集团资金结算情况的工作汇报

1、集团资金结算情况的工作汇报2010年资金结算工作在集团领导的重视、指导以及各成员公司的支持配合下，围绕着“保畅顺、增效益、抓规范、促发展”切实开展各项 工作，不断加强银行账户监管，提高资金归集力度，维护资金系统正常 运行，充分发挥财务核算与服务职能，为领导及时提供决策信息，确保 了支付结算工作的正常运作。一、2010年资金结算工作情况（一）利用资金信息化管理平台，加强结算业务管理，中心结算量与资金归集力度大幅提高，有力促进集团资金统筹工作。通过资金系统全面、深化运用，不断完善业务流程与管理制度，加强数据分析功能，提升资金管理水平，提高支付结算效率，使集团在账户、资金结算、信贷的统筹管理力度更大

2、，资金归集率更高。1. 中心结算往来资金规模持续扩大。今年各成员公司在中心的结 算量累计达30500笔，平均每天110多笔，结算金额累计将突破1500 亿元，比去年同期增长500亿元左右，增幅49%资金结算规模再创历 史新高。2. 资金集中度更高。加强对各公司银行账户资金的监管，坚持每日动态跟踪各企业当日银行账户余额变动情况，除早上的自动定时归集夕卜，对日间大额入账资金根据资金统筹需要也会及时上收，对非归集户 则要求企业立即主动划回，想方设法不断提高成员企业在中心的存款。2010年在成员公司的支持与配合下，累计归集资金540亿元，平均每个 工作日约 2 亿元，资金归集率达 85%以上，使中心大

3、账户日初存款基本 都能保持 7-8 亿元左右，为集团增加现金流，充分发挥储水池作用，提 高资金统筹调控能力提供保障。（二）加强日常结算组织管理工作，确保资金结算顺畅 中心结算科作为集团资金服务窗口与支付风险控制关口，坚持 “保结算顺畅”与“规范操作” 。一方面，在日常工作中注重早计划 早安排，随时跟踪、维护系统的正常运行；指导、协调、处理下属成 员单位对系统的熟练应用与出现的问题，保证了成员公司的正常使 用；对软件的补丁操作及硬件与网络环境维护方面及时提出意见或建 议以预防系统出现故障；同时总结、完善了系统应急处理措施，有效 化解因系统故障导致的无法正常支付的危急状况； 另一方面为确保企 业到

4、期资金按时支付， 对周末或其他公众假日提前做好应对准备， 协 调各企业安排落实到期资金与贷款利息的按时扣划， 做到资金归集与 支付两不误； 同时组织结算科的全体同事始终坚守在一线岗位上， 及 早安排好值班人员与工作事项，无论假日，不分早晚，只要企业与管 理需要都能随时到位保证中心资金结算顺畅。在支付操作方面， 严格按岗位职责分工与付款操作流程及时办理 各类支付款项。目前结算科共有 6人，除主管科长外，下设 2 个业务 组，其中出纳组负责收付结算与账户有关管理工作，工作人员 3 名， 分别为组长兼中心出纳蔡映燕副科长、 资金复核员何伟勤、 银行出纳 潘学坚。核算管理组主要负责单据审核与账务管理，

5、有 2 人，分别为 综合会计沈元进、中心会计赵雨尘。对所有类型付款业务，均严格按 照内控管理制度指定专人负责， 1 人审核、 1人支付，做到相互牵制、 双重把控。在系统付款时， 按照资金科提供的资金收付预算做好付款 的把关，对超预算的支出情况及时反馈、予以调控，以保证集团资金 池有足够存款余额。（三）资金结算管理坚持按期报告与分析，管理、分析能力明显 提高。一是每日中心存款通报。每天早上即通过短信平台向集团领导 报告当日早上资金归集与存款结余情况； 同时通过系统查询结算中心 大账户收支存情况，编制结算中心大账户收支存日报表 ，协同呈 报相关科室与领导。 二是每周企业存款报表对比分析。 每周一上

6、午通 过网银、电话查询等方式了解各成员企业的银行账户存款情况， 汇总 编制企业存款报表 （一周一查）及企业存款情况对比分析表 ， 反映各企业实际存款结余及存款的分布情况，做好差异情况对比分 析。三是期末做好查询、核实各银行账户资金余额工作。坚持月末与 月初汇总编制期末企业存款报表 ，跟踪企业预算存款完成情况。 四是季末账户统计报告。 每季末汇总报告各公司在中心备案的账户情 况，包括授权跟踪、新开户、账户注销等。通过以上各种结算管理信 息的及时汇总、分析、报告，较好地为集团领导决策提供参考。二、 2011 年工作思路（一）2011 年结算工作的核心目标是“抓归集、抓存款”，采取 有力措施与多种手

7、段，进一步提高资金集中度，提高存款。是继续抓紧跟进未授权账户的管理，区分不同企业、同城还是异地、监管户还是非监管户等情况进行跟踪管理； 对阻力较大的公 司，专项报告集团采取对策处理。二是加大清理力度，撤销不符合规 定开设的银行账户或无授信的非归集账户， 提高资金集中度 ；三是严 格依照系统信贷管理资料并结合资金管理部门审定的每月 （或日） 资 金预算，核查企业当日的支付情况，对支付超预算偏差达 20%以上的 实行重点管控，以保持稳定的存款余额，保证集团资金链的安全。四 是定期与不定期对下属成员单位存款管理、 银行账户管理等方面情况 进行检查，保障资金集中及结算管理制度的执行落实。（二）进一步完

8、善、优化资金系统应用，积极配合集团供应链系 统上线工作，推进集团财务资金信息化应用水平根据精细化管理的需要， 在系统全面应用的基础上， 持续优化系 统有关业务管理及分析统计功能。 要加强学习与培训， 充分运用集团 正在开发的智能分析系统， 抓取各类资金数据信息， 自动生成各类分 析表格，节省人力，提高分析能力与效率。结合供应链系统的实施，财务与资金要打通，今后成员单位只能 通过本单位从供应链发起单据或现金管理模块生成付款单进行付款 操作，这样可有效对业务、财务、资金单据进行追溯查核，实现供应 链、资金支付、财务核算一体化，提高财务、业务工作效率，促进集 团信息化应用水平的提升。（三）对成员公司

9、有关结算管理工作意见1. 高度重视资金存款工作，确保正常支付 。各公司要高度关注 存款的变化情况，做好资金筹划与收支存分析，采取有效措施，增加 存款，提高资金周转效率。 按照集团资金集中管理要求，没有贷款的 企业全部资金要进入结算中心， 执行收支两条线管理； 有贷款的企业， 收支要与资金预算相结合； 非归集账户除到期资金外原则上不得保留 存款，避免资金存放过于分散。要充分利用资金系统，集中结算，缩 短资金在途时间，加快货款回笼，保证资金链顺畅。2提高风险意识，规范操作，建立科学化管理 。目前各公司主 要结算方式均采用电子结算， 付款流程相对简化， 指令成功提交后即 可直接发送到付款银行自动付款， 因此要加强风险防范意识， 严格执 行各项内控管理制度， 严格按流程规定操作， 对系统所有单据或信贷 资料输入要实行专人录入、专人审核，落实岗位职责，提高数据的准 确性、完整性与时效性，要求所有信贷业务都必须在系统中全面反映， 使中心能及时查询、核实企业到期资金情况， 从而提高核查支付