2014最新版银行从业资格考试《公司信贷》考试大纲

1、2014 版中国银行业从业人员资格认证考试公司信贷科目考试大纲第1章公司信贷概述1.1公司信贷基础公司信贷相关概念公司信贷的基本要素公司信贷的种类1.2公司信贷的基本原理公司信贷理论的发展公司信贷资金的运动过程及其特征1.3公司信贷管理公司信贷管理的原则信贷管理流程信贷管理的组织架构绿色信贷第2章公司信贷营销2.1目标市场分析市场环境分析市场细分市场选择和定位2.2营销策略产品营销策略定价策略营销渠道策略促销策略2.3营销管理营销计划营销组织营销领导营销控制第3章贷款申请受理和贷前调查3.1借款人借款人的权利和义务3.2贷款申请受理面谈访问内部意见反馈贷款意向阶段3.3贷前调查贷前调查的方法贷

2、前调查的内容3.4贷前调查报告内容要求第4章贷款环境风险分析4.1国家与地区分析国别风险分析区域风险分析4.2行业分析行业风险的概念及其产生行业风险评估工作表第5章借款需求分析5.1概述借款需求的含义借款需求分析的意义借款需求的影响因素5.2借款需求分析的内容销售变化引起的需求资产变化引起的需求负债和分红变化引起的需求其他变化引起的需求5.3借款需求与负债结构第6章客户分析6.1客户品质分析客户品质的基础分析客户经营管理状况分析622资产负债表分析623利润表分析现金流量分析财务报表综合分析6.3客户信用评级客户信用评级的概念评级因素及方法操作程序和调整第7章贷款项目评估7.1概述基本概念项目

3、评估的内容项目评估的要求和组织项目评估的意义7.2项目非财务分析723生产规模分析724原辅料供给分析725技术及工艺流程分析726项目环境条件分析项目组织与人力资源分析7.3项目财务分析财务预测的审查项目现金流量分析项目盈利能力分析项目清偿能力分析财务评价的基本报表项目不确定性分析第8章贷款担保8.1贷款担保概述担保的概念贷款担保的作用担保范围8.2贷款保证保证人资格与条件贷款保证风险8.3贷款抵押贷款抵押的设定条件贷款抵押风险8.4贷款质押质押与抵押的区别贷款质押的设定条件贷款质押风险第9章贷款审批9.1贷款审批原则信贷授权审贷分离922贷款审批要素9.3授信额度授信额度的定义授信额度的决

4、定因素授信额度的确定流程第10章贷款合同与发放支付10.1贷款合同与管理贷款合同签订贷款合同管理10.2贷款的发放贷放分控贷款发放管理10.3贷款支付实贷实付受托支付第11章贷后管理11.1对借款人的贷后监控经营状况监控管理状况监控财务状况监控还款账户监控与银行往来情况监控11.2担保管理保证人管理抵（质）押品管理担保的补充机制11.3风险预警风险预警程序风险预警方法风险预警指标体系风险预警的处置11.4信贷业务到期处理1142贷款展期处理1143依法收贷1144贷款总结评价11.5档案管理档案管理的原则和要求贷款文件的管理贷款档案的管理客户档案的管理第12章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

5、12.1贷款风险分类概述贷款分类的含义和标准贷款分类的意义贷款风险分类的会计原理12.2贷款风险分类方法基本信贷分析1224确定分类结果12.3贷款损失准备金的计提贷款损失准备金的含义和种类贷款损失准备金的计提基数和比例贷款损失准备金的计提原则贷款损失准备金的计提方法第13章不良贷款管理13.1概述不良贷款的定义不良贷款的成因13.2不良贷款的处置方式现金清收重组呆账核销金融企业不良资产批量转让管理附录1. 贷款通则（中国人民银行1996年6月28日）2. 商业银行集团客户授信业务风险管理指引（中国银行业监督管理委员会令2007年第12号）3商业银行授信工作尽职指引（银监发200451号）4. 贷款风险分类指引（银监发2007 54号）5. 银团贷款业务指引（修订）（银监发201185号）6. 固定资产贷款管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）7. 项目融资业务指引（银监发200971号）8. 流动资金贷款管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）9. 商业银行资本管理办法（试行）（银监发