2019年理财策划书参考范文

1、2019 年理财策划书参考范文大家好！我是来自江西科技师范大学职业技术学院管理系 10 会 计 3 班的一名学生，在此我将为各位介绍我的个人理财策划书。前言：正所谓“您不理财财不理您”！一个人可以积累多少财 富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何 让钱生钱！ 但这需要有一定的金钱资本及专业理财能力的人， 我们的 合作“双赢”才会有机会做到！这是我们为您准备的一份投资理财计 书。（本人现有存款 6364000 元），将此存款记性理财投资。一、三年理财（稳健）本计划为纲要性，针对不同客户对象， 逐一编制详细具体计划。 资产配置接近风险最适合。理财期限：三年，充分考虑到资产的流

2、动性，募集期后，二年 内随意时间结束理财计划。理财目标：在保证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至 CPI 的收益水平理财风险： 主要投资为储蓄 +货币基金，存在利率风险及政策性 风险理财收益：预期收益平均每年 4%的年化收益率理财计划：以 10 万元为例，不低于 1 万元。首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基 金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。资产的积极投资方面，主要选择指数型基金， 8%为获利了解指 标，债券型基金的收益目标为 3%，可以在风险可控的情况下投资股 票，所占资产的比例不应超过 10%，且设定 4%的止损线，主要投资

3、金 融股。进一步计划如下：需要注意的几个关键点：1 、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提 前停止计划时可能产生亏损或收益为零。2 、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用， 故在收益超 过 4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。3 、资产置换可以解决短期流动性问题。 即用储蓄资产和货币基 金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回 储蓄和货币基金资产。4 、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。5 、对未来经济预期有个方向性认识， 对预期收益到达时不要盲 目套现。二、投资品种现货黄金（亦称伦敦金）1 、110 万人民币折合美元是 15600

4、美元，按照风险管理的要求 可以做 1 手中线（总资金的 10%），目前黄金价格仍然在回调过程中， 根据行情分析当回调到 1145或者 1160 附近时会有一个很强的阻力， 我们如果在 1145.0 入市买跌，止损设在 1150.0 ，如果在 1160.0 入 市买跌，止损设在 1165.0。中线目标一般看 500 到 1000点（因为黄 金每走 500 到 1000点就会有一次回调） ，我们取中间值大约 750 点， 那么1手下来的赢利有：750X10=7500美元，时间大约两周到三周。 这样的机会一年中大约有 8 次（五升三降）。2 、在做中线的同时可以找机会做一些短线， 黄金价格正常情况

5、下每天的波幅大约在 100 点至 300 点之间，我们可以选择做两次， 每 次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利：50 X 10X 2X 22=22000美元。3 、风险控制风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要，所以 我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作：（ 1 ）建仓前一定要分析风险与收益的比例一般情况下，要求风险与收益比例达到 1： 2 以上我们才建仓，否则我们宁愿观望。（ 2）控制好持仓量按照资金管理的要求， 我们每次只能用 总资金 10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓，但 总持仓量不能超过总资金的 30%，切忌全仓出击。（ 3）做好资金搭配中线投资与短线投资相结合，可以用 10%的资金做中线，另用 10%的资金做短线，因为中线的风险相对于 短线来说要小得多，操作也简单得多。（4）严格止损正常情况下我们做短线会把止损设置在交易 资金的 30%（即 30 个点，总资金的 3%），做中线会把止损设置在交 易资金的 50-80%（即 50-80 个点，总资金的 8