付款确认应答业务操作指引

1、中国票据交易系统承兑信息登记与撤回、付款确认应答业务操作指引现将票交所系统纸质商业汇票的承兑信息登记与撤回、付 款确认应答等局部业务办理规那么具体说明如下：一、纸质银行承兑汇票的承兑信息登记纸质银行承兑汇票应予登记的信息包括根本信息、出票人 信息、收款人信息、承兑人信息、解付行信息五类，其中各字 段应予录入的票面信息具体如下。一根本信息1. 票据种类：录入图1图例处所示的票据种类， 包括“银 行承兑汇票、“商业承兑汇票。2. 票据号码：录入图1图例处所示的票据号码，为 16位数字格式，其中银行承兑汇票的第7位应为“ 5。3. 出票日期：录入图1图例处所记载的“出票日期，格 式为丫丫丫丫-MM-

2、DD不能大于票交所系统的当前工作日。4. 票据到期日：录入图1图例处所记载的“汇票到期日，格式为丫丫丫丫-MM-DD不得小于出票日期和票交所系统的当前工 作日期，且距出票日期不得超过6个月。5. 票据金额：录入图1图例处所记载的“出票金额。二出票人信息1. 出票人名称：录入图1图例处所记载的“出票人全称2. 出票人账号：录入图1图例处做记载的“出票人账号3. 其他：出票人社会信用代码、行业分类、企业规模、是 否三农企业，按实际情况录入。三收款人信息1. 收款人名称：录入图1图例处所记载的“收款人全称2. 收款人账号：录入图1图例处所记载的“收款人账号3. 收款人开户行行号：录入图1图例处所记载

3、的“收款人开户银行。四承兑人信息1. 承兑人/付款人开户行行号：录入图1图例？处承兑行签 章上所记载的行号。2. 承兑人/付款人开户行名称：根据“承兑人/付款人开户行行号字段录入的行号内容，自动返显对应名称，返显名称 为该行号对应机构在票交所开户的机构名称。五解付行信息1. 付款行行号：录入图1图例？处所记载的“付款行行号 该行号所对应的机构，将在票交所系统对该张票据的付款确认 申请、提示付款申请等做出应答，到期支付票款。2. 付款行名称：根据“付款行行号字段录入的行号内容， 自动返显对应名称，返显名称为该行号对应机构在票交所开户 的机构名称。图1:承兑信息登记办理例如银行承兑汇票银行承兑汇票

4、出秸日期xxxx年000000000000000®理舍擲出瞅账号出累人企业味号闭收藏人企业名称& 收融人企业账号®幵皿行I收款人企业开户行名會®出衆金颔演白XXXXXX月工!日 WXXXXXXXXXXXKXXXX 題 xmrnTmjTTTTW0MWTWIS8甌E3H8年 月曰J1锻行成兑汩眾iFj斯地H忖款拧行号T眉 与票交播察整咐atrfr号栏内W：试的 抄号一枣.ill"忖裁廿壮号栏内记蛊的 金融林曲对在祟交所乘覘屮收的忖款 认申请锥扭曲苔并対提示E找槪相 应处理. IBM* *HflL*百占左*:-FTBIW、纸质商业承兑汇票的承兑信息登记

5、纸质商业承兑汇票应予登记的信息包括根本信息、出票人 信息、收款人信息、承兑人信息、解付行信息五类，其中各字 段应予录入的票面信息具体如下。一根本信息1. 票据种类：录入图2图例处所示的票据种类， 包括“银 行承兑汇票、“商业承兑汇票。2. 票据号码：录入图2图例处所示的票据号码，为 16位数字格式，其中商业承兑汇票的第7位应为“ 6。3. 出票日期：录入图2图例处所记载的“出票日期，格 式为丫丫丫丫-MM-DD不能大于票交所系统的当前工作日。4. 票据到期日：录入图2图例处所记载的“汇票到期日，格式为丫丫丫丫-MM-DD不得小于出票日期和票交所系统的当前工 作日期，且距出票日期不得超过6个月。

6、5. 票据金额：录入图2图例处所记载的“出票金额。二出票人信息1. 出票人名称：录入图2图例处所记载的“付款人全称。2. 出票人账号：录入图2图例处做记载的“付款人账号。3. 其他：出票人社会信用代码、行业分类、企业规模、是否三农企业，按实际情况录入。三收款人信息1. 收款人名称：录入图2图例处所记载的“收款人全称。2. 收款人账号：录入图2图例处所记载的“收款人账号。3. 收款人开户行行号：录入图 2图例处所记载的“收款 人开户银行。四承兑人信息1. 承兑人/付款人开户行行号：录入图 2图例？处记载的 “付款人开户行行号。2. 承兑人/付款人开户行名称：根据“承兑人/付款人开户行行号字段录入

7、的行号内容，自动返显对应名称，返显名称 为该行号对应机构在票交所开户的机构名称。五解付行信息1. 付款行行号：录入图 2图例？处所记载的“付款人开户 行行号，该行号所对应的机构，将在票交所系统对该张票据的 付款确认申请、提示付款申请等做出应答，到期支付票款。2. 付款行名称：根据“付款行行号字段录入的行号内容， 自动返显对应名称，返显名称为该行号对应机构在票交所开户 的机构名称。图2:承兑信息登记办理例如商业承兑汇票MMMMUQtatuMim1MM*yM 厢j.paoi国行号所対is的删.髓显弱福喘耶s號事揺n 忖軟it认申诣.捉示村戦申话榊出应警.到彌吏忖L- . . .jL三、承兑登记信息

8、撤回在票交所系统纸票登记子系统中， “承兑模块“承兑登记 菜单“承兑信息撤回子菜单见图 3中，机构操作员可在该 票据发生质押信息登记、保证信息登记或贴现信息登记等其他 登记业务前撤回承兑登记信息。在输入票据号码后，选择撤回类型时，可选项有“未用退回、“信息作废、“票据作废见图3。撤回类型选择“未用退回或“票据作废，复核后相应的票据号码不能再用于新增的承兑信息登记；撤回类型选择“信 息作废，复核通过后相应的票据号码仍可再次在票交所系统办 理新增的承兑信息登记。图3:承兑登记信息撤回例如IMMI ftMHMUL"HUH匕 i话过应相恳的察霍佩|川于插悄的点兑 倍段u记啊廉丹业务it柞.四

9、、付款确认应答总阿更舉诜席“倩艮件祷VtflrtrJ Jtj 轴斤的倉瞑兮*厂：!l! F比蚊曲叭密舟購 4丸箭史fl记在票交所系统纸票登记子系统中，“承兑付款确认模块“承 兑付款确认菜单“承兑付款确认应答子菜单见图 4中， 机构操作员可对收到的付款确认申请作出应答操作。收到实物确认申请，经办操作员核对票据信息要素无误后， 可在票据清单列表页面单项选择或多项选择票据明细后，录入处理意见，选择审批结果，选择项包括“审批通过、“需补录影像、“审批拒绝见图4。机构操作员如对票据真实性无异议，但对票据的背书连续性有异议，需补充说明，应选择的应答类型为“需补录影像，要求贴现行或保管行通过补录影像的方式向付款行提供补充说 明；机构操作员如在审验后对票据真实性有异议，应选择的应 答类型为“审批拒绝，该票据将作为真伪存疑的票据交由第三 方机构鉴定后再处理。收到实物确认申请，机构操作员选择“审批通过、“需补录影像、“审批拒绝中任一按钮点击通过后，票交所系统中 该票据的库存保管行即变更为当前机构操作员所在机构，即付 款行。图4:付款确认应答