尔雅个人理财规划作业答案

1、大众理财（二十四）已完成1什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 窗体顶端· A、专拣便宜货· B、犹豫不决，贻误战机· C、欲望无止· D、盲目跟风我的答案：A窗体底端2一般要以什么为基准，作出决策（）。 窗体顶端· A、风险性· B、市盈率· C、灵活性· D、稳定性我的答案：B窗体底端3有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。 窗体顶端· A、专拣便宜货· B、举棋不定· C、欲望无止· D、敢输不敢赢我的答案：D窗体底端4市盈

2、率反映投资股票的成本。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端5某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 窗体顶端我的答案：×大众理财（二十五）已完成1“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。 窗体顶端· A、伊索· B、都德· C、威廉·詹姆士· D、卢梭我的答案：C窗体底端2在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） 窗体顶端· A、积极思维的习惯· B、高效工作的习惯· C、做计划的习惯

3、83; D、锻炼身体的好习惯我的答案：A窗体底端3培养好的习惯应该在多少岁之前？（） 窗体顶端· A、5岁· B、18岁· C、35岁· D、50岁我的答案：C窗体底端4随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端5养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（一）已完成1一般情况下，理财从什么时候开始？（） 窗体顶端· A、子女生育· B、

4、退休养老· C、结婚成家· D、子女教育我的答案：C窗体底端2以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。· B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。· C、还需要考虑薪资成长率· D、不需要考虑退休问题我的答案：D窗体底端3个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。 窗体顶端· A、12万· B、23万· C、超过5万· D、超过10万我的答案：B窗体底端4以下哪项是一种

5、高级的理财模式 ？（） 窗体顶端· A、生涯规划· B、以房养老· C、税收筹划· D、买车我的答案：B窗体底端5以下不属于四金的是（）。 窗体顶端· A、养老保险金· B、住房公积金· C、待业、失业保险金· D、企业基金我的答案：D窗体底端6理财一般不受个人家庭因素的影响。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端7大学教师不需要缴纳失业保险金。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端8个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（） 窗体顶端我的答案：×个人金融理财解说

6、（二）已完成1人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 窗体顶端· A、生活地域· B、生活方式· C、生活标准· D、生活心境我的答案：D窗体底端2人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。 窗体顶端· A、就业· B、结婚成家· C、税费缴纳· D、老年深造我的答案：D窗体底端3购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（三）已完成1财政管理属于哪种理财主体？（） 窗体顶端· A、国家理财· B、企业公司理财· C、个人家庭理财&

7、#183; D、承包商理财我的答案：A窗体底端2国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。 窗体顶端· A、5000亿· B、8万亿· C、3000亿· D、9万亿我的答案：C窗体底端3以下哪项不是单位理财？（） 窗体顶端· A、金融保险机构理财· B、事业行政单位理财· C、各类企业公司理财· D、大型家族理财我的答案：D窗体底端4下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构·

8、 B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化· C、各类单位拥有价值3040万亿元的净资产· D、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：D窗体底端5国家社会公共理财内容不包括（）。 窗体顶端· A、国家年征收高达8万亿元的财政收入· B、国家每年财政预算安排· C、单位拥有的人力物力财力资源· D、经营政府、经营城市理念的提出我的答案：C窗体底端6社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端7杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（） 窗体

9、顶端我的答案：×窗体底端8企业公司理财即财务管理。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（四）已完成1十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（） 窗体顶端· A、.01· B、.02· C、.05· D、.08我的答案：B窗体底端2以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财· B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产· C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。· D、城市住房家庭住房资产约150万亿我的答案：D窗体底端3以下哪项不属于财

10、产性收入中的不动产？（） 窗体顶端· A、有价证券· B、房屋· C、车辆· D、收藏品我的答案：A窗体底端4以下不属于理财要素的是（）。 窗体顶端· A、资产· B、负债· C、支出· D、上班我的答案：D窗体底端5财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端6个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（） 窗体顶端我的答案：

11、5;窗体底端7理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（） 窗体顶端我的答案：×个人金融理财解说（五）已完成1目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、国家法律法规制度的建造和利益保护· B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力· C、金融机构出台理财工具和产品· D、无需借助学校和媒体的教育和宣传我的答案：D窗体底端2以下哪项属于非金融理财？（） 窗体顶端· A、保险&#

12、183; B、抚养赡养· C、股票· D、债权我的答案：B窗体底端3理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。 窗体顶端· A、储蓄· B、贷款· C、购房买车· D、黄金我的答案：C窗体底端4理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端5非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（六）已完成1以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、金融保险机构理财：理

13、财人员知识技能不全面，免费服务。· B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。· C、第三方机构技能知识全面· D、第三方机构免费我的答案：D窗体底端2银行理财属于哪种理财方式？（） 窗体顶端· A、自主理财· B、理财事务所· C、基金管理公司· D、帮客理财我的答案：D窗体底端3以下哪项是典型的第三方理财机构？（） 窗体顶端· A、金融保险机构· B、个人家庭· C、理财事务所· D、基金管理公司我的答案：C窗体底端4以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（） 窗体顶端

14、3; A、金融保险机构· B、理财事务所· C、技术开发· D、个人持家理财我的答案：C窗体底端5金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端6理财是有钱人的专利 。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端7学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（） 窗体顶端我的答案：×个人金融理财解说（七）已完成1中国的股民数量达到（）。 窗体顶端· A、3000万· B、5000万

15、83; C、8000万· D、超过1亿我的答案：D窗体底端22004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（） 窗体顶端· A、第一· B、第二· C、第三· D、第四我的答案：B窗体底端3关于基金公司说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、专家理财· B、只是证券理财· C、买房买车也是基金公司的业务· D、收益较好我的答案：C窗体底端4个人理财规划出现的缘由不包括（）。 窗体顶端· A、大家收入增长，财富增多，有财可理· B、大家有了理财的意识· C、社会赋予

16、个人自主理财的权利· D、国家没有相应的理财法规保障我的答案：D窗体底端5市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端6舆论对于理财没有推动作用。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端7市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8专家复杂化的理财，委托专家理财更合适 。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（八）已完成1以下说法不正确的是（）。 窗体顶

17、端· A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。· B、公司理财不属于家庭理财· C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。· D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案：D窗体底端2“理财”的定义是（）。 窗体顶端· A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营· B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等· C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入· D、购买金融产品我的答案：A窗体底端3个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。 窗体顶端·

18、 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大· B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长· C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升· D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务我的答案：D窗体底端4全过程理财规划的中义角度是（）。 窗体顶端· A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划· B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大· C、资金筹措、资源合理配置· D

19、、推销理财产品，拿取提成我的答案：B窗体底端5北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端6客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端7理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（九）已完成1以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、提供银行服务·

20、B、提供专业理财建议咨询· C、提供保险及税收计划服务· D、不收取费用我的答案：D窗体底端2个人经济生活事务管理不包括（）。 窗体顶端· A、个人经济生活、消费支出事务的管理· B、个人各种金融或非金融资产投资的管理· C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案· D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C窗体底端3下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。 窗体顶端· A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。· B、个人日常生活中的管理· C、个人金融和非金融资产的投资管理

21、3; D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。我的答案：D窗体底端4理财师的工作内容不包括（）。 窗体顶端· A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据· B、听取客户的理财目标和要求· C、帮助客户实施理财方案· D、向客户提供理财资本我的答案：D窗体底端5全过程理财规划的最后一步是（）。窗体顶端· A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况· B、理财师和客户共同确定理财目标体系· C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案· D、对理财方案运营中问题进行修订完善我的答案：D窗体底端6下列关于

22、全过程理财规划说法错误的是（）。 窗体顶端· A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。· B、理财师和客户共同确定理财目标体系。· C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案· D、对运营中问题不予以解决。我的答案：D窗体底端7理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端9理财

23、师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（） 窗体顶端我的答案：×个人金融理财解说（十）已完成1以下哪项不是理财目标？（） 窗体顶端· A、赚钱赢利· B、获得他人认可· C、防避风险· D、个人事业有成我的答案：B窗体底端2个人理财与公司理财的区别不包括（）。 窗体顶端· A、服务对象不同· B、经济活动特点不同· C、理财目标相同· D、决策理性不同我的答案：C窗体底端3以下哪项不属于个人理

24、财与公司理财的不同？（） 窗体顶端· A、服务对象· B、经济活动特点· C、理财能力· D、理财资本我的答案：D窗体底端4一般最为活跃的资产是（）。 窗体顶端· A、货币金融资产· B、住宅资产· C、人力资产· D、汽车我的答案：A窗体底端5关于理财说法错误的是（）。 窗体顶端· A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。· B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。· C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。&#

25、183; D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。我的答案：B窗体底端6理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端7个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8理财只是一种金融产品。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端9理财只是货币资产打理。（） 窗体顶端我的答案：×个人金融理财解说（十一）已完成1在国外，理财更注重于（）。 窗体顶端· A、拼命赚钱· B、闲暇消费享受· C、享

26、受理财过程· D、丰富生活我的答案：B窗体底端2国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（） 窗体顶端· A、金融环境· B、信用环境· C、法律环境· D、道德环境我的答案：D窗体底端3以下说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大· B、国内信用环境有所欠缺· C、国内外对财富及理财的观念相同· D、国内外对遗产规划的认同度不同我的答案：C窗体底端4关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 窗体顶端· A、是商业银行生

27、存、发展、增加盈利的内在要求· B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径· C、银行自身竞争与开拓市场的需要· D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D窗体底端5国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端6理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端7国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端8公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（十二）已完成1个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。 窗体顶端

28、3; A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。· B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。· C、个人信贷占比在迅速增长之中。· D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。我的答案：B窗体底端2关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、个人金融理财产品研发开始重视· B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚· C、相关的金融法规制度规定已经修订完善· D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：C窗体底端3金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。 窗体顶端

29、83; A、企业和家庭· B、银行和基金公司· C、个人和企业· D、家庭和个人我的答案：A窗体底端4银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、银行开始重视个人理财产品研发。· B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。· C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。· D、重视贷款部门我的答案：D窗体底端5关于银行的业务，以下说法正确的是（）。 窗体顶端· A、对公司单位、个人家庭· B、对公司· C、对个人家庭· D、以上均不正确我的答案：

30、A窗体底端6个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。 窗体顶端· A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变· B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山· C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款· D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A窗体底端7家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端8银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（） 窗体顶端我的答案：窗体底端9家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（） 窗体顶端

31、我的答案：窗体底端10银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（十三）已完成1大家关注理财的表现不包括（）。 窗体顶端· A、全民对理财事项很关注· B、股民已达到上亿人· C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注· D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办我的答案：A窗体底端2以下哪项不属于“聚财”？ 窗体顶端· A、证券投资· B、储蓄存款· C、投资获取收入· D、保险投资我的答案：C窗体底端3下列不属

32、于个人金融理财的内容的是（）。 窗体顶端· A、买房· B、买车· C、看书· D、养老保障费用我的答案：C窗体底端4关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。 窗体顶端· A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。· B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。· C、对国家没有意义· D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。我的答案：C窗体底端5购买汽车属于哪项花费？（） 窗体顶端· A、养老保障用费· B、购置大件高档品用费·

33、 C、子女抚养教育用费· D、医疗住房用费我的答案：B窗体底端6关于家庭理财意义，不正确的是（）。 窗体顶端· A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满· B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处· C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善· D、个人状况好了，国家没有了负担我的答案：D窗体底端7以下说法错误的是（）。 窗体顶端· A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。· B、股民已经达到上亿人士。· C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关

34、注。· D、但是理财观念已经深入人心我的答案：D窗体底端8所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（） 窗体顶端我的答案：×窗体底端9对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（） 窗体顶端我的答案：个人金融理财解说（十四）已完成1以下说法错误的是（）。 窗体顶端· A、买房买车贷款是客户的理财需要。· B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。· C、社会需要可以激发客户的需要· D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。我的答案：D窗体底端2金融

35、理财中的与住房与养老相关的是（）。 窗体顶端· A、按揭贷款· B、住房储蓄· C、反向抵押贷款、房产养老寿险。· D、养老储蓄我的答案：C窗体底端3以下哪个行为体现的是融资需要？（） 窗体顶端· A、拾遗补缺· B、证券交易· C、国债购买· D、买车积蓄资金我的答案：A窗体底端4关于个人理财目标，说法不正确的是（）。 窗体顶端· A、不同的人有不同的目标· B、理财目标有长期，中期和短期之分· C、个人理财计划可以提供和指示出一方向· D、理财目标的达成时间不因个人计划而定我的答案：D窗体底端5以下哪项是与投资相关的金融理财？（） 窗体顶端· A、教育储蓄· B、投资贷款· C、养老寿险· D、按揭贷款我的答案：B窗体底端6金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。