夯实基层央行金融统计工作之我见

1、夯实基层央行金融统计工作之我见奔实基层央行金融统计工作之皲见康雪雁刘科(中国人民银行鄂尔多斯市中心支行东胜017000)一,基层央行金融统计工作中存在的问题(一)地市中心支行工作量加大,人员配备难以满足工作需要.金融统计数据集中后,地市中心支行需要负责报送辖区内所有中小金融机构包括小额贷款公司的金融统计数据,审核辖区内所有全国及地方性金融机构分支机构的金融统计数据.以笔者所在地区为例,辖区内共有中小金融机构包括小额贷款公司近100家,全国及地方性金融机构分支机构12家,每月需要报送制度性月报表近300份,审核月报表1000多份,逢季末还需报送制度性季报表近300份,审核季报表近800份,逢年初

2、结转工作量翻番.而地市中心支行一般配备两名金融统计人员,而且还需承担统计执法检查,货币事务监测,经济金融形势分析,金融统计信息快报,时间序列数据库维护,民间融资监测,调研材料撰写,档案管理等工作.这些工作大部分具有很强的时效性,统计人员很难承受短时间内超负荷的工作量,工作质量难以提高.(二)金融机构重视程度不高,统计队伍基础相对薄弱.许多基层金融机构统计人员配备较少,更有一些中小金融机构没有专职统计人员,统计工作由计划财务,信贷管理,公司业务,个人金融等部门共同完成,相关部门对统计任务落实不力,存在应付敷衍思想,导致扯皮推诿现象时有发生,有时甚至不能按时上报数据;同时,一些金融机构疏于对统计资

3、料的管理,原始记录,统计台账不健全或根本没有设置,上报的统计数据缺乏可靠依据,影响了统计数据的准确性和时效陛.基层金融机构统计队伍基础薄弱是长期以来困扰基层金融统计工作发展的另一问题.部分基层金融机构统计人员业务水平低下,业务学习主动性不高,工作责任心不强,换岗频繁,对其进行的金融统计培训不系统,不全面,按时准确完成各类统计报表的报送工作困难较大.(三)统计指标的设置不够合理,统计数据与经济发展的相关性不高.首先,各类金融统计报表中,统计指标的设置严重滞后于经济发展和宏观调控的需要.比如,对贷款的分类有按期限分类,按行业分类,但没有将不同期限贷款按行业分类,统计指标既不穷举也不互斥,期限分类与

4、用途分类存在大量交叉,同时又缺乏诸如所有制情况等符合中国国情的分类;再如,涉农贷款统计报表中,涉农贷款包括非农户个人农林牧渔业贷款,农户贷款,农村企业及各类组织贷款,城市企业及各类组织涉农贷款,未设置相应指标归属非农户支农贷款,使得本来属于支持”三农”发展的非农户支农贷款不被包括在涉农贷款范围之内,导致涉农贷款数据缩水;同时,将所有注册定位于旗县一级的企业即农村企业贷款全部归属在涉农贷款范围内,这其中有很大一部分企业从事房地产等非农业务,导致涉农贷款数据虚增.其次,对统计指标界定不统一,概念模糊,存在金融机构使用同样的名词,但表述的是不同的内容,而相同的业务却可能用不同的名词表述等现象,各金融

5、机构之间的业务缺乏可比性.比如,对于”个人贷款,企业使用”的情况各金融机构统计归类存在不一,由于大多数小企业可以抵押,质押的财物不够,辖内中小金融机构,特别是农村合作机构,出于控制风险等方面的考虑,对小企业发放贷款全部对企业法人发放,而贷款实际用途仍然为其所经营的企业,这些贷款在统计中,部分金融机构将其统计为企业贷款,而部分金融机构将其统计为个人贷款,贷款主体的改变,对大中小企业贷款,贷款分行业数据等均有一定的影响.最后,统计指标的设置不够全面,导致部分金融业务往来无法统计.如地区信贷总规模只能以当地金融机构信贷规模为基准进行统计,未设置相应指标统计当地金融机构在外地的信贷投放及外地金融机构在

6、当地的信贷投放情况,随着当前金融业竞争的加剧,各金融机构跨地区开展业务情况相当普遍,而跨区域金融业务游离于基层央行的金融统计范畴之外,使得基层金融统计数据的完整性备受质疑.(四)法律缺位问题造成金融统计执法检查流于形式.人民银行的金融统计执法检查,虽已在金融统计管理规定中明确,但随着人民银行职能调整,金融改革不断深人,金融创新步伐加快,金融统计管理规定已不能满足当前人民银行履行金融统计执法检查职能的需要,而具有法律权威的中国人民银行法也没有赋予中国人民银行对金融机构统计资料真实性的相关检查权.在法律缺位状态下,基层人民银行在进行金融统计检查时,检查出的问题难以定性,处罚难以执行.因此,基层人民

7、银行进行的金融统计执法检查基本没有对金融机构实施过处罚,从而导致被检查机构不够重视,金融统计执法检查流于形式.(五)信息共享基础薄弱,协调机制有待改善.信息共享包括基层央行各部门之间,基层央行与监管部门,辖内金融机构及当地政府相关职能部门之间的信息共享.目前,信息共享渠道不畅通主要表现在如下几个方面:首先,基层央行各部门之间信息不能完全共享,重复监测现象频繁.比如,辖区内中小金融机构存贷款日报,涉农贷款,大中小企业贷款,金融机构利润情况,小额贷款公司经营情况等数据,既要求调查统计部门向上级调查统计部门按制度报送,还需要货币信贷部门向其上级部门报送,大量的重复劳动使得本来就人员紧张的基层央行难以

8、应付.其次,基层央行与监管部门,当地政府统计部门及相关经济部门的数据共享主要以打电话找熟人询问数据为主,信息共享较为困难.最后,由于竞争越来越激烈,各商业银行经常需要在最快的时间获得同业比较数据,但由于人民银行保密规章,制度等的要求,为不造成统计数据失密,只能由商业银行业务人员来手工抄录其需要的相关同业数据,造成基层央行为各金融机构提供同业数据的时效性难以保证.二,对履行好基层央行金融统计工作职责的几点建议(一)加强基层央行金融统计队伍建设.一方面,要充实金融统计人员,吸引专业人才和高素质人才从事金融统计工作,解决现有人员不足的问题;另一方面,要加强现有统计人员的培训,努力培养一批积极进取,求

9、真敬业,热爱金融统计工作,掌握必要的统计法律法规,统计理论,会计理论,计算机操作技能,具有献身金融统计工作精神的统计队伍,为做好金融统计工作提供保障.(二)做好宣传工作,使各级金融机构充分重视金融统计工作.各金融机构要充分认识到金融统计工作的重要性和严肃性,抓好金融统计工作的人员配置,内部协调以及统计真实性的内部审计,把好数据关,切实提高金融统计质量.同时,要加大对基层网点统计人员的业务,法规,计算机培训力度,通过集中辅导与业余自学,考核测试与实务操作相结合等多种方式,提高统计人员业务素养,通过对基层统计人员进行精神鼓励和物质激励,把更多业务素质高的统计人员留在岗位上,保持统计队伍的稳定,保证

10、统计工作的连续性.(三)完善现有各类金融统计指标的设置.一方面,要根据各项金融统计制度执行中存在的问题,广泛采用基层央行及各级金融机构的意见和建议,结合实际需求和可操作性逐步改善现有统计指标设置,使其更好地适应监测地方经济发展和宏观调控需要;另一方面,要使各专项统计制度标准化,并为每个制度制定一个指标解释,详细解释每个指标的含义,填报要求,力求有一定素质的业务人员在仔细阅读制度后,能准确填报相关数据.(四)完善金融统计检查的法制建设,加大对统计违法行为的惩处力度.应尽快完成金融统计管理规定的修订,使金融统计工作的各个环节和各个方面都能有法可依.同时,依据现有金融统计管理规定第三十八条,对金融统计执法检查中发现的问题进行严厉处罚,引起各金融机构对金融统计工作的足够重视,保证金融统计数据的真实性,准确性,及时性.(五)进一步推进数据的披露与共享,提高基层央行的沟通能力与信誉.一是及时发布信息,在法律许可的范围内,定期在指定媒体发布区域金融统计数据信息,也可探索