项目的风险识别与防范

1、工程项目的风险识别与防范风险的识别和防范，是现代项目管理科学中一个重要分支。对工程项目管理而言， 风险存在于工程施工的全过程，而且很多风险往往难以事先发现。 这就要求我们 在项目施工管理的同时，还要时刻都保持着风险意识、危机意识，通过风险识别 去发现施工项目中各类潜在或已出现的风险，从而合理地应对和控制各种风险， 以最少的成本、最大的盈利来保证项目总体目标的实现。（注：在施工安全风险方面，很多文献中已经详细著述，本文不再单列讨论）1 、场地接交风险施工场地接交是项目部进场后首先要做的工作， 也是项目识别及防范风险的 开始。然而施工单位一般都急于进行施工，往往忽视了其可能存在的缺陷或隐患。 矚慫

2、润厲钐瘗睞枥庑赖。1.1 这类风险的主要表现是：业主方提供的坐标点、标高无签字手续或可能 有误；水、电源未接到规定距离内；地质资料与施工现场不符；临时道路不通；场地标高与招标文件不符合；基础实验检测资料不充分等。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。1.2 防范这类风险：一是在进场后对坐标点、标高及三通一平等立即进行复核并请业主及监理书面签认；二是移交时必须要各种书面资料要详尽齐备； 三是 要查阅地勘报告，并结合现场实际开挖情况检查，并与有关人员一起核实签认来 避免后期责任；四是针对场地已出现或可能存在的隐患提出合理化的处理方案， 报业主、工程监理等有关方审批后实施；五是及时办理相关索赔等。残骛楼諍锩瀨濟溆塹

3、籟。2 、工程环境风险在施工前及施工过程中，项目经常受到工程环境的制约，稍不注意，就会引 发一系列的风险。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。2.1 这类风险的主要表现是：场地开挖导致山体滑坡或影响临近建筑的结构；石方爆破造成周边建筑物开裂；工程地质与水文条件异常；地下可能有重要 管线及文物；夜间施工扰民等。在此情况下，项目部绝不能擅自开工，必须慎重 考虑可能出现的风险。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。2.2 防范这类风险：一是必须要请业主、监理各方到现场评估核定，并出具书面意见；二是针对出现的地质与水文异常条件、 地下管线等情况，及时报请审 批处理意见，并请业主及设计方出具设计修改方案；三是夜间施工必须经过报批，

4、并争取周边居民谅解；四是及时办理好相关索赔。这样既保证了施工的安全，同 时也能规避风险并给项目创造相应的经济效益。謀养抟箧飆鐸怼类蒋薔。3 、设计图纸风险设计图纸很难一次到位，完全符合现场实际，这种不足既为项目变更提供了 契机，但也有可能给项目带来利润损失、增加成本等后果。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。3.1 这类风险的主要表现是：设计内容不齐全；现场条件与设计之初有变化； 设计本身有缺陷、错误及遗漏；局部设计不符合规范要求；设计未考虑施工的可 行性；指定材料采购不到；原来有利润的分项工程在修改后变为没有利润或甚至 可能亏损的做法等。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。3.2 防范这类风险：一是项目部要加强图纸审查

5、，在图纸会审时提出修改； 二是发现问题后，应立即以书面形式向业主监理报告， 及时进行变更修改；三是 加强与设计方的联系，充分了解设计意图与构想，尽量给设计方提出合理化的建 议，取得设计方的支持与帮助等。 鹅娅尽損鹤惨歷茏鴛賴。4 、合同风险合同双方就未尽事宜或未预料的的事项在合同上留有缺口与争议是很正常 的事情。这类缺口与争议既可化解风险，但也有可能给项目造成不必要的损失。 籟丛妈羥为贍债蛏练淨。4.1 这类风险的主要表现是：对合同条款双方理解有异，执行过程中出现争 议；合同条款不齐全或内容不详细；补充合同对施工方明显不利；业主方把设计 图纸上隐含的工作笼统归在在合同范围内； 业主方强行分包合

6、同工作内容，造成 责任界限不明：“形象工程”或“政绩工程”受政府干预较大， 业主方经常违约； 项目管理人员对合同条款不清楚，无法有效及时地合同条款进行索赔或防范风险。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。4.2 防范这类风险：一是项目部必须认真分析并熟悉工程招投标文件、工程合同、设计图纸及定额等，预先找出合同上的缺口或有争议的地方，尽可能 通过与业主及工程监理进行协商，达成有利的书面协议；二是熟悉合同法及 相关法规，增加谈判的说服力；三是熟悉相关的合同示范文本， 结合工程的具体 情况，对合同上条款不齐全或内容不详细的地方进行风险识别、分析并采取应对措施；四是针对现场出现的特殊情况，尽可能进行风险测度，以便采取

7、相应的对 策来应对或规避合同风险；五是要寻找双方合同分歧中的利益共同点， 确定一个 双方均认可的解决办法，尽量降低损失；六是要加强与有关各方沟通，取得对方 的理解、支持和帮助。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。5 、人员组织风险一个好的项目经理及项目班子在工程项目的管理工作中起着决定性的作用， 其驾驭风险的能力取决其业务工作能力和本身素质，如配备不当，则可能会引发 各种风险。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。5.1 这类风险的主要表现是：项目部匆忙建，人员不到位或缺乏凝聚力；管 理人员素质差无法胜任；项目分工不明确或是执行力不够；关键人员变动频繁，部分岗位时常空缺等。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。5.2 防范这类风险：一是选

8、择工作能力强、素质好的项目经理及项目班子； 二是项目班子人员配备到位，分工明确；三是给项目部明确的授权，签订项目管 理目标责任书；四是建立有效的激励与约束机制； 五是关键人员尽量不变动，关 键人员确需变动或离开，应采取有效的措施来保证工作移交后工作的连续性。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。6 、资源风险项目在施工过程中因工程内容、工作量的变化，所需的人力、物力、财力必 须按资源供应计划进行及时调整、 供应，但由于各种原因，往往不能按计划及时 供应而给项目造成损失。坛搏乡囂忏蒌鍥铃氈淚。6.1 这类风险的主要表现是：工程不能及时进场；因赶工时间短，班组考虑到自身利益而不愿按计划增加人员； 材料商扯皮而拖延

9、供应或不供应材料； 材料 当地缺货、进场材料存在质量问题需要退货或外地采购的材料在路上耽误等导致 停工待料；资金短缺，未按时支付工人工资或无钱采购材料引起工程停工、缓建或引起诉讼等。 蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。6.2 防范这类风险：一是要实劳务、材料的公开招标，选择合格的班组和材 料商；二是签订合同时，要考虑到业主方不能全额付款及付款可能滞后的因素，对班组、材料商适当进行风险转嫁；三是要考虑到班组及材料商违约的后果， 在 合同中相应明确他们的违约责任； 四是编制计划和实施时，要做到合理性、超前 性，避免浪费或出现临时抱佛脚的情况； 五是合理编制资金计划，及早做好资金 的收、支部署，加强成本控制，减

10、少资金支出；六是要合理支配资金，好钢用在 刀刃上，根据合同对班组、材料商进行重点安排，实在没有办法时，应友好协商， 取得他们的谅解和支持，避免因资金问题违约而给项目带来诉讼或停工缓建的风 险；同时在施工过程中要及时办理好各项索赔与签证，与进度款一起申报，缓解资金压力；七是要在业主方未按合同进行工程款支付时，在预防班组、供应商索赔的同时要及时对业主方进行相关的索赔。買鯛鴯譖昙膚遙闫撷凄。7 、口头协议风险甲乙双方就工程上一些问题达成初步的口头协议或承诺是很正常的事情， 但 由于各种原因没有及时形成书面结果，就可能蕴藏事后“翻脸”的风险。 綾镝鯛駕 櫬鹕踪韦辚糴。7.1 这类风险的主要表现是：甲方

11、领导现场视察时下指示，却没有书面文件； 甲方口头承诺，事后不认账；7.2 防范这类风险：一是对业主的指示、承诺或谈好的事宜要及时办理书面 签字文件；二是对尚未谈妥的事项及时抓紧进行协商， 及早形成书面意见；三是 口头及电话通知慎重执行，最好见书面文件后才实施；四是及时办好书面索赔，特别要防止把公关时期双方亲密接触所形成的关系，幻想带进工程完工后的结算 中来。驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦。8 、技术风险在施工中项目采用的技术不成熟，或采用新技术、新设备、新工艺时未掌握 要点等，任何这些缺陷均会使项目出现生产成本、质量、安全与进度等问题。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑。8.1 这类风险的主要表现是：对设计图纸、施工

12、规范等未充分理解透彻而使 技术方案、措施及交底等本身存在缺陷；单纯地考虑降低成本，给工程质量、安 全或进度带来隐患；为单纯保证质量、进度或安全，而使项目生产成本大幅增加； 采用新技术、新设备新工艺时未掌握要点或工人技术力量不足等致使项目出现成 本、质量、安全与工期等问题。 锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔。项目施工的复杂性、变化性及一次性，要求施工技术的合理性、先进性及可 调整性，任何疏漏均会导致风险事故的发生。構氽頑黉碩饨荠龈话骛。8.2 防范这类风险：一是要在充分理解设计图纸、施工规范等前提下，结合施工实际情况及可行性来编制各项施工技术方案、措施及交底；二是在编制施工 技术方案及措施的时候必须结合实际

13、权衡利弊， 尽量考虑周到全面；三是要在采 用新技术、新设备、新工艺时必须谨慎出发；四是要严格审批制度；五是要适应 现场实际施工条件的变化而调整；六是要选择胜任的技术工人；七是要在业主方 提出赶工的条件下修改方案时，一定要收集好资料并进行相应索赔。輒峄陽檉簖疖網儂號泶。9 、外部协调风险外部协调是工程项目在项目管理过程中不可避免要进行的工作，包括与业 主、工程监理、设计、地勘、质量监督站、安全监督站、环卫、媒体等，如协调 不好，也会给工程项目带来不可预见的风险。尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅。9.1 这类风险的主要表现是，各类检查监督部门检查次数频繁，因小问题就要求整改重验，造成工期耽误、人员窝工、机械闲

14、置等；工程监理履行监督，消 极于工作协调与支持帮助；在工程验收、设计修改、工程索赔、工程款支付等工 作中，业主方与工程监理故意找茬，消极办理；识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒。9.2 防范这类风险，一是搞好项目自身的管理，严格按设计及规范要求进行 施工，以保证工程的质量、安全及进度来赢得各方的赞同与支持； 二是在建筑施 工工程中，经常会出现这样或那样的问题，在解决问题的过程中，一定要按法律、 法规、标准办事，积极与业主、工程监理等进行协商，让他们放心；三是在工程项目管理中加强协作，积极支持业主、监理等各方的工作；四是要与上级密切配 合妥善处理项目上可能出现的质量安全事故、媒体曝光、劳工纠纷等危机事件； 五

15、是要树立“干一个工程，交一方朋友”的思想，理解、尊重对方，经常沟通，用实际行动来取得他们的支持和帮助，达到搞好工程建设的共同目标。凍鈹鋨劳臘错痫婦胫籴。10 、工程索赔风险项目施工过程必须保持着索赔的意识，任何疏忽均可能给企业造成重大的经 济损失，并引发反索赔的风险。 恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦。10.1 这类风险的主要表现是：对可索赔事件视而不见，直接放弃了索赔的 机会；片面理解有索赔权利的只是业主方； 未及时办理、收集和整理索赔的依据 与相关证据，导致索赔难度加大或索赔不成立； 没有预防反索赔的危机意识；未 及时进行办理索赔，引发超过索赔的合同期限或可能造成后期一揽子索赔的损失之风险。鯊腎鑰诎褳

16、鉀沩懼統庫。10.2 索赔是相互的、双向的，防范及控制这类风险，一是要熟悉建筑工程 索赔的主要内容：二是始终保持索赔的意识，及时办理已发生或将要发生的索赔 事项；三是要及时办理、收集和整理索赔的依据与相关证据；四是要熟悉索赔的 程序、掌握好索赔方法与技巧，及时进行索赔，办好经济、工期签证；五是要重 视工期索赔工作，须注意工期索赔往往又是经济索赔的依据； 六是要有预防业主 方反索赔的警觉，防止因工程质量缺陷、工期延误及违背合同等引起业主方的反 索赔。硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹。11 、竣工结算风险竣工结算是项目生产经营的结果，但同时，项目部也面临着发生后期损失的 风险。11.1 这类风险的主要表现是：

17、结算资料不齐全，导致工程结算难办甚至造成重大损失；业主以故意拖延竣工的方式，来拒绝最终结算，为拖欠工程款制造 理由；业主方不确定交工时间，为拖延竣工制造根据；业主方反复进行工程造价 审计，特别是委托中介机构进行按比例提成性质的审计使合同价款不断缩水，尾款越审越少，甚至出现所谓“超时”现象；业主方付款时以物顶帐或以工期和质 量问题为借口进行反索赔，使工程尾款出现缩水和难以回收的风险。阌擻輳嬪諫迁择植秘騖。11.2 防范这类风险：一是要在前期合同谈判中，力争把后期可能遇到的问 题及其化解途径思考周全，并在合同条款中加以确定，以防日后变故；二是要在 履约过程中，加强二次经营，收集和整理各种相关资料，

18、包括合同、补充合同、各种签证、变更方案、会议纪要、索赔文件及各种往来函件等，为日后结算做充 分准备；三是在企业内部管理上，要配备素质高、能力强的项目班子，实行项目 经理承包责任制和经营风险抵押制， 从内部消除问题滋生的土壤；四是要注意使 用法律武器，反对业主单方面进行的工程价款审计、 缩水和罚款，并适当提出违 约赔偿要求。12 、法律诉讼风险12.1 这类风险的表现是：诉讼时效丧失，超过我国法律规定的两年诉讼有 效期；证据不足，失去法律和仲裁应有支持；审判或仲裁旷日持久，远水不解近 渴；诉讼过程需要投入大量的人力、物力、财力，增加了项目成本的支出；诉讼 费用预支困难，发生没钱打管司的现象；合同上选择的法院或仲裁机构对我方不 利；胜诉执行难，既要发生各种名目的执行费，还可能碰到无法执行和执行不了 的情况。釷鹆資贏車贖孙滅獅赘。12.2 防范这类风险：一是要在法律诉讼有效期内及时提起仲裁和诉讼，避免错过法律时效；二是要有涉讼意识，注意长备不懈地积累和保管好各种资料； 三是签约之初就要考虑涉讼风险，在仲裁机构和管辖法院选择上，要有意识选择 对自己有利的条款；四是要适时采取财