农村商业银行各级管理人员违规积分管理办法

1、XX农村商业银行各级管理人员违规积分管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步提升我行合规管理水平，树立“合规人 人有责，合规从我做起”的主动合规意识，促进我行稳健经营 和可持续发展，根据国家相关法律、法规、规章及陕西农 村合作金融机构高管人员违规计分办法、陕西省县级农村 合作金融机构领导班子及高管人员任期目标责任考核办 法、陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为 处理办法、陕西省农村合作金融机构稽核处罚规定及的 有关规定，特制定本办法。第二条 从业人员违规积分管理，是指对在内外部检查 发现违反法规制度及对相关违规行为负有直接操作责任、直 接领导责任、间接管理责任的各类操作人员和各级管理

2、人 员，按照违规积分标准进行累计记分，并据以考核的管理流 程。第三条 本办法适用于XX农商行总部各科室的经理、员 工、各支行（分理处）的行长（主任）、副行长、信贷主管、 信贷人员、委派会计（会计主管）、综合柜员。第四条 本办法所称内外部检查包括但不限于：（一）行业监管部门等外部机构对各部门、各网点开展的检查督导工作；（二）省联社各业务条线、各办事处（审计中心）对各 部门、各网点行社开展的常规及专项稽核、检查督导工作。第五条 本办法所称违规积分标准，是指根据内控管理 要求，对经营管理活动中的风险点按照违规行为性质和危害 程度，设定的违规分值。第六条违规积分管理应遵循以下原则：（一）谁主管，谁负责

3、；（二）实事求是，客观公正；（三）错罚相当，惩教结合；（四）豉励自查自纠。第七条 违规积分不得替代本行对各部门及各网点及相 关责任人按照有关规定对违规行为的处理。第二章职责分工第八条 总行合规管理部是我行违规积分工作管理部 门，各网点、各部室是违规积分工作实施部门。稽核审计部 是违规积分工作监督部门。第九条管理部门职责：（一）负责全行违规积分管理工作的整体推动；制定完 善违规积分管理制度体系；组织实施日常积分管理工作；（二）组织本行各职能部室制定并适时更新违规积分标准;（三）组织、协调、指导、评价违规积分实施部门的违规积分工作；（四）对本部门组织的检查及牵头接受外部机构检查认 定的违规责任人进

4、行积分，建立违规积分台账；（五）检查监督违规积分管理制度执行情况；（六）持续对全行违规积分数据开展监控、分析和评价；（七）审议重大、复杂的违规积分事项；（八）对累计积分达到规定分值的违规责任人进行处理， 并及时向相关部门反馈本行高管人员违规积分情况，为上级 对高管人员的职务任免、 薪酬评定、绩效考核提供参考依据;（九）建立并保管全行违规积分档案资料。第十条主要部门职责：本行各业务职能部室职责：（一）负责制定本管理条线违规积分标准并适时更新；（二）对本部室组织的检查及牵头接受外部机构检查认 定的违规责任人进行积分，建立违规积分台账，并将检查告 及时抄送管理部门；（三）对本条线积分管理制度执行情况

5、进行检查监督；（四）定期汇总积分，并根据本条线违规积分情况形成年度分析报告提交管理部门；（五）建立并保管本条线积分档案资料。本行稽核审计部门职责：（一）对本行组织的检查及牵头接受外部机构检查认定 的违规责任人进行积分，建立违规积分台账，并将检查报告 及时抄报管理部门；（二）将序时稽核检查的问题，逐人落实责任，逐人进 行违规记分；并向合规部报告。（三）对其它部门提供的违规计分事实进行认定，并向 各条线反馈认定结果，监督各部门主要计分环节，以确保违 规计分的真实性。（四）对违规记分按稽核处罚办法进行问责处罚。（五）定期汇总积分，并根据辖内违规积分情况形成年 度分析报告提交管理部门；（六）建立并保管

6、辖内除积分以个的其它档案资料。第十一条各部室和各网点应设立违规积分专管员，负 责本部门（网点）负责本部门（网点）违规积分的日常管理 工作。并做好违规登记、违规按季汇总，定期向合规部反馈 和上报。第三章积分规则第十二条 违规积分标准由本行各职能部室制定完善， 合规管理部负责审核并统一发布。各部室应在制度由台后及 时制定相应的违规积分标准，并应在制度修订或操作流程变 更后及时更新。第十三条各从业人员依据对违规行为所负的管理责任 分为直接管理责任人和间接管理责任人。直接操作责任人：各网点业务操作人员、各部门的业务主管人员；直接管理责 任人：各相关工作的分管负责人、各部门经理、各网点负责 人；间接管理

7、人员：总部相关业务条线的主管部门；总部相 关条线的分管领导。第十四条 违规积分通过对直、间接管理责任人同时积分的方式实施，其中直接管理责任人按照积分标准据实积分，间接管理责任人按照直接管理责任人积分结果的20%（分管负责人）或 10% （部门经理、各网点负责人），进行 加成积分。第十五条各条线、各时段检查发现的同一违规行为只积分一次（应整改而未整改可累加）；业务不同流程节点触发多个积分条件的，应进行累计积分，但在同一流程节点触 发多个积分条件的，可按最高标准积分一次。第十六条属下列情形之一的，可根据实际免予积分：（一）各部门或各网点自查发现的违规行为，主动汇报并及时整改的；（二）对上级莫个人授

8、意、指使、强令、胁迫违规有抵制行为并报告的。第十七条 各计分人员有下列突生表现的，当事人可向 违规积分管理部门提由书面申请，经管理部门审查核实后， 对其积分周期内已产生的积分进行部分或全部减免。（一）提由加强内控风险管理和案件防范工作建议，被 本行相关职能部门采纳的；（二）发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免 引发风险和不良后果的；（三）对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有积极贡 献的；（四）经本行认定可予以免责的情形。第十八条 相关从业人员，存在下列违规行为的，可根 据实际按标准分值2-3倍从重积分。（一）主观故意的；（二）屡查屡犯的；（三）授意、指使、强令和胁迫内部人员进行违规操作的

9、；（四）无正当理由未按要求落实整改的；（五）拒绝、推诿、隐匿和阻挠检查或在责任认定中推 卸责任、弄虚作假的；（六）直接或间接强迫检查人员修改检查结论，强迫检 查人员对发现的重要问题隐瞒不报的；（七）对检查、认定、处理等人员打击报复的；（八）其他具有加重情节的。第十九条 本办法生效前发生的违规行为，可不予积分。 办法生效后发生的违规行为，积分计入检查时点所在周期。第二十条 违规积分标准更新时，新标准只对生效日之 后发生的违规行为产生效力，生效日之前发生的违规行为仍 按原标准执行。第二十一条 违规积分标准未明确的违规行为，可比照 违规积分标准中类似违规行为进行积分。第四章积分认定第二十二条积分认定

10、是依据违规积分标准对检查发现 的违规行为实施积分评价并作相应记录的过程。其中内部检 查按照“谁检查、谁认定、谁录入”的原则，由检查部门负责 组织实施；外部检查按照“谁牵头、谁认定、谁录入”的原则， 由牵头部门负责组织实施。积分认定应于15个工作日内完成。第二十三条实施部门应在由具检查报告或接到外部监 管意见后5个工作日内将员工违规积分通知书发送至违 规人员所在部门和网点。第二十四条违规记分管理员应在违规人员违规积分 通知书发生后10个工作日内，将违规积分情况录入违 规人员违规积分管理台账。第二十五条 违规人员 及其所在部门或网点对认定结果 有异议的，可在接到上级下发违规积分通知书7个工作日内，

11、向扣分条线部门或分管领导提由书面复议申请。第二十六条 记分登记 部门收到复议申请后，应对相关情况进行核查，将复议结果以书面形式告知复议申请人。第二十七条 积分认定资料由违规积分实施部门按档案管理要求保管。第二十八条 各部门和各网点为计分登记的 实施部门，按季将商行相关条线检查反馈的扣分通知、上级检查指由问题经商行相关条线认定责任后的反馈计分、按人汇总违规积分，于季末次月初7个工作日内报送逐员违规积分管理台账至本行合规管理部。管理部门分岗位汇总全行各员积分 情况，并于年末格次奖兑现进行桂勾。第二十九条实施部门应认真做好积分认定和填报工作，强化责任意识，严格执行标准。对弄虚作假、应积不积 或少积等

12、违规行为，一经查实将严肃追究相关人员责任。第五章积分应用第三十条 积分应用以年度为周期，周期内遇岗位调整， 且仍在原岗位的，具在其它网点本人积分继续有效。第三十一条周期内从业人员违规积分达到规定分值的，应参照以下标准予以处理：各部室经理、各网点负责人：1 .累计积分达10分时，由本行积分管理部门对其进行约见谈话；次年绩效工资比同岗位人员、 同级次人员下降10% ;2 .累计积分达20分时，由本行分管条线（包片领导）对 其进行约见谈话；次年绩效工资比同岗位人员、同级次人员下降30% ;3 .累计积分达30分时，由本行行长对其进行约见谈话次 年绩效工资比同岗位人员、同级次人员下降50% ;4 .累

13、计积分达40分时，由本行董事长对其进行约见谈话 次年取消绩效工资；5 .累计积分达50分时，由本行班子成员对其进行约见谈 话，三个月无明显纠改成果的，就地免职。各支行副行长、部门副经理、各网点信贷主管、委派会计（会计主管）：1 .累计积分达10分时，由本部门和本网点负责人对其进 行约见谈话；2 .累计积分达到20分时，由总行合规部总经理对其约见 谈话，并扣除其次年应享受绩效工资的10%；3 .累计积分达到30分时，由总行本条线分管领导或本 片区包片领导对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资 的 50%;4 .累计积分达到 40分时，由总行主要领导对其约见谈 话、次年不再享受绩效工资，并取消任

14、职资格。5、累计积分达50分时，信贷主管和委派会计调离原岗 位、其它人员就地免职。；各条线业务主管人员、各网点操作人员1.累计积分达10分时，由本部门和本网点负责人对其进行约见谈话；累计积分达到20分时，由总行合规部总经理对其约见谈话， 并扣除其次年应享受绩效工资的20%;下调岗位等级一个级次；3 .累计积分达到30分时，由总行本条线分管领导或本 片区包片领导对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资下调岗位等级二个级次；调入考核级次下降一个档次的网 点°4 .累计积分达到 40分时，由总行主要领导对其约见谈 话、次年不再享受绩效工资，取消岗位级次。调入经济条件 最差的网点。第三十二条 凡年度积分达40分以上的，视为年度任期 考核不合格；第三十三条 违规积分应作为从业人员岗位调整、选拔任 用、职务晋升的重要参考依据。第三十四条 积分周期内高管人员遇岗位调整且在现岗 位履职满六个月的，对其分管业务条线