市场民生银行投资理财策划方案

1、1 1 / / 6 6中国民土银幵CHINA MMHENGBANKING CORP. LTD.理财方案人民币理财打算：依照贵公司在我行帐户的资金沉淀及运做特点， 我行可为您 安排不同产品与结构的人民币理财打算， 所获得的收益将高于一 般性存款的利率。经常有大额人民币资金收付结算， 可在我行开立具有结算 和协定存款双重功能的协定存款账户；账户短期内资金沉淀量较大时，可在我行办理人民币通知 存款，依照贵公司资金变动情况，选择一天或七天通知存款；长期有大额人民币资金沉淀，建议采纳我行度身定做的人 民币理财产品一保得理财，托付我行进行债券回购套利和现券买 卖套利打算；期望更高的回报率，我行可向贵公司推

2、举收益率较高的优 质信托打算或信托产品；或我行推举闻名证券公司提供代客理财 服务，我行提供相关的资金监管服务；依照沉淀资金的实际情况，我行可向贵公司推举我行优质 客户叙做托付贷款，托付贷款到期日可略晚于我行自行发放贷款 的到期2 2 / / 6 6日；依照贵公司具体需求，还可为您安排债券交易为公司提供 合理避税打算、利润治理打算和资产优化打算等。民生银行作为首批取得债券代理结算业务资格的股份制商业银行，在债券代理方面取得了较好的成绩，先后被评为全国银行见同业拆借交易系统优秀交易员、全国银行间市场突出进步自营结算成员和全国银行间债券市场优秀结算代理人。目前我行债券代理丙类开户数在结算代理人中名列

3、第一，代理丙类帐户余额近 3030 亿元。在保得债券理财业务中，我们依照客户的不同需要实行贴身 理财、个性化服务。依照贵公司情况，我们选择了几个不同期限 的债券品种，并参照目前银行间债券市场的收益率情况，贵公司能够自由组合。这些债券品种能够满足企业资金流淌性需求与安 全性需求，在保证以上需求的基础上还可提高资金的收益水平。3 3 / / 6 6债券收益率情况:债券品种剩余年限收益率国债1 年2.80%1.5 年3.15%2.4 年3.70%央行票据3 个月2.50%6 个月3.00%1 年3.35%金融债8 个月3.20%1 年3.40%1.5 年3.60%2 年3.70%4 4 / / 6

4、6（以上收益率参照 1111 月 2020 日银行间债券市场行情）以上债券的流淌性由以下方式提供：1、回购，以所购买的央行票据与我行进行回购，以获得 资金，资金立即可到帐。目前银行间市场的回购利率 大致为：3 天2.45%2.45%；7 7 天2.00%2.00% ；2828 天2.10%2.10%91 天2.59%2.59%（以上回购利率参照 1111 月 3030 日银行间市场行情）2 2、 由 3 3 个月央行票据的到期兑付资金提供流淌性；3 3、 在市场卖出部分央行票据，可立即获得资金。在我行进行债券投资业务是十分安全的：由于代理银行与客户的债券托管帐户是完全独立的，不存在挪用客户债券

5、的现象。同时客户也能够随时查询企业债券帐 户余额以及操作的情况，因此客户投资的安全性也能够得到5 5 / / 6 6保障。外币资产增值方案理财：民生银行充分考虑国内稳健型客户的理财愿望和风险承受 能力基础上， 精心推出安心理财产品。 客户资产由民生银行负责 运作，资产风险也由民生银行承担；不论市场如何变化，可保证 客户本金安全，同时可锁定资产的丰厚回报。最新利好：现在 300300 万美元以上 3 3 个月以内美金定期存款，能够保本 付息达同期 LIBORLIBOR 水平的年收益率（目前 2.42.4 %）,并依照托付资 产本金等具体情况，上浮一定点数。安心理财产品指客户将资产存放于中国民生银

6、行， 托付中国 民生银行运用国际金融市场上的投资治理工具进行理财， （以下 是往常为其他公司设计的方案，仅供参考）1 1、 托付资产本金： 300300 万美元以上2 2、 托付理财期限： 2 2 年6 6 / / 6 63 3、预期年收益率：LIBOR+0.35%LIBOR+0.35%（或转化为固定利率）4 4、付息方式：每半年付息一次5 5、 利息计算：本金收益率存款天数3603606 6、资产治理人：中国民生银行，由非凡理财工作室具体操作7 7、投资治理理念：稳健，不追求超高收益同时不承担超高风险8 8、投资组合： 6060为美国国债； 4040为稳健型结构性产品，其 中 3030选择收益递增的结构性存款和与利率区间挂钩的结构性