江苏省基金从业资格：风险分散化考试题

1、江苏省基金从业资格：风险分散化考试题本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息 在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A. 10 日内  B1 0个工作日内  C30 日内  D 30 个工作日内2、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是 A

2、 公司注册资本为 5 亿B 公司成立 1 年以来，治理健全，内部监控制度完善C 公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D 公司经营业绩较好，资产质量良好3、基金管理人不得免收持有期低于 _年的投资人的后端申购 （认购 ）费用。A3B5C6D84、下列各项中， _不是基金营销特殊性的主要体现。A 服务性B 专业性C 持续性D 广泛性5、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有 _。A 有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务 的技术系统已与基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构相应的技术系统进行了 联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B 制定了完善的业务流程

3、、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务 管理制度C 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门员工人数的 1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代 销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历D 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施A交易时间B. 估值频率C. 价格操纵及滥估问题D. 估值方法的一致性及公开性7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连， 具有规则的变动关系， 这体现了金融衍生工具的 _。A 跨期性B. 期限性C. 联动性D. 不确定性或高风险性8、按照证券的募集方

4、式，有价证券可分为A .上市证券B 公募证券C. 非上市证券D. 私募证券9、指数型基金一般会把 _及以上的资产配置在标的指数上面A. 85%B. 90%C. 95%D. 97% 10、认购权证实质上是一种股票的A .短期看涨期权B. 短期看跌期权C. 长期看涨期权D. 长期看跌期权11、某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资 比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A .股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金12、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是A .股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金货币市

5、场基金13、基金性质的机构投资者包括0A 证券投资基金B. 社保基金C. 法人基金D. 社会公益基金14、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A .采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B. 接受全额赎回C. 暂停接受赎回申请D. 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支 付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告15、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据 _进行排名 A .股票周转率B. 行业集中度C. 时间加权收益率D. 持股的平均时间16、证券

6、投资基金销售机构内部控制指导意见自 _起施行。A. 2007年12月B. 2008年 1月C. 2008年 5 月D. 2008年 8月 17、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难， 或认为兑付投 资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时， 基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 _的前提下，对其余赎回申请延 期办理。A. 15%B. 10%C. 9%D. 5% 18、_是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险19、下列职权中，可以由监事会行使的是A:检查公司财务

7、B:制定公司的具体规章C:修改公司章程D:审议批准董事会的报告20、 资产配置的过程中， 包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑 资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A :明确投资目标和限制因素B:明确资本市场的期望值C:明确资产组合中包括哪几类资产D:确定有效资产组合的边界21、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 _日内编制并披露临时报告 书。A2B3C5D7 22、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了A 抵御通货膨胀风险B 规避系统性风险C 分散非系统性风险D 降低基金管理运作风险23、当公司法定公积金累积额为公司 的百分之五十以上的，

8、可不再提取。A:注册资本B:净资产C:总资产D:股东权益24、通过基金销售人员从业考试即 _一科的，可直接获得基金销售人员从业考试 成绩合格证。A .证券市场基础知识B. 证券投资基金C. 证券交易D. 证券投资基金销售基础知识25、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题， 应及时向中国证监 会或其派出机构报告 _A .基金销售机构违规使用基金销售专户B. 基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C. 基金代销机构同时销售多只基金D. 基金销售中出现的其他重大违法违规行为是比较有效的积累投资26、对于收入低、 收入大部分用于消费的年轻人来说， 的方式。A .基金定期定投B. 以固定收益工

9、具为主C. 以偏进取的平衡资产配置为主D. 以偏保守的平衡资产配置为主27、证券市场的基本功能包括A. 资本配置功能B. 资本定价功能C. 投资功能D. 融资功能28、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些A .股票型基金B. 债券型基金C. 指数型基金D. 货币市场基金29、基金利息收入主要来源于 _等方面A .存出保证金B. 债券投资C. 结算备付金D. 银行存款30、目前，我国债券型基金的认购费率通常在 _以下A. 0.5%B. 1%C. 1.5%D. 2%二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项

10、得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2 分，共 60 分。 ）31、证券公司申请基金代销业务资格， 应最近 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1B：2C：3D：432、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作 A :刻制基金业务用章、财务用章 B:开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C :在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D:托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜33、证券市场包括A .基金市场B. 同业拆借市场C. 债券市场D. 股票市场34、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照 _买卖基础金融资

11、产的合约 A .未来价格B. 资产价格C. 约定价格D. 市场价格35、关于债券发行主体，下列论述不正确的是 _A .政府债券的发行主体是政府B. 公司债券的发行主体是股份公司C. 凭证式债券的发行主体是非股份制企业D. 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构36、1868年成立的 _是公认的设立最早的基金A .美国国际证券信托基金B. 海外及殖民地政府信托基金C. 马萨诸塞投资信托基金D. 苏格兰美国投资信托37、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是A .能有效地提高基金运作的透明度B. 有利于防止利益冲突与利益输送C. 在我国具有自愿性的特点D. 有利于提高证券市场的效率38、基金绩

12、效衡量是对资产管理人 进行计算A :期望收益B:实现的收益C:组合风险D:投资成本 39、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应 _。A .认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B. 提醒投资者关注新基金产品设计的差异C. 提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D. 提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会40、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的A 价格B. 收益 C风险 D.结构41、基金销售客户服务的方式中，A .手机短信B .自动传真、电子信箱C. 互联网D. 座谈会特别适用于传递行文较长的信息资料0042、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的

13、说法，正确的有_。A .赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B. 基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C. 认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D. 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费 率标准43、中国证券业协会的自律管理具体表现为A .对会员单位的自律管理B. 对从业人员的自律管理C. 对机构投资者的自律管理D. 对代办股份转让系统的自律管理44、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为 A .完全型基金B. 纯指数型基金C. 增强型指数基金D. 部分型基金45、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是 _。A

14、 .证券公司的资产管理产品B. 基金管理公司的专户理财产品C. 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D. 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券46、在我国，基金的募集期限一般不得超过 _个月A. 3B. 6C. 12D. 15 47、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有A .投资者大多不能对基金进行客观的评价0B. 诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C 在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D.不同类型基金的风险收益特征不同 48、金融衍生工具的功能包括A .套期保值功能B. 价格发现功能C. 投机功能D. 套利功能49、一般而言，基金投资管

15、理流程的环节有A .交易部依据基金经理的投资指令执行交易B. 研究部门提供研究报告C. 投资决策委员会决定基金总体投资计划D. 基金经理制订投资组合具体方案50、是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点A:两极策略B:子弹式策略C:梯式策略D:指数化策略51、基金营销实务中，采用 _，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络 A .缘故法B. 介绍法C. 陌生拜访法D. 寻亲问友法52、确定资产类别收益预期的主要方法有A :风险收益法B:情景综合分析法C:预期收益最大化法D:成本收益法 53、基金管理公司的督察长由 _提名A .股东会B. 董事会C. 董事长D. 总经理54、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基 金托管资格的商业银行担任 A:证券投资基金法 B:中华人民共和国公司法C:中华人民共和国证券法D:中华人民共和国刑法 55、下列属于金融衍生工具的有A 金融远期合约B. 金融债券C 金融期权D.金融互换 56、目前，我国 ETF 的最小申购、赎回单位一般为A. 10万份或 50 万份B. 50万份或 100 万份C. 100 万份或 150 万份D. 100 万份或 200 万份57、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有A .目标市场可以分为主要市场和