配置情况；验证保单、业务凭证是否到位。（四）查验拟任高级管理人员相关证明材料。（五）验证保险机构筹备期间是否从事任何保险业务经营活动。二、验证组成员名单组长：成员：三、联系方式联系人： 联系电话：传真电话：保险行业协会（印章）年月日你单位接到本通知书后，请收件人签字并加盖公章后，立即传真回保险行业协会。收

6、件人： 联系电话 ： 单位公章：收到时间：附件4：现场验证问题通知书 （申请机构名称）：我协会验证组在 年月日对你公司申请开业的 公司（筹）的现场验证过程中，发现如下问题： 1、2、3、针对以上问题，如无异议，请尽快整改，并在验证结束后3个工作日内由自治区分公司向内蒙古保监局报送有关问题的整改报告。验证组组长：（签字）年月日被验证机构意见：负责人：（签字） 年月日（验证组需保留此通知书的复印件）附件5：关于 公司（筹）的现场验证情况报告内蒙古保监局：我协会接到现场验证委托书（编号）后，及时组成验证组，于年 月 日对公司（筹）的开业筹备工作进行了现场验证。验证组按照有关规定对该筹建机构办公场所、

7、统计与信息化建设工作、内部机构设置和人员配置等情况进行了认真验证。现将具体验证情况报告如下：（一）营业场所现场验证情况、房屋产权证明、房屋租赁协议、消防验收合格证明等有关手续和证明的原件是否与信息表情况一致。、办公场所现场验证情况。（二）统计与信息化建设验证情况、 计算机等设备配置情况。、通过模拟出单演示和模拟账务处理演示，计算机等设备能否正常运转。（三）内部机构设置和人员配置现场验证情况（四）拟任高级管理人员验证情况（五）在筹建期间是否从事任何保险业务经营活动验证情况以上情况为现场验证的真实情况，特此报告。附件：1、现场验证通知书 2、现场验证相关原件核对情况表3、现场验证问题通知书保险行业

8、协会（公章）年月日附件6： 现场验证相关原件核对情况表被验证机构（筹）验证组成员验证时间验证中核对的项目：一、办公场所产权及使用权相关证明原件核对情况：1、办公场所产权所有人是否一致：一致不一致2、租赁协议中出租方是否一致：一致不一致3、协议中承租方是否一致：一致不一致4、房屋地址是否一致：一致不一致5、办公场所租赁面积是否一致：一致不一致二、消防验收合格证明原件核对情况：6、消防验收证明编号是否一致：一致不一致7、验收申请人是否一致：一致不一致8、验收建筑物地址是否一致：一致不一致9、验收结论是否一致：一致不一致10、验收证明出具时间是否一致：一致不一致三、拟任高级管理人员身份证明原件核对情

9、况：11、姓名是否一致：一致不一致12、性别是否一致：一致不一致13、民族是否一致：一致不一致14、身份证编号是否一致：一致不一致四、拟任高级管理人员学历证明原件核对情况：15、姓名是否一致：一致不一致16、学历是否一致：一致不一致17、专业是否一致：一致不一致18、毕业院校是否一致：一致不一致19、毕业时间是否一致：一致不一致20、毕业证书编号是否一致：一致不一致（请在现场验证中将有关证明原件与现场验证委托书中附带的被验证机构开业申报材料简明信息表对照后填写此表）以上为现场验证中核对有关证明原件的真实情况。保险行业协会（印章）年月日附件7：公司（筹）开业申报材料简明信息表申请机构被验证机构（

10、筹）申请机构联系人联系电话申请开业机构情况一、 办公场所产权及使用权相关证明情况：1、办公场所产权所有人：2、协议中出租方：3、协议中承租方：4、办公场所地址：5、办公场所租赁面积：二、消防验收合格证明情况：1、消防验收证明编号：2、验收申请人：3、验收建筑物地址：4、验收结论：5、验收证明出具时间：三、统计与信息化建设情况：四、内部机构设置及从业人员情况：拟任高级管理人员情况姓名性别出生日期民族学历专业毕业院校毕业时间毕业证书编号身份证号其它需要说明的情况：附件8：保险分支机构现场验证情况统计表被验收单位名称： 验收项目验收结果一、筹建工作完成情况汇报是否祥实二、办公场所实际情况1、办公场所

11、所有权或使用权证明材料及当地消防部门出具的消防安全验收合格证明材料是否与原件一致，为合法合规手续。2、核对实际经营地址与申报的地址及消防部门出具的消防安全验收合格证明材料注明的建筑物地址是否一致。3、查看办公营业用房选址是否有利于保险业务经营，面积及布局是否满足安全、适用、美观的需要。4、重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火、防抢等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点。5、基本的办公设备是否配置到位，拟开办险种的相关单证是否到位。三、内控管理制度1、检查财务管理有无完善的财务管理流程和权限规定，是否实行收支两条线管理，会计、出纳岗位是否分设。2、单证管理有无完善的入库

12、、管理 、领用 、使用和核销制度，是否实行专人管理单证，建立单证入库、发放、核销等登记薄。3、业务流程是否建立完善的核保、核赔流程，权限是否明确。4、电话回访及投诉举报制度是否健全。5、对实行营销员制度的拟设机构，核实是否建立营销员考核管理及奖惩制度，有无相关措施防范营销员欺诈误导和挪用保费。四、统计与信息化建设情况1、检查统计人员和统计部门的设立情况是否合理；检查信息人员和信息部门的设立情况是否合理；检查保险公司分支机构统计人员对保险统计法律法规的掌握情况和业务技能情况；检查信息技术人员对核心系统的掌握情况和专业技能情况。2、检查机房是否通过消防部门验收，是否铺设了防静电地板、是否配备和空调

13、设备和UP不间断电源；检查综合布线情况，广域网接入情况，冗余备份线络接入情况,内外网是否实现了物理隔离，防火墙配备情况和杀毒软件配备情况；核心业务、财务应用系统是否保持与总公司系统的一致性，业务系统和财务系统能否实现无缝对接。3、检查保险公司分支机构统计和信息化规章制度的制定落实情况；检查是否建立计算机系统故障应急处理机制。4、检查保险公司分支机构核心业务、财务系统的应用流程、权限管理和无缝对接情况，以及配置的计算机设备能否满足开展保险业务、进行财务管理等方面的要求。5、检查核实保险监管统计数据的报送方式和审核流程是否符合保险监管的相关规定。五、人事和培训情况1、审阅拟任高级管理人员、员工档案

14、，核对其姓名、年龄、学历、从业经历是否与申报材料一致，是否存在违法违规记录。2、从原单位离职或调动的，其离职或调动手续要齐全、完备。3、是否具备核保、核赔、查勘、定损、财会、出单、计算机等专业技术人员。4、查看员工培训记录、考试试卷，对重要岗位（财务、单证管理、核保、核赔、保全等）员工进行抽查，了解相关人员掌握培训的知识及操作技能。5、核查人员配备情况能否满足公司经营需要。六、筹建期间是否有经营业务及其他违法违规行为七、模拟出单演示和模拟账务处理演示能否成功验收情况总体评价附件9: 保险统计及信息化人员情况表项 目姓 名部 门拟任职务学 历所学专业从业年限联系方式备 注统计工作分管领导统计部门

15、负责人统计联系人信息技术分管领导信息技术部门负责人信息技术人员统计人员的专兼职情况和保险统计法律法规的掌握情况信息技术人员的专兼职情况、核心业务财务系统的掌握情况和专业技术能力情况附件10：计算机房和网络体系建设情况表计算 机房 建设 情况是否具有单独的计算机房机房的面积机房建设是否符合国家有关标准，并经过消防部门验收计算机房是否铺设了防静电地板计算机房是否配备了空调设备机房内的主要设备是否配备了UPS不间断电源网络 体系 建设 情况广域网 建设 情况通信运营商接入方式、带宽是否具有网络冗余备份线路局域网 建设 情况是否对营业场所进行综合布线营业场所数据信息点的数量综合布线及网络配置情况存档是

16、否齐全网络 安全 建设 情况是否开通了国际互联网内外网系统是否实现了物理隔离软（硬）件防火墙配备情况网络版（单机版）杀毒软件 配备情况附件11电子设备与规章制度建设情况表电子 设备 建设 情况设备名称品牌型号主要性能指标数量服务器PC 机打印机路由器交换机UPS电源复印机统计工作规章制度建设情况信息技术规章制度建设情况计算机系统安全和故障应急处理机制情况附件12：核心系统建设情况表核心 业务 系统 建设情况公司开办的所有业务是否全部实现信息化管理所使用核心业务系统是否经总公司授权是否具有独立的业务处理系统各类重要的单证是否实现信息化管理未实现信息化管理的业务种类数业务系统名称和数量业务数据的集中情况业务后台数据的管理权限 公司核保权限和制度情况公司批改、理赔权限和制度情况核心 财务 系统 建