中国上海自贸区―中国经济转型的新引擎-最新文档

1、中国（上海）自贸区一中国经济转型的新引擎一、引言中国（上海）自由贸易试验区 2013年9月27日正式挂牌， 集中体现主动开放、制度创新和较强的示范性。区域面积为28.78 平方公里，涵盖上海外高桥保税区、外高桥物流园区、洋山保税 港区和上海浦东机场保税区四个海关特殊监管区，是在上海综合保税基础上转型升级的全国首个自由贸易试验区，这次转型并非仅仅名称的变更，也不是简单归并，而是建立一个法制化、国际 化的营商环境。实现上海自贸试验区的功能决定了改革的重点是 关境内的公平，即准入前国民待遇和负面清单。 上海自贸区的改 革主要聚焦六大领域：金融、航运、商贸、专业、文化、社会。上海自贸区将在上述各方面进

2、行先行先试，为全国进一步深化改革积累经验。中国（上海）自由贸易试验区是中国新一届政府顺应全球经 济贸易发展的新趋势，积极探索中国对外开放新路径， 用开放倒 逼改革的重大举措，有助于培育我国面向全球的新的竞争优势群 落，构建与各国合作发展的新平台，成为拓展经济增长的新引擎。二、自贸区建设将会带来新的发展机遇自贸区的实质就是以开放倒逼改革，主要体现在三个方面： 首先贸易便利化优化市场环境， 以竞争带动产业健康发展， 倒逼 市场准入限制改革；其次投资自由化将加快政府职能转变，以备案制代替核准制，简化审批程序，倒逼行政审批体制改革；最后 汇率市场化和资本项目逐步开放，倒逼金融体制改革。因此自贸区建设将

3、会打造中国经济升级版， 为我国诸多领域带来新的发展 机遇，尤其表现在以下几个方面：（一）政府管理方式自贸区建设有利于促进政府职能转变， 改革创新政府的管理 方式。上海自贸区积极探索建立于国际高标准投资和贸易规则体 系相适应的行政管理体系， 必须推进政府管理方式的改革， 自贸 区由注重事先审批转为注重事中、事后监管，同时自贸区建立集中统一的市场监管体系，提高行政透明度，考虑在区内将质检工 商等所有市场行政管理职能汇总在一个机构，“一行三会”也可能并在一个金管局，建立一 口受理、综合审批和高效运作的服务 模式，实现不同部门的协同管理机制， 这也是理清市场和政府最 优边界的最新尝试。（二）贸易首先自

4、贸区实施“一线逐步彻底放开，二线安全高效管住， 区内货物自由流动”的创新监管服务模式，在通关制度上改革现行的“先中报，后入区”监管模式，建立舱单预申报管理制度， 允许“先入区，再中报”，同时逐步取消种种贸易壁垒，这些措 施都将进一步扩大投资领域，推进贸易发展方式的转变。其次，我国目前的服务贸易国际竞争力较弱，逐步放开服务 贸易管制之后，将有利于促进服务贸易平衡发展， 同时负面清单 的实施将会引入适度竞争， 优化国内的服务产业组织， 提高服务 企业效率，增强企业竞争力。因此，上海自贸区将带来国际贸易的新格局，有利于助推上海建设国际贸易中心的建设。（三）航运集装箱国际中转比例是衡量枢纽港地位的重要

5、因素之一， 2012年上海港国际中转箱量比例仅为 5%新加坡、香港和釜山 则分别为85% 60%F口 45%上海自贸区离岸贸易的发展，对国内 转口贸易的增加和监管的高效便捷都有助于促进转口贸易的发 展，提升上海港的集装箱国际中转能力，因此自贸区有利于促进国际航运中心的建设。同时自贸区鼓励发展融资租赁业务， 对单机、单船子公司的 设立没有最低注册资本限制，这些高端航运服务的发展，延伸港 口产业链，另外自贸区将带来的产业升级， 也会带动港口产业的 升级，未来可能向保险、租赁、航运发展，进一步夯实上海国际 航运中心的地位。（四）金融自贸区旨在进一步推动贸易转型升级， 培育贸易新型业态和 功能，加快提

6、升我国在全球贸易价值链中的地位， 这必将为金融 机构带来更多机遇，金融产品会有更多的创新空间， 尤其是资金 结算类产品和融资类产品，同时金融机构的客户群也会更加多元化，理财服务也将更加丰富自贸区金融发展目标就是推动上海金融中心建设，推进人民币国际化，因此金融改革目前设计主要确定在利率市场化、外汇管理体制和资本项目可兑换几个方向， 这些措施首先可以降低企 业的融资成本，更有利于实体经济的发展；其次，更多的企业可 以利用自贸区平台开展全球性并购；同时自贸区金融机构关于资金池和结算中心能够提供更好的服务， 这对于上海打造真正的跨 国公司、集团企业的资金中心意义十分重大。三、面临的风险和挑战自贸区最大

7、的挑战是来自对资本的管控，如何防止资金空 转、套利和投机行为。资金成本的差异和自贸区内优惠政策，将 吸引境内外大量资金汇集而来，形成庞大的资金池和利率洼地， 对此产生的风险必须加强防范， 在一线放开的同时，如何有效的 管制二线，将挑战自贸区政府的监管能力。其次是对银行业的风险管理的挑战。 首先在利率市场化的条 件下，当贷款利率低于银行资金拆入成本， 银行将面临利差损失； 同时银行若没有汇率掉期、 货币互换产品等转嫁风险机制， 也将 面临汇率风险。更重要的是可能会有信用风险， 在国际金融危机 冲击下可能带来的是大量信贷坏账与交易对手偿付违约。除此之外，对银行业来说贸易便利化是很重要的一个挑战，既

8、要识别投机，为真实贸易提供服务，同时还需要事中、事后监管，这对银 行提出了非常高的要求。如何有效管理离岸客户，如何评估企业 的信用风险，这些对银行业来说都是新的挑战。有效防范金融风险必须建立完善的金融监管体系，包括金融机构内部积极转型，提前做好风险防范措施，加强自身的风险防 控能力，同时健全政府的监管体系。 更重要的是如何在有效防范 风险和推进改革之间取得平衡， 过松或过紧的监管都有可能使自 贸区便失去了 “试验田”的意义。为此监管机构提出“审慎监 管”，除了对区内银行有严格的资质要求外，还会根据区内银行的实际情况对存贷比、流动性、风险管理等指标进行调整。另外 还会针对区内银行业金融活动的特色

9、建立监测报表体系，同时对于这些报表的内容、报送的频率和监测的频度都会作适当的安排 和调整，以便更好地推动区内的商业银行做好风险管理。更大的开放意味着运营风险的抬升，区域内将试行人民币资本项目的开放，是否能及时发现资本转移、套利等行为，从而防 止金融失序，是对监管者很大的挑战； 更多的转变意味着管理空 白领域需要及时跟进，事先审核制度的逐渐淡化，需要事中、事 后监管手段丰富起来，成熟起来，市场才能“放得了”，又“管 得好”。而更多的整合意味着监管模式要不断地创新，才能真正将这块“试验田”打造成具有国际水准的投资贸易便利、货币自由兑换、监管高效便捷、法制环境规范的自贸试验区。综上所述此次的28.78平方公里的热土只是起点，这需要一