财务知识培训主要内容

1、财务知识培训主要内容1. 挑款核销的过程1.1 到款类型：电汇、现金、承兑汇票和支票电汇、银联汇款（特点：时效性）客户汇款到账系统自动判断客户应收情况确认是否入账是- 入账核销否等待下次系统判断或人工挑款入账核销PS:系统自动判断：仅限于分销产品事业部客户、且该客户仅与一条产品线有业务往来，有应收且订单已到期1.1.2现金（特点：金额小、交款便利）交款出纳线上录入人工进行挑款入账核销1.1.3承兑汇票（账期长、合同型客户）线上进行票据签收并挑款纸面票据寄北京出纳- 北京出纳进行线上传送入账核销1.1.4支票（流通快、支付职能强）线上进行支票签收并挑款交由出纳支票到账出纳进行线上传送入账核销1.

2、2 常见问题 :客户既有应收余额也有预收余额，什么原因，为何加密箱未进行挑款核销？因目前加密箱仅对客户已到期订单进行挑款核销，客户提前回款部分无法提前核销，导致客户余额显示既有应收又有预收余额针对此类情况，若有特殊需求可进行人工挑款1、什么情况下，到款需人工进行挑款？a、汇款客户名称与 ERP客户名称不一致b 、客户提前付款，订单未到期；c 、预收所属办事处下，应收所属信产总部，需人工挑款d 、DOA调单后，需人工进行二次修改e 、客户与多条产品线有往来f 、个人名义汇款的到款因单价或账期发生的调单或退货（包含DOA情况），产生的预收如何进行二次挑款？产生的预收可根据预收明细表对应出到款记录1

3、.2.3.2挑款人根据出库流水进行体挑款二次修改1.2.3.3若无挑款权限，则告知财务相关核销人，核实产生预收余额对应的订单，并将挑款记录进行二次修改并核销PS ：在挑款界面，若一订单同时出现两行记录，且一行字体为红色一行为黑色，则红色记录表示已挑款，黑色记录表示因调单后金额发生变化的新订单，则取消红色订单挑款金额，对黑色记录进行挑款即可一般情况，经销商提前支付货款也会产生【预付款】。这种情况的核销主要有两种方式：（1） 符合自动核销的情况，系统会自动核销（2） 只能手工核销的，需要对应挑款人挑款后，财务核销因 OU合并，客户预收及汇款均无法进行自动挑款，是否正常现象？因 OU合并，客户预收属

4、原各办事处下，因加密箱无法处理客户应收所属两或两个以上 OU的情况，目前阶段，仍需挑款人人工处理客户汇款情况同上客户付款为运费，但加密箱会自动进行挑款，核销货款，是否可限制？ 针对客户到款如何区分是运费还是货款问题， 系统无法分辨，目前仅能人工干预，进行挑款2. 支票 &汇票等票据知识2.1. 支票基本格式填写方式碳黑笔填写；正楷；日期大写；字迹清楚；不能涂改支票时效性销售在支票系统录入支票交给出纳签收支票出纳根据支票签发日期送存银行, 一般 7-10 天有效期支票送存银行后第二天，北京招行自动显示到款；分公司财务每天人工传送一次到款支票不能到帐的常见原因1 客户账上没有足够资金支票填

5、写不符合银行规定印章不清超出付款有效期网银流水显示钱已到账，认款挑款系统未显示因各地银行支票到账情况不同， 有部分分公司支票需等到拿回银行回单或是询问销售后才能知道打款客户名，再由分公司财务从网银流水处理用户内导入挑款系统，所以会产生时间差综合查询平台系统中，未到账支票数据，有无效数据，如何维护及清理？此部分数据，财务部会与信息部协调统一处理，后续会及时处理3 关于客户汇款及电汇底单3.1电汇底单，不可作为客户汇款凭证，仅为参考依据，可推广客户利用银联付款，及时且风险小3.2客户提供电汇底单，需关注我司公司名称及帐号信息是否清晰准确、是否有银行业务办理章、汇款金额是否清晰且字体统一整齐等3.3

6、电汇底单传真件很容易做假， 各个银行的底单也不一样； 银行给我们的建议是只能以款项真实到账为准，不能以底单做为到款依据4 到款客户名称与电汇底单汇款名称不一致4.1各银行往来交换系统取值不统一，导致实际到帐名称与汇款放不一致；4.2客户公司名称中带有符号，经过网银接口后，在认款挑款系统，体现的字体不一致，导致无法自动挑款核销4.3客户电汇底单人工填写与实际支付帐户所属公司名称不一致5 代收款协议与合同补充协议5.1代收款协议，即客户误将应付A公司货款汇入B 公司帐户，则需提供代收款协议， 才可进行挑款。 如：客户将支付给佳华信产公司的货款汇入佳华数字公司帐户或智能公司5.2合同补充协议，即 A

7、 客户代替 B 客户支付货款，且发票开给 B，则需提供合同补充协议，方可进行挑款。若 A 客户代替 B 客户付款，且要求发票开给 A，则除合同补充协议需提供关联证明（营业执照同一法人或验资报告母子公司）我司系统自动挑款的时间：每天 5次：9:0013:0016:0019:0022:00我司财务人工核销的时间：核销每天 16:00 前完成挑款手续的款项（在时间充裕的情况下，会核销部分16:00 以后完成挑款手续的款项电汇、银联汇款目前，各分公司智能账户到款需手工录入，需1-2工作日否是否满足自动录入到款需分公司财务与北京财务手工录入到款系统显示到账付款类型现金承兑汇票销售录入支票系统是同时挑款需分公司出纳与北京出纳手工录入是否为分公司自动通过网银导入收取是系统1 工作日否实时到账到款系统显示到账分公司财务签收后邮寄给北销售交由北京出纳京出纳1 工作日2-3工作日支票销售录入支票系统同时挑款出纳签收出纳送存银行否北京商务、分公司财务挑款满足条件：1 、除增值、IBM X 事业部的产品线2 、与客户有且仅有一条产