农行产品评审会汇报

1、1中国农业银行上海市分行产品评审会中国农业银行上海市分行产品评审会2008年年1月月30日日22008年合作目标及展望年合作目标及展望2008年主力合作产品优势年主力合作产品优势2007年合作成果回顾年合作成果回顾3成成长长最最快快的的保保险险公公司司黑龙江黑龙江上海上海湖北湖北山东山东河南河南河北河北浙江浙江安徽安徽陕西陕西湖南湖南江西江西宁夏宁夏内蒙古内蒙古江苏江苏北京北京广东广东合众的快速发展合众的快速发展截止截止2007年年12月底，月底，共批准筹建分公司共批准筹建分公司19 家，其中已开业家，其中已开业17家分公司。共批家分公司。共批准筹建中心支公司准筹建中心支公司共共89 个，其中

2、已开个，其中已开业中心支公司业中心支公司73 个；个；共批筹营销服务部共批筹营销服务部329个，其中已开业个，其中已开业营销服务部有营销服务部有273个。个。 董董 事事 长长 戴戴 皓皓合众人寿董事长兼合众人寿董事长兼CEOCEO，同时也是合众人寿，同时也是合众人寿 的最大股东中发实业集团的总裁。的最大股东中发实业集团的总裁。 “福布斯福布斯20052005中国富豪榜中国富豪榜”第第4141位；位；“2006“2006年全球华人富豪年全球华人富豪500500强强”第第166166位。位。20052005年中国保险风云人物年中国保险风云人物20062006年亚洲品牌创新人物年亚洲品牌创新人物

3、2007 2007年年1010月月2020日，第四届中国人力资源年度日，第四届中国人力资源年度 盛典荣获盛典荣获“中国最具社会责任感企业家中国最具社会责任感企业家”称号。称号。黑龙江省第八届政协委员、全国工商联执委黑龙江省第八届政协委员、全国工商联执委近日又近日又 “我一生没有任何嗜好，全部心思都在事业上我一生没有任何嗜好，全部心思都在事业上”合众人寿公司简介合众人寿公司简介合众人寿主要股东合众人寿主要股东7意大利最大银行集团，总资产意大利最大银行集团，总资产6500亿美元，市值为亿美元，市值为766亿美元。欧洲第亿美元。欧洲第三大保险公司三大保险公司意大利忠利保险公司（意大利忠利保险公司（G

4、enerali）是该银行的第三）是该银行的第三大股东。大股东。 2007年年7月份最新出版的英国月份最新出版的英国银行家银行家（The Banker）杂志）杂志公布的公布的2007年全球前年全球前1000家银行的排名中，意大利联合圣保罗银行的市家银行的排名中，意大利联合圣保罗银行的市值排名第值排名第16位。位。8910日本太阳生命保险株式会社成立于日本太阳生命保险株式会社成立于1893年，目前购入合众人寿年，目前购入合众人寿5.09%的股份的股份,成成为第二大外资股东为第二大外资股东,截至截至2007年年3月末，月末，太阳生命的总资产达太阳生命的总资产达6.55万亿日元，资万亿日元，资本储备金

5、本储备金375亿日元。太阳生命的保有合亿日元。太阳生命的保有合同金额为同金额为17.64万亿日元万亿日元(个人及个人养个人及个人养老金保险老金保险)，2006年度保险费等收入达年度保险费等收入达7055亿日元。截至亿日元。截至2007年年3月末，集团月末，集团总资产在日本国内寿险界位居第五。总资产在日本国内寿险界位居第五。 第二大外资股东介绍第二大外资股东介绍 社社 長長 20062006年年8 8月，合众入选月，合众入选“中国保险服务行业消费者满意十佳品牌中国保险服务行业消费者满意十佳品牌”荣誉获得荣誉获得20062006年年9 9月，首届亚洲品牌盛典在香港举行，月，首届亚洲品牌盛典在香港举

6、行，合众人寿被授予合众人寿被授予“亚洲品牌创新奖亚洲品牌创新奖” ；荣誉获得荣誉获得十佳保险公司十佳保险公司20072007年年1111月月2 2日，第一财经金融品牌榜（日，第一财经金融品牌榜（CFBCFB）合众人寿获选合众人寿获选“十佳保险公司十佳保险公司” 荣誉获得荣誉获得 据中国保险监督管理委员会公布，据中国保险监督管理委员会公布，0606年年0707年各大保险公司服务投诉率中，合年各大保险公司服务投诉率中，合众人寿连续实现众人寿连续实现理赔理赔“0”0”投诉投诉！良好的良好的服务机制服务机制优势的优势的产品价格产品价格合合 众众优质的服务优质的服务06,0706,07连续两年，合众人寿

7、被中国保护消费者基金会授予连续两年，合众人寿被中国保护消费者基金会授予“维护消费者权益诚信服务满意单位维护消费者权益诚信服务满意单位”荣誉获得荣誉获得17 针对市场上目前普遍存在针对市场上目前普遍存在的的“投保易理赔难投保易理赔难”的现的现状，在积极的探索和实践状，在积极的探索和实践中，为了力求在兑现保单中，为了力求在兑现保单承诺时，让客户亲身感受承诺时，让客户亲身感受到合众的亲情式服务，合到合众的亲情式服务，合众人寿率行业之先，推出众人寿率行业之先，推出了了“合众保险，理赔不难合众保险，理赔不难”的六大服务举措：的六大服务举措：2424小时受理电话报案、咨询；小时受理电话报案、咨询； 上门服

8、务；上门服务； 延滞付利息；延滞付利息； 预付赔款；预付赔款； 简单案件及时结案；简单案件及时结案； 结案通知及回访结案通知及回访18成立至今成立至今,理赔超过理赔超过10000件件,理赔额超过理赔额超过1.2亿元亿元,07年单是农行上海分年单是农行上海分行银行代理这一块死亡理赔就达到行银行代理这一块死亡理赔就达到15件件,合众全部都上门进行最及时合众全部都上门进行最及时的理赔的理赔,受到客户高度评价受到客户高度评价,也维护了农行的良好信誉也维护了农行的良好信誉19 2007 2007年年5 5月月1515日，合众人寿日，合众人寿 “ “5.155.15全国客户服务宣传活动暨首届全国客户服务宣

9、传活动暨首届客服节客服节”，在全国，在全国5050多个城市以丰富多彩的活动形式先后拉开帷幕。多个城市以丰富多彩的活动形式先后拉开帷幕。本次活动中，本次活动中，“理赔万里行理赔万里行”的发车仪式从首站武汉洪山广场正式启的发车仪式从首站武汉洪山广场正式启动，动，1212辆专用理赔车驶向长城内外、大江南北，让社会大众真切的感辆专用理赔车驶向长城内外、大江南北，让社会大众真切的感受到合众无处不在的贴心、专业服务。受到合众无处不在的贴心、专业服务。 200520052005200520052005200520052005200520052005200620062006200620062006200620

10、06200620062006200620062006200620062007200720072007200720072007200720072007全面的电话服务系统全面的电话服务系统2195515电话中心的电话中心的IBM机组机组产品价格有竞争力产品价格有竞争力价格价格让利让利奥运会体操冠军奥运会体操冠军 李小双李小双 保额保额5050万万 保单号保单号01810080181008北京中国科学院北京中国科学院 200200名著名科学家名著名科学家 累积保额累积保额1.621.62亿亿0505、0606年全国劳模年全国劳模 马卫星马卫星, ,朱国萍朱国萍, ,张庆恒张庆恒, ,蒋锡夔蒋锡夔等等

11、全国知名的体育明星全国知名的体育明星: :刘刘 翔翔 姚姚 明明公司的部分客户介绍公司的部分客户介绍合众的发展远景合众的发展远景成长为中国三大综合性金融服务集团成长为中国三大综合性金融服务集团在在20202020年成年成为国内前十为国内前十大金融企业大金融企业集团集团中期（中期（2008200820102010）长期（长期（2010-20202010-2020）3 3年内成为新年内成为新兴公司中发展兴公司中发展最规范、品质最规范、品质最优的典范最优的典范在在20102010年成年成为国内前七为国内前七大人寿保险大人寿保险集团集团短期（短期（2005200520082008）25合众人寿简介合众

12、人寿简介2008年合作目标及展望年合作目标及展望2008年主力合作产品优势年主力合作产品优势2607年合作回顾年合作回顾-对农行的综合贡献度对农行的综合贡献度20072007年存入分行年存入分行28002800万存款万存款20072007年合众在农行长红年合众在农行长红A A产品产品保费收入达到保费收入达到6112.96112.9万元万元保费收入保费收入资源互助资源互助其他贡献其他贡献 农行是合众唯一的工资发放单位及个险农行是合众唯一的工资发放单位及个险首期转帐单位（当前上海个险人力突破首期转帐单位（当前上海个险人力突破35003500人人, ,月新契约平台近月新契约平台近20002000万，

13、保单近万，保单近40004000件件, ,稳居上海第四位）稳居上海第四位）27合众人寿简介合众人寿简介2008年合作目标及展望年合作目标及展望2007年合作成果回顾年合作成果回顾主力之一主力之一 金长红金长红B款款（万能）（万能）保险期限：终身保险期限：终身 万能寿险万能寿险最低保证利率：最低保证利率：2.5%保险责任：保险责任：产品形态产品形态投保条件投保条件（1 1）投保人：年满投保人：年满1818周岁；周岁；（2 2）被保险人：出生满）被保险人：出生满2828天天6565周岁；周岁；（3 3）交费方式：趸交，每份）交费方式：趸交，每份10001000元，元，5 5份起售份起售初次收取初次

14、收取3%3%，于第，于第3 3、5 5、8 8年分别返还年分别返还1%1%；（5 5）可以累计投保；）可以累计投保；56-6556-65周岁最高投保周岁最高投保250250份；份；16-5516-55周岁最高投保周岁最高投保20002000份；份；0-150-15周岁周岁最高投保最高投保25份份；国内仅有！国内仅有！今年今年10月各家保险公司公布的结算利率新华人寿月各家保险公司公布的结算利率新华人寿5.62 %,合众人寿合众人寿5.60%，太平人寿，太平人寿5.60%，中英人寿，中英人寿5.60%,其中新华人寿的初始费用高达其中新华人寿的初始费用高达10%。太平人寿初始费用。太平人寿初始费用5

15、%，中英人寿的三款初始费用分别中英人寿的三款初始费用分别7.5%,10%,9%。单从结算利率上来看，合众并列市场第单从结算利率上来看，合众并列市场第二，但从整体收益上来看，合众收益第一。二，但从整体收益上来看，合众收益第一。金长红款金长红款10月结算利率同业比较月结算利率同业比较调息时间调息时间(07年年)金长红金长红B结算利率结算利率银行银行5年期定期利率年期定期利率税后税后税前税前3月月18日日3.8%3.52%4.41%5月月19日日4.11%3.96%4.95%7月月21日日5.00%4. 96%5.22%8月月22日日5.25%5.22%5.49%9月月15日日5.6%5.47%5.

16、76%现在现在5.78%5.56%5.85%注：以同期银行注：以同期银行5年期定期利率为例做比较年期定期利率为例做比较金长红金长红B款利率联动示意款利率联动示意:金长红款结算利率走势图金长红款结算利率走势图32金长红金长红B款款07年年4月进月进入市南邮局销售，月入市南邮局销售，月平台维持在平台维持在1500万左万左右，快速显现出其产右，快速显现出其产品优势。品优势。 保险期间保险期间: 终身 被保险人年龄被保险人年龄: 出生满28天-65周岁 保险责任：保险责任：若被保险人因疾病身故，按保单账户价值的100%给付疾病身故保险金，本主合同终止；若被保险人因遭受意外伤害身故，按保单账户价值的10

17、5%给付意外身故保险金，本主合同终止。主力之二主力之二 精选投连精选投连B款款初始费用：初始费用：小于小于5万元，收万元，收0.8的初始费用；的初始费用；5万或为万或为5万元以上，无万元以上，无初始费用。初始费用。买卖差价：买卖差价：2%且保留向下调低的权利；且保留向下调低的权利；保单账户中的资金从一个投保单账户中的资金从一个投资账户全部或部分转移至其它投资账户，不收取买卖差价。资账户全部或部分转移至其它投资账户，不收取买卖差价。 资产管理费：资产管理费：进取型和平衡型账户最高为2%，稳健型投资账户最高为1.5%。风险保费：风险保费：无无保单管理费：保单管理费：账户转换手续费：账户转换手续费：

18、免转换手续费，3次/年；超过3次的20元/次退保及部分领取费用：退保及部分领取费用：若您在保险责任生效后前四个保单年度内申请退保或部分领取保单账户价值，我们将收取一定的手续费，手续费比例第一至第四保单年度分别为保单账户价值的4%、3%、2%、1%。费用收取的优势费用收取的优势合众精选投连合众精选投连B款产品优势综合比较款产品优势综合比较公司公司合众合众平安平安太平太平安联安联产品产品精选投连精选投连B B款款聚富步步高聚富步步高财富领御财富领御汇金世家汇金世家帐户设置帐户设置（资产管理（资产管理费）费）进取型账户进取型账户2%2%精选权益投资账户精选权益投资账户1.2%1.2%蓝筹成长型蓝筹成

19、长型1.5%1.5%成长型成长型2%2%平衡型账户平衡型账户2%2%基金投资账户基金投资账户1.2%1.2%平衡稳定型平衡稳定型1.5%1.5%平衡型平衡型2%2%稳健型账户稳健型账户1.5%1.5%发展投资账户发展投资账户1.2%1.2%安益避险型安益避险型1%1%安益型安益型2%2%初始费用初始费用5 5万万0.8%0.8%，5 5万无万无4%4%3%3%1%1%买卖差价买卖差价最高最高2%2%，账户间转换不收费，账户间转换不收费2%2%2%2%2%2%风险保费风险保费无无有有无无无无保单管理费保单管理费无无无无无无无无帐户转换手帐户转换手续费续费免费免费3 3次次/ /年，年，2020元

20、元/ /次次免费免费1212次次/ /年，年，2020元元/ /次次无无目前免费目前免费退保及部分退保及部分领取费领取费4%3%2%1%4%3%2%1%无无5%4%3%2%1%5%4%3%2%1%2%2%2%2%2%2%2%2%2%2%保险保障保险保障疾病疾病100%100%意外意外105%105%身故身故105%105%疾病疾病105%105%意外意外200%200%maxmax（帐户、（帐户、110%110%（保费（保费- -领取）领取）持续奖励持续奖励无无无无第第6-86-8年，年，1%/1%/年年无无36合众人寿简介合众人寿简介2008年主力合作产品优势年主力合作产品优势2007年合作成果回顾年合作成果