邮政金融发展转型实施方案

1、遵化邮政金融发展转型实施方案遵化作为经济较发达的县域，市场环境优越，货币资金 存量充足，成为各家商业银行竞争的主战场，外部市场竞争 十分激烈，由于多年来金融业务发展市场营销与服务定位的 偏差和自身能力建设的不足，造成当前储蓄余额的停滞不 前。为让金融业务驶入健康、快速、持续的发展轨道，跳出 当前固有的发展管理模式，实现金融业务发展及管理模式的 全面转型，特实施方案如下：一、指导思想以“抓转型、促发展”为主线，以“打基础、管长远” 为指引，以营销加服务双转型为切入点，通过实施网点功能 转化、客户维护开发、团队素质提升、渠道建设管理等方面 的系统转化，实现金融发展大转型。二、转型目标及措施（一）网

2、点功能的转型：现状及不足：一是网点人员优质服务水平不高，高峰 期窗口接待能力不不足。二是网点人员只注重业务受理，不 注重营销，特别是营销技巧和协作营销水平低。三是网点服 务功能没有分区，硬件投入不足。转型目标：由交易型向营销服务型转型。转型措施：一是实施系列优质服务、礼仪服务培训， 强化提升人员服务形象和服务水平。实施营销激励措施，改 进晨会内容，每日计划考评，实现服务与营销双提升。二是 对网点人员进行系统的销售转型培训，学习专业销售术语， 掌握客户转介绍技巧，提升柜台内外销售水平。三是加大投 入，有条件的网点设臵功能分区， 提升网点服务水平和形象。（二）客户开发与维护的转型现状及不足：一是客

3、户开发依靠人海战术、亲戚关系营 销，不能通过服务需求吸引开发客户，属于被动型营销开发。二是客户数据库没有有效建立，在客户分析、分层营销、系 统维护方面不统一、不深入、不人性。三是大客户维护不统 一，不深入，没有实现集中管理，个性化维护。转型目标：客户开发与维护由被动分散型向主动集中型 转型转型措施：一是通过服务水平提升吸引客户，利用交叉 营销和业务多样化绑定客户。二是通过大走访、大宣传、大 维护建立客户信息档案，加强数据库信息的分析与应用。三 是实行大客户的集中管理和个性化维护制度。（三）大团队效能建设转型现状及不足：一是大团队成员个体素质不高，业务水平 低，营销能力差。二是大团队成员各自为战

4、， 优势不能互补。 三是缺乏团队文化，激励文化、凝聚力不强，执行力不高。转型目标：由低效型向高效型转化转型措施：一是培育大团队文化，利用团队文化凝聚力 量，团结力量。二是提升小团队协作努力。建立营业人员。 理财人员、客户经理及管理人员三个层面的小团队，导入不 同的激励文化，实现个体素质提升。（四）市场开发渠道建设转型现状及不足：一是助农取款点建设缓慢，各网点建设 水平差距较大，整体服务及效益水平不高。二是服务点业务 拓展能力不足，不能从服务三农中取得发展。三是对于发展 与合规的问题不能很好的处理。转型目标：由单一型向多元化型转型转型措施：一是扶持助农取款渠道建设，提升网点服 务和市场开发范围，

5、拓展广阔的金融市场。二是注重助农点 人选和地点的布放，做好业务培训指导和日常监管工作，提 升服务点人员服务和营销水平。三、转型过程中的关键点及系列措施网点功能全面转型是根本转变，是实行金融发展转型的关键点，转型过程比较缓慢而且需要持之以恒，持续推进。具体措施：1、对网点转型标准的执行情况进行全面检查、监督和 评价考核，对执行不力的要严肃 追究责任，以确保网点标 准化建设的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点功 能的提升。在发挥网点布局优化、 功能分区、统一形象、 设 备设施投放等硬件建设措施的同时要与网点分类分级管理、 业务流程优化、客户分层服务、岗位和劳动组合优化、网点文化建设等软件转型

6、措施结合起来同步推进。2、建立机制。转型是为了更好的为客户提供服务，增 加产品销售，但转型过程中如果不重视内控制度建设、规章 制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务 的便利性，贝U有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想 道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进 的风险控制文化和合规文化，对网点营业环境规范、仪容仪 表规范、大堂经 理、柜员、自助设备等方面进行全面监管， 督促网点整改，巩固转型效果。3、完善措施。通过专业的、贴心的服务，去赢得客户， 留住客户，营造从上到下重视文明标准服务的氛围，全面推 广使用个人客户服务信息系统化维护与管理，进一步提升客 户服务满意度。用统一的标准，规范网点的服务营销模式， 实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能 力，提升客户满意度。从而提高网点功能的全面转型，实现 企业经济效益的稳步提高4、抓好转型培训，重点在营销产品和营销话术上下功夫， 将产品卖点熟计于心，为客户算好收益帐，灵活推介，变“要 我发展”为“我要发展”。根据队伍的现状，确定网点转型 培训重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训 计划，积极引进商业银行的经营理念、管理理念，